Портфоліо 3 фондів: приклад з US ETFs

[@diagonman9802]

Дякую за Вашу роботу. Ваш канал надзвичайно допоміг у вирішенні багатьох нюансів у біржовій діяльності.

[@FamilybudgetUa]

запрошуйте друзів на канал, ми вам теж будемо вдячні! Н.

[@corgiovv]

Супер! Дякую за допомогу та аналітику. Дуже цінно.

[@nastiakoval1844]

Дякую за такий корисний український контент)

[@FamilybudgetUa]

залишайтеся з нами і запрошуйте друзів на канал) маємо більше 40 плейлистів на теми інвестування, податків, фінтеху тощо. Н.

[@Boiko_Inna]

Дякую за відео та інформацію!

[@ievgeniikravtsov1597]

Дякую!

[@suf54]

Спасибо, очень интересная информация.

[@FamilybudgetUa]

Дякую за коментар, радьте друзям та підписуйтесь на нас у ФБ - facebook.com/simeynyybudget/

[@ігорярченко]

👍

[@vitaliy.bugara]

Добрий день, Любомире! Більшість трендових Emerging Markets ETF (VWO, IEMG) включають в себе акції російськмих компаній. Варто це враховувати. Чи можете порадити якісь альтернативи і цій ніші, щоб не вкладатися економіку загарбника? Дякую!

[@FamilybudgetUa]

Вже не включають з 2022 року. Л

[@vitaliy.bugara]

@@FamilybudgetUa На сайтах фондів в переліку компаній вони досі є, наприклад IEMG містить: CBOM MOS CREDIT BANK GAZP GAZPROM SBER SBERBANK ROSSII SNGS SURGUTNEFTEGAZ та кілька інших...

[@andrewkuplevakhskyi3562]

Добрий день. Дякую за вашу роботу! Дуже допомагає розібратися в питаннях інвестування. Маю кілька питань. 1. У варіанті з iShares ETF IEFA не включає Канаду. Який фонд по канадським акціям порадите? Розумію, що це вже буде аж 5 фондів, але така вже реальність. 2. Знов-таки, дивлячись на iShares, виходить, що IEFA та IEMG обидва включають Гонконг. У той же час, деякі джерела радять уникати включення одних й тих самих країн та компаній до різних фондів. Яка ваша думка щодо цього? 3. Я б хотів подивитися/почитати огляд основних індексів для не американських компаній. Чи можна очікувати на такий матеріал?

[@FamilybudgetUa]

Андрій, 1) конкретного по Канаді не знаю, потрібно шукати 2) Має значення загальний портфель інвестора і скільки там % Гонконгу. Буде це через 1 фонди чи 2 не так важливо. 3) так, думаю щось таке зробити по міжнародні індекси Любомир

[@YuriyStetsyshyn]

Любомире, скажіть, будь ласка, а чому Ви часто згадуєте ірландські Accumulating ETFs від iShares? В чому їх вигода з точки зору оподаткування, якщо в Ірландії податок 41% навідміну від американського податку 15%?

[@FamilybudgetUa]

Юрій, а звідки інфо про 41% податку? Л.

[@YuriyStetsyshyn]

@@FamilybudgetUa вибачте, можливо я щось не так зрозумів. 41% наче б то тільки для резидентів Ірландії: anirishinvestorsguide.wordpress.com/2018/10/27/taxation-of-etfs-in-ireland/ Ось тут в статті теж говорять, що ірландські Accumulating ETFs за податковою ефективністю також програють і американським, і ірландським Distributing: blog.liga.net/user/vmaslennikov/article/31781

[@FygolFygol]

Все ж таки 3 fund portfolio це портфель із 3-ох фондів, а не 4-х. Ось тут www.bogleheads.org/wiki/Three-fund_portfolio є приклади які ETF можна використовувати: Vanguard: VTI + VXUS + BND Blackrock iShares: ITOT + IXUS + AGG Якщо в портфель додаються міжнародні облігаціі, це називається 4 fund portfolio www.bogleheads.org/wiki/Vanguard_four_fund_portfolio

[@FamilybudgetUa]

Дякую за хороший коментар. оскільки Vanguard рекомендує щоб були і іноземні бонди, то хотів ширше ніж BND брати. по iShares схоже я пропустив IXUS взявши IEFA та IEMG Ви часом не чули, чи є в Україні паростки Bogleheads? Л.

[@kingsize4828]

@@FamilybudgetUa Доброго вечора , дякую за чудовий матеріал так тримати! Підскажіть будь ласка скільки банк бере комісію за переказ коштів до брокера ? І в якій валюті краще поповнювати рахунок в гривні чи в доларі? Дякую за увагу!!!

[@FamilybudgetUa]

@@kingsize4828 дякую за відгук. В приваті свіфт коштує 0.5% +12 дол, є відео на каналі як технічно такий платіж зробити. Л.

[@KozachukAndriy]

Що скажете про оптимізацію з трьох до двох фондів шляхом заміни VTI + VXUS на VT? З мінусів - виходить трохи вища комісія і менше контролю за долями US vs rest of the world. З плюсів - автоматичне ребалансування портфеля акцій.

[@FamilybudgetUa]

Якщо вам підходить гео диверсифікація VT, чому ні? Л.

[@СергейЗибров-у1г]

Любомире доброго дня. Скажіть будь-ласка, як ви вважаєте, яким має бути нормальний середній дохід (без ризикових інструментів ) від портфелю, враховуючи комісії та наші податки. Я порівнюю із ОВДП в гривні де зараз 10%.

[@FamilybudgetUa]

Консервативний портфель 5%, збалансований 7%, агресивний 10%. Це до податків, середньорічних в Дол. Л.

[@NezlamnaSchlyapa]

@@FamilybudgetUa Якщо наприклад ОВДП (через той же Фрідом Фінанс) дає можливість вкласти в ОВДП в доларах від 1150 $ з процентною ставкою 4% річних (а може є якісь брокери, що при такої стартовій мінімальній ціні обігації дають і білший процент в доларі, я досонало не вивчав ще), чи не вігідніше це по рискам і пасивності (поклав і забув) скажімо від консервативного (або навіть збалансованого) портфелів з фондами?

[@ЛюдмилаБор-о8т]

А що скажите про Фрідм фінанс? Якщо не інтерактив, то якого брокера порадите?

[@emtudo8921]

Будь ласка, відповідь. Чи актуальна ця таблиця на сьогодні? Дякую.

[@FamilybudgetUa]

так, цей файл підтримується в актуальному стані. Н.

[@maxim7222]

На вашу думку в який етф фонд краще інвистувати по 100$ що місяця на довгосроковий термін. Такий щоб і дивіденди платив і щоб був з мінімальними ризиками. Дякую

[@FamilybudgetUa]

Максим, я не даю інвестиційних порад без затвердженого фінансового плану. На каналі є приклади популярних ETF з низькими комісіями. Л.

[@kosetsky]

5:45 А чому з irish etf - ще важче буде? щодо бондів не знаю, але портфолио для акцій наче можна скласти лише з двох фондів (SWRD+EIMI або VHVE+VFEA)? Чи важливо ринок США покривати окремим фондом?

[@FamilybudgetUa]

Ні, ви правильно написати, якщо тільки Акції. Можна навіть один фонд ISAC або VWRA. Л.

[@Pein955]

Любомир, у нас є якісь можливості легко задекларувати податки з дивідендів, враховуючи те, що в США вже і так було заплачено 15% з них.

[@FamilybudgetUa]

Олег, в Україні наврядчи хтось доплачує. Повний опис ситуації ось тут Засновник проекту «Сімейний Бюджет» Любомир Остапів у своїй статті розповідає, як платити податки і декларувати інвестиції у західні ETF-фонди (біржові інвестиційні фонди) та акції. ain.ua/2019/04/25/dividendi-vid-etf/ Л.

[@ТарасКалюжный-ю5л]

И какой минимальный вход (сколько нужно средств) для формирования такого портфеля?

[@FamilybudgetUa]

На ІБ рекомендую від 10000 Дол заводити. Л.

[@ТарасКалюжный-ю5л]

@@FamilybudgetUa Походу я поспешил с регистрацией) А если не пополнять после регистрации счет - комиссия все равно будет сниматься?

[@FamilybudgetUa]

@@ТарасКалюжный-ю5л наскыльки памятаю пысля 3 мысяцыв так.

[@ЛюдмилаБор-о8т]

Я не зрозуміла, то з 1000 дол. Я можу щось робити в інтерактиві. Як можна з Вами поспілкуватись, бо я вже в ту піку. І я не побачила як і які фонди розділити на 4 групи

[@caffeinejavacode1475]

@@FamilybudgetUa чому саме 10000? Я можу зайти з 3000 і купувати кожет місяць на 500-1000

[@murtimka]

Вот не пойму смысл etf на облигации. Сейчас они тоже упали как и остальные другие фонды, хоть и не так сильно, не проще вместо них просто в кеше держать? Продавая их сейчас можно остаться в убытке.

[@ігорярченко]

6:16

[@ігорярченко]

Важно

[@anton_to_adventures]

Зарегал аккаунт. на IB. Но ознакомившись с комиссиями (особенно порадовала 10$ в месяц "за неактивность"), дороговатый брокер для неактивных трейдеров.

[@FamilybudgetUa]

10 Дол - так, це мінус. А які є альтернативи для пасивного довгострокового інвестора? Л.

[@FygolFygol]

VTI виплачує дивіденди у розмірі приблизно 1.5% - 2.0%, отже сумма у 8000 дол може покривати витрати за рахунок дивідендів

[@ДимаТолочко_1986]

А если я ІВ пополню на 4000 долапов и куплю на них ETF, откуда будут снимаца 10 долапов в месяц?

[@FamilybudgetUa]

@@ДимаТолочко_1986 можуть в примумовому порядку 1 шт продати, якщо не буде кешу на рахунку

[@charlesvane4326]

@@FamilybudgetUa если каждый месяц буду заходить и покупать по 1 акции voo с меня так же будут снимать по 10 зелени ?