N’investis PAS dans un ETF S&P 500 si tu veux être rentier !!

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Données issues de la chaîne : James Shack
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[@matznefff]

Je pense qu il y a un biais dans ton raisonnement. Tu résonnes historiquement par une simulation de monte Carlos . Mais historiquement la part du sp 500 était bp plus faible ds le msci world. Donc à l’avenir une baisse du sp 500 sera bp plus corrélée au msci world.

[@JulienLR]

Votre remarque est extrêmement juste et pertinente. Je n'ai pas d'argument (si ce n'est l'absence de certitude concernant la part des US dans le World dans les années à venir !) à y opposer, si ce n'est RDV dans 40 ans pour voir si les taux de reussite convergent ! (mais je suis d'accord avec vous, ils devraient converger. De même que la performance annualisée du world et du s&p500 d'ailleurs !) Merci pour ce retour intéressant, Au plaisir

[@Faufaucs]

D'où avez-vous sorti vos graphiques de probabilité? si le s&p rapporte 10% par an sur 500.000 et que je prélève que 20.000 alors à quel moment je tomberai à 0%? la volatilité? c'est dans les 2 sens: positif et négatif. Venir dire à 7:55 ceci : " le portefeuille B ne risque rien car il rapporte 0.5% de + par an SANS FAILLE" est une aberration puisqu'il est fortement corrélé sur le s&p 500 actuellement. Votre conclusion est fausse, il fallait parler justement de DCA sur le s&p 500 pendant une période de 2 ans pour en vivre puisque vous prenez la bulle internet et qu'on ne peut pas prédire l'avenir (c'était quand même le pire moment à choisir combiné à 2008 mais c'est bien calculé pour votre vidéo :) )

[@JulienLR]

Le S&P rapporte 10%/an en moyenne. Vous avez des années à +30% et d'autres à-20%. Bien évidemment que dans >70% des cas, votre rente est pérenne : si vous tombez sur des années classiques au début de la phase de rente, il est normal que retirer 3% sur un actif qui moyenne à 10% n'amènera jamais le capital à zéro. Ce sont donc les quelques % d'échec qui nous intéresse, car nous voulons les éviter à tout prix. Je n'ai pas pris la veille de 2008 comme exemple parceque ça m'arrangeait, mais justement car il s'agit de l'un de ces scenarii qui nous intéresse et que l'on chercher à étudier. Également, mon exemple à 7:55 ne parle pas specifiquement du world: je le dit d'ailleurs dans la vidéo, j'ai poussé le raisonnement à l'extrême pour aider à la compréhension. Le portefeuille B n'est pas sensé specifiquement représenter le world ! Ce n'est qu'un exemple pour expliquer pourquoi un world performerait mieux pour en tirer une rente. Pour finir en répondant à votre première phrase, il est pourtant très simple de comprendre que si vous partez sur un retrait de 20 000€ sur 500k€ à la veille d'un Krach qui plombé votre portefeuille de 50%, à la fin de l'année vous n'aurez plus que 250k€-20k€ = 230k€. Hors votre train de vie vous impose des retraits de 20k/an. Ces 20k/an représentent désormais des retraits de 10% sur la valeur de votre portefeuille. Game over, cela est insoutenable. Et encore je n'ai même pas pris l'inflation en compte qui va augmenter la valeur des 20 000€ à retirer année après année. Est ce que dit comme ça, cela semble plus cohérent ? Et encore une fois je ne prend pas l'exemple d'un départ en rente à la veille d'un Krach ou par hasard parceque ça m'arrange, mais simplement car ce sont les scenarii d'échec qui vont nous intéresser, pas les 90% de situation ou tout se déroulera classiquement. Après si vous êtes joueur, vous pouvez également vous contenter d'un taux de réussite plus faible, cela se comprends complètement. Personnelement, ce n'est pas ma philosophie de jouer avec les économies d'une vie avec 50% de réussite 😅 Qu'en pensez vous ? Au plaisir !

[@rodlou94]

Je suis d'accord

[@cryptofarmeuryt]

(2ème degrés) Encore mieux, avoir un portefeuille qui verse 4% de dividendes comme ça jamais besoin de vendre, et puis comme les dividendes sont garantis je peux avoir une retraite tranquille Blague à part, vidéo très intéressante!

[@jmjm5464]

Les dividendes ne sont pas garanties. Elles peuvent être réduites ou coupées.

[@JulienLR]

Haha tout à fait, les dividendes c'est l'assurance de réussir sa rente. D'ailleurs certaines actions versent même du 10%/an actuellement, pourquoi se priver ?? 🤣🤣 Merci pour le commentaire, au plaisir @

[@Thomas-kj5fd]

Merci pour votre contenue que je découvre aujourd’hui Une question si je suis en phase d’accumulation et que j’investis tout les mois sans retrais il vaut mieux tout mettre sur le snp 500pour le moment et le jour où l’on souhaite retirer les mettre en msci world ?

[@JulienLR]

Oui tout à fait c'est une possibilité si vous êtes à l'aise avec une exposition 100% états unis. Dans tous les cas il vous faudra, je pense, adapter votre allocation au cours du temps, et en fonction de la distance qui vous sépare du début de votre phase de consommation ! Merci pour votre message! Au plaisir

[@frcanfindu6294]

Donc en résumé, pour faire du DCA long terme, autant investir dans le S&P500 afin d’optimiser sa performance pendant la phase de capitalisation, et tout transférer sur un Etf world en phase de consommation du portefeuille…😊 C’est un vrai dilemme cette question de world ou S&P500 😅

[@Faufaucs]

Ca dépend des besoins et du cash disponible à ce moment là ( exemple: héritage?). Si il a 500.000 et veut 20.000/an, il y a le vanguard FTSE all world high div. yield qui a un rendement de 3.5% actuellement et ça fait donc 17.500/an, avec une augmentation de 5%/an c'est quand même + sympa que d'avoir du stress à essayer de vendre au meilleur moment. Et de cette façon, on ne puise pas sur X action à vendre. Tout dépend du besoin de la personne en vrai.

[@JulienLR]

Bonjour, et merci pour le commentaire ! C'est en effet une possibilité qui résume bien l'étude : S&P 500 est viable si vous avez un horizon de rente lointain, pour basculer vers un portefeuille plus diversifié au fur et à mesure que vous vous rapprochez de la phase de consommation du capital ! Également ne pas oublier que les performances du passe ne presagent pas de celles à venir, et rester prudent avec toutes ces donnes historiques :) Merci pour le retour, au plaisir !

[@nanodreamer]

OU un ACWI ?

[@JulienLR]

Avec un all world high yield, vous n'avez pas de certitude de versement de dividendes à 3.5% surtout en phase de stress des marchés. Cela est problematique car pour obtenir votre rente dans ces moments vous devrez vendre en bas de cycle. Effectivement le capital du high yield s'apprécie également, mais ces 2 phénomènes sont également présents dans un world ou un s&p500, simplement les proportions de chacun sont différentes (2% de div vs. 3.5). Le high Yield est un facteur smart beta donc je ne dis pas du tout que c'est un mauvais choix, mais compter sur des dividendes en période de crise est risqué pour votre rente ! Merci pour l'échange intéressant, au plaisir

[@palpal3636]

@@JulienLR Couplé avec une approche momentum à 10 mois, cela peut fortement augmenter la stratégie et sortir de l'ETF pour un fond monétaire quand la chute des marchés s'accélère. Autre stratégie : All weather de Ray Dalio ou Permanent Folio de Harry Browne en momentum 12 mois.

[@stepha1748]

Donc si on décide de faire un etf personnalisé avec par exemple du bnp s&p 500 pour nôtre pea tu le déconseilles aussi ou le PEA est une exception ?

[@JulienLR]

Merci pour le commentaire ! Sur PEA, je propose un portefeuille très complet et équilibré que je décrit en détail dans cette vidéo: kzbin.info/www/bejne/eIS6en-OjK1of7ssi=8iJnawjz959MX3uB/?sub_confirmation=1 Si après cela vous avez des questions, n'hésitez pas à les poser ! Au plaisir !

[@vieuxmammouth819]

Quand on veut devenir rentier, il est important de réaliser combien on veut ou peut placer chaque mois... ça peut calmer😆😂 Je crois plus à un complément personnel qui se rajoutera à la retraite par répartition (pour les salariés évidemment).

[@JulienLR]

Bonjour et merci pour le commentaire ! Effectivement, il est important de se fixer des objectifs. Les sommes investies chaque mois sont importantes, mais surtout c'est le temps que vous avez devant vous qui détermine encore plus votre potentiel à devenir rentier. Si vous avez 35-40 ans devant vous, alors même des sommes très modestes investies chaque mois permet d'atteindre le million d'euro. Dans tous les cas, vous avez raison, il est tout à fait possible d'envisager l'investissement comme simple complément de revenu à l'avenir. Mais dans ce cas, la vidéo reste d'actualité, et vous permet de connaître le complément de revenu que vous pouvez retirer chaque mois, sans jamais épuiser votre capital :)

[@garryjoanel6895]

Merci pour cette vidéo, moi je fonctionne trés long terme donc préfère l etf sp500 de bnp eligible au PEA

[@JulienLR]

Merci pour votre commentaire ! C'est effectivement une possibilité si horizon de rente lointain! Souvenez vous de cette vidéo lorsque vous vous rapprocherez de la phase de consommation de votre capital :) Merci pour votre retour, au plaisir !

[@garryjoanel6895]

merci pour le tuyau vos vidéo font plaisir@@JulienLR

[@expertsunivers7382]

Le contenu est intéressant même si la conclusion est discutable. Par contre, sur la forme, le montage à la Yomi Denzel est insupportable... Images d'illustrations de banques d'images et bruits (trop forts en plus) de films d'action devraient etre bannis...

[@JulienLR]

Je vous remercie pour votre message et votre intérêt pour le fond de ce contenu! Qu'est ce qui vous fait dire que la conclusion est discutable ? Au plaisir d'échanger avec vous sur le sujet !

[@expertsunivers7382]

@@JulienLR Je pense que la volatilité n’est pas un problème pendant la phase de capitalisation. Au moment de la retraite, il faudrait arbitrer progressivement tout ou partie vers du moins volatile. De plus, personne ne met tous ses œufs dans le même panier. Qui est 100% investi sur le S&P500 ?

[@JulienLR]

Je pense que vous ne vous rendez pas compte du nombre d'investisseurs étant 100% investis sur le S&P500. Je le vois tous les jours avec les commentaires et messages que je reçois. Je vous rejoins, en phase de capitalisation, l'étude présentée ici ne s'applique pas. Mais là notion de diversification (ce pour quoi je me bats dans mes vidéos, et plus en détail dans ma formation www.investirsonargent.com/formation) est très loin d'être appliqué par 90% des investisseurs! Merci pour cet échange intéressant

[@satoshinakamoto4593]

Oui mais le msci World n'est-il pas fortement corrélé au sp500?

[@JulienLR]

Si tout à fait, vous avez raison, un indice World global étant composé à 60-70% d'états unis, la corrélation est forcément élevé. Mais le 1/3 restant permet à priori (d'après les données historiques) de diversifier suffisemment pour éviter une faillite en phase de consommation si la bourse américaine subit un stress important (comme en 2008!) Je ne sais pas si mon explication est compréhensible ? Au plaisir

[@Faufaucs]

​@@JulienLR Je ne pense pas, en effet l'indice world est composé de 70% d'entreprises US mais ce qui est important c'est la pondération et rien que les 29 premières entreprises de l'indice sont US et pondéré à un peu + de 30% de l'ETF ( exemple: j'ai un ETF de 100 entreprises, 70 sont japonaises pondéré à 0.1%, les 30 autres sont US pondéré à 3.1% chaqu'une, c'est donc la pondération US qui va largement dominer le game avec un total de 93% de pondération alors que je possède + d'entreprises japonaise)

[@JulienLR]

oui tout à fait lorsque j'évoque le chiffre de 70% je parle bien sur de ponderation et non de nombre d'entreprises :) Au plaisir

[@laellyn6487]

Merci pour ta vidéo, maintenant qu'il n'y a plus d'ETF MSCI World avec une part accessible sur PEA, difficile de ne pas aller vers un S&P500 :/

[@JulienLR]

C'est exact, cela complique les choses. Cependant vous pouvez simplement espacer votre fréquence d'investissement sans conséquence pour votre performance long terme , si vous souhaitez rester sur un ETF monde ! Au plaisir !

[@stephanetrebosc7474]

Hello julien ! Alors le s&p a encore de belles années devant lui, surtout le jour où un grand investisseur ira chez st pierre, sa femme a pour consigne de placer la fortune sur le s&p. Il y aura sûrement un gros coup à jouer. Mais la diversification ulterieure est nécessaire pour assurer son futur. Et l'investisseur Averti, qui a fait du DCA pour croitre pourra tout aussi bien réaliser ses retraits en "DCA" et ainsi lisser les fluctuations, ce serait dommage de retirer 20 k d'un coup au moment d'un krach. Un plaisir à voir cette video, et à lire tous les commentaires 😊

[@JulienLR]

Haha oui certains commentaires valent leur pesant d'or ! Pour la partie retrait en DCA, un Krach prend en moyenne 3 ans pour revenir à sa valeur d'origine. Donc considérer des retraits une fois par an ne change pas grand chose aux résultats de la simulation (retirer les 20k€/12 chaque mois se fera dans tous les cas dans le creux). Par contre le "rentier" qui peut se permettre de tenir 3-5 ans sans retirer ses 20k/an, aura un taux de réussite de 100%, c'est une poste à suivre 😀 Et quand à la veuve Buffet, peut être qu'elle décidera de claquer tout son argent plutôt que l'emporter dans sa tombe sous la forme d'un ETF S&P500 ^^ Qui sait ? merci pour le retour, Au plaisir

[@Bouhhm]

2e vidéo que je regarde de votre chaîne et j'aime assez l'approche. Petite question d'un nouvel investisseur qui aimerait rentrer sur des ETF S&P. Sachant que l'indice est au plus haut, est-ce raisonnable de rentrer maintenant ou attendre et espérer une baisse? 2e question : si je rentre, dois-je le faire avec tout mon capital d'un coup. Merci pour les vidéos !

[@JulienLR]

Concernant la 1ere question, détenir la réponse reviendrai à avoir un ticket de loto gagnant dans les mains. Personne ne peut vous répondre. Par contre il faut considérer que le S&P500 passe plus de la moitié de son temps sur de nouveaux plus hauts historiquement. Donc se situer sur un plus haut est relativement normal comme situation et ne doit pas vous effrayer (cela ne veut pas dire qu'il ne peut pas y avoir de Krach demain !). Concernant votre deuxième question, je vous invite à regarder cette vidéo qui répond à votre question: kzbin.info/www/bejne/lZKogKGueaulgLMsi=dpYaZ6fDzBN27G98/?sub_confirmation=1 Merci pour le commentaire, au plaisir !

[@kingofmambo]

sauf que pour obtenir la valo nécessaire à partir en retraite ce ne sera pas aussi facile avec un msci world.

[@JulienLR]

Par le passé il est vrai que cela eu été plus difficile puisque le s&p500 à été plus performant. Par contre rien ne nous dit que celui ci continuera a surperformer à l'avenir ! Merci pour le retour, Au plaisir

[@azaz-ql8ry]

J ai actuellement 28 ans et 1 an Que j investi 200 e par mois sur le sp500 pea a 0.15 % de frais j ai un horizon de 25 ans quand j ai vu que le world était a 0.45 % de frais et la performance un peu en dessous

[@JulienLR]

Oui tout à fait, comme mentionné dans la vidéo, le world a une moins bonne performance (et des frais plus élevés c'est vrai), mais il offre une diversification supérieure. Il n'y a en réalité pas de bonne réponse pour choisir entre PEA et World ! J'ai donné mon avis specifiquement dans cette vidéo sur ce sujet : kzbin.info/www/bejne/rnWyXpWXeriEjdUsi=XDsi52BYPN0RAaVc/?sub_confirmation=1 Au plaisir !

[@nico0675]

Réflexion très intéressante, Merci

[@JulienLR]

Merci beaucoup pour le commentaire ! Au plaisir

[@hugorodrigues4022]

merci pour ce point de vue intéressant !!

[@JulienLR]

Merci pour le retour ! Au plaisir !

[@isabellebouet3064]

Merci pour le partage de ton savoir et experience !!

[@JulienLR]

Avec plaisir 🙂

[@KevTenBoY91]

Super intéressant pour quoi ne pas vendre tout sont capital et acheter du Total énergie sur pea ou une société Reits comme Realty income

[@JulienLR]

Bonjour et merci pour votre message. Ces 2 sociétés, bien qu'intéressantes niveau dividendes, ne suffisent pas à mon sens pour être suffisamment diversifié au sein d'un portefeuille. Qui plus est, un dividende peut être diminué ou coupé. Pour finir, les données présentées ici intègrent bien entendu le dividende dans la performance, mais également et surtout les prise de valeur des actions. Se baser uniquement sur un dividende qui est aujourd'hui à 4% pour retirer à vie 4% par an me paraît incertain :) Si vous voulez avoir l'un de mes avis sur les dividendes de façon globale, vous pouvez regarder cette vidéo : kzbin.info/www/bejne/bZWnk3Wuh850lZIsi=SU5wNx8gSpicMqT1/?sub_confirmation=1 Je vous laisse me dire ce que vous en pensez :) Merci pour le commentaire, au plaisir !

[@axaxaha]

Top merci

[@JulienLR]

Merci pour le commentaire ! Au plaisir

[@clementl808]

Certe, mais un ETF Monde ne fait pas non plus +6,5%/an de manière régulière et connait également de la volatilité.

[@tonymantel5286]

Hé oui, la volatilité d'un ETF MONDE n'est juste qu'un peu moins élevée que celle d'un ETF S&P500 Donc Julien rêve......

[@JulienLR]

oui le 6.5% régulier était pour forcer le trait pour aider à la compréhension ;) Il est évident que le world a également une volatilité non negligeable (cela reste des actions), mais il semble qu'historiquement la diversification géographique apportée ait suffit à réduire suffisamment certaines situations où le portefeuille serait tombé à zéro si investi uniquement sur le S&P500. Je ne rêve pas, c'est simplement ce que disent les données historiques sur plus de 100 ans ^^ La vrai question pertinente, et que vous êtes en droit de vous poser est : "est ce reproductible sur les 40 prochaines années" ? Qu'en pensez vous? Au plaisir

[@pierretouret6907]

Tu peux très bien investir dans le sp500 dans ta phase d accumulation, puis rebalancer en msci womrd pendant la distribution :)

[@JulienLR]

Oui tout à fait, vous avez raison ! Mais pour se faire, encore faut-il avoir connaissance des données discutées ici ;) Merci pour votre commentaire ! Au plaisir

[@GautEco]

Belle analyse 😍 On peut aussi imaginer faire un switch à long terme

[@JulienLR]

Merci pour le commentaire ! Tu as tout à fait raison, lorsque l'horizon d'investissement est lointain, le S&P500 ne pose pas de problème, et au fur et à mesure que la phase de consommation du capital approche, diversifier ses positions :) Au plaisir !

[@mx6227]

Pas mal du tout ce point de vu !

[@JulienLR]

Bonjour, et merci pour le commentaire (très important pour moi!) Ravi que l'analyse vous plaise, j'ai pensé en effet que ces données gagnent à être partagées au plus grand nombre ! Au plaisir !

[@alexokhd6281]

Travailler fait partie de la vie. Arrêtez de travailler pour profiter de la vie est très réducteur. Sinon sur le fond contenu interessant.

[@JulienLR]

Travailler fait partie de la vie : cela dépend pour qui :) Mais vous avez raison, je préfère le terme "libre financièrement" à rentier. Pouvoir faire ce que l'on souhaite quand on le veut! Dans tous les cas, la vidéo s'applique également à ceux qui souhaitent se constituer un complément de revenu ! Merci pour votre retour, au plaisir

[@FabienneBOLON]

Très instructif, merci ! Par contre, le son n'est pas très bon, ça résonne :(

[@JulienLR]

Merci pour votre retour; effectivement j'ai changé de micro pour cette vidéo, je vais voir si je peux améliorer quelque chose. Au plaisir !

[@tna6t]

Bonjour, merci pour votre vidéo. Quel ETF World a été utilisé pour votre comparaison ?

[@SMART-DEGEN]

S&P 500 tech. pour la phase de capitalisation et ensuite tu bascules sur un smart bêta : World low volatility. Qu'en penses-tu ? A côté de ça j'ai un ETF à dividendes sur PEA, 3 SCPI et Crowdfunding immobilier sur PEA/PME.

[@JulienLR]

Bonjour et merci pour ce commentaire très intéressant ! Effectivement, il faudrait refaire les simulation avec un world low volat, voir les taux de réussite ! Honnêtement votre idée est excellente,, je regrette de ne pas y avoir pensé au moment de la production, j'aurai intégré les résultats à la vidéo ! Puis je vous demander quel crowdfunding immo vous utilisez sur PEA PME ? Au plaisir !

[@SMART-DEGEN]

@@JulienLR Bonsoir. Oui il y a tellement de paramètres dans ce monde des ETF....Mon cerveau prend feu régulièrement en étudiant ce domaine (lol) mais c'est tellement intéressant. J'ai pris les 3 SCPI de chez Corum ( Origin / Eurion / XL) en pleine propriété et en direct avec un réinvestissement de 100% de mes dividendes ( c'est une option modifiable gratuitement) et un DCA (option également modifiable gratuitement). Je n'ai pas besoin de ces dividendes actuellement. Tu peux sans doute trouver sur internet l'annonce des résultats du 11 Janvier et leur vision de l'avenir. Très intéressant. Les 3 SCPI me permettent d'être exposés sectoriellement et géographiquement. De plus il y a très peu de bien en France donc pas de prélèvements fiscaux sur les biens hors France. Par contre si tu passes par l'enveloppe assurance vie les loyers de l'étranger sont dilués dans tes plus value et donc prélèvement sociaux lors du retrait.... Et en donation tu peux diviser tes parts équitablement par enfant contrairement à un appartement... D'autres avantages en SCPI: l'augmentation de la valeur de la part et le fait de pouvoir en acheter d'autres. Avec un bien immobilier physique un T2 reste un T2...un 60 m2 restera toujours un 60m2. En achetant des parts c'est comme si tu achetais des m2. Résumé investissement immo : Crédit(effet de levier) pour ma résidence principale / SCPI (pierre papier) / crowdfunding immo sur PEA/PME. Donc pas d'ETF sur de l'immobilier car suis déjà bien exposé. Et surtout pas de locataire à gérer 🙏🤣. J'espère t'avoir bien tout résumé.

[@SMART-DEGEN]

@@JulienLR et pour le crowdfunding je passe par Boursobank qui présente tous les projets de Homunity. Plus de 500 projets et aucun défaut de paiement. Alors oui il y a du retard mais qui va me dire qu'il est surpris qu'il y ait du retard dans le BTP 🤣. Moi ça ne me dérange pas car les intérêts continuent de rapporter. Alors 3 ou 6 mois de plus à 11% ça ne m'empêche pas de dormir... L'avantage de passer par Boursobank c'est que le projet est tout de suite intégré à l'enveloppe PEA/PME! Vous pouvez suivre l'évolution des intérêts. C'est simple comme on aime.

[@adriengarcia9845]

Je me régale avec ces vidéos, c’est le top! Continue comme ça

[@JulienLR]

Un grand merci pour ce commentaire sympa ! Au plaisir !

[@Alain-zq8lr]

Beaucoup de vidéos sur les comparaisons d indices sur les performances des 30 dernières années , intéressant? Pas sûr, car transposer tout ça pour les 30 prochaines années Pas sûr que ça marche Car les défis ne sont plus croissance progrès technologiques etc Quelques exemples de ce qui nous attend : Déclin des ressources c est en cours sur le pétrole On perd l’équivalent d un Totalenergie chaque trimestre ce déclin est démarre depuis plusieurs années, Pénurie de cuivre c est pour bientôt etc Le réchauffement climatique c est en cours les conséquences les migrations des famines etc Vous l’avez compris tout va devenir bien plus compliqué et avant de se propulser rentier grand voyageur en avions on pourrait peut être réfléchir à notre façon de voir notre rapport avec la nature d orienter notre épargne sur ce qui va dans la bonne direction. C est vrai que la croissance des 7 magnifiques c est bien pour le portefeuille mais Méta Microsoft etc sont ils vraiment utiles? Ne regarder que le profit les gains ça nous éloigné de notre intelligence naturelle avant qu elle ne soit remplacée par l’(in)intelligence artificielle Si j ai cassé l’ambiance vous me dites.

[@nanodreamer]

T'as pas cassé l'ambiance mais tu n'as rien apporté de concret a part jouer les cassandres. Concrètement dans ton scénario tu préconises quoi comme investissement du coup ? Partage constructivement tes pistes, qu'au moins on puisse visualiser ton plan. Ou alors tu n'investis pas et tu viens sur une chaine d'invest pour faire du FUD ? (je ne privilégie pas cette option mais de nos jours on trouve de tout dans les commentaires ;) )

[@SMART-DEGEN]

C'est peut être l'intelligence artificielle qui va nous sauver de ce déclin ( agronomie, médecine, climat, expansion dans l'univers etc). On allait tous brûler vif à cause du trou de la couche d'ozone. Il s'est refermé. Et concernant le nombre d'humains ça va commencer à stagner et ensuite diminuer.

[@Faufaucs]

Oui donc ça s'appelle l'évolution? l'adaptation? la capitalisation? la science? que des trucs qu'on connait déjà quoi. Tu devrais plutôt te soucier de la lune.

[@Alain-zq8lr]

Je vous recommande la vidéo de Jean baptiste Frezzos sur la chaîne Blast C est un chercheur du CNRS A ceux qui écrivent que la science va nous sauver l’histoire nous montre l’inverse la science n’est pas là solution c est le problème A ceux qui m écrivent que je ne suis pas concret et que je viens sur ce forum pour perturber je répond que j investi en bourse depuis plus de 20 ans et je peux vous assurer que j ai de bonnes plus-values et que comme vous j ai profité des gains des indices US Mon but est de vous faire part de mes doutes sur😮 la réplique des 30 dernières annees Le débat ne devrait plus être sur l’écart de 2% entre le SP500 et le MSCI world, le débat devrait être sur quand tout ça va exploser en vol. C est évident que l’orientâtion de nos placements nos choix de vie nos déplacements notre consommation de bœuf etc cela va déterminer l’échéance du crash. Les enjeux climatiques et biodiversite c est pour les 3 décennies à venir alors que faisons nous On achète Microsoft ou Neoen on achète airbus ou une biotech qui travaille sur le cancer on achète Méta ou on fait un don à la chaîne Blast A vous de voir moi j’ai fait mon choix car nos grosses plus-values dans 30 ans à quoi elles serviront si l’environnement est invivable C est parce que nous sommes sur cette chaîne des placements que nous devons aussi regarder ailleurs ex Aurelien Barrau, Jean Marc Jancovici, Jean Baptiste Frezzos

[@Alain-zq8lr]

Pardon Jean Baptiste Fressos

[@mecanosolidarite]

Bla bla bla … c’est au contraire Zone Bourse !!!!

[@JulienLR]

Bonjour, je ne suis pas certain de comprendre votre message ? Au plaisir

[@wilsee2018]

Très bon exercice comptable Julien, qui donne à réfléchir sur les choix de notre investissement patrimonial, sur le long terme. Merci de nous ouvrir les yeux, afin de sortir des formules toutes faites, en creusant dans nos recherches 👍👏🙏🙂

[@JulienLR]

Merci beaucoup pour le commentaire sympa ! Effectivement, l'objectif n'est pas de donner des recettes toutes faites, mais de montrer des chiffres et simulations qui peuvent nous amener à réfléchir sur nos stratégies ;) Au plaisir !