Un développeur freelance place 50% de son patrimoine en fonds euro ? | Présentation de Portefeuille

En exclusivité par Finary : une présentation de votre portefeuille (anonymisé) en direct par Mounir, notre CEO. Dans cette analyse, l'utilisateur Finary applique une stratégie très simple de 50/50 entre du fonds euro et du MSCI World.
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[@Finary]

On espère que ce talk vous a plu ! Suite à la diffusion du live dont est issu cette analyse, l'utilisateur nous a partagé des précisions sur sa stratégie : - Le choix de l'AV par rapport au PEA est justifié par une plus grande difficulté à faire un Lombard avec un PEA chez Boursorama - Le choix de l'AV Luxembourgeoise : la première raison est la fiscalité du fait d'une expatriation prochaine à Maurice. La seconde est la possibilité d'avoir un Lombard sans date de fin et à terme de vivre sur le crédit (donc non imposable) plutôt que sur les intérêts du capital. Pour continuer à maîtriser vos finances, nous offrons une réduction de 20% sur notre abonnement Finary Plus avec le code FINARYTALKREPLAY. En moyenne, les utilisateurs de Finary Plus ont économisé 44 077 € sur leurs frais d'investissement grâce à notre Scanner de Frais. Vérifiez vos frais dès maintenant sur Finary : cutt.ly/N8NdyeL

[@noradre]

Le plafond du PEA est de 150k .Si on est en couple chacun peut prendre un PEA en son nom et on peut investir 2x150k. Le plafond cumule entre PEA et PEA PME et de 225000 euros

[@235pulse]

Il manquerait juste la partie performance du PF depuis le début ! Sinon c'est top ce format ! Continuez !

[@Boblep1]

Plus de vidéo comme celle ci c'est super intéressant !

[@Finary]

La prochaine arrive très bientôt

[@enoesy9288]

Ces vidéos sont hyper inspirantes. J'adore. Merci beaucoup !

[@Finary]

Merci à toi 😊

[@finance__insider]

Intéressant cette analyse de portefeuille, mais tu mentionnes qu'il devrait mettre tout ce qu'il possède en fonds euros en actions afin d'augmenter ses objectifs. Oui, et non. Oui, cela permettra de les atteindre plus rapidement. Mais il ne faut pas oublier que la personne a souscrit à un crédit Lombard, et qu'il doit garantir les actifs en nantissement. De ce fait, il garde une belle poche en fonds euros, en cas de forte baisse de marché. Je rappelle que si les actifs nanties pour le crédit Lombard perdent de leurs valeurs, la banque prêteur peut demander de rajouter de la liquidités, voire faire un appel de marge. Peut-être qu'il pourrait avoir un peu moins de fonds euros, mais la majorité qu'il possède sont de la précaution de son crédit Lombard. Il a acheté l'ETF World en assurance-vie et non en PEA, car tu ne peux pas nantir un ETF dans le PEA, mais seulement en assurance-vie.

[@xelaideh]

Hello. Ce que tu dis sur les ETF qui distribuent des div' et la fiscalité est vrai pour un CTO mais faut pour un PEA et AV (ce qui est le cas ici). Contrat d'AV Lux très intéressant en cas d'expatriation et de rachat, or il souhaite s'expatrier à Maurice donc intéressant..

[@rezarty1]

Superbe application je viens de la découvrir je suis sous bluffé ! Question, dans la version payante peut-on voir les revenus de nos loyers comme sur le revenus des dividendes en bourse que vous présentez sur la vidéo ? Ça serait super de voir nos revenus immobiliers !

[@Finary]

Merci! Les revenus locatifs sont affichés dans chaque bien locatif. Nous les incluerons bientôt dans votre cash flow global

[@rezarty1]

@@Finary super merci de votre réponse, ça serait super en d'avoir tous ces revenus combinés visible en un coup d'oeil 👍

[@Finary]

@@rezarty1 C’est la fonctionnalité la plus votée sur notre communauté: community.finary.com/t/exploration-gestion-du-cash-flow-budget/2958

[@harissa78]

Je pense connaître son CGPI, j'ai eu les mêmes conseils identiques. AV Lux c'est pour utiliser l'effet de levier du Lombard qui est soit disant plus intéressant. Mais je pense que c'est dépendant du taux du moment... Son 50/50 fond euro, c'est parce que son CGPI lui dirait quand renforcer sa position en etf lors d'un mouvement de panique. Ce qui amènerait une renta à 10% de moyenne.

[@corentingalland5063]

9:40 la garantie n’est plus de 70k mais de 100k ;)

[@holdryx5776]

Je veux pas dire de bêtise mais si je ne m'abuse à deux on peu investir 300k et non 225k. Super vidéo

[@spartacusdunord7286]

bonjour, ce qui est dommage , vous mangez le capital pour l'indépendance financière, désolé pour vos enfants, il y aura plus rien... Il est plus judicieux de créer un patrimoine pour la famille en les éduquant financièrement (comme les riches familles) et faire boule de neige via une holding et essayer de vivre des revenu passifs(dividende , loyer,...). il en faut toujours un qui commence...pas de bol , c'est pour ma gueule😉

[@jeecefrib]

Format intéressant, surtout avec le feedback de l'utilisateur.

[@HawksSpark]

Peut on participer même si on investit que depuis peu ? Avec un montant d'épargne très peu élevé ?

[@dresseurdepangolins]

Lol le CGP qui conseille prêt conso+ lombard pour mettre ça en fonds euro... J'espère qu'il n'est pas cher.

[@DreamzsHD]

Dans des assurances vie on peut mettre des etf ? quel est le rendement par exemple sur celui du developpeur ?

[@nexusmdi6740]

Je suis Freelance dans l'IT en Belgique. Question de newbie: Comment sortir du cash de la tréso pour investir ? Ou comment faire simplement pour maximiser ? Si vous avez des sources pour m'aider à débuter car je suis perdu 😢

[@Finary]

Tu trouveras ton bonheur sur notre communauté: community.finary.com/t/freelance-tresorerie-et-investissement/769

[@gyrorodes4578]

Faire une sortie en dividende puis investir. Il n'y a matematiquement aucun avantage fiscal à investir sur le compte de sa société.

[@Telopres]

Pour moi le défaut du capitalisant c'est la vente de l'action pour touché la plus value, sa peut plaire à certains mais perso je préfère avoir du full dividende, ok je paie 30 % sur mes dividendes mais au moins je ne suis pas obligé de vendre l'action pour touché mes gains. Après, les investisseurs doivent faire leurs choix en fonction de leur propres situations et de leurs envies ^^

[@chatomix]

bjr, les dividendes sur PEA sont taxés (si ils restent dessus)??

[@Finary]

Non, ce qui reste à l'intérieur du PEA n'est pas taxé.

[@leclercadrien122]

C’est marrant cette allocation et cette manière de faire me rappelle un cabinet de conseil…

[@cahezdd]

Pas super safe de faire 100% sur un seul ETF chez un seul intermédiaire, non?

[@jeremiele]

Si l'etf n'est pas synthétique mais physique, les actions sont réellement détenues par toi indirectement. Donc si l'intermédiaire fait faillite, normalement tu récupères tout de même 100% de tes actions sous-jacentes à l'etf.

[@jeremiele]

mais pas d'etf World physique pour un PEA.

[@sanglierdefranchecomte]

@@jeremielesynthétique ou physique c’est pareil aucun risque. S’il y a faillite c’est pareil.

[@anarsucced]

Et si les marchés baissent durablement comment il va faire cette personne si elle a besoin de sortir un gros montant ???

[@hugobdx9917]

Il me semble que cet ETF est distribuant et non capitalisant.

[@Quisuisje14]

Les performances passées ne préjugent pas du futur .. « tu vas doubler ton capital en 7 ans » 😂

[@zarathoustraInParis]

Oui il va peut être triplé !

[@philippesaroyan3240]

@@zarathoustraInParis lol

[@MusicZtorm]

Exact :D + le coup du PEA à 225k ... humm pas super pro Mr le CEO ;)

[@damg9604]

Oui, 10% par an pour MSCI world me paraît bien optimiste ? J'ai vu plutôt des espoirs à 4 / 5% pour les fonds indiciels larges aujourd'hui, 10% c'était il y a quelques années maintenant et à priori ça n'est plus trop d'actualité...

[@oronoporubon1261]

3000 euros par mois ! Quelle triste perspective de vie. Non merci.

[@waliddafif]

C'est à dire, se générer un revenu supplémentaire de 3000e par mois c'est peu pour toi ?

[@francoisjean1469]

Ce genre de commentaire... que connais tu de sa vie?

[@maturin6666]

@mounir aka cgp2.0 😁

[@manuukeful1]

Linxea vie propose des frais en UC à 0,60 % => optimisation sur les frais possible par rapport à boursorama (qui est à 0,75%). Il propose aussi le même etf ISHARES WORLD SRI. Les ETF en PEA ne sont pas des ETF Physiques comme sur AV (notamment pour le WORLD SRI) alors que sur pea on est sur du synthétique => risques différents.