Налоги в Канаде. Налоговая декларация. Как уменьшить. Личные финансы от Ирины Сазанович.

Это видео для тех, кто хочет разобраться с подоходным налогом в Канаде.
Disclaimer: я не профессиональный бухгалтер, в сложных ситуациях рекомендую обращаться к профессиональным бухгалтерам. Данное видео для общего представления о налоговой системе в Канаде.
Наглядно рассказываю - с табличками процентных ставок для разных провинций, примерами.
Показываю как самостоятельно заполнить налоговую декларацию.
Даю ссылку на калькулятор расчета налога.
Рассказываю о легальных способах уменьшения суммы уплачиваемых налогов.

[@SAZANOVICH]

Подпишитесь на наш канал, если вам нравится то, что мы делаем 👉 kzbin.info

[@stefanronin2785]

I know im asking randomly but does anybody know a method to log back into an instagram account..? I stupidly lost the account password. I would love any tips you can give me.

[@zacharymekhi1224]

@Stefan Ronin Instablaster :)

[@Rockwood2722]

Надо просто взять налоговый калькулятор (software) и посчитать налоги так, как надо, а не так, как их кто-то посчитал за тебя. Только в Канаде нет налоговых деклараций. Там tax return, что буквально означает "возврат налога".

[@lekivi8]

Ирина, спасибо большое за ваш труд!

[@avduevskiy]

Спасибо большое. Очень полезная информация!

[@timagromov3266]

Не понимаю, почему у вас все еще так мало подписчиков. У вас очень информативные видео для мигрантов, Вы молодец, спасибо!)

[@natka1773]

Спасибо за полезное видео! Пожалуйста, снимите видео о канадской пенсии, как она рассчитывается.

[@SAZANOVICH]

Уже в планах!

[@dmytrokozubenko6913]

@@SAZANOVICH Тоже интересно! Жду вашего видео с нетерпением )

[@dmytrokozubenko6913]

Спасибо большое, очень толково, просто и понятное объяснение.

[@87mademoiselle]

Спасибо за полезную информацию! 🙏

[@adykopavl]

Ирина, спасибо за видео! Очень информативно!

[@user-fr1lr4wu1p]

Очень нужная информация! Спасибо 👍

[@peteryarovoy432]

Спасибо большое за Ваш контент!!!

[@SAZANOVICH]

На здоровье!

[@EAGauss]

Спасибо за выжимку полезной информации! Можно было бы для наглядности посчитать количество налогов по провинциям для трёх условных людей с низким, средним и высоким уровнем дохода. Но с учётом того, что калькулятор доступен бесплатно, то каждый при желании, может прикинуть для себя самостоятельно.

[@87mademoiselle]

Ирина, снимайте ещё такие видео 🙏

[@oksanavolkovinska3398]

Спасибо большое за видео , очень полезная информация !

[@arsen1800]

Спасибо за полезную информацию! )))

[@gaga_ri_na]

Спасибо, что сделали меня умнее)))грамотность в этом вопросе очень важна.

[@anastasianesterenko9265]

Ирина, спасибо Вам за такое информативное, полезное и крайне актуальное видео. Все откладывала заполнение документов, сейчас отправила через сайт, который Вы показали в ролике - очень удобно, интуитивно-понятно и с пояснениями. Огромное спасибо за Ваш труд, данное видео лучшее из всего что я смотрела и читала по данной теме.

[@SAZANOVICH]

Я очень рада, что оно вам пригодилось! Это здорово, когда люди не только смотрят видео, но и применяют полученную информацию в жизни!

[@user-qd6nt8lh4j]

Молодец Вы! Очень актуальноя тема! С Вами всё больше и больше общего представления о Канаде! Так держать.

[@IvanIvanov-bp3dn]

Спасибо, Ирина. Отличное видео. Все четко и по делу. Подписались и поделились с друзьями. С нетерпением ждём видео про налогообложение инвестиций и заполнение налоговой формы по ним.

[@anhelinavynohradova503]

Очень толково. спасибо

[@aiva8001]

огромное спасибо за видео!!! масса полезной информации.

[@natalyacherepanov9993]

Ирина, немного добавлю по поводу child care expenses. Можно списывать не только расходы на садики, но и на нянечек (babysitters), на продленки (before and after school programs), на лагеря (camps). Плюс на детей с инвалидностью (до 16 лет) сумма для вычета составляет $11,000.

[@SAZANOVICH]

Все верно! Спасибо за дополнение!

[@user-hr5xc4hn5p]

Позновательное видео,спасибо !

[@anarkigames9115]

Познавательно! Спасибо

[@user-fp5lq4px7u]

Спасибо, очень интересно!

[@Melanzhik]

Спасибо! Понятно и доступно для понимания.

[@otebai]

Благодарю

[@lybovonopriienko6887]

Услышала массу полезной информации.Мы пока еще живем в Украине в Харькове.

[@user-eo6qu3lv2x]

А я просто посмотрел, как "чайник". Спасибо.

[@sarahbrightman4557]

Ирина ты молодец!

[@SAZANOVICH]

Спасибо!

[@user-cq8gd4fg8m]

Превосходно. Лучше никто не смог объяснить

[@user-gn9xj9fh4p]

Ирина, спасибо большое за обстоятельное видео, которое, к слову, посмотрела второй раз. Почему? Интересна тема инвестирования. Прорабатываю для себя TFSA сейчас, не все до конца ясно. Хотелось бы услышать мнение эксперта. Благодарю

[@victoria6997]

Спасибо за видео, всё очень доступно. Живу в Польше, схема такая же. Налоги расчитывала сама всегда, думаю справлюсь. Вопрос:где можно посмотреть на какие возвраты по налогам я могу расчитывать, таких например как возврат на ребёнка. Спасибо

[@lidiasavi517]

Спасибо.

[@yuriiholiak]

Спасибо 🎉

[@yp5638]

Ирина, спасибо за детальную информацию! Для счета RRSP начисляются проценты?Интересно было бы послушать, как рассчитывается capital gains!

[@EAGauss]

Поищите на Ютубе "Артём Бычков" или "Moneyinside ca" - масса детальных разборов по поводу налогов в Канаде.

[@lenurka7612]

Спасибо!!

[@olhaivanenko2528]

спасибо

[@Spaarmann]

Доброго дня. Спасибо, полезный ролик! Подскажите, если есть алименты. То это уменьшит гросс для вычета налогов? К примеру: гросс 77000 долл, алименты 6000 долл. То какую сумму надо будет оплатить в налоговую?

[@madina3534]

Ирина, добрый день, моя дочь сейчас учится в колледже в Торонто, гражданство РФ, и параллельно у нее контракт с американской компанией на работу (удаленная работа), вопрос такой - нужно ли как-то отчитываться перед государством Канадой за полученные доходы и платить с этого налоги, может есть какие-то ограничения по суммам или как иностранный студент (еще не резидент) она освобождена от этого и не обязана подавать налоговую декларацию?

[@viktoryiakorshun1433]

Огромное спасибо за такой полезный выпуск! Интересно,не планируют ли продлить сроки подачи налоговых деклараций в Канаде в связи с коронавирусом.

[@SAZANOVICH]

Слухи об этом ходят, официальную информацию с деталями ещё не видела.

[@SAZANOVICH]

Я ещё раз проверила, оказывается, уже есть информация - подачу налоговых деклараций для частных лиц продлили до 1 июня, а уплату налогов до 31 августа.

[@viktoryiakorshun1433]

@@SAZANOVICH ого! Приятно, что власти подумали и об этом.

[@nadiaglumova9456]

Большое спасибо за видео! Хотела уточнить, возможно, вы в курсе: если у вас есть депозит или накопительный счет в банке страны исхода, нужно ли указывать получаемые проценты как доход при подаче канадской налоговой декларации?

[@SAZANOVICH]

По закону вы должны указывать все доходы, полученные вами со всего мира (worldwide). По факту канадская налоговая получает информацию только из американских источников, из других стран она проверить не может.

[@kamilagalimullina3280]

Ирина, спасибо за полезную информацию! Скажите, налоговая декларация подается каждым супругом в отдельности или имеется вариант подачи общей налоговой декларации для супругов?

[@SAZANOVICH]

Можно подавать вместе.

[@kristicciaolegova2342]

Ирина, очень информативно и понятно, благодарю за видео. Один вопрос: суммы дохода в декларацию записывают «на доверии»? Ну то есть человек сам решает, сколько написать?

[@SAZANOVICH]

И да, и нет. Если вы доход получаете наличными, то да. Если же вы получаете доход официально от работодателя, то по окончании года работодатель отправляет специальную форму в налоговую, где указывает ваш годовой заработок.

[@Iriska83]

Большое спасибо за такие интересные видео! Просматривая про налоги, возник вопрос: как лучше покупать недвижимость под аренду? Брать ипотеку на себя или создать корпорацию под этот вид деятельности? Спасибо!

[@SAZANOVICH]

Корпорациям гораздо хуже дают ипотеку и проценты по ипотеке выше. Большинство покупает как физические лица. Ради одного объекта недвижимости точно не стоит создавать корпорацию.

[@Iriska83]

SAZANOVICH большое спасибо за ответ! Ваши видео и разъяснения самые подробные! Помогли по-новому посмотреть на многие аспекты! И тут возник еще вопрос - если мы планируем сдавать несколько недвижимостей (4-5), то есть смысл делать корпорацию? Или все же проще просто от себя? Как быть со списыванием ремонтов/мебели и тп в налогах? Это тоже возможно, если сдаешь как частное лицо?

[@Edigar2212]

Благодарю! Очень информативно привели примеры в цифрах и в таблицах 👍 У меня вопрос! Не совсем понял по налогам когда работаешь сам на себя! Ставки по налогам такие же как у наемного работника как в таблицах? федеральный и провинциальный? Или для частных предпренимателей предусмотрены другие ставки налогооблажения?

[@SAZANOVICH]

Да, ставки налогов такие же. Основная разница, что при работе на себя, вы еще вычитаете расходы по ведению бизнеса. Ну и сами считаете и оплачиваете налоги.

[@Edigar2212]

@@SAZANOVICH Благодарю! Подскажите мне еще пожалуйста! Если я как предпрениматель, нанимаю на работу наемного сотрудника, за него ещё какой-то дополнительно налог нужно оплачевать?

[@lara7277]

👏👏👏

[@nhincaigimanhin9999]

Спасибо Вам за видео! Скажите пожалуйста, можно ли списывать часть своего дохода на неработающую супругу, у которой нет никакого дохода для уменьшения налогов?

[@nefed1064]

Можно. Есть basic personal amount credit и если у супруги нет дохода то ее этот credit может уменьшить ваши налоги.

[@denis_pavlov]

Спасибо за видео! Доходы учитываются внутри страны или worldwide как у штатов? Надо ли что-то платить если сдаётся недвижка в РФ и получаются дивиденды в Европе и я на эти поступления живу в Канаде?

[@SAZANOVICH]

В Канаде вы сами заполняете налоговую декларацию (или нанимаете бухгалтера, чтобы это сделать) и указываете свои доходы со всего мира. Не все декларируют свои доходы из России, так как между Россией и Канадой нет системы обмена данными. Со всех задекларированных доходов надо платить налог. Но есть определенная сумма, которая не облагается налогом (порядка 14 тысяч канадских долларов в год). Все, что свыше - по прогрессивной налоговой шкале.

[@anara4226]

Здравствуйте, видео очень информативное и полезное. Вопрос: оплата налогов происходит до 20 апреля следующего года, я так поняла, что весь год надо откладывать ежемесячно какую-то сумму для уплаты налогов в соедующем году?

[@SAZANOVICH]

Да, если вы работаете на себя (как ИП или через корпорацию) и платите налог раз в год, то да, нужно самостоятельно откладывать на налоги в течение года. Если сумма вашего годового налога становится существенная, то на следующий год вы будете отчислять в налоговую ежеквартально, а иногда и помесячно.

[@anara4226]

@@SAZANOVICH Спасибо за ответ

[@evgenyt8235]

Здравствуйте. Если переезжаешь по CUAET в Канаду в августе, семья тоже приезжает, но почти сразу уезжает до лета ( у ребенка лечение), надо ли платить налоги в Канаде на доход от продажи акций, если продажа была до переезда в Канаду?

[@SAZANOVICH]

налоги на доходы за период, пока вы не стали резидентом Канады, не взымаются. То есть если вы продали акции до переезда в Канаду, то платить за них налог не надо.

[@margaritatsvetova3538]

Хорошее видео. спасибо! Ирина, подскажите, пожалуйста, в апреле планирую после заполнения налоговой декларации получить документ notice of assessment. Интересует такой вопрос, если за отработанные часы последних двух недель 2022 года я получила зарплату в начале 2023 года. войдёт ли эта сумма в notice of assessment за 2022 год? Так как заработала ведь я за эти часы в 2022 году, но саму выплату получила только в самом начале в 2023 года. Мне просто важно это знать, так как мне в документах для подачи на PR необходимо подтвердить, что я заработала за 2022 год не меньше определённой суммы, и если в неё не войдёт последние две недели 2022 года, то мне не хватит буквально 30-ти долларов, очень обидно будет, тем более, что фактически я заработала больше по факту на полумесячную зарплату...

[@SAZANOVICH]

Все, что вы отработали в 2022 году, войдет в декларацию за 2022 год.

[@margaritatsvetova3538]

@@SAZANOVICH Спасибо за ответ! Надеюсь, что так и будет в итоге

[@DrLAV-cp9wj]

Ира спасибо Вам!!!! Все очень полезно и понятно. А вот вопрос специалисты по налогам они должны получить лицензию, сертификат? Ну что бы работать в этой сфере?

[@SAZANOVICH]

Насколько я знаю, никакого специального сертификата официально не требуется. Но, конечно, желательно пройти какое-то обучение и потом зарегистрироваться с Canada Revenue Agency. На мой взгляд, подавать индивидуальные налоговые декларации - дело не очень прибыльное. Полно объявлений по городу, что сделают 1 декларацию за $30 или 2 за $50. То есть, чтобы заработать $5,000 (средняя месячная зарплата бухгалтера невысокого ранга в офисе), надо оформить декларации для 100 пар. А их еще найти надо столько! И с каждым созвониться как минимум, обсудить ситуацию и т.д. Если идти в эту сферу, то лучше ориентироваться на налоговые декларации для мелких корпораций (мелкие бизнесы, где либо только сам владелец, либо совсем немного работников). Там уже обычно берут от $800 и выше за декларацию, но и нюансов там больше. Как и в любом деле на себя, самое сложное - настроить поток клиентов.

[@DrLAV-cp9wj]

@@SAZANOVICH Добрый день, благодарю за развернутый и душевный ответ!!!! СПАСИБО!

[@gennadiyalyeynyk4938]

Подскажите пожалуста как именно заполнить электронную форму Т4

[@SAZANOVICH]

Форму Т4 заполняет работодатель

[@zhynroman]

Спасибо большое за видео! Скажите пожалуйста, какие счета посоветуете открыть ньюкамеру в первый(ые) год(ы) после приезда: RRSP, TFSA или какие-то ещё, чтобы начать откладывать на пенсию уже с первых дней жизни в Канаде? Какие из счетов/аккаунтов наиболее выгодные? Спасибо.

[@EAGauss]

Советую вам изучить информацию на канале kzbin.info/door/Ik6rOfV2RYgHeF9UZPNvMg Артём детально рассказывает о налогах в Канаде на русском языке.

[@zhynroman]

Emil Akhadov Спасибо!

[@user-yq8lx9kt9q]

Спасибо за видео. Подскажите, если работала в кафе 2 месяца без договора ( типа испытательный), но син номер брали и начисляли ЗП по реквизитам, то это было официально и можно ли как-то проверить платили они налоги за меня или нет? Форму т4 я так понимаю они не пришлют

[@SAZANOVICH]

А налоги с вас вычитали? Если да, то это было официально и они должны вам до конца февраля прислать Т4.

[@user-yq8lx9kt9q]

@@SAZANOVICH вообще без понятия) буду ждать конца февраля, спасибо)

[@EliAviator]

Жаль, не все знают по приезду о необходимости уведомлении о доходах.

[@andreydavidenko3212]

Здравствуйте подскажите пожалуйста, может кто сталкивался я в Канаде с мая 2022 года два месяца назад получил перевод своих сбережений из Украины через криптовалюту и вывел на карту своего банка канадского в размере 8000 cad, теперь в конце года когда буду отчитываться о налогах за эту суму тоже нужно будет платить налог если эти деньги были заработаны в Украини или как, если да то как этого избежать или уже поздно. Заранее спасибо. Парраллельно работаю сварщиком чистыми гдето 3600 в месяц приходит.

[@SAZANOVICH]

Так как это не ваш доход, а сбережения, то налог с этих денег платить не надо. Банк, возможно, у вас спрашивал, что это за деньги. Если вы ответили, что это ваши сбережения, то все в порядке.

[@andreydavidenko3212]

@@SAZANOVICH банк не спрашивал, но наверное стоит сообщить банку сказать откуда эти деньги потому что если это не сделать то налоговая посчитает так как ей будет это выгодно и по итогу года мне придел меньший возврат налогов чем мог бы быть. Или ,возможно, когда я буду отчитываться в налоговой декларации за каждую сумму которая пришла мне на банковский счет я буду говорить источник происхождения всего что пришло исключая доход от работадателя? И еще такой вопрос если знаете, я собираюсь инвестировать в ETF фонды на протяжении 10ти лет только покупать, когда я захочу продать я поеду в страну где нет capital gain tax, поживу пол года чтобы переключилось как бы налоговое резиденство и продам все и выведу в местный банк не канадский, по идее так можно избежать налогов, как Вы считаете?

[@user-wt4ot1qn5q]

В Альберте 10% после 20к или если больше 20к то вычитают со всей суммы начиная с 0 ?

[@SAZANOVICH]

Только с того, что свыше 21К

[@chills5230]

мда когда приехал лимита в Москву открыл ип взял в аренду 2 точки в торговых центрах по закону 2 года не проверяют !через 2 недели прибежали скотины !!!мало того гос-во ничем мне не помогло за все плачу, пособия на детей ни разу не получал, операции 2 оплачивал за свой счет это к слову о бесплатной медицине(деньги копил на покупку квартиры пахал как ишак пакистанский) плати налоги плати и все!!а то что первое время работаешь в убыток пока в ноль выйдешь не волнует их!вот и думаешь а стоило это того или лучше эмигрировать по ходу больше толку будет!

[@alenamullayarova]

Здравствуйте ) То есть если скажем два ребёнка, ходят в детский сад то можно вернуть порядка 16 тысяч ? И при каких условиях можно получить этот максимум ( или он зависит от стоимости оплаты самого сада)? Спасибо)

[@Iuliia720]

В видео коснулись этого вопроса, прослушайте внимательно. Насколько, я поняла - максимальная сумма зависит от вашего дохода /уплаченных налогов (вроде берется 2/3 от суммы уплаченных налогов) и не может быть выше определенной суммы, кажется 8000$. Это я так поняла, требует уточнения))

[@user-gw3tf5zh5f]

Здравствуйте, подскажите пожалуйста, как быть муж 2мес.назад прилетел в Канаду, и с первых зарплат в г. Банф, Альберта, работодатель вычитывает 19% налога,где получить консультацию о том какой налог должны по факту вычитывать. Куда обращаться в таком случае. Спасибо, буду очень благодарна.

[@nefed1064]

В начале 2023 работодатель вашего мужа должен дать ему форму T4. С этой формой ваш муж должен сделать налоговую декларацию и отослать в налоговую CRA. Если он переплатил налоги то ему вернут деньги и это обычное дело в Канаде. Декларацию лучше делать с бухгалтером и это стоит меньше $100 а может он найдет кто сделает бесплатно.

[@Ixtinkt]

Здравствуйте. Когда и как индивидуальному предпринимателю платить CPP?

[@SAZANOVICH]

Зависит от дохода. Обычно первый год платится раз в год, а уже последующие годы либо ежеквартально, либо ежемесячно. Платить можно онлайн с онлайн бэнкинга вашего банка.

[@Ixtinkt]

@@SAZANOVICH спасибо за ответ

[@user-pg3jn3cr4y]

Я посмотрела ваш плей лист, но так и не нашла видео о пенсионных отчислениях :(

[@nefed1064]

В Канаде есть обязательные пенсионные отчисления CPP в размере около 5%.

[@user-yq3bt9vf8o]

Здравствуйте! Скажите пожалуйста, я в Канаде 4 месяца, не работала, ни каких доходов не имею. Нужно ли мне заполнять декларацию?? Или достаточно отправить по почте выписку из банка?

[@SAZANOVICH]

Декларацию заполнять нужно всем, в не зависимости от дохода.

[@user-yq3bt9vf8o]

@@SAZANOVICH спасибо за ответ

[@NooooNameeee]

Непонятно, когда применяются Федеральные налоги, а когда Повинциальные. Они суммируются? Как вы рассчитали, что налог почти 50%?

[@SAZANOVICH]

Да, они суммируются. При высоком доходе ставка может доходить до 50%.

[@Eugene-yo5ji]

Здравствуйте, а можно как-то не откладывать в пенсионный фонд, если я этого не хочу?

[@SAZANOVICH]

Если вы работаете в найме, то нет, такой возможности нет. Если у вас свой бизнес и оформлена корпорация, то можно не отчислять в пенсионный, если вы весь доход будете себе начислять как дивидены.

[@Eugene-yo5ji]

@@SAZANOVICH Понял, спасибо.

[@iwantequinox]

добрьій день ! я очень люблю ездить убер. хочу емигрировать и хочу купить машину ценой 20 тысяч. уменьшится ли мой доход на сумму автомобиля?

[@SAZANOVICH]

не совсем понятен ваш вопрос.

[@alexberg3413]

Sorry Irina , but it's common misconception- you can not apply losses from your business to your T4 income - check it out in any software - boxes for T4 and business income not connected in any way

[@SAZANOVICH]

They are not connected, but your tax amount will be reduced. Example: T4 (Salary) - $80,000 income T2125 (Business activities) -$20,000 loss Net income: $60,000 Your final income tax will be assessed based on $60,000 total income and you will receive a tax refund for the income tax that you paid on your marginal $20,000 from your T4 income.

[@alexberg3413]

Ah.... not entirely true - yes Alex (as self-employed even with T4 )- he can deduct business expenses and be in "red" for couple of years (you mentioned yourself - CRA would ask "what kind of business you are running?" ) , but if you are employed "full time" - no way - everyone would do it - can you imagine CRA "feelings" ??? Regards , Vblog is actually good for newcomers .

[@axmedxabarovsk1020]

В Новой Зеландии такой сайт для понимания сколько получишь на руки после вычета налогов www.paye.net.nz/calculator/?q=20.50&via=homepage

[@EliAviator]

Привет! Если кому-то интересно, на своём канале обсуждаю тему авиации и выкладываю видео полетов в Канаде.

[@dastansazanov913]

в итоге я получаю меньше половины от зп норм так

[@ukrainemylove6184]

🇨🇦рабство не для 🇺🇦 и 🇪🇺, Рашка-🇷🇺2 с перехваленной рекламой . Треш налоги , цены , жилье ( из фанеры) , продукты ГМО , нуль соц защиты и медицина 😱😱😱 💙💛💙💛💙💛