Jak rozliczyć PIT-38 (Podatek Od Zysków Kapitałowych, Podatek Belki) + KALKULATOR

[@FinansowaTV]

💵 Arkusz do PIT-38: finansowa.tv/pit-38/ ☕ Postaw mi kawę: buycoffee.to/finansowatv 💹 Seeking Alpha - załóż konto ze zniżką 50%: www.sahg6dtr.com/NJTPDZ/R74QP/ 💲 DARMOWA akcja ułamkowa do 100 EURO: kzbin.info/www/bejne/e6iYnYqnZbl_qJo ✅ Załóż konto w XTB z darmową prowizją (do 100 tys. EUR!): geolink.xtb.com/BRsxP ✅ Grupa na Facebooku: facebook.com/groups/3324009264589011

[@nikitabytsko3967]

Super robota, Super wykład, Nailepszy Kalkulator

[@FinansowaTV]

Dziękuję:)

[@markovova]

very good and informative! thank you so much! dzenkuje bardzo!

[@FinansowaTV]

Enjoy!

[@BartekSzyma]

Fajne narzędzie. Good Job!

[@FinansowaTV]

Dzięki!

[@ukaszkwade8336]

Super robota.

[@FinansowaTV]

Dziękuję :)

[@user-hr4sv2ku6s]

Witam, w zeszlym roku zakupilam kryptowaluty. Jednak nic z nimi nie robiłam, zadnego zysku nie osiagnelam. Niektore zrodla podaja ze powinno sie zglosic sam zakup, plus jesli nie wyrobilam sie w terminie na zgłoszenie to tez czynny żal? Z gory dziekuje za podpowiedz :)

[@Inwestuje_bez_ryzyka]

Jeżeli sprzedałem kilka ETF-ów zagranicznych ale w walucie pln wraz z dwoma spółkami ale polskimi to dostanę od xtb pit 8c i na bazie tego wypełniam pit 38?na bazie tego pitu 38 wypełniam pozycję C,D,G?

[@FinansowaTV]

Prawdopodobnie tak, xtb powinno dostarczyć pit-8c, w którym będzie wszystko, co przepisać do pitu-38

[@littlesailor]

Dzień dobry. Taka sytuacja: Przez cały rok 2022 jedynie zakup akcji (portfel dywidendowy) u zagranicznego brokera (Interactive Brokers). Kilka miesięcy korzystałem z kredytu brokera (margin), więc w kilku miesiącach mam naliczone odsetki od tego kredytu. Pytania: 1. Czy odsetki można potraktować jako koszt w rozliczeniu podatkowym? (zakladam, że tak) 2. W jaki sposób ująć to w PIT 38, jeśli nie sprzedałem żadnej akcji w roku? 3. Czy jeśli za dany rok mam tylko do rozliczenia podatek od dywidend to rozliczam to w PIT 38 czy w innym formularzu PIT? Z góry dziękuję za pomoc.

[@FinansowaTV]

1. TAK 2. Po prostu w kosztach, jak gdyby zakup akcji 3. Nie trzeba dywidend w PIT 38 rozliczać. Można użyć, z tego co pamiętam, PIT-36, PIT-38 lub PIT-39. Ja składam zawsze PIT-38. Pamiętaj, że to moje zdanie.

[@littlesailor]

@@FinansowaTV Dziękuję za odpowiedź. Pozdrawiam!

[@remek1708]

Ogólnie mam wrażenie, że wkradł się błąd, nie wiem dlaczego sumujesz Dywidende + podatek pobrany od niej i mnożysz to razy 19%. Przykładowo pierwsza dywidenda od VICI, kwota dywidendy w PLN to 14,82 zł, podatek odprowadzony za granicą to 2,63 zł (czyli te 15%) dzięki czemu do fiskusa musimy dopłacić 4% co daje nam 0,19 zł. Jeżeli się mylę lub źle pojmuję twoje rozumowanie liczę na sprostowanie :D

[@FinansowaTV]

Kolumna D to netto dywidenda, a E to podatek, suma daje 100%, od tego liczysz 19% należnej dywidendy 🙂

[@TheRoss154]

Wspaniałe narzędzie, wreszcie mam pod kontrolą co jak się wylicza. Pytanie laika: w poprzednim roku sprzedałem kilka akcji które kupiłem kilka lat temu, czy w arkuszu Akcie podaje koszt zakupu tych akcji np z 2015r z tamtym kursem $? Wydaje mi się że tak ale nie jestem tego na 100% pewien po tym jak powiedziałeś na filmie że w tym arkuszu podajemy dane od daty 30.12.2022 (zasada 2 dni od zakupu/spredarzy akcji)

[@FinansowaTV]

Chodzi o to, że od 30.12.2021 do 29.12.2022 transakcje sprzedaży masz zawrzeć. Oczywiście kupno mogło być wcześniej. Dzięki za dobre słowo :)

[@MarekSlawinski-l1l]

Dzień dobry. Udostępniony arkusz jest bardzo pomocny, niestety ani materiał filmowy, ani sam arkusz nie odpowiadają na pytanie w jaki sposób rozliczyć tą bonusową akcję, którą otrzymuje się u niektórych brokerów przy założeniu konta.

[@FinansowaTV]

Tak samo, koszt zakupu jako zero, i od całości przychodu podatek

[@volodymyrprychyskyi1312]

Witam serdecznie, Mam pytanie, a jak poprawić / zrobić internetowo korektę w pit-38 w pół 45/46 dla dywidend zagranicznych, bo mnie pokazało 0 tak, ale dostałem raport podatkowy od XTB gdzie jest te kwoty i muszę jakoś ich podać 😮😢

[@8519bastek]

Hmm akurat materiał się pojawia jak się głowie nad tematem :) proszę o rozjaśnienie moich wątpliwości jak wiecie 1. czy przez IB inwestując w ADR takie jak np BTI podatek liczymy od wartości całej div czyli 19% jak je W-8BEN - bo jak zauważyłem IB nie pobiera tax 2. Czy przy spółkach z Kanady są jakieś dodatkowe wymaganie przy rozliczaniu podatku jak inwestuje w IB ? IB pobiera podatek od takich spółek ale zastanawiam się czy liczymy jak spółki z USA czy coś jeszcze mamy do zrobienia

[@FinansowaTV]

Jeśli o BTI chodzi, płacę na koniec roku 19% od dywidend, WHT jest 0%, więc po prostu dopłacam. Co do kanadyjskich, dopłacam różnice do 19%.

[@8519bastek]

@@FinansowaTV dziękuje serdecznie za wyjaśnienie :)

[@Adrian-ut3wi]

opłaca się jeszcze jakis podatek zagraniczny ? jak to jest ?

[@startobe07]

2 pytania: 1) Jaki mam wziac kurs USD PLN jeziele firma za mnie kupuje akcje? Kurs sie troche rozni w danym dniu jak porownuje FX brokera (UBS) i NBP? Czy ja dobrze zrozumialem ze jak firma za mnie kupuje akcje np. 1 lipca i 1 grudnia, to mam brac kurs 30. czerwca / 30 listopada od strony NBP? 2) Czy musze przedstawic jakies dokumenty urzedzie skarbowym czy tylko PIT 38?

[@FinansowaTV]

1) tak dokładnie, jeśli tylko 30 czerwca i 30 listopada to dni powszednie 🙂. 2) tylko pit-38, chyba że będziesz miał kontrolę, na co raczej się nie zalapiesz, ale wtedy już US cię poinformuje

[@krzysztofuczak5711]

Witam, czy była by możliwość stworzenia takiego arkusza Excell, do Day Tradingu oraz importu pliku CSV z Interactive Brokers. Bym był w stanie nawet go kupić Pozdrawiam.

[@FinansowaTV]

Odezwij się na [e-mail] 🙂

[@grzegorzkawecki3753]

PYTANIE , PRZYKŁAD , JEŻELI MAM DO ZAPŁACENIA PODADEK OD SPRZEDANYCH ACJI POWIEDZMY 2500 ZŁ ALE RAZ W ROKU MŻNA ZROBIĆ STRATĘ NA 3000 ZŁ KTÓRĄ MOGĘ TĄ STRATĄ POKRYĆ NALEŻNY PODATEK ,CZY PO MIMO WYKAZANEJ STRATY MUSZĘ ZAPŁACIĆ NALEZNY PODATEK ?

[@19791krzys]

Cześć a dlaczego podczas wypełniania pit 38 mam 0 % podatku w poz 30? Przy stracie?

[@bezznaczenia7119]

PYTANIA: 1) Otrzymałem odsetki od moich wolnych środków ulokowanych na IB i automatycznie został pobrany podatek u źródła. Jak to rozliczyć? 2)Czy wynik różnicy podatku od dywidend 19%-15%=4% mogę sobie odliczyć od strat? 3) Czy prowizje pobrane przez brokera można odliczać od podstawy do opodatkowania (od otrzymanych zysków). Z góry dziękuję za pomoc. Robisz świetną robotę na swoim kanale!!!!

[@piotr8672]

Witam, jestem początkujący na trading 212 trochę transakcji wykonałem w 2023 ale dla mnie przeciętnego Kowalskiego, to co jest w filmiku jest w ogóle nie zrozumiałe. To jest zapewne najprostszy sposób ???

[@FinansowaTV]

Można to zlecić w jakimś biurze ewentualnie i się nie martwić.

[@Gike-]

Ja mam takie glupie pytanie, ale nie mogę znaleźć info nigdzie, zmusili mnie w pracy do zakupu akcji pracowniczych, jak odeszlam z tamtego miejsca to akcje zostaly sprzedane, kupiłam je chyba za 300 zl, po sprzedaży na moje konto wpłynęło 1400 zl, czy ja mam po prostu w zyski wpisać 1400, w straty 0 i przelać urzedowi 1400*0,19?

[@FinansowaTV]

Musisz znać kwotę zakupu i sprzedaży, bez tego nie rozliczysz się poprawnie. Zdobądź te informacje :)

[@piotrkrzemien114]

A masz jakiś sposób na odliczenie strat z lat ubiegłych? Bo ja miałem tak na zmianę, odliczałem i teraz nie wiem ile mi zostalo?

[@FinansowaTV]

Niestety tylko ręczne policzenie tego.

[@mixerro6500]

hm no ale jesli kupie 20, a sprzedam 10 (z zyskiem) to nie powinienem zadeklarowac zysku? kalkulator pokazuje strate

[@FinansowaTV]

Wpisz w arkuszu zapis 10 akcji i sprzedaż 10. Bo tak powinieneś to rozpatrzyć.

[@mixerro6500]

@@FinansowaTV nie do konca rozumiem. To w jaki sposob arkusz implementuje FIFO? jesli kupuje w kilku tranzakcjach po roznych cenach i roznych ilosciach, to przy sprzedazy kalkulator powininen wg FIFO zjadac po kolejnej tranzakcji..

[@FinansowaTV]

@@mixerro6500 arkusz nie implementuje FIFO, trzeba o nie zadbać samemu.

[@MonkeyClub]

Przy sprzedaży nie masz obliczonej prowizji od sprzedaży F3 Gdzie masz obliczony koszt prowizji w PLN ? Do Google'a można zainstalować nakładkę, która pobiera średni kurs NBP Kredyt jest kosztem a ADR też jest kosztem, przewalutowanie i jakieś inne opłaty tak samo? Genialny arkusz

[@FinansowaTV]

Wystarczy podać w kolumnie wartość całą kwotę, razem z prowizją i to już wszystko. Co do kosztów, to tak, margin, opłata za ADR, opłata za giełdy, przewalutowania, wszystko można dorzucić do kosztów. Dzięki!

[@MonkeyClub]

@@FinansowaTV ale prowizja jest kosztem, nie powinno się sumować ceny akcji z prowizja, bo to podnosi cenę akcji, tak mi się wydaje.

[@Lucifer_DE4D]

A czy podatek z tradingu zabierają sami czyli broker czy trzeba samemu

[@FinansowaTV]

To zależy, w Polsce większość brokerów i biur robi to za nas, ale zagraniczne biura niestety nie

[@maxkolanko1834]

Pytanie świeżaka, czy jak w tamtym roku zakupiłem akcje u naszego brokera i trzymam je do tej pory, nic z nimi nie robiąc to powinienem do US wysłać jakiś pit informujący o fakcie zawarcia transakcji, czy dopiero jak sprzedam powstaje obowiązek?

[@FinansowaTV]

Nie, dopiero kiedy sprzedasz zajdzie obowiązek podatkowy, chyba że np dostałeś dywidendę z tej spółki.

[@heisenberg2506]

Miałem zadać to samo pytanie co kolega, czyli w rubrykach Przychód i Koszt uzyskania przychodu źródła polskie i zagraniczne wpisuje 0 dopóki nic nie sprzedaję tak tylko akumuluje? uwzględniam tylko dywidendy w odpowiednich rubrykach które wpływały w danym roku? Pytam gdyż cały 2022r akumulowalem akcje i etfy nic nie sprzedałem a w raporcie od brokera w wyżej wywiezionych rubrykach widnieje 0 co mnie trochę zmyliło bo zakupy zrobiłem za kilka tysięcy pln, jest tylko uwzględnione parę złotych za dywidendy.

[@FinansowaTV]

Dokladnie, brak sprzedaży, brak zysku lub straty do wykazania.

[@heisenberg2506]

@@FinansowaTV Ok, dziękuję

[@lukaszzzzzzzzz]

Mam pytanie o stratę, którą można odliczyć od zysków w ciągu 5 lat. Ciekawi mnie jak jest przy stratach za dwa lata. Przykład w 2021 miałem stratę 50 tys. zł, w 2022 tak samo jak rok wcześniej - 50 tys. zł. Czy w takiej sytuacji w 2023 mając zysk 150 tys. zł mogę odliczyć stratę tylko za rok 2022 czy mogę również dodać stratę z roku 2021 ? Razem mógłbym odliczyć 100 tys. zł straty.

[@FinansowaTV]

Łącznie 100 000

[@lukaszzzzzzzzz]

@@FinansowaTVdziękuję za odpowiedź. Pozdrawiam

[@aleksanderkoj522]

Jak już mam policzone ile mam do zapłaty to jak to zapłacić? Może grupie pytanie ale jednak

[@FinansowaTV]

Każdy ma swój indywidualny numer konta, który na stronie urzędu można wygenerować

[@tomasz8999]

A jesli otrzymam 2 pity-8c z roznych biur maklerskich? To tylko dodaje straty/zyski i dywidendy?

[@FinansowaTV]

tak, wystarczy zsumować i dopisać :)

[@dywidendowykon2177]

Mam pytanie odnośnie podatku z darmowej akcji z Trading 212, którą sprzedałem z zyskiem. Załóżmy, że broker dał mi akcję za 100zł, a sprzedałem za 110 zł. Płacę podatek od zysku 10 zł, czy za całą darmową akcję 110zł?

[@FinansowaTV]

Twoim zyskiem jest defacto 110zl, płacisz za całość.

[@dywidendowykon2177]

@@FinansowaTV Też tak myślałem. Z kolei w Wealthseed dostałem darmowy ETF za 5€. Sprzedałem z prowizją 2€ więc de facto mam 3€ zysku. Ale w Picie 8C mówią, że mam 20zł straty XD. Nic więcej nie kupowałem.

[@FinansowaTV]

To błędny pit 8c wg mnie, bo nie uwzględniają, że etf dostałeś, a nie kupiłeś

[@yamillo7150]

Jak np jest w przypadku kiedy otworzyłem pozycje short na nasdaqu po cenie 13249,70 dnia 2023.05.10 i zamknąłem po cenie 13 394,00 dnia 2023.05.11 ? mam użyć kursu NBP z dnia poprzedzającego zamknięcie pozycji? może ktoś podać wzór jak to obliczyć?

[@FinansowaTV]

Oddzielnie liczysz dzień-1 dla zamknięcia i otwarcia. Musisz wziąć dwa kursy wg mnie.

[@yamillo7150]

@@FinansowaTV a dasz rade napisac mi tutaj wzór jak obliczyc koszt i przychód w takiej sytuacji??

[@piotrkrzemien114]

Gdzieś czytalem że ZG tylko się daje jak jest zysk a nie przychód?

[@FinansowaTV]

Tak, w momencie, jeśli mamy w danym kraju dochód, możliwe że się przejęzyczyłem.

[@8519bastek]

Czy to należy tak rozumieć że jak są same dywidendy z USA to nie jest wymagany ZG dopiero przy kupnie/sprzedaży akcji zagranicznych składamy ZG

[@FinansowaTV]

Tak, ja za dywidendy nie składam pitu zg

[@ukaszrykaa2622]

Witam, Mam pytanie co wpisywać w arkuszu w pozycji "podatek pobrany" jeżeli podatek u źródła jest wyższy niż 19 % ? Wyliczyć samemu i wpisać dokładnie 19% ? Bo XTB ze spółki enbridge pobiera mi 25% od spółki i jak wpisze w arkusz wyższy niż 19% to żle wylicza. Ja musze zapłacić 4% mimo że i tak zapłaciłem 25%

[@FinansowaTV]

Do ubiegłego roku ogólnie mówiło się, żeby i tak dopłacać te 4%, natomiast zaczynają się pojawiać interpretacje, że jednak nie trzeba. Nie wiem, którą opcję wybrać, gdyż nie mam takiej sytuacji, ale na dzień dzisiejszy bym nie dopłacał.

[@ukaszrykaa2622]

@@FinansowaTV Czyli spółki w których mi XTB pobrało więcej niż 19% podatku od dywidendy poprostu nie wpisywać w arkusz ?

[@FinansowaTV]

@@ukaszrykaa2622 to zależy, którą opcję wybierzesz. Ale ogólnie to tak, jeśli wybierzesz te nową interpretację.

[@ukaszrykaa2622]

@@FinansowaTV a gdzie moge znaleść taka interpretacje ?

[@robertmorawski8015]

@@ukaszrykaa2622 No właśnie, autor wie, że dzwoni, ale co i gdzie dzwoni, to już nie bardzo...:))

[@АндрейВикторович-б3д]

Jak moge otrzymac kalkulator do pit-38 ? Jak rozliczyc dividendy z Trading 212 ?

[@FinansowaTV]

Link jest w opisie, wystarczy wejść i zapisać się na newsletter. Co do dywidend, to nagrałem też ostatnio film, jak je rozliczyć i dodałem kalkulator 🙂

[@Jarulek]

@@FinansowaTV Jak się nazywa ten film?

[@MonkeyClub]

Cały czas czekam na arkusz i dalej nic, mówiłeś, że do końca stycznia będzie.

[@FinansowaTV]

Chcę jeszcze dokończyć jeden feature, by zrobić jeden duży update, ale potrzebuję czasu, mam nadzieję, że się uda niebawem :)

[@MonkeyClub]

@@FinansowaTV Dziękuję za odpowiedź, czekam zatem cierpliwie.

[@futureslotto]

Dla mnie oszuści nie dali żadnej akcji wiec jest to lipa.

[@FinansowaTV]

Kiedy zakładałeś konto i jakie kroki wykonałeś? Jeśli nie dostałeś akcji, to albo nie zrobiłeś czegoś, albo coś zrobiłeś źle, albo trzeba chwilę poczekać. Daj znać, pomogę.