Ребаланс пенсійного портфелю. Зміна core portfolio. IWDA, SWRD. Акціїї EPAM, NLFX, BABA, ZOOM

[@maksdykhovoy3802]

Думаю NLFX, оставили из - за того что он сейчас у вас в минусе и не хотите фиксировать убыток по нем

[@FamilybudgetUa]

Макс, вітаю з перемогою в конкурсі, Напишіть будь ласка на пошту каналу, ви вам подаруємо воєнний випуск Форбс! Я дійсно залишив Нетфлікс Щоправда причина не в тому що він у мінусі (купував в районі 200), а в тому що очікую що результати 2-го кварталу покажуть чим є Нетфлікс: ринок що росте, лідер ринку, на 10% в рік мінінмум ростиме виручка, операційна прибутковість порядка 20%, сильний менеджент. По Forward P/E 16 мені комфорно купувати такий бізнес і тримати його. Л.

[@maksdykhovoy3802]

@@FamilybudgetUa Добрый день, Любомир подскажите пожалуйста почту вашего канала , а то под видео я так её и не нашёл.

[@javenue]

Залишати щось тільки через те що воно в мінусі - це неправильно. У фіксації збитку немає нічого поганого.

[@user-ke2on2ju8m]

Дякую за корисне відео ) розглядав для свого портфела SWRD + IEMI але вибрав VWRA, порівняв на curvo + portfolio vizualizer дохідність практично однакова ) Ви робите мабуть найкращий контент в україномовнову ютубі по темі фін грамотності та інвестицій!

[@FamilybudgetUa]

якби ви знали, як ми тішимося таким коментарям!! дякуємо щиро за вашу підтримку!💛💙 Н.

[@olenakolomiets2032]

Дякую!

[@andreyruban4554]

Думаю это наш любимый EPAM 😂

[@Подобряк]

Лайк . За канал .

[@МатяшАндрей]

Спасибо!

[@madlobz]

Якщо починати інвестувати на початку 2017 у SWRD і закінчити інвестувати на початку 2039 року, то можно зекономити десь 6265$. Але це без урахуванням податків і за умовою, що вся сума крадеться раз на рік і податки стягуються також раз на рік.

[@kharchenkomax]

Доброго дня. А чи розглядали комбінацію VHVE + VFEA (VFEA замість EIMI)? Тоді не було б дублювання Південної Кореї. SWRD + EIMI vs VHVE + VFEA

[@FamilybudgetUa]

www.reddit.com/r/singaporefi/comments/gkybeh/swrdiwda_eimi_or_vwrdvwra_a_breakdown/ так, SWRD + EIMI як варіант Л.

[@ігорярченко]

👍

[@andreyvityuk6833]

і так, у нас є 10000$ і пенсійний портфель Любомира(із своєю структурою) з них - 10% іде на izrl+ihak+erth, ще 10% на tactical allocation (vbr та інше) тобто залишається 8000$ - але з них 66% це була iwda і 33% - EIMI тобто залишається ~5330$ що приходились на iwda, які і були замінені на swrd і якщо рахувати економію то це - ~4000$ за 22 роки, або ~4156$ за 23

[@itslen]

Дякую, за відео❤підкажіть будь ласка чи є сенс тримати в одному портфелі 💼 IWDA/SWDR та CSPX?

[@FamilybudgetUa]

Це масло масляне, подивіться що входить в IWDA/SWDR Л.

[@antonyfil]

Якщо з початку 2017 до початку 2039 (тобто 2039 рік не включається) то маємо 22 повних роки: function calc() { const n = 22; let s1 = 0; let s2 = 0; for (let i = 0; i < n; i++) { s1 += 10000; s1 *= (1 + 8 / 100); s1 *= (1 - 0.2 / 100); s2 += 10000; s2 *= (1 + 8 / 100); s2 *= (1 - 0.12 / 100); } console.log(s2 - s1); } calc(); виходить ~6,754.13$. Якщо 2039-й рік включається то 23 роки і ~7,797.10$.

[@maximmaxim9834]

7124 $, Zoom - користуємося продуктом на протязі кількох років, до цього змінювали кожен рік. Виглядає стабільно при інвестіції на довгі роки. Epam росте, але з кожним роком рівень їх послуг буде падати через недостатню кількість інженерів + війна. BABA - нестабільна політична сітуація в Китаї - можливе вторгнення на Тайвань. Netflix - не бачу розростання - коли користувався то не було перекладу на українську і багато де на російську.

[@user-he2wn5vj8y]

Любомире, підскажіть будь ласка, SWRD це ірландський чи американський ETF? Дякую за відповідь і за Ваші відео!

[@FamilybudgetUa]

Ірландський. Л.

[@ovocado9965]

Брав ВАВА ще по 250$ зараз ціна 88$. Найгірша моя покупка, навіть гірша за Палантір.

[@alexandrgaraev8388]

Любомир доброго дня. Ніколи не заводив на ІВ гривну. Це можливо? Дякую.

[@johannnordwald6249]

Підкажіть, будь ласка, чи існує зараз якась можливість поповнити рахунок в ІБ?

[@antonkalaturnyi7193]

з валютної картки переводом на картку Wise/Revolut, далі звідти на банківські реквізити IBKR.

[@oleksiipetrenko3824]

@@antonkalaturnyi7193 а валютну картку хіба можно поповнити?

[@i.n.9761]

@@oleksiipetrenko3824 Купуєте кеш валюту, і в банку цим кешем поповнюєте валютну картку

[@johannnordwald6249]

@@antonkalaturnyi7193 а як давно ви це робили? Тому що зараз не дає поповнити Wise

[@vladyslavkuhivchak4998]

Любомир, питання, чому в пенсійному портфелі ETF EIMI, а не core IEMG, від того ж iShares, тільки в першому комісія 0.18%, а в core 0.09%?

[@FamilybudgetUa]

IEGM американський, а я хочу щоби core було з ірландців. На каналі є відео про US ETF vs irish. Л.

[@MaxymVoitko]

@@FamilybudgetUa наскільки я розумію можна тримати в us etf суми до $60к, а уже те, що більше в irish і тоді не доведеться платити податок на спадщину?

[@szxcvasdfqwer1]

А як технічно відбулась заміна IWDA на SWRD ? Акції IWDA продаються, фіксується прибуток, купується SWRD. І тепер є зобовʼязання платити податок з зафіксованого прибутку?

[@FamilybudgetUa]

Так. Або не продавати, і рахувати для ребалансу що IWDA та SWRD те саме. Л.

[@0501Talina0501]

Але напевно, дані фонди придбані не на IB. Для євро,фунта найбільш вигідні європейські брокери (?!?)в основному через комісію. Чи це помилкове? Яке ваше бачення придбання євроETF через IB?

[@pavlo2846]

помилково, у Degiro наприклад комісії вище за IB

[@thebsvi]

Сэкономил 6377.13$, оставил EPAM потому, что они ведут бизнес в Украине (и ушли из РФ). Кстати, насчет премии SMB и HML факторов - после ее открытия она стала статистически незначительной, что для меня довольно странно, так как она "рекламируется" как премия за фундаментальные риски.

[@RomanKoshovskyy]

Хороший епізод по тактичному ребалансу, дякую. Припускаю, що ти залишив BABA, бо підтримуєш Emerging markets загалoм, і вбачаєш потенційний ріст секторів retail, services & technology у випадку, якщо Китай не зарегулює все ще сильніше) Хороше співвідношення risk/reward в середньостроковому горизонті, враховуючи наявне на сьогодні падіння вартості акцій. Ну і залишив, щоб мати щось невеличке в акційних алокаціях і не з України 😉

[@FamilybudgetUa]

Ні, це Нетфлікс) Дивись ПІН комент вверху. Л

[@RomanKoshovskyy]

@@FamilybudgetUa вітаю переможця) в Нетфлікса може бути цікаве майбутнє, особливо якщо поступовий ріст бізнесу продовжиться і будуть шукати нові ніші для посилення позицій 😉 Бажаю успіху з цією частинкою портфелю теж.

[@Serh1y]

Я собі задаю питання, наприклад, чи буду я ловити кайф на пенсії від спуска по Харакірі в Майофені так само як я це роблю зараз і чи доживу взагалі я до пенсії

[@FamilybudgetUa]

Чи це означає, що варто жити тільки сьогоднішнім днем? Л.

[@Serh1y]

@@FamilybudgetUa скажем так, коли я бачу людей за 60 які їдуть по харакірі то це суттєво впливає на відповідь. Можливо варто шукати баланс.

[@Interesting_world_ukr]

Думаю, що Ви залишили акції Netflix. Просто щоб не фіксувати збиток, а дочекатися зростання))

[@laster_city]

Доброго дня, загальна економія 2260,48$

[@nadia.makarenko.labiche]

А чи є книжки / інші навчальні матеріали, які вчать як створити свій фінансовий план, і йти до нього.

[@FamilybudgetUa]

Є наш курс на Прометеус. Л.

[@CrossWorldStory]

А як сьогодні можно поповнити рахунок у ІБ із Украіни? зараз це виходить неможливо?

[@FamilybudgetUa]

Можливо і легально Приват - вайз -ІБ. Л

[@CrossWorldStory]

@@FamilybudgetUa дякую Любомир!

[@Stetsko2005]

2275,21$ за умови що період для розрахунків почався умовно 01.01.2022 і закінчиться умовно 01.01.2040 р. Виправив.

[@PersonalMiraKle]

Ще раз уважно прочитайте умови задачі

[@АлексР-ц1х]

Думаю, що залишили акцію BABA (AliBaBa) для диверсифікації

[@vladimirkacmar4041]

5505,42 dol з початку інвестування в 2017 і по закінченню 2039року. Тобто 22 роки повних. Якщо 23 роки повних, тоді 6375дол.

[@PersonalMiraKle]

А чому не 23 повних роки?

[@vladimirkacmar4041]

@@PersonalMiraKle якщо 23 повних то буде 6375дол

[@aleksandrkaplan7716]

BABA - крім політичних внутрішніх проблем, ще є потенційні зовнішні з Тайванем. Zoom - десь так і буде ковзати час від часу інтерес до нього втрачено, поки вони не зроблять щось іноваційне, прибутку там не сильно буде, але навіть це більш логічно ніж NFLX, там як раз щоб підтримувати поточних підписників треба постійно витрачати величезні бюджети на виготовлення нових серіалів та фільмів, а враховуючи що всі їх поточні ідеї з максимально толерантними кольоровими історія провалюються (загублений відьмак та спінофи гри престолів), важко уявити на чому вони зможуть виїхати, та сама проблема починається і з діснеєм, їх поки що витягують декілька непоганих фільмів та відновлення кінотеатрів. ЕРАМ - саме розумне рішення, і самий шаленим було б їх продавати вже, тому думаю залишено ЕРАМ.

[@antonkalaturnyi7193]

конкурс був про агрокомпанії

[@ОлександрПритула-ф3н]

Задача 1-економія 302.48 $

[@oleksandrantonchyk2779]

Якщо врахувати що відео від Jun 13, 2022, то відповідно від 2017 до 2022 комісія була 0.2%, а вже з 2022 до 2039 включно 0.12%. В такому випадку економія складає 7174.79 $ (без врахування комісії за купівлі)

[@ЮрійЛуценко-ъ3и]

Економія $ 6 754

[@MrAkryvda]

BABA - але ж існує ризик делістингу китайських компаній у 2024р через вимоги звітності американського регулятора...

[@vladyslavgalchenko2907]

Как покупать акции укр агр компаний?

[@FamilybudgetUa]

Так само як і будь яку іншу акцію на IBKR. Біржі Лондон та Варшава. Л.

[@vladyslavgalchenko2907]

@@FamilybudgetUa можете дать примеры тикеров? Или где можно прочитать за эти компании? Спасибо!

[@moyasvidomist]

+

[@PersonalMiraKle]

За повних 23 роки (з початку 2017 і до кінця 2039) ви зекономите 7,797.10 «На виході» ви будете мати: 637,957.75/ 645,754.84 відповідно.

[@andrii_lisniak]

Так, а яку українську компанію залишили? Де подивитись?

[@FamilybudgetUa]

Я залишив тоді Нетфлікс. Л.

[@yuriiperepelytsia2974]

Економія 925.2$ (якщо відсотки стягуються щорічно в кінці року)

[@ivank7066]

4245.25 USD? )))

[@hovrah]

ЕПАМ і Нетфлікс я б купив бо вони прогнозовані, а от Алібаба це чиста лотерея через постійні приколи з китайською владою. Зум мені не подобаеться як юзеру і я почуваю що він швидко програе нішу та повністю зникне як клубхаус або здуеться та комусь продасться як скайп.

[@FamilybudgetUa]

Зум - згоден, що хтось купить у разі невдачі. Але поки темпи росту і прибутковості хороші. На які ще Акції порекомендуєте звернути увагу, поки розпродаж? Л.

[@hovrah]

@@FamilybudgetUa навіть не знаю, я скептик і зараз би тричі подумав перш ніж щось купляти

[@antonkalaturnyi7193]

@@FamilybudgetUa $CAMT Camtek Limited - ізраїльський виробник метрологічних приладів для напівпровідникової промисловості. Чудова акція росту для агресивних профілів.

[@petrodychuk6471]

зекономлено 526.12 дол

[@KaterynaDolynska]

Ждём видео про украинские акции

[@ІлляДорош-л6ш]

Аропап