"Plany Inwestycyjne" - automat inwestycyjny w XTB

Wersja tekstowa: stockbroker.pl/plany-inwestyc...
Newsletter: stockbroker.pl/newsletter/
Atlas ETF: atlasetf.pl/
SPIS TREŚCI:
00:12 - Zastrzeżenia
00:23 - Czym jest XTB?
00:59 - Czym są Plany Inwestycyjne?
02:44 - Jak zbudować Plan Inwestycyjny?
03:08 - Jakie ETF-y są dostępne?
04:22 - Próg wejścia
05:39 - Koszty
06:57 - Rachunki walutowe
08:22 - Płatności cykliczne
09:55 - Jaki jest zakres automatyzacji?
10:17 - Rebalancing
11:41 - Kanały obsługi
12:02 - Podatki
14:25 - Podsumowanie
17:06 - Pożegnanie

[@tomaszkwiatkowski4068]

Dzięki Artur za odcinek, dobrze opisałeś tą nową usługę w XTB, jej plusy i minusy, prezentacja przejrzysta i zrozumiała🙂👍👏 Generalnie ta usługa ma więcej plusów i minusów i do tego XTB pracuje nad jej poprawą, więc bardzo przydatna opcja na inwestowanie👍 Ja można powiedzieć , że myślę jak Ty w pierwszej kolejności wpłaty na rachunek IKE i IKZE pełny limit, duża poduszka bezpieczeństwa jest ( obligacje EDO ), zostaje instytucja zagraniczna i w związku z tym pytanie: - jestem na etapie szukania takiej instytucji, chciałem wpłacić tam małą część portfela i nie dokonywać więcej transakcji, po prostu ta kasa, by czekała na ciężkie czasy ( oby nie nadeszły ), myślałem o IBKR, jednak słabo mówię po angielsku i obawiam się , że nie będę w stanie obsługiwać tego konta i do tego ich interfejs wygląda na bardzo skomplikowany, widziałem ostatnio filmik o Saxo Bank , który ostatnio obniżył opłaty, co sądzisz o tej instytucji ?

[@strazak79]

Właśnie to coś dla mnie jako dla początkującego inwestora w ETFy i dla kogoś ktoś nie chce poświęcać na to dużo czasu. Automatyzacja to super sprawa. Teraz co wybrać 🤔

[@stockbrokertv7412]

Co do dylematu "co wybrać", polecam zacząć od 2 filmów, które niedawno pojawiły się na naszym kanale. 1) Na czym polega inwestowanie pasywne: kzbin.info/www/bejne/mHKuf4loh9KXfdEsi=gaX-o1GVgWp3lnVe 2) Inwestowanie aktywne w ETF: kzbin.info/www/bejne/anSsmn6em7KrsMUsi=VysqEYorCQeMhf-o

[@dariuszborowski620]

👍

[@panmaximus9504]

Cześć Arturze, czy wiesz może na co dokladnie jest przeznaczana rezerwa pieniężna? niesamowicie mnie irytuje 1% z kazdej wpłaconej kwoty, ktory na siebie nie pracuje. tak tak roznice kursowe i zaokraglenia, ale mialem juz kilka wplat i wciąż wynosi ona równą ich część co więcej opłaty za zarządzanie etf są przecież wpisane w jego wynik - cenę co znaczy że xtb ich nie pobiera.

[@Someone-lc6dc]

Arturze, masz jakiś materiał o tym jakie kwoty i jak często wpłacać do zakupów ETFów akcyjnych? Zastanawiam się nad kupnem SP500 co miesiąc po 2,5-5 tys. PLN, chociaż aż strach wchodzić na rynek amerykański przy takich wycenach. P.S. Mógłbyś zrobić materiał o tym "czy jest za drogo na rynku USA" ?

[@coszniczegosss5882]

Czyli jeśli zamknąłem jeden z moich dwóch planów inwestycyjnych i włożyłem w drugi plan muszę zapłacić podatek ? Mowa tu o xtb tak samo rebalancing robiłem wielokrotnie bo ustalałem swój plan i zmieniałem zdanie z 10 x

[@stockbrokertv7412]

Jeżeli zamknąłeś plan, to znaczy ze doszło do sprzedaży. A jeśli doszło do sprzedaży, to będzie obowiązek rozliczenia z fiskusem (dostaniesz od XTB PIT-8C). To, czy bedzie podatek do zapłaty, zależy od tego czy miałeś zysk.

[@kubashq]

Czy jest możliwość sprawdzenia jaki wolumen za jaką stawkę zostal kupiony? Czy moge widzieć tylko wynik całościowy porfela?

[@Jot_Pe]

Na pytanie nie odpowiem, bo zgaduję, że pytasz konkretnie o XTB, ale sprostuję, że pojęcie "wolumen" odnosi się do całkowitej liczby jednostek danego aktywa, które zmieniły właściciela w określonym czasie.

[@jujas07]

Który multiasset z XTB ma możliwość kupienia części ułamkowej? Nie widzę u siebie takiej możliwości np dla V80A?

[@stockbrokertv7412]

V80A ogólnie jest dostępny w XTB. XTB twierdzi (pytałem ich), że na liście ETF w usłudze Plany Inwestycyjne brakuje tylko ETF-ów notowanych w PLN.

[@grzegorz6419]

A czy przypadkiem xtb w ubiegłym roku nie wycofało się z wystawiania PIT-8C dla rynków zagranicznych ?

[@stockbrokertv7412]

Odwrotnie - przywrócili. Mieli jeden sezon, gdy wystawiali inny dokument dla instrumentów z rynków zagranicznych, ale już jest z powrotem tak, jak u innych brokerów.

[@krzysztofpietranek9328]

Hej Arturze . Niestety ja też wolę cokolwiek robić na komputerze niż na telefonie :) ale do rzeczy. Odnoszę wrażenie że Atlas Pasywnego Inwestora już umarł i raczej tam na aktualizacje nie ma co liczyć i tu kamyczek do Twojego ogródka ;). Poświęć proszę jeden z najbliższych albo najlepiej najbliższy odcinek na omówienie nowej propozycji tzn nowego cennika Saxo Banku i porównaj proszę to chociażby z IB Tak myślę o tym ażeby pozamykać Lynx i Degiro przenosząc do Saxo swoje aktywa i potraktować jako drugie miejsce w dywersyfikacji poza Polską po IB które mam . I jeszcze gdybyś mógł omówić jak działa cykliczność w IB.

[@stockbrokertv7412]

Hej Krzysztof, niepokoją mnie Twoje doniesienia w sprawie Atlasu Pasywnego Inwestora. :) Czy masz na myśli to, ze przydaloby sie tam zaktualizować ranking brokerów?

[@krzysztofpietranek9328]

Dokładnie . Ale myślę że temat Saxo mógłby zainteresować też poza API

[@stockbrokertv7412]

@@krzysztofpietranek9328 Zapisuję w kajecie. ;)

[@grzegorz6419]

@@stockbrokertv7412 Obecnie Saxo to faktycznie ciekawa propozycja z kwota gwarancji 100 tyś. EUR

[@Someone-lc6dc]

Gdyby tylko zeszli z opłatą za przewalutowanie i dorzucili IKE, to byłby cud, miód, i orzeszki. Z innej beczki... dlaczego w appce XTB nie mogę znaleźć BETA ETF na WIG40 i WIG80?

[@ZLukasz100]

Są poszukaj dokładnie. Jestem pewny na 100% bo sam mam.

[@Buczkinson]

Przy rebalancingu znowu dochodzi do opłaty za przewalutowanie?

[@stockbrokertv7412]

Tak. Chociaż nie upatrywałbym w tym przesadnie dużego obciążenia. Biorąc za przykład robo-doradców rebalabcing robi się raz na 1-2 lata. Poza tym, jezeli zamierzamy stosować jakąś "klasyczną" strategię pasywną, można można wybrać etf typu multi-asset (jak Vanguard LifeStrategy) i uniknąć zarówno podatków jak i opłaty za przewalutowanie (bo rebalancing wykonywany jest wewnątrz funduszu).

[@a.czarna6669]

A co w sytuacji, kiedy w planie mam ETFy zarówno w USD, jak i w EURO? Można kupić trzy za USD, a jeden za EURO?

[@stockbrokertv7412]

1. Jasne, ze można. Tylko jesli to ma być w ramach jednego planu, to musisz się liczyć z kosztami przewalutowania. 2. Dlaczego chceaz mieć ETF-y w róznych walutach? Nie możesz wybrać wszystkich w jednej walucie? Wybór przeważnie jest na tyle duży, ze mozna ograniczyć się do jednej waluty notowania.

[@a.czarna6669]

@@stockbrokertv7412 Faktycznie udało mi się 3 z 4 wybranych ETFów znaleźć w EURO, jakoś jeden przeoczyłam wcześniej z taką możliwością. Z obligacjami korpo jest trochę mały wybór (z tych acc), wiec to będę przewalutowywać. Podobno za przelewy zwrotne z XTB w USD jakieś ogromne opłaty są pobierane, prawda to?

[@piciu19999]

To co jest dla mnie wadą planów to brak podglądu w to kiedy byly otwierane pozycje, po jakich cenach.

[@Patryk-st8sx]

Jaki to problem? Akcję lub etf-y kupuję po to żeby ich nigdy nie sprzedać. Dlatego dla mnie istnieją wyłącznie etf-y dist. Szybko będę mógł z nich żyć bez konieczności sprzedaży lub wymiany z acc na obligacje, czy jakiekolwiek inne aktywo.

[@amator5340]

@piciu19999 wbrew pozorom jest to dostępne. zaloguj się do aplikacji webowej i wejdź w historię. Niby proste, a nie oczywiste, bo szukamy tej historii w apce. Też miałem z tym zgryza, ale dopytałem support :)

[@grzegorz6419]

@@Patryk-st8sx To nie znaczy, że nie powinno być dostępu do historii transakcji

[@jesteszmiana5915]

​@@Patryk-st8sxco to etf dist

[@Patryk-st8sx]

@@grzegorz6419 przyznam szczerze, że to co mam w nadmiarze poza IKE i IKZE (bez planu na wcześniejszą sprzedaż) lokuję w OIPE od Finax. Nawet nie przyszło mi do głowy sprawdzić czy tam jest historia transakcji. Bez "trzymania" na wieki papierów na jakiejś podstawie z US musimy się rozliczyć.. 🤔

[@niesmialy100]

Dla mnie największą wadą w XTB jest opłata za nieaktywność. 10$ co miesiąc to sporo. Gdyby to było za rok, było by to w miarę opłacalne. Przy braku takiej opłaty, to chyba nawet braku IKE w ofercie nie miałoby większego znaczenia.

[@stockbrokertv7412]

Akurat przy regularnych wpłatach, warunki do pobrania opłaty nie byłyby spełniane.

[@niesmialy100]

@@stockbrokertv7412 Zgadza się. Ale jak ktoś chciałby jednorazowo wpłacić większą kwotę i za 2 lub 3 lata kolejny raz, to łapie się na opłaty. Choć teraz tak myślę, że przecież wystarczy wpłacić choćby z 1000 zł co pół roku i problem rozwiązany.

[@mateuszk430]

WADA XTB.: Opłata depozytowa

[@stockbrokertv7412]

Jest, ale obowiazuje od 250 000 EUR. Raczej tylko garstka krezusów się na to łapie.

[@Patryk-st8sx]

​@@stockbrokertv7412 widocznie mamy do czynienia z krezusem. Bo przecież po co się martwić na zapas? Gratuluję milionerów na kanale😉

[@MambaOwocowa]

Witam, Artur czy możesz przybliżyć dokładnie proces wypłaty środków od brokerów zagranicznych: saxo, degiro itd. Chodzi mi o konto, na jakie możemy przelać pieniądze. Wyczytałem, że jest to konto, które podajemy przy rejestracji i z którego wpłacamy gotówkę (czyli raczej konto polskie) . A jeżeli tak, to w razie "wybuchu" jeżeli dobrze rozumie mamy ograniczony dostęp do tego konta i pieniędzy, na skutek limitów określonych przez Bank Centralny,

[@Patryk-st8sx]

Robisz weryfikację drugiego konta. Np. Za granicą poprzez jednego maila i wpłatę z niego.

[@stockbrokertv7412]

W skrócie: to nie musi być konto, z którego robiłeś wpłatę orzy rejestracji. Ale to zawsze musi być TWOJE konto.

[@rafaelo1]

W Degiro jest taka istotna wada, że wypłacić można tylko i wyłącznie PLN

[@MambaOwocowa]

Rozumiem, macie jakiś pomysł jak bez meldunku założyć konto zagranicą w konkretnym banku a nie krzaku ?

[@Patryk-st8sx]

@@rafaelo1 nie mogą ograniczyć dostępu do Twoich środków, musi to być jakoś do przejścia.