Interactive Brokers спадщина і податки на неї

Estate Tax - сайт IRS:
www.irs.gov/businesses/small-...
Як скласти Заповіт:
• Спадщина: як скласти З...
U.S. Tax and Estate Disclosure to Non-U.S. Persons
international.schwab.com/publ...
Місія Сімейного Бюджету: допомагати українцям приймати розумні фінансові рішення
Підпишіться будь ласка на канал Сімейний Бюджет
kzbin.info...
наші ПЛЕЙЛІСТИ
Вільні люди - розмови з тими хто досяг фінансової свободи
• 🧝‍♂️ 🧝‍♀️ Вільні люди ...
ETF фонди для українського інвестора
• 🌐ETF фонди для українс...
❤️Любов та Бюджет
• ❤️Любов та Бюджет
☂️ Захист здоров'я та кеш флоу від форс мажорів
• ☂️ Захист здоров'я та ...
💻 Електронні сервіси для ФОП
• 💻 Електронні сервіси д...
🎦 КІНОЗАЛ Фільми про фінанси, економіку, інвестиції. Фильмы личные финансы, инвестиции, экономика
• 🎦 КІНОЗАЛ Фільми про ф...
ДІЯ державні послуги онлайн
• ⚫ ДІЯ державні послуги...
📚 БІБЛІОТЕКА Мам і Пап
• Playlist
🐈 МОНОБАНК корисні відео про послуги Monobank
Плюс та мінуси Монобанк з власного досвіду
• 🐈 МОНОБАНК корисні від...
🍀 Kyiv Invest Meetup - щоквартальні зустрічі інвесторів
• 🍀 Kyiv Invest Meetup -...
ЗЕМЛЯ в Україні як інвестиція
• ⬛ ЗЕМЛЯ в Україні як і...
📝 ОБЛІГАЦІЇ України і не тільки про овдп
• 📝 ОБЛІГАЦІЇ. Фіксовани...
👶 Малюк та бюджет
• 🧒 Батькам Школярів 7-1...
🧠 ІнвестУМи Найповажніші люди світу інвестицій.
Думки тих, кого дійсно варто слухати в інвестуванні
• 🧠 ІнвестУМи Найповажні...
🏘️ Інвестиції в REIT та НЕРУХОМІСТЬ в Україні та
• 🏡 REIT та НЕРУХОМІСТЬ ...
🧝‍♂️ 🧝‍♀️ Вільні люди - розмови з тими хто досяг фінансової свободи
Фінансова свобода - коли пасивних доходів вистачає
• 🧝‍♂️ 🧝‍♀️ Вільні люди ...
💸 TransfersWorldUA - міжнародні перекази та платіжні системи
• 💸 TransfersWorldUA - м...
🈂️ iPlanTalks
• 🈂️ iPlan Talks
💚 ESG соціальні імпакт інвестиції
• 💚 ESG соціальні імпакт...
🌐 EUkraine - електронні сервіси та реєстри
• 🌐 EUkraine - електронн...
🔔 Qualified Investor Інвестиції для продвинутих
• 🔔 Qualified Investor І...
📈 Interactive Brokers Украина (non-official)
kzbin.info?list... тоd-G16Y34kn0
📱 ФІНТЕХ: банки, картки, софт д толя то обліку
• 📱 ФІНТЕХ: банки, картк...
💯Пасивний дохід для чайніків
база про довгострокові інвестиції в акції та облігації.
• 💯Пасивний дохід для по...
📘 КНИГИ про фінанси, економіку, інвестиції
• 📘 КНИГИ про фінанси, е...
🚫 ПОДАТКИ - фізичні особи в Україні
Податки фізичних осіб Україна Налоги физических лиц
• 🚫 ПОДАТКИ - фізичні ос...
#IBUkraine #спадщина #Податкиінвестора

[@megastyledron]

Задал вопрос про us estate tax в поддержку, на что получил следующий ответ: IBKR и налоговый департамент США не взимают налог на наследство в случае смерти владельца счета. В случае смерти владельца счета, наследники должны будут самостоятельно связаться с Interactive Brokers и предоставить следующие документы: -Документ, подтверждающий факт смерти -Документ, подтверждающий распределение имущества После рассмотрения документов, денежные средства будут отправлены на банков ский или брокерский счет наследника. Процесс занимает до нескольких недель. Получается что-то поменялось? Можете как-то прокомментировать. Спасибо

[@user-ux3og7ez7l]

Будь ласка зробіть ще декілька відео про спадщину і податки з неї

[@user-xl4dz9ee7p]

Спасибо вам за ваши видео. Очень информативно про важные вопросы.

[@tatyanaivanova3219]

Дякую!!! Надзвичайно корисна інформація!

[@dmitrym9916]

Спасибо! Очень полезная информация. лайк!

[@user-qx8cw3yi1f]

Любомир Молодец!) Как раз на днях думал об этом вопросе)

[@maztolik]

Дякую

[@alexandercherniavenko7363]

Клёво 👍

[@user-zf8ly4ks2w]

👍

[@romanroman541]

Дякую, Любомире, дуже корисне відео. Надалі буду купувати тількі ірландські ETF. Але ті, що вже куплені, продавати і перекуповувати не дуже хочеться. Чи э можливість переробити аккаунт на Jointed, якщо при регістрації був вибраний одиночний тип?

[@FamilybudgetUa]

Якщо куплено на менш ніж 60К, то не бачу підстав про це переживати Л,

[@romanroman541]

@@FamilybudgetUa US активів наразі є на 56250$ і як тільки шось трохи відросте, то 60к буде досягнуто. + після виборів котрогось із дідів планував робити ще скупляшки. Так шо питання актуальне.

[@bohdandovhan448]

@@romanroman541 вау, непоганий капітал наскладали. Відчуваю себе бомжиком

[@user-mz4gq2ox6q]

Спасибо за интересное видео. Можете подсказать, где лучше смотреть список IRISH ETF и какая все-таки там комиссия у IB? Я так понимаю, что если гражданин Украины, но налоговое резидентство страны ЕС, то покупать американские ETF нет возможности:(

[@FamilybudgetUa]

На рахунок резидента ЄС it depends. Гляньте на сайті justETF Л.

[@AG21071995]

Дякую за відео. Було б цікаво послухати як і еаскільки складно змінити податкову резиденцію в IB і які документи вони можуть захотіти. Зараз живу за межами України і не є податковим резидентом України, але якби захотів повернутися, то як би цей процес зміни податкової резиденції в IB виглядав. Дякую!

[@FamilybudgetUa]

боюся, у нас в практиці ще немає таких кейсів( ми знімали відео взалагі про податкове резидентство kzbin.info/www/bejne/nWK1eqGQf9V4qMk, але без прив'язки до ІВ. Якщо дізнаємося - відпишемося. дякуємо, що ви з нами! Н.

[@AG21071995]

@@FamilybudgetUa зрозумів, дякую!

[@alexandrbuts]

Любомир, а если американские ETF куплены и находятся у других брокеров то налог на наследство тоже имеет место быть? Или это только если пользуешься IB?

[@FamilybudgetUa]

Брокер не маэ великого значення, адже інвестор все одно є власником US securities. А це означає, що якщо IRS колись дізнається, то може попросити свою долю у спадкоємців. той же ІБ кілька разів вже пояснив, що вони по цьому податку не є агентом і не беруть його. Л.

[@artemjsmith2943]

Если я не ошибаюсь, то разве представитель IB, на последнем ммтапе не говорил, что так как украинци не являются налогоплательщиками америки, то при получении акций в наследство, никакие налоги платить ненадо вообще. Или это вот именно только до 60к так?

[@FamilybudgetUa]

на сайті IRS ось таке написано www.irs.gov/individuals/international-taxpayers/some-nonresidents-with-us-assets-must-file-estate-tax-returns в форбс ось таке www.forbes.com/sites/greatspeculations/2018/08/22/how-to-save-u-s-taxes-for-nonresident-aliens/#4a45c1bf695d де оф інформація, що українці нічого не мають платити? Л.

[@lukianlukianenko8297]

Дякую за відео! Наскільки я зрозумів, то потрібно писати заповіт і готовится до сплати 40% податків від суми активів мінус $60т. І тут поки без варіантів? І реальних кейсів, як це працює поки не має?

[@FamilybudgetUa]

Кейсів серед наших клієнтів на щастя немає. По спадщині - краще не брати на себе ризик такого податку при значних капіталах. Л.

[@lukianlukianenko8297]

@@FamilybudgetUa Дякую за відповідь! А як не брати на себе ризик спадщини и податків на 40%? Якщо розглянути стандартній кейс, наприклад, інвестор кожний рік потроху поповнює всій брокерський рахунок і веде інвестиційну діяльність, то через 10-15-20 років у нього буде непоганий капітал, явно більше $60k, який він планує використати на пенсії. Тобто я не розглядаю спекуляції, а тільки планомірне та тривале інвестування. І рано чи пізно виникне питання спадщини. Просто мені здається, що без чіткого вирішення цього питання, інвестування в акції США не виглядають настільки привабливо, і 40% податок може перекреслити усі переваги!

[@gromadaigor]

@@lukianlukianenko8297 як варіант завести ще один аккаунт IB на дружину

[@user-fp5er2og5t]

Подскажите, пжлст, как применить эти знания к счетам в ФридомФинанс? Счет открыт на Кипре, но активы американские. Получается, практика та же? или есть какие-то ньюансы?

[@FamilybudgetUa]

у нас є два відео по ФФ в плейлисті Брокери в Україні kzbin.info/www/bejne/mH_bY2yNpJWqbaM. там є і контакти, і можна писати в підтримку брокера. Н.

[@bohdandovhan448]

а що таке трасти?

[@user-zf4pd7zc1j]

Добрий день. Я так розумію, українців обслуговує філіал IB у Великій Британії. Чи знімає це питання оподаткування спадщини, хтось знає?

[@FamilybudgetUa]

Ні, з 2018 Interactive Brokers LLC US. Л.

[@vladyslav743]

А если счет общий с супругой, то она же по идее может им распоряжаться и так в любой момент?

[@FamilybudgetUa]

В теорії так. Л.

[@user-ny5wd9vx6j]

Доброго дня Підкажіть в Вас є якась компанія яка допомагає створювати портфелі ? Допомагає планувати інвестиції Якщо так як з Вами звязатись ? як проконсультуватись

[@FamilybudgetUa]

Романе, наші послуги та ціни на них є на сайті iPlan.ua Л.

[@FamilybudgetUa]

Не забудьте поставити лайк, якщо відео має корисну для вас інформацію) Дякуємо! Ось що пише поважний американський брокер Charles Shvab U.S. Tax and Estate Disclosure to Non-U.S. Persons international.schwab.com/public/file/P-6133620/US_Tax_Est_Disclosure_to_NonUS.pdf

[@vladyslavsvystunov]

Любомире, так на останньому інвест мітапі представник IB зазначав: "дія норми призупинена і вона стосувалася лише податкових резидентів США" Він нас ввів в оману?

[@FamilybudgetUa]

Не знаю. ІБ на є податковим агентом, оце точно. Л.

[@FamilybudgetUa]

Щодо IRS то потрібно на щось офіційне спиратися, щоб стверджувати що норма не діє. Л.

[@rlazoryk]

Чи можливий варіант просто передати або подарувати цінні папери своєму родичу замість залишати у спадок? Чи оминаються тоді ці високі податки?

[@FamilybudgetUa]

Дарування активів це інша тема, залежить від резиденстності того хто дарує і того хто приймає активи Л.

[@user-zf4pd7zc1j]

Чи можна при відкритому особистому аккаунті, відкрити додатковий спільний аккаунт з дружиною, перевести частину активів (ту що перевищує 60 тис.) туди і таким чином вийти з ситуації? В разі необхідності виводу грошей, переводити позиції на основний аккаунт і виводити гроші.

[@FamilybudgetUa]

Ці рахунки jointed і індивідуальний не дозволять трансфери між собою, адже власники юридично різні Л.

[@innabrodnikova1243]

Я хотела бы работать в такой компании как iplan. Изучала фондовый рынок и биржевое дело в университете. Проходила обучающие программы российских инвесторов. Являюсь действующем инвестором.

[@FamilybudgetUa]

Інна, напишіть нам буд ласка на [e-mail] Л.

[@nadiaalbul]

Ми спеціально заводили joint account, щоб не було таких питань. До того ж виводити можна на 2 імені - диверсифікація )

[@FamilybudgetUa]

Надія, чи був у вас досвід виводу коштів з jointed на укр банк? Л.

[@nadiaalbul]

@@FamilybudgetUa ще не було - ми пасиві довгострокові )

[@alexpetrash8414]

@@FamilybudgetUa я так понимаю как раз с этим и будут проблемы, где-то читал что если в IB у вас Joint account то и в Банке счет на который вы выводите средства тоже должен быть Joint, а таковых в Украине не открывают, покрайней мере пока

[@yuriitiunov8803]

Налоги вы платили уже?

[@user-zf4pd7zc1j]

@@nadiaalbul доброго дня. Чи не тестували ви можливість виводу грошей зі спільного аккаутну в українські банки?

[@Mendogralo]

А яка ситуація, якщо рахунок в IB спільний?

[@FamilybudgetUa]

ситуація із спадщиною? Складно сказати, у відео я про це згадував. Л.

[@user-tb5xn2rp1i]

Форма w8ben не помогает?

[@FamilybudgetUa]

вони про інше, ви підтверджуєте що нерезидент. kzbin.info/www/bejne/gZivn6uml5ahhZY Л.

[@user-qx8cw3yi1f]

Я правильно понял:Если что случилось с владельцем счета, наследники могут продать все активы, купить Ирландские ETF, сразу же продать и вывести на Счёт в Украине?

[@FamilybudgetUa]

Ні) Л.

[@alexpetrash8414]

Мне кажеться это интересная идея, только последовательность следующая: продать все активы, купить Ирландские ЕТФ (теоретически эти два действия можно сделать за один день), заявить в ИБ о смерти владельца, дождаться переоформления счета на наследника, продать Ирланские ЕТФ, купить что хочеться, ну или вывести деньги. Единственной проблемой здесь мне видиться, что ИБ могут как бы оспорить продажу активов и покупку Ирландских ЕТФ. т.к. это произойдет после смерти, но мне кажеться они так глубоко копать не будут, и как в таком случае отменять это все не совсем понятно.

[@artemjsmith2943]

А если владелец счета будучи присмерти, продает все американские активы, и покупает ирландские ETF. Или не покупает ничего вообще. И тогда в наследство достается счет без американских активов. В этом случае ж не надо платить американские налоги даже если счет больше 60К ?

[@FamilybudgetUa]

Так. Л.

[@anatoliistepaniuk8217]

так и не услышал конретных условий ирландских ETF по наследству.

[@FamilybudgetUa]

Подивіться на каналі відео про IWDA та EIMI kzbin.info/www/bejne/j5DOaIuEZpyebcU Л.

[@alexpetrash8414]

собственно задал вопрос в поддержку IB: Я не являюсь налоговым резидентом США, интересует следующий вопрос: в случае моей смерти и последующей передаче моего счета законному наследнику, будут ли облагаться мои активы налогом на наследство "U.S. Estate Tax" ? ответ: Исходя из нашего опыта с такими случаями, налог на наследство не был удержан ни брокером, ни Налоговым департаментом США. Нужно ли платить налог в стране вашего проживания - этот вопрос нужно задать юристу или налоговому специалисту в стране вашего проживания. Но правда фраза "Исходя из нашего опыта" как-то не дает 100% гарантии )

[@FamilybudgetUa]

Запитайте будь ласка ще про цей пункт від IRS Deceased nonresidents who were not American citizens are subject to U.S. estate taxation with respect to their U.S.-situated assets. U.S.-situated assets include American real estate, tangible personal property, and securities of U.S. companies. A nonresident’s stock holdings in American companies are subject to estate taxation even though the nonresident held the certificates abroad or registered the certificates in the name of a nominee. Exceptions: Assets that are exempt from U.S. estate tax include securities that generate portfolio interest, bank accounts not used in connection with a trade or business in the U.S., and insurance proceeds. Estate tax treaties between the U.S. and other countries often provide more favorable tax treatment to nonresidents by limiting the type of asset considered situated in the U.S. and subject to U.S. estate taxation. Executors for nonresident estates should consult such treaties where applicable. Executors for nonresidents must file an estate tax return, Form 706NA, United States Estate (and Generation-Skipping) Tax Return, Estate of a nonresident not a citizen of the United States, if the fair market value at death of the decedent's U.S.-situated assets exceeds $60,000. However, if the decedent made substantial lifetime gifts of U.S. property, and used the applicable $13,000 “unified credit exemption” amount to eliminate or reduce any gift tax on the lifetime gifts, a U.S. estate tax return may still be required even if the value of the decedent’s U.S. situated assets is less than $60,000 at the date of death (due to the decrease in the “unified credit exemption” for the lifetime gifts). See Unified Credit (Applicable Credit Amount) Section in Publication 559, Survivors, Executors, and Administrators, and the Form 706NA Instructions for more information. Л.

[@alexpetrash8414]

@@FamilybudgetUa к стати может быть, тут вопрос что неаследник должен заплатить этот налог самостоятельно, и IB просто за это не отвечает, т.е. они владение счетом передадут, а наследник уже сам должен с IRS разбираться

[@eugenematveyev9096]

@@FamilybudgetUa а що відноситься до securities that generate portfolio interest? дякую наперед

[@pashasenyuk8944]

як платити американські податки в ibkr? , скиньте силку🙋‍♂️

[@FamilybudgetUa]

Це автоматом, вам нічого не потрібно робити) Л.

[@pashasenyuk8944]

@@FamilybudgetUa надіюсь ви праві, але я читав інформацію що автоматично тільки з дивідендів, а 15% з доходу від продажу акцій потрібно самому, якщо з мого боку дій ніяких не потрібно то я тільки за), але хочу перестрахуватись щоб у мене у майбутьному не було проблем

[@dimam9305]

Любомир, вроде как estate tax exemption $11.58M?

[@FamilybudgetUa]

Цікаво. А де лінк почитати про це в IRS? Л.

[@dimam9305]

По Вашей ссылке в описании. A filing is required for estates with combined gross assets and prior taxable gifts exceeding $1,500,000 in 2004 - 2005; $2,000,000 in 2006 - 2008; $3,500,000 for decedents dying in 2009; and $5,000,000 or more for decedent's dying in 2010 and 2011 (note: there are special rules for decedents dying in 2010); $5,120,000 in 2012, $5,250,000 in 2013, $5,340,000 in 2014, $5,430,000 in 2015, $5,450,000 in 2016, $5,490,000 in 2017, $11,180,000 in 2018, $11,400,000 in 2019, and $11,580,000 in 2020.

[@vecherseo]

Также прочитал про 11.8 млн дол. www.irs.gov/businesses/small-businesses-self-employed/estate-tax Выходит в видео про 60к - не актуально?

[@FamilybudgetUa]

Ага, бачу. То для резидентів. Поправили лінк, ось правильний www.irs.gov/businesses/small-businesses-self-employed/estate-tax-for-nonresidents-not-citizens-of-the-united-states

[@user-kx8yo4kh8v]

Лайкнул, но тема раскрыта не до конца. Умер собственник счета, супруг/супруга, зная пароли к Интерактиву, продает все Активы и делает вывод в украинский банк (якобы вывел сам собственник). Деньги в Украину заходят, так как американский брокер знать не знает про смерть. Украинская сторона (банк, налоговая) никого ни о чем сейчас не уведомляет, разве что (ооочень редко) на адресный запрос по каким то значимым кейсам. Дальше вопрос снятия денег с украинского банка. Но он может возникнуть и при закрытии обычного р/с или депозита, как то же это решается сейчас? 19,5% вероятно...

[@Vitaliy2707]

Сказано ж IB не выведет на счет не собственника

[@yuriitiunov8803]

Андрей Пастушенко банк сразу же оповещает налоговую

[@FamilybudgetUa]

Андрій, щоб розповісти про такий кейс, це потрібно пройти на практиці. Ми можемо лиш здогадуватися про описаний сценарій. А от про заповіт ІБ дали відповідь, яку я і озвучив. Л.

[@vladyslavsvystunov]

@@Vitaliy2707 Уважно прочитайте кейс. Вивід на рахунок власника. А успадковувати вже з українського банку, без залучення в процес IB.

[@user-kx8yo4kh8v]

@@Vitaliy2707 читайте внимательно - вывод на счет умершего собственника в украинском банке