美股如何报税 | 省税方法、税率多少, 避免Wash Sale, Robinhood 避税 TD Ameritrade，亏损如何抵税？

[@bigben3195]

感谢您！我是中国人，以为要被税！对照您的视频，不需缴税！再次感谢！

[@TradesMax]

谢谢夸奖，有空回来看看

[@mh3841]

Long-term capital gains tax is a levy on the profits from the sale of assets held for more than a year, NOT 18 months. The rates are 0%, 15%, or 20%, NOT 10-20%, depending on your tax bracket. Short-term capital gains tax applies to assets held for a year or less, and is taxed as ordinary income.

[@jimmyyuan168]

正確，謝謝🙏

[@MaryZhang-y7q]

讲解详尽全面❤

[@snider7090]

很有用 谢谢

[@TradesMax]

谢谢

[@jennyher9988]

谢谢你，人长的甜美，思路也很清楚👍

[@TradesMax]

谢谢夸奖，有空回来看看

[@pulupulumee5631]

很有用 谢谢！尤其是投资收益怎么交税困惑很久了

[@lintong3645]

清晰明了，口齿清晰，谢谢美女！

[@TradesMax]

谢谢订阅我们

[@victorzhang2001]

这是我听得最清楚的说明，谢谢

[@TradesMax]

谢谢夸奖

[@Elara-77]

7:16 想請問一下F-1學生簽證的國際生是否還能按照tradesmax會員的提醒進行買入和限價賣出呢 因為我記得好像F-1簽證的學生基本上是告別所有副業的 不知道這個算不算

[@0806hiroshi]

感谢分享，请教一下，我是非美国纳税居民，泰国纳税居民，美股分红收益因该是15%吗？只要提供W-8ben信息，分红收益券商会自动帮客人扣税吗？

[@TradesMax]

是

[@xoblm4938]

好详细

[@TradesMax]

谢谢分享转发

[@terrencehong7446]

讲解非常到位 真心谢谢美女！

[@TradesMax]

谢谢夸奖，有空回来看看

[@andylin2985]

最美博主

[@lillian0620]

清楚明暸又實用👍🏻👍🏻👍🏻

[@TradesMax]

谢谢点赞

[@phoebehe405]

特别特别特别赞 这么详细的找了好久

[@phoebehe405]

我有一个问题， 比如个人工资收入W2是5万美金， 但是炒股赚了很多比如20万美金， 那应该是按照5万美金收入的额度保税还是用25万美金呢？

[@TradesMax]

25W

[@one9rich310]

请问Non resident alien是不是也不用交短期盈利税?

[@TradesMax]

是

[@DennisZhu]

请问在TD下载的报税表格中：original issue discount and adjustments 中今年的OID 1000应该如何处理？

[@TradesMax]

这个我也不懂，具体问会计师

[@belinderluc9880]

你的提示非常好万分感谢，但是有一请敎今年一股買出亏损17000元，另一股赚钱4000元在美国税项可以用亏损金额减去赚钱的纳税？

[@TradesMax]

是的

[@Yu-fb1pd]

超级详细，且易懂，小白也能听明白。

[@水清一茶]

谢谢播主 能否出个视频来分析下各大美国本土券商的优缺点 先点赞为敬

[@TradesMax]

好，我们会安排

[@水清一茶]

@@TradesMax 谢谢 支持支持

[@liang-FL]

期权 和股票一样的吗？

[@TradesMax]

一样的

[@carl691]

另外，收益（long and short) 作为AGI在州税上很可能会变再收一次税，加州最高额外收13.3%（当你的AGI>1M)。

[@TradesMax]

这个问题很复杂，会计师帮到你

[@yungliu9936]

說得非常清楚謝謝妳

[@TradesMax]

欢迎朋友圈或facebook分享哦

[@magicfan2305]

请问你一个问题可以吗 美女 怎么下载EXMkt 来交易股票呢？

[@TradesMax]

我不了解

[@paeg2624]

請問Non resident alien 需要注意wash sale嗎？

[@TradesMax]

不

[@JieDengDj]

所以中国居民不用报税，也不会被缴纳资本所得税，只要申请了w-8Ben?

[@TradesMax]

是

[@donghu2870]

您好，非常感谢您能回复我的提问。我是持有绿卡的新移民，在美没有任何收入，只是爱好炒股，每天超短线日内买卖，需要对盈利的收入支付百分之多少的税率。妻子也没有任何收入，与子女生活一起。谢谢🙏您能回复，不胜感激！

[@TradesMax]

取决于你是什么账号

[@nycstreets5295]

请问频繁买卖期权报税会不会要多交税？

[@TradesMax]

和频繁无关，取决于总收益

[@froglegs4910]

谢谢小美女 ! 受益实用 ! 长知识 !

[@clifflin7149]

油管全网最美

[@TradesMax]

谢谢，欢迎分享

[@donaldc7943]

9:16 对于Non Residential Alien不用缴纳资本利得税？我就想了解一下，我是F1签证第三年，所以肯定是Non Residential Alien，我全部持有不超过1年，是按照与我工资相同的税率交税，还是按30%交税（30%是我在网上查到的数据）。 另外期权部分如何交税？我期权如果亏损，在一个月内又对同一个公司的期权进行投资算不算wash sale？

[@donaldc7943]

补充：我是用SSN开户的，当时填写的信息是中国居民，但我没有填身份证

[@TradesMax]

凡是用SSN开的国内账号都必须交税

[@liang-FL]

资本利得税 不是12个月吗？

[@TradesMax]

12个月

[@henrytang6783]

請問台灣居民的美股證券戶，若死亡會有遺產稅問題嗎？若有稅率又是如何？又購買之股票，分批購買，如何計算所持有之時間。謝謝。

[@TradesMax]

我不是很了解，请和他们客服联系

[@henrytang6783]

@@TradesMax 謝謝，

[@shandymann7790]

Perfect!! Thanks for sharing, can't wait to see next one.

[@TradesMax]

thanks

[@naamangong1313]

非常实用！再请教一下：中国人持J1签证在美国，就上年度在美国股市的资本利得不用交30%的税吗？股息红利是按双边优惠协议约定的10%缴税？多谢！

[@TradesMax]

本利得不用交30%

[@calboysam4116]

very informative,thanks a lot!

[@TradesMax]

欢迎朋友圈和facebook分享

[@HinaAmon]

很棒，干货，不过如果能有个表格来做总结就更棒了

[@TradesMax]

可以加我们微信要 investMax

[@wonder888]

感谢分享。 表示支持。

[@tonyhu9584]

很高興在貴視頻上收看，雖然不能完全理解，但也受益良多，有一點想要請教一下，在短線的股票所得是算入個人的所得裡，如果加進到個人工資所得裡，還是沒有超過個人免稅額，其短線股票所得是否還是要付百分之15的稅，謝謝你 Tonyhu

[@TradesMax]

是

[@tear11rain]

想请问如何确认是长期还是短期投资。两种情况需要clarify，1. 2019二月买入xyz，2020一月全部卖出，这个应该是短期？ 2. 2019二月买入100股xyz，2019九月卖出50股后十二月又买入50股，最后2020三月卖出所有股份，请问这个要怎么算长期短期？ 谢谢为我解答的人

[@hhl657]

請教今年2020本人無收入，但有不少的capital loss，屆時是否可以在無收入下申報2020稅務，目的是想把capital loss carryover 到遞延歷年每年三千的抵稅額？

[@lindalin4319]

美女謝謝你的講解，請問如果股票10月1號賣出賺了20000，30天內又買回同一隻股票，這樣是不是免稅，因為股票還是持有狀態，請問這樣理解對嗎

[@TradesMax]

不是，免税是对于亏损而言

[@sunnyboy8644]

了解@@ 多謝分享.

[@weich8279]

谢谢你讲的信息 非常有用 还有一个问题： 1, 假设我买入苹果，2月份买入了100股， 5 月份又买入了100股， 第二年的3月份卖出100股，此时这个100股的利益算是长期资本所得税吗？还是按最晚买入的时间算？ 感谢！

[@TradesMax]

按最早

[@brucema6468]

谢谢，非常有帮助！另外，请教个问题：我现在是H1B身份，之前开户用的SSN号，但是H1B 到2021年8月到期，到期后人要回中国。那么，到时候这个账户还能继续用吗？身份该如何去更新？还有，2021年该如何报税呢？谢谢！

[@TradesMax]

身份该如何去更新？ 去和你证券商提出申请

[@jiachengli7980]

想咨询一下f1身份第第三年，人在美国，用ssn开户的robinhood 是否需要交税，填写w-8ben NRA免税是否适用，感谢🙏🏼

[@TradesMax]

免税

[@Optimus771]

请教一个问题🙏 美国纳税居民，购买苹果股票后6月1日卖出，6月25日又购入苹果股票，然后一直做高抛低吸，时间都在30以内。一直这样操作时间超过一年以上有盈利，算长期资本利得税吗。

[@TradesMax]

算总数盈利的税

[@Optimus771]

@@TradesMax 短期 算收入税 是吧

[@风林火山-u5w]

请教下，对于炒美股期权盈利缴税与股票一样吗？期权属于主动收入吧？

[@TradesMax]

一样付税

[@风林火山-u5w]

@@TradesMax 谢谢美女回复，人美，声音也没，讲的也有深度！

[@TradesMax]

@@风林火山-u5w 欢迎订阅和分享

[@gotoboat]

请教下，中国居民投资美股的10%股息税有方式可以退吗？

[@TradesMax]

不太可能

[@songwood8]

如果sell option 马上得到的钱要报税吗

[@TradesMax]

不需要

[@nurdinbi7570]

Good job, thanks!

[@TradesMax]

谢谢夸奖，有空回来看看

[@moliangzhou1782]

在查rate bucket的时候，是要把capital gain加到income上再来算，还是纯按income来定bucket？我觉得应该是前一种？但视频里讲的意思像是后一种。

[@TradesMax]

你具体指视频哪一段？

[@moliangzhou1782]

@@TradesMax 8:46

[@linglingjiang3787]

你好，请问持J1签证，人在美国也有ssn，交了税，依旧属于NRA，不用交税吗？

[@meiliao3769]

想請問親戚因為疫情失去工作,今年股票有虧損賣了,虧損因為不多,可以就不報嗎？因為去年沒收入想不要報稅。

[@TradesMax]

可以

[@meiliao3769]

對不起是去年沒收入但去年股票虧損,虧損証券公司有通知税局嗎？因虧損不多就算了,親戚人暫時在國外. 謝謝你！

[@TradesMax]

@@meiliao3769 你问问会计师，这情况特殊

[@meiliao3769]

請問IRA私人股票帳戶賺錢需要報稅嗎？可以和普通帳戶虧損互相抵掉嗎？

[@user-er4bk5du4t]

看到你以后 一点没有犹豫直接关注

[@TradesMax]

谢谢，欢迎朋友圈和facebook分享

[@suellen2423]

破产重组，现在是变warrent，报税时算亏损吗？ 还是变成warrant后就不能算亏损

[@美股市场报-美股市場]

真的是乾貨滿滿

[@conniezhao8520]

讲的太棒了呀！

[@TradesMax]

欢迎分享朋友圈

[@conniezhao8520]

@@TradesMax 身边的朋友都分享了呢。

[@我的美国生活]

如果没有工作，单身，只有股票收入，一年内卖出股票收入$50万，怎么缴税？税率多少？

[@TradesMax]

25%

[@mlau2139]

Thanks! Very informative!👍🙏

[@TradesMax]

anytime, keep watching

[@carl691]

请问会cover TTS（trader tax status）吗？那个可以合法的避免掉Wash Sale而且没有每年3000美元的抵扣限制。如果用TTS，应该用什么公司架构最合适呢，谢谢

[@美股市场报-美股市場]

謝謝老師

[@zzleeman1271]

請問你是否知道利用backdoor是怎麽樣降低股票報稅金額的呢？

[@TradesMax]

不了解 这个

[@aaa-hw2ty]

长期是一年 开始提到的18个月又咋回事

[@phoebehe405]

长期是18个月吧

[@enk679]

請問如果是在台灣用.firstrade 產生了ws 我2月9日反覆買進賣出同一隻股.我當天計算是賺錢減去虧損 +18美金 到了隔天再一看益損 變成了 每50股負 -58 ws 後面多了ws 請問這虧損的-58ws會直接扣除本金嗎 是不是代表我不能再做日當沖了 這 Wash Sale 搞得我現在不敢玩美股 不是當地人也要繳稅嗎? 不是美國當地人也要繳稅嗎?

[@TradesMax]

不需要付税

[@enk679]

@@TradesMax 所以 -58 ws 後面有+WS都不算實際虧損金額嗎 會不會1年給你扣除實際餘額? 台灣用戶就不用管WS嗎? 我以怕到不敢下單QQ

[@renfubjrenfubj2681]

视频很棒，解答了很多必须了解的疑问。但有个地方还没明白，视频3:43秒时说。持股时间少于18个月，炒股收益合并到个人收入；持股18个月以上，炒股收益按资本利得纳税。但是，视频的后面说，持股一年以上就按资本利得纳税。那么，界限到底是18个月，还是12个月？烦请主讲人或高人解答，谢谢！

[@chaolin641]

12个月以上算长期

[@renfubjrenfubj2681]

@@chaolin641 谢谢！

[@qingruimeng894]

不会吧，我现在正在找股票保税，你就来了，太及时了。赞👍

[@TradesMax]

嘻嘻

[@Heylinlin315]

棒棒的

[@TradesMax]

欢迎分享

[@benliu2836]

谢谢美女主播的介绍。有个棘手的问题，本人中国公民没有及时更新W8表，导致券商已经按美国居民扣税，如何通过申报要回税款，1040nr填哪一项哈？

[@TradesMax]

电话问问他们

[@美股市场报-美股市場]

很實用

[@twnnew2690]

美女，股票账户里没有炒股的钱需要体现在税表上吗？

[@TradesMax]

什么意思？

[@twnnew2690]

@@TradesMax 不好意思可能我没说清楚，就是股票账户里有钱，但没有买股票，这些钱应该体现在税表上吗？

[@HDPlayerNy]

Long-term capital gains tax is a tax applied to assets held for more than a year. The long-term capital gains tax rates are 0 percent, 15 percent and 20 percent, depending on your income. These rates are typically much lower than the ordinary income tax rate.Sep 18, 2020. 你那个18月的出处在哪里？能给个链接吗？

[@TradesMax]

我找找

[@ann.m8455]

很棒！

[@TradesMax]

谢谢点赞

[@ydl7993]

意思是如果短期波动小的情况下，年底报税12月份，我卖出亏损的股票 ，加降低报税。然后我过一个月再买入就可以了，这样最大限度省税

[@TradesMax]

是的

[@703xjw]

如果买了特斯拉股票卖掉盈利1万美金，一个月之内再次买回来，亏损3000美金卖掉。 先盈利后亏损算wash sale吗？ 税按1万美金交还是按7000美金算呢？ 谢谢！

[@jjp2144]

7k

[@TradesMax]

7k

[@yanhocevars1828]

问一下收入是指工资收入，还是工资＋股票赢利一起的收入，谢谢🙏

[@TradesMax]

一起的

[@dingbi7314]

讲的不错！关键人漂亮！

[@TradesMax]

谢谢夸奖，有空回来看看

[@Daniel-oz9tx]

请问如果是加拿大在美国上市的公司，股息需要缴税吗？

[@TradesMax]

要

[@dearalice5148]

想问一下，如果购入股票是一个partnership 企业，会涉及什么税？也是一样吗？

[@TradesMax]

类似

[@greedycat26]

求问，大陆想买美股的话，推荐哪个平台呢

[@TradesMax]

第一证券 www.tradesmax.com/firstrade

[@greedycat26]

@@TradesMax 好的，我去看下，谢谢

[@Beverlyorchid]

👍 如果我有10只股票，有些股票亏了，有些股票赚了，最后亏得和赚得一样多，那我就不用报税吗？ 谢谢！

[@TradesMax]

需要报，两者加一起抵税

[@苗建秀]

你好打扰了，请问f1签证五年都不用交税么

[@TradesMax]

是的

[@gangcai2876]

我有一个Rollover IRA,我的股票券商会不会扣我的 dividend 税, 如果扣的话他们是扣多少?

[@TradesMax]

不需要扣

[@conniezhao8520]

@@TradesMax 请问，我的理解对吗？落到我们股票账户股票的股利，券商给你之前已经雁过拔毛了。若是Roth ira 账户炒股，股利也是雁过拔毛了，只是股票的资本利得不用交税了。先感谢，等回答哈！

[@ashleylin3610]

请问股票卖了又拿去买另一只股票 这样需要报税吗 谢谢

[@TradesMax]

取决于你的身份和开户的账号

[@albinwang5957]

很有帮助。谢谢

[@TradesMax]

欢迎朋友圈或facebook 分享

[@emilyzheng1029]

Hi,我有一个Roth Ira,里面股票买卖不需要报税是吗？如果有dividends reinvented,是不是也要每年报税呢？谢谢！

[@TradesMax]

不需要报

[@emilyzheng1029]

@@TradesMax 请问，青少年有rothIRA，今年他没有为w2, 跟我dependent,他Roth IRA今年有放$1500，需要报给IRA?

[@jjp2144]

@@emilyzheng1029 不太懂

[@dPwjd822]

省税方法中第五条的第二个 可以详细举例讲讲吗？ 或者有懂得人可以留下言。。谢谢。拜托。。。

[@TradesMax]

哪个？

[@dPwjd822]

@@TradesMax 15:20 第五个的 第二点

[@mingmingzha4547]

请问F1用身份证开的国际账户，需要报税吗？需要报什么税？

[@TradesMax]

不需要

[@williams6350]

我想问一下，假如我有两个不同的券商的股票账户。一个盈利5000 另一个亏损4000，这两个账户可以相互对冲吗？谢谢

[@TradesMax]

可以

[@junzhang5000]

最近我听一个朋友说，股票交易需要每个季度向IRS汇报，把我搞糊涂了，是这样吗？我一直是认为跟1040一起上报，一年一次。请澄清一下，谢谢。

[@TradesMax]

不需要

[@JIANJUNZHOU-x2c]

您好 请问 我上个月第一次开户 用robinhood买了大概四五只不同类型的股票 在一个月内买和卖总次数操作了大概30次 期间单日大概操作了1-4次左右 总共亏了950刀左右 请问情况需要纳税吗？我亏损了不到3000目前

[@JIANJUNZHOU-x2c]

另外 我是J1身份 目前工资是不需要纳税的 我居住在美国 没有绿卡 工资目前好像没有纳税 那么卖卖股票需要纳税吗？谢谢回答

[@quancheng1]

有人说，如果股市投资收入交税超过一辆车的价值，就要找会计师报税，而不要自己用turbox 软件报税，是这样吗？

[@TradesMax]

不是的，还是可以自己报税

[@quancheng1]

@@TradesMax 有人说，找会计师比个人用软件报税省税， 会计师是怎么计算股票投资收入的？ Turbotax 登陆股票账户，得到一个数字，不知道它是怎么算的。

[@kaichen2355]

您好，有没有资深的会计师介绍？

[@TradesMax]

找你当地的吧

[@yingli3430]

您好，想问Td ameritrade 会自动扣除股息税吗？

[@TradesMax]

是的

[@yayeethiti2329]

个人炒股，去哪里找会计师？

[@TradesMax]

当地的accounting

[@chandaowisdom]

我是留学生，去年炒短线赚了不少，是不是按照income最低的那档算？

[@TradesMax]

什么账号？

[@chandaowisdom]

@@TradesMax F1签证，微牛，去年实习有收入，我看好像是30%是吗？ 另外如果我拿了H1B，是不是就不是NRA了

[@Max-vp8pr]

Hi 老板，请问止损股票之后，抵税的部分是不是会自动在1099中体现出来？还是需要自己再另外报？

[@TradesMax]

会计师会帮你算

[@Max-vp8pr]

@@TradesMax OKK，谢谢，我都是自己报税，自己算太复杂了，还是不弄了，哈哈哈哈

[@lzzlzz791]

谢谢老师!!! 请问:在填写网络申请表时准备的材料需原件还是复印件？

[@TradesMax]

原件的图片

[@leoxu1299]

我是学生没有任何收入，故事今年赚了三到五千美金，期中一般是swing trade， 一半是比特币，打算长持有，这需要交税吗？

[@TradesMax]

你什么身份，ssn？

[@janewu942]

如果亏损2000能抵税吗?不到3000美金

[@TradesMax]

可以