【絶対に資産は減らしたくない！でもリターンも欲しい！】オールシーズンズ戦略とは

みなさんこんにちはナスビです。今回の動画は資産を絶対に減らしたくない！でもリターンも欲しい場合にどのような戦略で挑めばいいのかを解説します。伝説の投資家レイダリオ提案のオールシーズンズ戦略は今でも有効なのか検証してみます。また最後にナスビのオススメも紹介します。
債券についての動画
• 【債券の解説】債券価格と金利の関係
アセットアロケーションについて
• 【投資の基本】アセットアロケーションを決めよう！
債券の割合は何％がベスト？
• 【鉄壁の守りの資産】債券の割合は何％がいいのか検証
＃債券
＃金
＃守りの資産

[@nasubimoney]

これからも資産を守って増やしたい方は👍ボタン押すか🍆を置いてってください😊

[@kumibell]

🍆

[@user-tl2nk9li2k]

ありがとうございなす🍆

[@ハヤト-p5i]

ありがとうございなす🍆

[@生駒仁美-d7y]

🍆ありがとうございなす🍆

[@ああ-z5j3p]

ありがとうございなす🍆

[@戸田真理]

いつも楽しく勉強させて頂いています❤お願いなのですが、5時0分代60分向けの積立ニーサの活用方法の動画をアップしていただけないでしょうか？ 退職金ありなしの活用方法も解説して欲しいです。よろしくお願いいたします。

[@nasubimoney]

年代別ですね👍リクエストありがとうございます😊

[@diamondguilty5206]

今日も勉強になりました🍆 15年、20年後に思い描いている資産額になってくれていたら良いなぁ〜と思います😜焦らず入金力を高めます🔥

[@nasubimoney]

5億円ですか😁

[@nob4221]

今回も勉強になりました。 ありがとうございます！

[@nasubimoney]

よかったです☺

[@出川-i8e]

非常に参考に、なりました😊

[@nasubimoney]

ありがとうございなす🍆

[@IS-pe9hq]

今日もありがとうございました🍆

[@nasubimoney]

🍆キャッチ　 🍆ありがとうございなす🍆

[@すっパイン-o1t]

グットナス🍆（5本目） レイダリオ氏の考え方はとても参考になりますね。

[@nasubimoney]

はい、さすが帝王です✨

[@ポキ-q5p]

なすびさんはある意味帝王です😊

[@nasubimoney]

あら、恐縮です😅

[@Miwa888]

素晴らしい分析🍆!

[@nasubimoney]

ありがとうございます🍆

[@take1826]

今回もありがとうございます！ うーん、選択がいろいろあって難しいですね！

[@nasubimoney]

いろいろな中から最適解を探すのがいいと思いますよ☺

[@ああ-z5j3p]

いろいろな検証助かります😊

[@nasubimoney]

けっこう大変ですが皆さんの反応がいいのでまたやりたくなります（笑）

[@藤田奈々-h1f]

1年前レイダリオのポートフォリオを作りました。しかし債券の購入時期が大事ですね☺為替がある日本は購入時期は難しいけどFxに詳しいなすびさんの購入時期はお見事ですね🍆🍆

[@nasubimoney]

為替と債券はシーソーですからダブルで下がったらもっといいのですが☺ ちなみに145円が天井になったっぽいですね☺あとは3カ月間くらいはダラダラしそうな感じはします🍆

[@フリー-b8o]

今日も勉強になります😊

[@nasubimoney]

ありがとう🍆

[@あけちん-w6s]

今回もとても勉強になりました。いつも動画投稿ありがとうございます😊応援してます。 自分はまだまだお金の勉強不足で学生時代に簿記の資格を取ったのですが、資産形成にイマイチ活用出来ずサラリーマン生活が随分経ってしまいました😢 もっと資産形成の知識をつける為に今後FP資格を取ろうと思って勉強しております。 今後もFIRE目指して邁進したいと思います。 ところでナスビさんはお金に関して豊富な知識を持っておられますが何か資格の勉強をされた事はありましたか？資産形成に役立つような資格があれば教えて頂ければ幸いです😊

[@nasubimoney]

いえ、資格はとろうと思ったことはありません（学生時代除く）😆 資格よりも必要な知識を身に着けたほうがいいと思ったからです😀

[@あけちん-w6s]

@@nasubimoney ご回答ありがとうございます。 資格取得よりも勉強された知識でどんどん資産形成を実践されたんですね😊自分も沢山勉強してガンガン実践していきたいと思います。これからも情報発信よろしくお願いします。

[@Cathy-okari]

戦略考えるの楽しいですね😊

[@nasubimoney]

これも投資の醍醐味のひとつですね😮

[@ほっとけーき仏鬼]

いつも動画で勉強させて戴いています。 来年の新NISAに向けて、特定口座の米国ＥＴＦを売却したのですが、ドルで持っていた方が良いのか。円で持っていた方が良いのか迷っています。 円に換えても手数料がかかるし、新NISAの購入時は外貨決済すればいいのかなぁとも思っているのですが・・・。 一方、現在の円安時（購入時はドルが130円前後だったので）に、円に換えるとかなりお得感もあるような気もして・・・。 ナスビさんならどのように考えますか？教えて戴けると幸いです。

[@nasubimoney]

どちらにしてもドルに戻すのであれば円に戻さないほうがいいかと思いますよ☺結局円に戻して後で買い直すということはタイミング投資？になります。為替は長期になると読みにくくなりますからね😀 もし、半年間置いておくのが勿体ないのであればMMFに入れとくといいですよ☺ ちなみにタイミング投資ですが、今の所は僕の読みでは、向こう数ヶ月では145円を超えるのは難しいと感じでいます。来年になると正直わかりません（笑）

[@ほっとけーき仏鬼]

早速のお返事大変ありがとうございます。 なるほどMMFは目からウロコでした。日本の金利に見慣れているとドルの金利はウソみたいな数値ですね。 しっかり増やしてから来年1月を迎えたいと思います。この度は大変ありがとうございました。

[@ほきち-k6f]

なすびぃさん🫛 今日も勉強になりました🫛 ひとまず目標の3000万までは株と現金でシンプルにいこうと思います🫛

[@nasubimoney]

それが1番楽でいいですね☺

[@ポムポムプリン-e7f]

いつも動画を何回も繰り返して見させて頂いております。すごく参考になる動画をありがとうございます。 中古戸建が1番良いというのは分かったのですが、転職や転勤のリスクがあり、中古戸建をいつ買うか悩んでいます。 ナスビさんだったらしばらく賃貸にしますか？

[@nasubimoney]

転勤があると難しいですね、すぐに売れるとは限りませんし😅 家賃手当とかあるならそれでもいいかと思いますよ☺

[@greenteasakura3690]

ありがとうござい🍆。資産を守らなければならない年長者の私は、今回も大変勉強になりました．ナスビさんに出会うまでは、「債券？」でしたが、最近は愚直に定期積立を重ねています😊

[@nasubimoney]

重要性がわかってよかったです😀

[@meiryujin]

先日の債権の動画を見て買いました。 資産は絶対減らしたくない！

[@nasubimoney]

減らしたくはないです😅

[@くか-z6u]

🍆いつもためになる動画をありがとうございます。収入がある時代が終わり高配当ETFに資産を移す時期となりました。以前の「株式1億円の配当金はいくら？」シリーズを参考にしようと思っているのですが、ナスビ様はVYM等の米国高配当ETFを主力とされていますね。 今、円安の時期には「日本の高配当ETF ,高配当個別株」に移しておいて、円高に振れた時に一気に「米国高配当ETF」に」移す、という考えはどう思われますか？　為替を気にせずに「米国高配当ETF」に１年くらいかけて全部移してしまってもいいものかどうか迷っております。

[@nasubimoney]

為替は基本的にはレンジで成長しませんから、待ってから買うと株価は複利で上がっていってしまうので、最初からVYM.VIGを買っておいたほうがいいですよ😀

[@くか-z6u]

@@nasubimoney ご回答ありがとうございます。そうなのですね。「為替はレンジ内で上下に動いている」ということでしょうか。限られた資産のため、60代で130~140円の時にVYM,VIGに投資した後に、70~80代で105~115円で推移していたら次に130 円くらいまで戻る時まで寿命が持たないのではないかと、要らぬ心配をしてしまっております。それよりもVYM,VIGの配当＋株価が複利で増えるほうに期待すればよい、と思えればよいのですね。2022年～の為替 のブレが大きすぎたもので…小心になり過ぎているのかもしれません。

[@nasubimoney]

@@くか-z6u 株価の成長のほうが大きいですから、為替でやられたとしてもトントンかプラスになってると思いますよ☺ あと、もし円高になればそれだけ輸入物が安くなりますし、生活もしやすくなります😅

[@こいちー]

🍆具体的でわかりやすくて再現性もあると思います。

[@nasubimoney]

🍆ありがとうございなす🍆

[@teihen-semi-retired-40]

僭越ながらウチの動画で紹介させてもらいました、ありがとうございます。

[@nasubimoney]

ありがとうございます。

[@marshal-ez8qc]

なすびさん今回も有益な情報ありがとうございます♪前回も質問させていただきましたが、また質問させてください。 現在は完全Fireされているとのことですが日頃はどんなことをされて過ごされているのでしょうか？？自分はまだFireには程遠いですがもしFireを達成した時に日頃どう過ごそうか妄想中です🎵参考に教えていただきたく🎉

[@nasubimoney]

今度動画にしてみようと思います😀 でも今はユーチューバーになってしまい、ほとんどユーチューブの仕事になってしまってますが（笑） それでも週3回なのでほとんどフリーですね(*^^*)

[@ステーキモンスター]

いつもありがとうございます🍆

[@nasubimoney]

ありがとうございなす🍆

[@おみゃーさん]

いつも楽しく勉強させてもらっています 米国長期社債のSPLBについて教えてほしいです VOOとSPLBの組み合わせはどうでしょうか? ETFのみで４％ルールは可能なんでしょうか？ よろしくお願いします

[@nasubimoney]

そちらも長期債ですから、TLTと似たような感じになりそうです（検証してないので確かではありませんが）、4％ルールもできると思いますよ☺

[@おみゃーさん]

返信ありがとうございます ギリギリ３０代ですが、将来の為に債権も勉強していきます ナスビさん！これからも動画楽しみにしてますね🍆

[@エンジンかかる]

質問お願いします。親が残した戸建てがあります。家族で話し合いをして売却したいと考えているのですが、不動産屋にツテがないため、何処に頼んだら良いか分かりません。普通に大手の不動産に頼んでいいものなのでしょうか？少しでも高く売りたいというよりは、ボッタクリされそうで不安です。何処に頼むのが一番失敗がないと思いますか。よろしくお願いします。

[@nasubimoney]

大手がいいですよ☺ 三井、住友などそういった所は販売網持ってるので比較的高値でも売れますよ☺

[@エンジンかかる]

ご丁寧に返答ありがとうございます。

[@ハヤト-p5i]

帝王ナスビ🍆🎉

[@nasubimoney]

ナスビ帝王🍆☺

[@夢世の旅人]

いつも有益な動画ありがとうございます。株70%と金（GOLD）30%のリターン・下落率のご検証、大変参考になりました。海外ではかなりのインフレが進行し、私の身の回りでも食料品などの価格高騰が感じられます。現金や預貯金は額面は減らないのですが、毎年買えるもの（購買力）が減りそうなので、投資に廻せるお金は、外国株やGOLDを購入し預貯金の代わりにしています。２２世紀に向けてインド、インドネシア、アフリカ諸国の人口は増加しますが、GOLDは採掘量分しか増えないので価値は長期的に上がっていくと考えています。私は不動産（日本）、金融資産（主に米国株）、GOLD現物（世界）でアセットアロケーションを組みたいと考えています。

[@nasubimoney]

そうですよね😆インフレ考えるとGOLDはいいですよね😊これからも上がりそうです😀

[@カットカット-d1u]

ナスビさんがファンド作ったら買うかも笑

[@nasubimoney]

資金集まりますかね😅

[@user-lv4ed9hr1d]

🍆　この時期　一番美味いですから　いっぱい食べてます　焼き茄子　生姜醤油

[@nasubimoney]

ナスビの動画見ながらいっぱい食べて元気になれます😁

[@hiro2018KBj]

🍆🍆今日も為になる動画ありがとうございます🍆🍆

[@nasubimoney]

🍆キャッチ　 🍆ありがとうございなす🍆

[@nyaffi-440]

本当にいつもありがとうございなす🍆

[@nasubimoney]

🍆キャッチ　 🍆ありがとうございなす🍆

[@mori46810]

長期投資で頑張りたいと思います！

[@nasubimoney]

長期投資は王道ですね☺

[@pita-usa]

今回も勉強になりました。リーマンショックやコロナ相場でもマイナスにならなかったってスゴい！大金持ちならこのファンドにお任せしたい

[@nasubimoney]

そうですね😀 1億あればリターン5%でも年500万ですからね、リスク取らなくて良くなります😀

[@田五作-t8n]

株＋債券がよさそうですね。 東証にTLTの為替ヘッジなしがあれば良いのに、何故かヘッジ付きなんですよね。 外国二重課税が面倒なので、東証と投資信託だけで資産管理したいのですが、債券は直接TLTを買うしかないですね。

[@nasubimoney]

少しリターンは下がりますが、SBIのAGGの投資信託版はいいと思いますよ☺ その分リスクも低いのでオススメです☺

[@田五作-t8n]

@@nasubimoney 投資信託のAGGを検討しようと思いますが、「ＳＢＩ－ＳＢＩ・ｉシェアーズ・米国ハイイールド債券」に付いてはどう思いますか？ 2：1ぐらいで持てば良いバランスにならないかと思ってます。

[@nasubimoney]

@@田五作-t8n ハイイールド債はリターンを狙いにいけるのでいいと思いますよ😀AGGとの組み合わせいいと思います☺

[@田五作-t8n]

@@nasubimoney 返信ありがとうございます。2つのバランスを検討したいと思います。

[@ドラ吉-b3b]

🍆いつも有難うございます😊

[@nasubimoney]

🍆キャッチ　 🍆ありがとうございなす🍆

[@まどさん-s2j]

ナスビさん相談です。現在私の理想アセットアロケーションでは米国債券を10%としており、BNDを買い付けていたのですが、最近の株高によりBNDが8%になり、減った分の2%を待機資金を使って、AGG若しくは投資信託のサクッと米国債券どちらで埋めようか迷っています。アドバイスお願いします。SBIだとAGGの買付手数料が無料なのも迷う理由の一つです。ちなみに20代後半です。

[@nasubimoney]

BNDもAGGも違いはほとんどありませんから、AGGでいいかと思いますよ😀 もしAGGで統一したい場合は、今度株の暴落が来た時にBNDを売却して、徐々にAGG一本にすればいいかと思ってます☺

[@Y-nu7qz]

大変参考になりました！🍆

[@nasubimoney]

🍆キャッチ　 🍆ありがとうございなす🍆

[@MH-ud2wc]

🍆さんいつもありがとうございます😊

[@nasubimoney]

🍆キャッチ　 🍆ありがとうございなす🍆

[@ishkeiko9252]

いつも、神動画ありがとうございます✨ オールシーズンズ戦略のGOLDに目が行きました！ そういえば、「仏具に金が入っていると、良く鳴んだよ。覚えておくんだよ」なんてよく言われましたが、「仏具のGOLDって非課税なんだよ。困ったら時に、ここに金があるから覚えておいてね」と遠回しに教えてくれているようでした。 利息はつかないですが、資産の安定化と節税には良いかもしれないですね😄

[@nasubimoney]

これで利息がつけば最高なんですがね☺

[@ishkeiko9252]

やっぱり、完璧な金融資産は無いですね😅だからこそ、資産運用の勉強の継続と入金力のUPと倹約、節税、相続対策はやらないといけないなと改めて思いました。 いつも、ありがとうございます✨ なすび🍆さんの動画を見るようになってから、倹約の為、パンを買うのをやめました。 代わりにパン粉に牛乳🥛、卵🥚、最後に溶かしバター🧈混ぜてフレンチトーストを作って倹約しています🍞

[@nasubimoney]

@@ishkeiko9252 お、素晴らしいですね☺そういったちょっとした努力が将来の資産増加になっていきます☺

[@sinbori3010]

新NISAの成長投資枠はVIGと成長投資枠できまりですかね。分配金もそこそこでるし。　積立枠でSP500の投資信託買っておけばいいでしょう。わたし、金は保有コスト考えるとマイナスなのであまり好きじゃないのです…

[@nasubimoney]

あっ同じくです☺手数料気にして買えません（笑） 今の所は、VIG，EPI、（VYM）かなあと考えてます☺

[@梅山千絵]

何度も生活必需品って言ってるのに、噛まずに言えてスゴイです‼️

[@nasubimoney]

いえ、20回くらい噛んでます（笑） 編集してます😅

[@シニア夫婦の京都暮らし]

新NISAで債券に投資する場合、米国ETFがおすすめですか？

[@nasubimoney]

そうですね、ETFでいいかと思いますよ☺ もし投資信託がいいのであれば、最近はSBIからAGGの投資信託版が出たのでそれでいいかと思います😀

[@すのー-r8m]

インデックス投資でコツコツやってきたので、将来の取り崩しのフェーズが想像できません😂感情と向き合えるのかな？とか。 しかし、加齢による認知機能低下を考えるとシンプルにしたいとも考えたり💦 なすびさんの取り崩し戦略あれば、参考にさせてください︎‪😊 忘れずに、🍆✨！

[@nasubimoney]

投資信託であれば、自動で取崩し設定が出来ますから、設定しておけば感情無視して現金化できます😀でも、その設定をするのも解除するのも自分です😅 正直取崩しは、今までの行動と真逆の行為ですから難しいですよ～ 僕はFIREしていて取崩しのフェーズですが、今まで取崩しできたことありません😨 配当金のほうが鶏（元本）を食べなくて済むので好きです😀

[@sub-km1qw]

ナスビさん、こんにちは！ 今回の動画も、色々勉強になりました😊最近は、翌日にコメントを読むのが習慣になっていて、楽しみになっています😊 早速ですが、ナスビさんにお聞きしたい事が幾つか有りますが、今回は個人年金保険についてお伺いしたいと思います😅 実は、夫婦で個人年金保険に入っていますが、それを今解約すれば２人合わせて900万円程になるのですが、その保険を 2人共解約するかどうか迷っています😢主人の年金の方は、2012年に入ったもので、今解約すると若干元本割れで数万円 は損をしますが、これは近い内に解約をするつもりです😂でも、私の年金の方は、平成３年に入ったもので、利率が５% 以上有るものなので、解約するのは勿体無いかと思っております😂今解約しても、600万円程にはなるので、200万円以上 の利益はあるのですが、60歳迄保険料を払って、65歳から80歳迄15年間確定で年金を受け取れば、支払った保険料に対し 年金はトータルで３倍弱になるので、わざわざ解約をしなくても、持ち続けても良いのでは無いかとも思っております😅 私達は50代で、余りリスクのある投資は出来ないので、是非、ナスビさんから良きアドバイスをお願い致します🙇🍆

[@nasubimoney]

年利5%ある保険なんてあるんですね😮 もちろん解約して自分で運用していれば多いんですが、鉄板なのであれば年金で受け取ってもいいかと思いますよ☺ お金を増やすのは感情もありますから、保険があると安心って思えて他で積極的に投資ができるのであればそのほうがいいケースもありますからね☺

[@sub-km1qw]

ナスビさん、昨日は心優しいアドバイスを有り難うございました🙇 ナスビさんならきっと、私達に寄り添ったアドバイスをしてくれる だろうと思っていましたので、正直ほっとしています😊 昨日の私の相談内容には、細かい数字は全部書き込まなかったので ナスビさんに何処まで伝わったのか、少し不安でも有りました😥 でも、ナスビさんから、個人年金保険を持ち続けても良いと言って 貰えたので、今回は、主人の年金保険だけ解約する事にします😂 本当に、周りに相談出来る人がいないので、ナスビさんの存在には 感謝しか有りません🙏これからも、宜しくお願い致します🙇🍆

[@nasubimoney]

@@sub-km1qw よかったです😀 これからも資産形成頑張りましょうね☺

[@sub-km1qw]

はい、頑張って学んで行きます😊 今後も、ご指導お願い致します❤

[@ヒヨコ-f1g]

いつも参考になる情報をありがとうございます。NISAについての質問です。NISAはETFが良いのか投資信託がいいのでしょうか？ ETFは配当金が出ますが投資信託は自動再投資されるのでやはり投資信託ですか？

[@nasubimoney]

目的にもよりますよ😊配当金を使っていくのであればETF、使うフェーズじゃなければ投資信託かなと思います😀 僕は使うフェーズなのでETFにしますよ👍

[@蓬莱ゆう]

いつも有益な情報ありがとうございます。 現在は株+債券+現金てすが、 VDCも取り入りてみたいと思います。

[@nasubimoney]

鉄板のセクターですから、ぜひ☺

[@隼也人]

レイダリオみたいになって下さい😊

[@nasubimoney]

😅が、頑張ります🍆

[@ゲンコツ-m3c]

貯める醍醐味でゴールでしょうか 使う醍醐味はなにになるのでしょうか

[@nasubimoney]

最近は趣味にお金を使ったり、そのうち豪邸でも建てようかと😆 でも使えるかどうか😅

[@山田太郎-m6b7x]

別動画ですが何回も見る事でニーサで何故高配当じゃなくてインデックス運用が理論上良いのかようやく意味が分かりました。色んな動画で少しずつ言葉を変えて言ってくれるので分からなかった動画を見直すと理解出来たりします。あと今回の動画で気になったんですが、ドル資産が増えて現在は増加してるんですが円高リスク対策はどの様に考えてるか教えていただきたいです。🍆

[@nasubimoney]

為替はあまり気にしなくてもいいかと思いますよ☺為替は基本的にはレンジでいったりきたりですし、それ以上に株価は上昇しますからね☺

[@山田太郎-m6b7x]

@@nasubimoney なるほど。確かに株が上がれば問題ないって考えれば良いですね。ありがとうございます♪

[@竈門治郎-n6c]

生活必需品ってワード、何度も噛まずに言えて凄いです

[@nasubimoney]

編集してるから間違えてないだけで、実際はめちゃくちゃ噛んでますよ（笑）

[@user-tl2nk9li2k]

資産は絶対減らしたくはない😆

[@nasubimoney]

間違いないです😅ですからインデックス投資の資産の取崩しがなかなかできないです😅

[@さときよ2]

住居費を0円にする動画拝見しました。 例えば築25年、4000万円の物件が土地代プラスαで販売されていて購入を検討している場合、全額住宅ローンで購入がお得ですよね？ 年収の7倍位までは借入可能と考えても大丈夫ですか？ 勤続25年です。

[@nasubimoney]

7倍までなら借りられます😀大事なのはローン云々ではなく物件の価値なので中古物件であれば目一杯借りても大丈夫です☺

[@さときよ2]

上のコメントの続きですが、夫婦で正社員の場合、共有名義にして4000万円の物件のローンは2000万円づつ借りた方が良いでしょうか？

[@nasubimoney]

共有名義は両方の年収によりますので半々で買えるかどうか銀行に相談ですね☺

[@馬馬-i2u]

帝王ナスビ爆誕

[@nasubimoney]

小覇王くらいで😆

[@worldtwo379]

ナスビ帝王いつもありがとうございます わたしはナスビ帝王はすでにレイダリオ帝王を凌駕していると思っています

[@nasubimoney]

そんなに褒めていただき恐縮です☺

[@hiretayu]

いつも素晴らしい動画をありがとうございます！先日ナスビさんの存在を知ってたくさん動画を見漁っております。 質問なのですが、年収300万の状態でどうやって3年で1000万貯めたのでしょうか…？ まずは100万を頑張れ！という動画は拝見しましたが、そこから先の見据え方などもこの先の動画で触れていただけると嬉しいなと思います。 （すでにそういった動画があれば申し訳ありません） ナスビさんと同世代、貯金はなくてほとんど投資に回して資産500万弱です。どうにかここから巻き返したい！

[@nasubimoney]

一応、最初のほうの動画で、500万貯める方法や1000万貯める方法で言ってたかなと思います😀 また今後はナスビのFIRE軌跡をやるので参考になるかと思いますよ☺

[@hiretayu]

@@nasubimoney 正座してお待ちしております！！ご返信ありがとうございました！

[@nasubimoney]

@@hiretayu 足痺れちゃいますよ（笑）

[@hiretayu]

@@nasubimoney 動画見つけられました！早速拝見します。ありがとうございます

[@h.s4368]

生活必需品って言いにくいですよね笑

[@nasubimoney]

10回くらい言い直ししましたよ（笑）

[@ディラン-b9f]

レイダリオさーんごめんなさーーいい😂

[@nasubimoney]

帝王いじってごめんなさい☺

[@ポル吉-h6d]

🍆生活必需品をかまずに言えるの凄い🍆

[@nasubimoney]

編集してるからです😅実際は何回も噛んでますよ（笑）

[@ディラン-b9f]

TLT手数料だけ気になりますね😥

[@nasubimoney]

たしかに！ Aggもいいですね☺

[@真利子久保]

🍆

[@nasubimoney]

🍆🫛❤