Портфель На Всю Жизнь / Европейские ETF, Доступные Гражданам РФ

Освой системную и бизнес-аналитику вместе с GeekBrains и стань востребованным специалистом - clck.ru/sNWr3
-----------------------------
Телеграм-канал: t.me/invest_science_channel
Поддержать канал с российской картой (спасибо!) - boosty.to/stockmarket/
Поддержать канал с картой иностранного банка (спасибо!) - / investscience
Карта Тинькофф: 5536 9138 0537 8086
Хотите собрать такой портфель акций, чтобы не приходилось проводить ребалансировки, подавать налоговые декларации и реинвестировать дивиденды? В этом ролике речь пойдет о портфеле для минималиста, который можно собрать через аккумулирующие ирландские ETF. Это самый простой способ держать все акции мира, который не требует больших усилий и временнЫх затрат.
Связь в Телеграм: t.me/invest_science
--------------РЕФЕРАЛЬНЫЕ ССЫЛКИ---------------
► Tinkoff Black - моя основная карта для России: www.tinkoff.ru/sl/1i3roccjfC9
► Тинькофф Инвестиции - удобный брокер, но с высокими комиссиями: www.tinkoff.ru/sl/60uGIV42LGD
► Interactive Brokers - бонус 1% на все пополнения в первый год (без доп.условий): ibkr.com/referral/anton180
Мой основной брокер. Подходит не всем, особенно если капитал менее 10.000$
--------------РЕКОМЕНДУЮ ПОСМОТРЕТЬ---------------
Российский или иностранный брокер? - • Российский или иностра...
Россия и Украина - что делать инвестору? - • Россия и Украина - что...
---------------------------ТАЙМКОДЫ----------------------------
00:00 Вступление
01:02 ETF без дивидендов
03:59 Критерии отбора фондов
05:34 Составляем портфель из двух фондов
10:08 Всё в одном фонде
10:52 Итог
#акции#фондовыйрынок#инвестиции

[@invest_science]

Освой системную и бизнес-аналитику вместе с GeekBrains и стань востребованным специалистом - clck.ru/sNWr3 ----------------------------- Телеграм-канал: t.me/invest_science_channel Поддержать канал с российской картой (спасибо!) - boosty.to/stockmarket/ Поддержать канал с картой иностранного банка (спасибо!) - www.patreon.com/investscience Карта Тинькофф: 5536 9138 0537 8086

[@vradzhesh]

Как в точку, етф от финекс на всю жизнь...

[@user-vx5ku8so9m]

Ещё внукам останется!

[@rnds5950]

Купил и забыл

[@user-vx5ku8so9m]

@@rnds5950 так это склероз.

[@user-bm3ej2ks6d]

Финекс и точка

[@anamnesisvitae6249]

@@user-bm3ej2ks6d )))

[@hawkmothblog7216]

У меня теперь шикарный портфель из ирландских фондов одной очень известной компании, с 2020-го собирал 😎 Офигительно удобно, ничего теперь делать не нужно - внёс все свои деньги и... портфель НА ВСЮ ЖЫЗНЬ 😀

[@nalhaff8699]

😯

[@MichaelEdlis]

Я вот тоже хочу такой сделать, без всяких вычетов налогов и дивов. Не подскажите какие ИТФ выбрали? В частности интересно какие есть подобные ИТФ с облигациями. Спасибо большое!

[@hawkmothblog7216]

@@MichaelEdlis Это был горький сарказм, к сожалению. Я за 2 года собрал портфель из фондов Finex, и теперь у меня ни налогов, ни дивов, ни собственно денег... Всё заморожено и заблокировано наглухо.

[@MichaelEdlis]

@@hawkmothblog7216 понял. Ну надеюсь что его разморозят! У меня тоже часть акций заморожены

[@evmrox6234]

@@hawkmothblog7216 а почему заморожено? а вас там чё война?)

[@Rezista]

А сделайте пожалуйста видео про надежные европейские ETF на облигации, желательно аккумулирующие. Обзор какие самые крупные из них, спасибо!

[@user-li5sw1hw1c]

Хорошая идея!

[@garri1754]

Поддерживаю

[@ashotazatian]

VUTY или IE00BZ163M45. Это etf на облигации от Vanguard с ежемесячными дивидендами.

[@Rezista]

@@ashotazatian Спасибо, может есть какой-то крупный, но без дивидендный, чтоб с налогами не заморачиваться

[@JaffaTilk777]

Даа, даёшь видео про фонды на облигации! Особенно европейские интересны. Про США всё понятно вроде. AGG (вроде) , BND, BNDX, BNDW

[@lean_channel]

Пассиба! Я уже один портфель из ирландских етф собрал) мне теперь его надоооолго хватит))

[@inpoland_invest]

Отличный обзор! Добавлю только, что на мой взгляд, есть ещё один плюс в пользу ирландских ETF, который имеет смысл учитывать. Так в США для резидентов большинства стран существует налог на наследство для активов на сумму свыше 60 тыс долларов, включающий в том числе акции американских компаний и ETF с резиденцией в США. На данный момент, насколько мне известно, на практике этот закон не применяется, но нельзя исключать, что не будет применяться в будещем. Ирландские ETF позволяют избежать этого риска.

[@vlad-lo3eq]

Вопрос. Если я инвестирую в етф , ну в тот же voo и етф облигаций, мне вещь не нужно заполнять декларации, они ведь тоже акумулируюшие,я верно понимаю?

[@user-li5sw1hw1c]

Какой фонд купить как один основной-? imid , ISAC либо VWRA понимаю что они почти идентичны , но все же какой выбрать окончательно?

[@antowka182]

4:49 этот момент не совсем понятен. Вот есть 2 идентичных ETF на индекс MSCI World: SPPW и LCUW. TER у них одинаковый. Единственное различие - первый ирландский, второй - люксембургский. Из проспекта видно, что рост за 2020 и 2021 года практически совпадают, с поправкой на tracking error. Разницы в налогах не видно.

[@romansvidunovich3282]

Не могу найти ни у одного брокера VWRA. Подскажите брокеров в Польше с доступом к этому ЕТФ, плиз

[@user-fb7ie5sj6m]

VWRA на лондонской бирже какой минимальный объем? Сегодня пытался через джаст2трейд купить, минимум 10 лотов.

[@user-xp4bd9cm8f]

Антон, спасибо большое!

[@_ToXoN_]

Я просто хочу копить деньги в тинькофф инвестиции, что покупать до конца жизни? и на брокерском счете или на ИИС?

[@user-sr1nz6ji2r]

Что то у меня не получается зарегестрироваться в интеректив брокерс! Выдаёт ошибку при подтверждения аккаунта через имеил.

[@scinty7564]

Антон, спасибо, очень полезная информация!

[@yuliasoboleva8498]

Спасибо!

[@financialadvisor5115]

Пожалуй, это лучший обзор на европейские etf👏👏👏 много нового узнал🔥🙏👏👏👏

[@a.k.9533]

Антон, спасибо за видео. Подскажи пожалуйста, вариант с ETF на весь мир VT, в котором акции 9 тысяч компаний и expense ratio 0.07% в год не является еще более выгодным? Если изредка (пару раз в год) самостоятельно реинвестировать дивы? Ведь в РФ остается доплатить налогами только 3% от суммы дивидендов.

[@invest_science]

Возможно. Но если придётся платить за подачу деклараций или переезжать в другую страну, неочевидно, что VT выгоднее

[@AnatoliyInvest]

Для россиян, которые инвестируют через российского брокера, о таких фондах только остаётся мечтать.

[@invest_science]

Никто не запрещает открывать иностранный счёт, это бесплатно :)

[@korumstar9989]

В чем проблема? Делайте статус квала и вперед! Даже брокер в РФ дает возможность инвестировать на большинстве бирж мира.

[@LeVampire666]

@@korumstar9989 уже нет. вышестоящие брокеры не хотят работать с брокерами рф

[@korumstar9989]

@@LeVampire666 это если у брокера нет инфраструктуры за рубежом. У моего можно открыть и счета в разных юрисдикциях. По поводу того что можно покупать на насдаке, ньюсе, лме или Гонконге в нашей юрисдикции не скажу. Но инструменты эти в приложении котируются и, предполагаю, их можно добавить в портфель. UPD: можно узнать у менеджера, если что

[@user-eva1965]

@@korumstar9989, Вы квал? И что за брокер у Вас?

[@MichaelEdlis]

Очень хорошее видео! Как и все на канале! А будет подобное видео про европейские etf облигаций?

[@MichaelEdlis]

Антон, если не сложно, подскажите пожалуйста где можно было бы найти инфу о вопросе выше. Понимаю, что мне нужные такие ЭТФ (аккумулирующие) , но как узнать, что они таки не знаю и поэтому не могу купить. Заранее спасибо большое!

[@user-ql2rv9bf1l]

Антон, спасибо за отличный материал. Подскажите пожалуйста на каких сайтах ищите и анализируете ETF (ACC)?

[@invest_science]

Можно смотреть на JustETF, либо на сайтах ETF-провайдеров.

[@user-ql2rv9bf1l]

Спасибо 😊

[@techbuterbrod]

Привет. Если деньги не выводить, то тоже надо декларацию подавать? Что-то мне подсказывает, что нет.

[@invest_science]

Если дивиденды приходят, то нужно (резидентам РФ и большинства других стран мира)

[@Fire51-78]

Расскажите что значит LSEETF, AEB и MEXI после названия тикера фонда? Как разобраться что брать и что нет?

[@invest_science]

Это биржи, на который торгуется какая-то бумага под тикером, который вы ввели. Например, LSE - Лондонская биржа.

[@user-gf6xj4tu7d]

Если учесть все налоги (внутри фонда), комиссии за управление получается VWRA выгоднее VT?

[@invest_science]

Очень много факторов, которые сложно предсказать. Зависит даже от изменения курса рубля (от него зависит будущий налог на прирост капитала).

[@AlekseiDeineko]

Антон, рассмотрите пожалуйста фонды на подобии VASGX. Т.е. где и акции и облигации сразу. Т.к. совокупность ваших двух последних видео говорит о том, что акции+облигации всегда лучше, чем просто акции (в контексте просадок). Спасибо!

[@razyoba]

Спасибо за видео. Было бы классно послушать рекомендации по фондам на облигации, т.к. по ним ИМХО подбор посложнее, чем с акциями, а, смотря на произошедшее с FXRU, диверсификация не менее важна. Хотел бы задать вопрос, который возможно покажется немного странным. Если я, будучи нерезидентом во всех перечисленных далее странах, покупаю через IBKR паи ирландского фонда, не выплачивающего дивиденды и торгующегося на лондонской бирже, есть ли необходимость платить какие-либо налоги в Великобритании или Ирландии? В IB, ожидаемо, отказались отвечать на этот вопрос, сказав, что они в этом случае по налогам ничего со своей стороны удерживать не будут, а дальше мне надо разбираться самому. Здравый смысл говорит, что скорее всего удерживаться ничего не будет, но хотелось бы быть на 100% уверенным, и нет особого понимания, где это можно посмотреть. Самое близкое, что нашеле по налогам ВБ: If you’re non-resident You need to tell HMRC when you sell property or land even if your gain is below the tax-free allowance or you make a loss. Non-residents do not pay tax on other capital gains. www.gov.uk/capital-gains-tax/work-out-need-to-pay Я так понимаю, "property or land" - это недвижимость, т.е. к обсуждаемого случаю отношения не имеет.

[@invest_science]

Налогов со стороны Ирландии / США / Британии не будет

[@razyoba]

@@invest_science Понял, спасибо.

[@marinakain2842]

Спасибо большое за видео. Что касается валюты фондов? Они долларовые или в евро? Или в евро но привязаны к долларам? Что лучше как думаете?

[@invest_science]

Они без хеджа: просто акции. А валюта покупки не влияет на результат.

[@rof1an294]

Привет. В одном из своих видео "цена акций - что это" ты говорил про теорию при бесконечной прибыли. Как думаешь, такие ирландские etf и например etf VT могут быть теми самыми компаниями с бесконечной прибылью?

[@invest_science]

Рано или поздно фонд будет ликвидирован, активы распроданы, а инвесторам просто вернут деньги, поэтому не совсем.

[@rof1an294]

@@invest_science по какой причине могут ликвидировать etf?

[@invest_science]

@@rof1an294 в основном из-за непопулярности. Но рано или поздно всё закрывается по той или иной причине, не бывает вечных компаний или фондов. Америки тоже однажды не станет (но не факт, что в этом столетии).

[@Voodoo666People]

@@invest_science Антон, на канале и в этом видео в частности Вы говорите про ETF как о вложении на многие годы. А исходя из Вашего ответа о закрытии фондов, как можно говорить о надежности таких инестиций, если вдруг фонд закроется в момент просадки для инвестора, и зафиксируется убыток?

[@invest_science]

@@Voodoo666People если вдруг какой-то из купленных мной ETF будет закрываться, я просто куплю другой аналогичный.

[@user-vt5kn9jz4n]

Да, нам действительно повезло жить в эту эпоху ..😂👍

[@user-nt6zr7dx9g]

Антон,подскажи есть ли на твой взгляд интересные фонды на американские акции на питерской бирже,кот можно приобрести сейчас для неквалов? Заранее спасибо.

[@invest_science]

Здравствуйте! Нет, я бы не стал покупать иностранные бумаги на российских биржах в текущей ситуации.

[@andrei8375]

Здравствуйте. Все перечисленные фонды в долларах. Какие есть аналоги в евро?

[@invest_science]

Здравствуйте. Валюта покупки не имеет значения: kzbin.info/www/bejne/rKeTm42wbcmkiM0 Но все эти фонды доступны для покупки и в евро, на европейских биржах (под другими тикерами).

[@andrei8375]

Я как раз про базовую валюту фонда говорю , в перечисленных etf везде доллары

[@invest_science]

@@andrei8375 в этих фондах нет валютного хеджа, какая разница какая у них базовая валюта?

[@user-vg5xs1kj5e]

Доброго времени суток. Сравнил на justETF VT и VWRA (VWCE), т.е. на весь мир аккумулирующий и не аккумулирующий. И практически по всем параметрам они одинаковые. А главное по доходности тоже. При этом VT выплачивает по 1,87 Евро дивидендов в квартал. Т.е. примерно 6% годовых (цена бумаги 118 Евро) теряешь за возможность не делать декларацию налоговую, если я всё правильно понял. Не подскажите, может где-то ошибаюсь?

[@invest_science]

Здравствуйте, вы ошибаетесь. Если сравнивать графики VT и VWRA, то VT постоянно и сильно отстаёт. Но если мы вспомним про дивиденды и добавим их, то разница между VT и VWRA будет значительно менее существенной. Решение стоит принимать в зависимости от вашей ситуации, налогового резидентства и т.п. Кроме того, ни о каких 6% дивидендов даже близко речь не идёт. Дивиденды по мировому рынку сейчас около 2% в год

[@user-vg5xs1kj5e]

@@invest_science Понял, спасибо А, да, действительно ошибся. Сумма 1,87 Евро это уже за весь год, хоть и выплачиватся квартально, не рассмотрел сразу. Но по поводу доходности что-то странное. Перепроверил просто в Гугл поиске и там действительно VT отстаёт, как и должно быть. При этом на justETF одинаково. И график именно по ETF, а не по индексу, как я понял. В любом случае спасибо!

[@subbotin61]

Антон, сделай кнопку с $ для донатов как на других каналах, из сша можно так донатить

[@antoniosedoboff]

А подскажите на основе чего подбирать доли ETF, если портфель предполагается из 3 ETF - США, развивающиеся рынки и развитые рынки? На основе долей экономик в мировом ВВП?

[@invest_science]

Пассивный вариант предполагает покупку в рыночных пропорциях (они визуализированы в моих роликах). Сейчас США занимают 60%, развитые без США - 30%, развивающиеся - 10%. Подробнее тут: kzbin.info/www/bejne/nIvCoJeIepeYidE

[@antoniosedoboff]

@@invest_science Спасибо!

[@mikolajmelnyk7384]

Спасибо за вашу роботу.

[@mikolajmelnyk7384]

как правильно рассчитать пропорции между SWRD и EIMI, если собирать пассивный портфель только через эти два ETF ? 80 /20 или все таки 70/30 ?

[@invest_science]

На сегодняшний день разрывающиеся рынки занимают 10-15% от мирового рынка акций.

[@slavman514]

Отлично, ещё бы фонды на облигации, без выплаты дохода, для IB.

[@user-tw9pz6ov4u]

Всё как мы любим! Интересно было бы узнать подборку стран с минимальными налогами на капитал и дивы - например Кипр хорошая юрисдикция и стоит туда переехать если нужно вывести капитал насколько я слышал, Грузия тоже хорошо, а какие другие страны тоже благоприятные?

[@bjork6680]

Только про налоговое резидентство Грузии знаю. Если что найдешь пиши, самому интересно )

[@siergiejs.8070]

Подскажите пожалуйста, через надцать лет, переехав в Грузию например, надо ли переводить европейские etf другому брокеру, что бы продать? Либо я буду просто числиться налоговым резидентом Грузии и спокойно продавать, через того же самого брокера, но не платить налог европейский?

[@invest_science]

Не совсем понимаю, что такое "налог европейский". Переехав в Грузию, вы либо сможете без проблем продать бумаги, либо вам придётся переносить их на вновь открытый счёт, если в стране вашего текущего резидентства другое подразделение IB, нежели у резидентов Грузии. В общем, смотря откуда переезжаете.

[@siergiejs.8070]

В целом ответ ясный спасибо. Европейский налоги имел ввиду одной из европейских стран. Польша 19% на данный момент, с продажи. И нет срока, после которого не платишь.

[@Fire51-78]

То что надо!

[@iluhache3731]

Спасибо👍 а россиянам через ib сейчас эти фонды можно брать ?

[@invest_science]

Можно, но есть риск попасть под ограничения, включая некоторую вероятность заморозки. Со стороны Европы больше ограничений в отношении россиян

[@user-xe1rl8by4d]

Я гражданин РФ, переезжать не собираюсь, инвестирую через ИБ, то оптимальный вариант инвестирования это ЕIMI и SWRD, я правильно понимаю?

[@invest_science]

Оптимального варианта нет, поскольку есть ещё американские фонды (недавно был о них ролик). Выбор между ними - в первую очередь дело вкуса, там свои плюсы и минусы

[@user-xe1rl8by4d]

@@invest_science в плане того что не придется заполнять каждый год декларацию и не платит самостоятельно налог. Остаётся вопрос в процентном соотношении

[@invest_science]

@@user-xe1rl8by4d kzbin.info/www/bejne/nIvCoJeIepeYidE

[@euclid9718]

А под какие налоги попадают новые русские резиденты ЕС покупая и продавая ирландские ETF на весь мир? В Ирландии, например, резиденты Ирландии (а может быть даже и все остальные резиденты ЕС) обязаны каждые 8 лет платить налог в 41% на прирост капитала даже если они не продавали свои ETF! Т.е. в портфеле держишь ETF, а налог на прирост капитала появляется и денюжку обязан внести со стороны.

[@sas9509]

Здравствуйте. Существуют ли etf в криптовалюте.Если нет, то могут ли они появиться в будущем?

[@invest_science]

Здравствуйте. Не совсем понимаю вопрос

[@sas9509]

ETF у которых криптовалюта является базовой валютой фонда.

[@invest_science]

@@sas9509 в США таких нет, появиться могут. В Канаде по-моему есть что-то похожее, но я не вдавался в подробности.

[@mikolajmelnyk7384]

Оптимизированная выборка в SWRD не играет большую роль?

[@invest_science]

Нет, можно сравнить с индексом при желании.

[@tahirvazirov9520]

Что вы думаете об etoro ? Спасибо

[@invest_science]

Не вдавался в подробности, т.к. россиянам он недоступен.

[@tahirvazirov9520]

@@invest_science Вас смотрят не только россияне, и у этих -не только- монетизация не отключена...)

[@anti_rashist]

кухня

[@Sensitive182]

Стоят ли внимания ETF с плечом 2X-3X на индексы Dow Jones ? Nasdaq ? или они как раз опасны для инвестиций ?

[@invest_science]

kzbin.info/www/bejne/npyUoIBuiaqgfK8

[@pavelkozlov7163]

А в какой именно пропорции надо брать развитые и развивающиеся страны? И почему? Строго говоря, глупый вопрос: почему не 50/50 или там 60/40?

[@invest_science]

Два видео об этом в хронологическом порядке: kzbin.info/www/bejne/mpyslIKsnsmYnck kzbin.info/www/bejne/nIvCoJeIepeYidE

[@fuftycent]

насколько мне известно между Россией и США сейчас нет обмена налоговой информацией тогда как налоговая узнает о полученных дивидендах от фондов США?

[@invest_science]

Из отчёта о движении денежных средств, который инвестор подаёт ежегодно, если проживает в РФ. О счёте налоговая может узнать по переводам через российские банки.

[@user-wg7ut1du9c]

Рай минималиста: минимальное количество сделок, минимальная отчётность, минимальная доходность

[@invest_science]

Это ETF, где только акции. Рыночный риск на дистанции компенсируется сравнительно высокой прибылью.

[@Investormax]

Автоматом лайк. И, Антон, скажи - как из россии зайти в ибкр, плз.

[@invest_science]

У них сайт настроен на автоматический обход блокировок, из России не нужен VPN даже.

[@Investormax]

@@invest_science Антон, я видимо совсем нЕуч. При попытке зайти на сайт у меня выскакивает окно -ошибка приватности и далее при попытке все таки открыть сайт конечно послание от роскомнадзора о заблокированности сайта. Пичаль(((

[@it-eng6636]

Сделайте, плиз, видео с сравнением, если бы просто квартиры покупать и сдавать их в аренду - обогнали бы мы широкий рынок?

[@invest_science]

Смотря какие квартиры и когда. Если брать дистанцию более 100 лет, то диверсифицированный портфель арендной недвижимости (по всему миру) показал бы доходность выше мирового рынка акций. Но в большинстве отдельно взятых стран это было не так.

[@it-eng6636]

@@user-gb8ii7tf3t , а жить в ЗПИФе можно? его проще отжать чем квартиру?

[@2-ants]

Скажите, а как узнать на сколько 2 ETF пересекаются между собой? Скажем есть VOO и VGT, одно на sp500, другое на IT компании США. Как узнать на сколько процентов эти ETF совпадают? Есть какие-нибудь сервисы для этого или прочее?

[@invest_science]

Да, есть: www.etfrc.com/funds/overlap.php

[@2-ants]

@@invest_science Спасибо вам огромное!

[@2-ants]

@@invest_science подскажите, пожалуйста, вот к примеру если сравнивать VOO И VGT, то там есть 3 показателя. "15.1% % of VOO's 507 holdings also in VGT" ; "21.8% % of VGT's 383 holdings also in VOO"; "Overlap by Weight 29%". Я не могу понять, как увязать эти три показателя. То есть первые 2 показателя более-мнее понял, а как это увязать с "Overlap by Weight 29%" и что это такое?

[@invest_science]

@@2-ants 29% фонда VOO (по капитализации, а не по количеству бумаг) повторяет те бумаги, которые есть в VGT. В реальности почти весь VGT есть внутри VOO, не считая акций небольших компаний. VOO - это примерно 80-90% от всех акций США (по капитализации), доступных на рынке.

[@2-ants]

@@invest_science иными словами, если меня интересует на сколько пересекаются по бумагам VOO И VGT, то надо смотреть только на первые 2 показателя, верно? А последний показатель "Overlap by Weight 29%" показывает пересечение по капитализации? (Хотя , если честно, я не очень понял, что значит "пересечение по капитализации"). Может вам видео снять на эту тему? Может кому полезно будет , как составить портфель из ETF и не наделать ошибок.

[@user-fb7ie5sj6m]

Достаточно просто зарегистрирован на джаст2трейд, брокер предлагает предлагает пополнять счёт через ptp. Вопрос в какой % выльется пополнение?

[@invest_science]

Через p2p? Каким именно образом? В целом, J2T - довольно сомнительный вариант, хотя при безвыходном положении можно рассматривать и его, конечно.

[@user-fb7ie5sj6m]

@@invest_science банковской картой по технологии РТР, провайдер сгенерирует карточные реквизиты

[@user-fb7ie5sj6m]

@@invest_science к покупке интересно VWRA, bndw.

[@user-fb7ie5sj6m]

@@invest_science пополнил ptp на джаст2трейд со сберкарты +10% к цене по бирже. vwra торгуется по 10 лотов, 1000уе не хватает.

[@VOIixiIOV]

Збазииибо!!!

[@VOIixiIOV]

Антон, но это не решает влпрос оптимизации налогообложения США - дивиденды хоть и не приходят инвестору напрямую, но все таки их получает фонд и он выплачивает с них налог в размере 15% как нерезидент сша, верно?

[@invest_science]

Да, как резидент Ирландии

[@NLchel]

Если сравнить фонды из ролика с фондами на snp500 полной доходности (например CSP1 и IWDA), то на дистанции их существования в 10 лет фонды на развитые страны проиграли почти 200 процентов, если с еще и с развивающимися взять, то и того больше. Стоит ли диверсификация такой упущенной прибыли?

[@invest_science]

Если вы заранее знаете, акции какой страны принесут наиболее высокую прибыль, конечно в диверсификации смысла нет. Посмотрите на акции Amazon в сравнении с остальными - зачем вообще было покупать что-то другое? Проблема только в том, что мы не знаем будущего

[@teora7223]

Если посмотрите на некоторые десятилетия на графике s&p500, то увидите, как он снижался и не приносил прибыли. Зависит всё от горизонта планирования, экономической ситуации в мире, где живёте ( налогообложение) . Чем ближе к пенсионному возрасту, тем больше должна быть страховка, я считаю, из облигаций, чтобы иметь возможность пережить падения рынка на долгий срок.

[@solingen6551]

Как посчитать долю развивающихся стран в портфеле?

[@invest_science]

Ролик об этом: kzbin.info/www/bejne/nIvCoJeIepeYidE

[@user-zf8ly4ks2w]

👍

[@StanislavObrazcoff]

Хорошее видео, но немного запутался. Задача у меня - купить через IB какой-то ETF с реинвестированием. Чтоб не получать дивиденты и не терять с каждым платежём налоги. Какой тогда выбирать?

[@invest_science]

Разных ETF тысячи, зависит от наполнения. В этом видео показал варианты фондов, которыми можно собрать портфель всех акций мира

[@StanislavObrazcoff]

@@invest_science да, но пока есть доступ к IB. Открывать новые брокерские счета - нет желания. Есть задача купить ETF с реинвестированием дивидентов и не трогать. Какой тогда тикер можно взять?

[@invest_science]

@@StanislavObrazcoff вам вообще без разницы что будет внутри, хоть серебро, хоть акции Бразилии? ETF - это же просто оболочка

[@StanislavObrazcoff]

@@invest_science внутри хочется иметь индекс SP500 или что-то подобное. Вопрос главный в том, что как я понял, на стандартные ETF есть обязательная выплата дивидендов. А мне это не надо. Налог как и на одном из ваших видео будет 30%. Хочется избежать этой уплаты и просто реинвестировать

[@invest_science]

@@StanislavObrazcoff всё видео как раз об этом, только вместо S&P 500 здесь рассматриваются фонды на все акции мира, а не только США

[@user-cd9jb2xo8d]

EMRD-посмотрел фонд, хороший, маленькие комиссии, без дивов(и налогов), класс Проинвестировал в 2011 г 50, в 2022 стоимость 47, дивов нет напомню, и так весь период, изумительная инвестиция! А инфляция идёт

[@invest_science]

Если вы пишете из 2011го года, то действительно покупать этот фонд не стоит, он принёс не очень высокую прибыль. Если же у вас сейчас 2023, то вам повезло - чем ниже был результат рынка акций за прошлые 10 лет, тем выше в среднем он был за следующие 10. Посмотрите ролики про P/E Шиллера на моём канале, например.

[@tsaplya63]

А гражданам РФ можно покупать эти etf? Вроде запретили Европу, или только новые?

[@invest_science]

Они торгуются на британской бирже за доллары, не запретили.

[@user-fb7ie5sj6m]

@@invest_science на J2T можно только vwra купить и то лот 10шт.

[@VOIixiIOV]

А какие есть нормальные европейские брокеры, доступные для нас ?

[@invest_science]

Для резидентов РФ - вероятно никакие. Для граждан РФ, проживающих в других странах - Фридом Финанс Кипр, например. Но европейские ETF доступны и через американского брокера.

[@user-lc4rh5xe7r]

я бы не рисковал сейчас к ним лезть, а то вдруг паспорт рф станет не угодным.. пока мне видется надежней всего в БКС торговать

[@user-vr1hz6gf8i]

Пожалуйста посоветуйте европейского брокера

[@invest_science]

Зависит от гражданства и резидентства. Если и то, и другое - Россия, то можно сказать, что каких-то адекватных вариантов в Европе нет.

[@VladBelyhh]

Если вы из РФ, то лучше выбрать РФ брокера и инвестировать через него. БКС квалам даёт кучу возможностей, но и без этого можно инвестировать выгодно. Рынок РФ, Китая, золото, дирхамы, на инвестора можно покупать без комиссии

[@Nurlanbs]

Европейскими етф можно избежать налога на наследство на американские активы в США

[@Rant47]

а если планирую взять на тот свет, будет налог? Например через луч света, с конвертацией через 3 апосталов.

[@alexlitsov9032]

@@Rant47 на входе в рай ангелы спишут налог

[@alexlitsov9032]

Не было кейсов, чтобы его брали с нерезидентов в том же ib

[@Djcheesed]

Посмотрел список компаний в EIMI, там числится несколько других etf от iShares. Ты рассказывал однажды о таких хитростях, которые реально увеличивают цену доли etf из-за скрытых комиссий. Как считаешь, это допустимое зло, если не хочу покупать большое количество разных меньших etf?

[@invest_science]

Не знаю, причём здесь цена доли, но некоторые могут покупать внутри себя более мелкие ETF на отдельные страны например, чтобы упростить охват

[@Djcheesed]

@@invest_science ну это моя догадка, ведь ты сам рассказывал, что выходит переплата комиссий, когда внутри одного etf спрятаны другие. Может я неправильно понял мысль.

[@user-gp8hd4rv4c]

Хотел бы я покупать все одним фондом (акции и облигации всего мира) через брокера Рф)

[@vladimirgulyaev2960]

топ контент

[@sanya1992d]

Доходность етф на весь мир очень низкая, разве не более выгодные тот же s&p 500? Да, риски больше, но если на долгий срок достаточно приемлемые

[@invest_science]

Если вы говорите о прошлом, то да, лучше было покупать акции США (если заранее знать, что именно эти акции покажут результат выше мирового рынка). Если же вы говорите о будущем, то никто не знает, акции какой страны принесут результат выше мирового рынка.

[@apageja]

Ребят, как я понял SPDR® MSCI ACWI IMI UCITS ETF (SPYI) снизил комиссию с 0,40 до 0,17.

[@invest_science]

Здравствуйте! Абсолютно верно, 3 апреля комиссия была значительно снижена

[@apageja]

@@invest_science я так понимаю там помимо large, mid есть ещё small cap компании?

[@invest_science]

@@apageja не факт - у них репликация optimized sampling, т.е. они покупают бо́льшую часть бумаг по капитализации, но не всё, поскольку тысячи мелких компаний покупать нецелесообразно (затратно, но почти не повлияет на результат). В принципе, VWRA делает тоже самое, но бумаг в VWRA всё равно больше.

[@niki_lord7716]

А как инвестировать в европейские ЕТФ если евроклиар перекрыли??

[@invest_science]

Через иностранных брокеров никаких изменений нет. Прикрыли только Россию

[@niki_lord7716]

@@invest_science а если я с Крыма. Есть ли варианты с какими-то брокерами?? Как по мне их нет. Хотелось бы s n p 500 покупать. FXUS у меня уже заморозили :) Надеюсь в будущем разморозят когда то. Но а пока хочется куда то вкладывать чтоб в рублях не лежало. Что посоветуешь? Стоит ли временно вкладывать в Российские просевшие акции?

[@invest_science]

@@niki_lord7716 для жителей Крыма любые иностранные брокеры недоступны, кроме России вариантов особо нет.

[@niki_lord7716]

@@invest_science ну да, когда были etf то было норм. Я привык инвестировать и откладывать, поэтому пока что буду скупать отдельные акции РФ пока это все не закончится :) Плюсанет года за 2-3 или наоборот тут уже не важно, вопрос привычки и подхода.. если все возобновится то продам и вернусь к ETF :) Не знаю нормальны ли это подход. Но как по мне просто держать в кеше не оч разумно

[@niki_lord7716]

@@invest_science а вообще козлы западные. Нужно их проучить. Дескриминируют меня по политическим мотивам. Демократы епт

[@user-pp2qd2xd5v]

Что на счёт ETF от Amundi? Они предлагают ETF на развитые рынки с комиссией 0,05% и развивающиеся с комиссией 0,1%

[@invest_science]

Насколько я помню, они не покупают сами акции внутрь фондов, там синтетический способ копирования индекса, через производные инструменты. Терпимо, но я бы лучше купил сами акции.

[@user-pp2qd2xd5v]

@@invest_science Если бы это было так, то я бы не спрашивал про Amundi😁 Единственное, что меня смущает в них, так это текст в Key Investor Information Document (KIID) (EN) "The Sub-Fund aims to achieve a level of tracking error of the Sub-Fund and its index that will not normally exceed 1%" сколько у других провайдеров возможная ошибка слежения я не нашел

[@invest_science]

@@user-pp2qd2xd5v дайте тикер фонда что ли

[@NLchel]

@@invest_science вероятно он имел ввиду LCWL на мир. 0.12 комиссия, 2ккк активов

[@user-fm8nu6ek1y]

Лучше ETF США с выплатой дивидендов. Эта теория Антона, без выплаты дивидендов, в кризисы (просадки) не работает. Всё это теория, а инвестиции- это психология, прежде всего.

[@invest_science]

Говорить о какой-то роли дивидендов в отношении ETF - это совсем смешно, но вы хотя бы последовательны в своих убеждениях, это похвально. Теория не моя, а Модильяни и Миллера. Я, к сожалению, Нобелевскую премию не получал.

[@scinty7564]

почему не работает? на мой взгляд, инвестиции- это как раз про голые факты, а не про психологию

[@adilgabdullin7623]

💲💲💲Посоветуйте пожалуйста плечевой ETF минималиста. У меня большой аппетит к риску и железная воля. До сорока лет планирую инвестировать с кредитным плечом. Горизонт 20-30 лет.

[@iliyastrakovich]

Вы заблуждаетесь. С плечом вас быстро вынесет на таком волатильном рынке как сейчас. Учите математику.

[@teora7223]

С плечом больше на комиссиях и движениях рынка теряют, там есть же период распада. Тут лучше подробно почитать что-то, проконсультироваться. Сама смотрела на tqqq, но ,почитав, поняла, что все не так просто,и пока сижу в стороне.

[@Mikekazarin]

В целом в идее пассивного инвестирования есть фундаментальное заблуждение, о котором никто не упоминает или даже не задумывается (!!!). Вся эта теория во вложении денег в мировой рынок, с максимальной диверсификацией, если задуматься, оборачивается в ВЕРУ в то, что человечество в целом идёт по пути развития, то есть если одна(или несколько) сфера просядет или исчезнет, то другая (или несколько) обязательно этот провал восполнит с плюсом. То есть катались на лошадях 100 человек, а на машины пересели 200 человек, и с каждым годом всё больше. А если пик человеческого развития уже прямо сейчас? Я не говорю что надо бросать инвестировать, но и нельзя абсолютно уверенно говорить что рано или поздно человечество продолжит развитие! Это уже опять получается вера, пусть и не в отдельные акции, а в человечество в целом.

[@invest_science]

Вы, насколько я понимаю, пишете о росте ВВП. Пассивный инвестор не предлагает, что ВВП всегда будет расти. Более того - есть отрицательная корреляция между доходностью акций и ростом ВВП. Пассивный инвестор также не предполагает, что рынок акций обязательно будет расти в период его инвестирования. Он может и падать, но вероятность этого ниже 50% из-за рисковой премии.

[@bjork6680]

Доходностью по ним и не пахнет. Зачем все это когда есть cspx?

[@invest_science]

Людей интересует будущий результат, а не прошлый. Если сможете переместиться в прошлое, конечно покупайте только Америку. Не забудьте вовремя переложить в биткоин и теслу :)

[@bjork6680]

@@invest_science Америку еще рано списывать со счетов. swrd + eimi экономный вариант, ты только забыл уточнить в каком %-м соотношении их нужно покупать.

[@euclid9718]

А правда что инвесторам из Европейского союза инвестиции в американские ETF у американских брокеров доступны только с большой суммы - 200 000 $?

[@invest_science]

В конце ролика кратко сказал об этом, неквалам там доступны только европейские фонды. Даже 200к$ недостаточно.

[@euclid9718]

@@invest_science Тогда нам важно узнать какого европейского брокера выбрать для покупки на протяжении жизни европейский ETF и как потом (при выходе на пенсию) не платить налог на прирост капитала, например получив резидентство Португалии, которое можно получить прожив в Португалии всего 1 день в году.

[@Sensitive182]

@@invest_science американские ETF тогда и недоступны большинству граждан РФ ?...

[@teora7223]

@@invest_science , т.е. сейчас из России я могу покупать эти ETF, а если переезжаю в Евросоюз, то что - они будут заморожены,или я должна их продать буду... Как это работает? Можете как-нибудь осветить это в роликах, и плюс про казахских брокеров есть вопросы - стоит ли туда для диверсификации податься гражданам России?

[@invest_science]

@@teora7223 если вы переезжаете в ЕС, вы не сможете покупать ETF на американских биржах, только на европейских. Заморозки не будет, всегда можно продать, но докупить будет нельзя. Это не такая большая проблема, поскольку в Европе есть фонды.

[@user-sw6km8iw2f]

А россиянамIB разве незапртил покупать европейские ценные бумаги?

[@invest_science]

Нет. Запрет касается только покупки за валюты стран ЕС и на биржах стран ЕС (лондонская биржа к ним не относится).

[@Terpiliv]

Здравствуйте. Может я чего-то не понимаю, но мне кажется, что ваши подписчики, на 99,9 % не квалифицированные инвесторы, а вы предлогает фонды для квалифицированного инвестора. Квалифицированный инвестор, сам может довать советы и делать разбор etf. Возможно я и не прав. Возможно.,но я, Так думаю.

[@invest_science]

Эти фонды доступны неквалам через IB или другого иностранного брокера.

[@Terpiliv]

@@invest_science А что для этого, надо сделать?

[@invest_science]

@@Terpiliv открыть счёт у иностранного брокера типа Interactive Brokers

[@Terpiliv]

@@invest_science я ни об этом. Я о том, сколько надо иметь миллионов, для этого. А они есть, у тех, кто уже умеет зарабатывать, на инвестициях.

[@Sensitive182]

@@invest_science типа.....а какая другая компания есть ?

[@Dmitry_7319]

🤦🤣🤣

[@romsik2]

кмк от мира смысла нет, он по поведению и основной начинке повторяет тупо vusa

[@user-vs1lt5je2t]

Удалите в госбанк со страховкой в АСВ, остальное чушь

[@Sensitive182]

европейские ? Они нам доступны ?!

[@invest_science]

Конечно. Я покупал их и до войны, и сейчас.

[@Yuri_Luzhniy]

Хотелось бы для россиян …

[@invest_science]

Это и есть для россиян

[@user-bp9ro3ox1y]

@@invest_science отличная шутка.

[@wolfgang7324]

Бугага. На всю жизнь. Еще и внукам останется

[@user-vo5mv3hk3n]

СТРИГУТ НАС ПО ЕТФ СТРИГУТ

[@alexwalker1261]

Думаю уже все инвесторы на своей шкуре поняли, что портфелей на всю жизнь не бывает - то зараза внесёт коррективы, то политика.

[@invest_science]

А какие коррективы внесла "зараза"? Или вы не про ковид?

[@rof1an294]

@@alexwalker1261 думаю, вы и есть та самая зараза которая внесла коррективы в свой портфель)

[@user-ih8ex4hh7z]

👶

[@Sandry_UX]

Думаю, нужно в Беларусь переезжать. Из всех русскоязычных стран, у неё самые выгодные позиции. Близость к Европе, стремление к демократии, образованное население. Украина будет долго восстанавливаться. Россия долго выплачивать компенсации. Так что, Беларусь после ухода батьки - самый выгодный вариант.

[@user-ix6si4tx2e]

Напишешь потом как успехи, фантазер)

[@Sandry_UX]

@@user-ix6si4tx2e заскринил. Через 10 лет я тебя найду.

[@lpv_bober]

беларусь и демократия - забавно)) Казахи уже все уделали...

[@dudunpavel23]

Очень содержательные и интересные ролики. Однако, не все из тех кто тебя смотрит, являются гражданами исключительно России. Не мог бы ты рассказать в том числе и о возможностях инвестирования в более крупном объеме? А не исключительно ориентироваться на инструментах доступных для граждан. РФ.

[@invest_science]

Это видео актуально для всех, лондонская биржа.

[@Sensitive182]

евробонды к вашим услугам, свопы и форварды....

[@scottu6804]

promosm 😥

[@tomaspickering2334]

Совсем что ли мозгов нет? Какие ЕТФ могут быть в текущих условиях!?

[@invest_science]

В этом ролике речь идёт про ирландские, хотя и про американские говорил в недавнем видео.

[@tomaspickering2334]

@@invest_science очень много людей в России потеряли деньги на этих ЕТФ и на иностранных бумагах, когда блокирнули основные банки. Те банки и брокеры, кого не блокирнули, это лишь вопрос времени. Так же много людей и за рубежом пострадало - иностранные пенсионные фонды вкладывали в российские еврооблигации, как в надежный актив с хорошей доходностью. Мир распадается на зоны влияния, какие тут ЕТФ на всю жизнь...! Они у инвесторов, после 22 февраля и остались - "на всю жизнь". Сейчас совершенно ясно, что людей специально загоняли в эти фонды, совершенно сознательно.

[@invest_science]

@@tomaspickering2334 я не думаю, что на этих ETF хоть кто-то пострадал. Из-за санкций на НРД сейчас действительно заморожены многие иностранные бумаги, которые торговались на Мосбирже, но ETF, о которых я здесь говорю, торгуются на иностранных биржах и доступны через иностранного брокера типа IB. Не могу представить, чтобы какой-то иностранный пенсионный фонд считал российские еврооблигации надёжными. Их рейтинг был чуть выше мусорного уровня:, ещё немного, и их вообще нельзя было бы покупать многим иностранным фондам. Это высокорисковые спекулятивные бумаги.

[@serj898]

Европа скоро распадётся. Какие европейские етф.

[@invest_science]

Надеюсь, вы уже зашортили акции европейских компаний в ожидании скорого краха Европы?

[@iliyastrakovich]

Свидетели "долга США" подключились :)

[@Segezmund1]

Бесполезные видео для основной массы россиян - етф на иностранные бумаги нет и не будет в ближайшее время на СПБ и Мосбирже, тем более с той политикой в области дедолларизации и квалификации инвесторов, которую ведет ЦБ. Ща чтобы купить иностранные бумаги нужно будет 30 лямов для получения статуса квала, видимо у каждого гражданина есть такие деньги или у соответствующее образование. Погодите скоро прикроют лавочку с иностранными брокерами! Я в гребанном фениксе застрял на неопределенное время, а может и на года, а вы что то рассказывайте про индексное инвестирование - очковтирательством занимаетесь и людям головы морочите!

[@invest_science]

Любому гражданину РФ доступны инвестиции через иностранных брокеров. "Погодите, скоро все закончится" - можно сказать о чём угодно. Я инвестирую и через Россию, и через США, и через Европу. Доступно всем, было бы желание.

[@Segezmund1]

@@invest_science кто-то в свое время кричал из каждого утюга и рахваливал Финекс, ща я торчу несколько лямов в вашей гребаной пассивной конторе и непонятно когда вернут мне мои бабосы

[@Segezmund1]

@@invest_science и наверное и каждого смертного есть несколько тыщ баксов чтобы инвестировать хотя бы в IB? Ага? С копейками которые имеет основное население страны в lB делать нече

[@invest_science]

@@Segezmund1 без пары тысяч долларов действительно мало смысла инвестировать.

[@teora7223]

@@Segezmund1 , у кого нет несколько тыщ баксов - тот и не инвестирует. Злиться нечего - мы все влипли, чего уж там. Теперь и в IB не понятно как переводить, и наши брокеры так себе удовольствие. Думаю о таком варианте как казахский брокер. Но, возможно, в недвижку по старинке было бы лучше 😐

[@user-fd4lo9zb9f]

Тут Европе ппц скоро придет , а он все про европу толдычит -)

[@invest_science]

Надеюсь, вы уже открыли шорт по акциям европейских компаний?

[@anti_rashist]

@@invest_science :)

[@user-vg6lh6yr4n]

Слышь инвестор купи уже себе новую рубашку

[@invest_science]

Хорошо. Номер карты: 5536913805378086

[@AviaTehnolog]

@@invest_science красава, лайк за ответ)

[@lpv_bober]

Исходящие SWIFT переводы и комиссии у разных банков Фора-Банк: 0.2% min $25 max $250 Интеза: 0.2% min $30 max $300 Меткомбанк (Каменск-Уральский): 0.2% min $20 max $200 Дальневосточный Банк: 0.3% min $20 max $40 Ренессанс Кредит: 0.3% min $10 max $100 Газпромбанк: 1% min ₽1000 max ₽15000 ЮниКредит Банк: 1% min $25 max $250 Хоум Кредит Банк: 1% min $25 max $250 Русский Стандарт: 1% min $50 max $1000 Райффайзенбанк: 2% min $60 max $200 Кредит Европа Банк: 3% min $230 МТС Банк - 3% min $50 (Premium - 2.5% min $50 max $350) Солидарность (от $10000) - 5% min $50 max $5000 Итого, видео для тех, кто закидывает существенные суммы, т.к. на IB переводить 100-200 баксов с комиссией в 10-30 - абсурд, а подписывались многие когда функционировали фонды финекс, которые можно было купить с небольшой комиссией и от 60 рублей за пай. Так что Антон, с уважением к тебе, твоей аналитике, но твои видео стали очень узконаправленными. Для того, что бы понять, что они идут мимо большей части аудитории тут и в телеге можешь провести голосование на тему ежемесячного объема инвестиций. Может фридом финанс, имеющий отделения в казахстане (или другой казахский брокер), куда можно перевести деньги без конских комиссий позволяет покупать ЕТФ, вот что нужно анализировать и о чем рассказывать широкой массе..

[@user-ct7xl6es9i]

👍

[@user-qz8ot1iv2c]

А через какого брокера лучше покупать данные етф, с кем нет проблем пополнения? Я правильно понимаю , что с 27го ib не принимает рубли, а свифт переводы с того же тинькофф минимум 200-250$ комиссии?

[@igorvorona4779]

Да, рубли нельзя будет переводить. Комиссии в рф банках за свифт переводы в долларах разные. Минимальную комиссию я видел в ренессанс кредит - 10$.

[@teora7223]

Вариант казахского брокера не рассматривали?

[@user-qz8ot1iv2c]

@@teora7223 я ,честно говоря, вообще кроме ib никого не знаю

[@user-zp4sj9us2j]

У меня только с бкс проблем не возникло, когда перешла к ним. И со свифтом у них все ок. А тинкоф реально такую комиссию жрут, озверели просто.

[@user-qz8ot1iv2c]

@@user-zp4sj9us2j спасибо, а бкс это европейский или российский брокер, есть у него выход на etf европы или америки? Скажите пожалуйста