Як банки слідкують за рахунками громадян? Відеоблог

Як банки слідкують за рахунками громадян? Яку суму коштів можна отримати без моніторингу? Чи справді банки передають дані до податкової?
👉 Відеоблог про податки
Ще раз про те, як банки відслідковують операції по рахунках громадян. Що таке ризик-профіль клієнта банку і коли клієнт є ризиковим?
Дивіться відеблог.
#Олександра_Томашевська
#податковий_консультант
#банківський_нагляд
#перекази_рахунки_громадян

[@ferfer3406]

Дуже дякую , за вашу роботу , дай Бог вам здоров’я! За те що доносити людям інформацію

[@KievbusinesscentreUa]

Дякуємо вам за відгук!

[@user-lk3yx4cg8u]

Дякуэмо, дуже корисна інформація!

[@Sherchan1968]

Зачем мне такая банковская система, которая задаёт много вопросов, пытается меня контролировать, да ещё и ограбит при любом удобном для себя случае?

[@KievbusinesscentreUa]

Вы правы. Но пока неясно, какой тут выход.

[@asdfghjk4989]

Божественно!

[@KievbusinesscentreUa]

спасибо)

[@ksenia3545]

Цiкаво слухати, лайк!

[@tanjademe3905]

Хай держава краще слідкує за грошима можновладців та олігархів! Як вони виводять гроші в офшори! Поворознюк розказав Мосійчук, як можна зароблять кошти на операціі по зерну.Вона була здивована: а шо так можна?

[@pro-ukrainu]

Підкажіть будь ласка, а чи існує така можливість - сплатити податки за минулі періоди? Для звичайних свідомих громадян. Ну наприклад, умовний Петро в 2021 році отримав 10000 гривень доходу. Але отримав "у конверті". Ми може цей Петро у 2023 прийти у податкову і сплатити ПДФО та військовий збір з цього доходу? (18%+1,5%). І, відповідно, мати довідку про сплату податку зі свого доходу. Буду вдячний за відопвідь!

[@KievbusinesscentreUa]

Так, можна подати декларації за попередні роки.

[@pro-ukrainu]

@@KievbusinesscentreUa дякую за відповідь. А ці декларації - це якісь друковані документи, які заповнюються і разом із грошима відносяться у податкову? Чи не накладаються якісь штрафи чи пені за те, що податки сплачуютья пізніше?

[@KievbusinesscentreUa]

Так, це документи встановленої форми. Можна заповнити і подати через кабінет платника податків. По штрафу - так, може бути застосовано 340 грн адмінштрафу на подання декларації з запізненням, по податках санкції виникають лише якщо податкові органи самі встановлюють недоплату.

[@pro-ukrainu]

@@KievbusinesscentreUa Дякую за відповідь.

[@jerzypodlewsky]

Банки вообще не имеют права там что то смотреть блокировать передавать это всего лишь удобная электронная платформа для обмена передачи денег за это мы платим комиссии

[@KievbusinesscentreUa]

Полномочия остановить подозрительную по мнению банка операцию есть.

[@tanjademe3905]

Так чому не зупиняють? Скільки грошей виводять через офшори. І податки в Украіні не сплачують. А працівники сплачує податки навіть з мінімальноі зарплати. Ось і у бюджеті держави мінімальні доходи!

[@НиколайМелодия]

ГЕТЬ КОНЦТАБІР,. ТАК ЗВАНИХ ЦИФРОВИХ ГРОШЕЙ!!!!!

[@RedHotAmarth]

Якби ж то такі божественно корисні відео та побачити багато років назад)) Нажаль, в широкому онлайн-дискурсі я не зустрічав таких рекомендацій і про наслідковість певних процесів просто не приходилось чути і читати. А тому і відсутнє розуміння " превентивних" дій у разі блокувань. Скажіть, а якщо в разі заблокованого рахунку (неможливість надати підтвердження доходів) банк пропонує в якості міри погодження з ризик-оріентованим рахунком клієнта дозволити розблокування і вивід коштів однією! транзакцією за малу комісію на власний рахунок у іншому банку задля закриття рахунку - чи в такому випадку якщо сумма переказу буде більша за 400 тис грн вірогідність блокування рахунку і в іншому банку близиться до 100% (любий інший банк забажає бачити документальне підтвердження)?

[@DAN1limus]

яких саме рекомендацій? відкривати фоп якщо ведете придприємницьку діяльність?)

[@KievbusinesscentreUa]

О, так, інший банк, звісно, почне запитувати документи. Тому підготуйтеся :)

[@geniedi1919]

На практике: перевод будет с пометкой в связи с закрытием счета по п.10 (если не ошибаюсь) фин.мона, что повлечёт за собой автоматический блок нового счета

[@KievbusinesscentreUa]

Ошибаетесь, нет никакого автоматического блока нового счета.

[@asdfghjk4989]

А чому на 1й хвилині Ви говорите, що ніхто не знає, коли це санеться? До цього казали з 1 липня 2023. А чи європейські банки також таким чином «моніторять»? Чи можуть евробанки питати про минуле?

[@KievbusinesscentreUa]

У законі передбачається, що у 2024 році (коли точно - складно сказати) банки проведуть обмін інформацією по рахунках клієнтів , які підпали під обмін, за період з 01.07.2023 по 31.12.2023.

[@jerzypodlewsky]

Есть такое понятие как Банковская тайна

[@KievbusinesscentreUa]

Да, есть, согласно Закону "О банках и банковской деятельности". Но есть еще и нормативные акты НБУ, предписывающие проводить анализ типологии операций клиентов на предмет рисков.

[@DAN1limus]

А ще банк може відмовити в обслуговуванні без причин

[@KievbusinesscentreUa]

Не без причин, а без повідомлення причин. :)

[@RedHotAmarth]

цифра у 3 міс після відкриття рахунку випадкова для прикладу (і в кожного банку своя) чи зумовлена якимсь нормативним регулюванням? Це аналогічна цифра і банків ЄС?

[@KievbusinesscentreUa]

Термін три місяці озвучив голова Приватбанку в інтервʼю про те, як відбуваються процедури перевірки клієнтів у них. Гадаю, цей термін позичений із методології НБУ.