Viagem para os EUA, onde investir? | Melhor ETF | TLT despencando, por quê? | Preciso dos fatores?

Lista de espera para a próxima turma do Autonomia: danielstapff.c...
Em mais um episódio do Investidor Sem Fronteiras Responde, abordei diversos assuntos como:
✅ Qual é o melhor investimento para viagem ao exterior?
✅ TFLO ou BIL para o curto prazo?
✅ Preciso ter fatores em uma carteira global?
✅ ETFs amplos e neutros são suficientes?
✅ O Autonomia ensina a investir 100% em ETFs?
✅ Faz sentido investir fora dos ETFs?
✅ Qual é o melhor ETF no momento
✅ Sample Technique e seus riscos
✅ VWRA, CSPX e outros ETFs irlandeses
✅ Por que o TLT está caindo tanto.
Se você gostou dessa série e quer participar dela, não esqueça de me seguir no Instagram - / daniel.stapff - onde respondo as dúvidas dos meus seguidores diariamente.
#investimentos #dólar #viagem
0:00 Intro
0:37 ISF Responde
0:57 Investimento para viagem ao exterior
3:42 Preciso ter fatores?
5:23 100% em ETFs?
6:52 Melhor ETF do momento
8:52 Sample Technique e VWRA
15:35 Por que TLT caiu tanto?

[@Super20061966]

Achei interessante a possibilidade de marcação a mercado com TLT, quando tiver uma perspectiva de queda da inflação.

[@investimentos]

Toma cuidado com isso. Acertar na marcação a mercado é uma das tarefas mais complexas que existe no mercado financeiro. Pessoal por aí fala como se fosse fácil. Não é.

[@augustooliveira6222]

Daniel, parabéns pelo conteúdo de qualidade. Além disso, você da uma atenção muito bacana para os seguidores. Fera demais!!

[@investimentos]

Valeu Augusto! TMJ cara! 👊🏽

[@manoelmessiassoaresjuniors752]

Excelente explanação Daniel.Como um etf, amplo, diversificado e continuo.😊

[@investimentos]

Obrigado Manoel!

[@eliferreira0709]

Depois de fazer o Autonomia e rever vídeos mais simples, é possível avaliar ainda melhor sua transparência e capacidade de nos tornar investidores global.

[@investimentos]

Feliz demais em ler isso Eli. Valeu! #AF8

[@jesieltrevisan]

De modo extremamente simplista creio que a resposta mais correta e genérica para a pergunta"Qual é o melhor ETF" seria o VT. Na dúvida de qual investir... invista em tudo... que é justamente o ETF VT.

[@investimentos]

Concordo! Inclusive, já fiz um vídeo falando exatamente isso.

[@feliperodriguesdasilva1325]

Curtindo cada vez o conteúdo do Daniel. Parabéns

[@investimentos]

Valeu Felipe! TMJ!

[@CarlosHenrique-vs2cm]

Daniel boa noite, obrigado pelo conteúdo. Sobre o link na descrição para a turma 9 ele remete para informações da época da turma 8, de janeiro.

[@investimentos]

Valeu por me avisar Carlos. Já enviei esse ajuste para minha equipe. Obrigado!

[@CURIOSIDADEDOMUNDOINCRIVEL]

Tlt vai bombar 🚀

[@investimentos]

Eu não teria tanta certeza assim. E, se tiver, coloca todo seu dinheiro nele 😅 Até empresta um pouco do banco para isso.

[@eduardonunescardoso4817]

Essa série é a melhor! ISF Responde forever 🥹 Obrigado pela masterclass de altíssimo nível sobre sample technique. Prometo continuar trazendo perguntas 😅

[@investimentos]

Valeu Edu! Você faz parte dela, desde a escolha do nome até a qualidade das perguntas 👏🏽

[@ofilipereis]

Vídeo excelente. Daniel faça uma comparação entre os ETF VOO x VTI. Pra quem quer investir nos EUA sempre aparece essa dúvida entre os dois.

[@lojistainvestidor]

Boa ... eu particularmente preferi a maior diversificação do VTI. Mas o VOO é muito bom a pode ser que tenha retornos ligeiramente maior que o VTI. Espero que ele faça um vídeo sobre eles em breve . Up

[@MatheusSilva-ig3pq]

​@@lojistainvestidor na verdade, o VTi tende ao longo do tempo ter um retorno um pouco maior que o VOO, pois o VTI investe em empresas pequenas (que tendem a render mais no longo prazo), enquanto o VOO foca apenas nas 500 maiores empresas

[@investimentos]

Cara, na real na real mesmo, tanto faz. Os dois trarão uma performance MUITO parecida. Mas, se tivesse que escolher entre um deles, eu optaria pelo VTI, pois ele engloba empresas de pequeno porte, o que traz uma diversificação maior. Ele também tende a render um pouquinho a mais por incluir as small caps, que no longo prazo são mais arriscadas, assim como o Matheus mencionou.

[@ofilipereis]

@@investimentos Explicação top Daniel. Gratidão pelo seu tempo em dar esse feedback. Você é fera irmão. Grande abraço.

[@gustavotonet5314]

Daniel, o fato do estudo e análise do retorno acima da média de empresas pelos fatores estarem baseados - em grande parte - dentro de um período de tempo anterior ao conhecimento destes fatores e de hoje serem conhecidos pelo marcado, não tornariam eles mais ineficientes na geração de Alpha? Visto o grande fluxo de capital nestas características... Fiquei com essa dúvida em mente principalmente com relação às small caps, porque bilhões investidos neste fator tamanho descaracterizada essas empresas e, por consequência, trariam um retorno aquém. Ótimo vídeo!

[@investimentos]

Isso não acontece cara, pelo menos não com os principais fatores aceitos academicamente. Foi uma dúvida que já pesquisaram sobre, e, pelo fato dos fatores como valor e tamanho escolherem as empresas de menor porte e mais baratas (digamos, "do fundo do poço"), sempre haverão empresas por lá. Não importa que o mercado migre em massa para essas posições, pois se isso acontecer, outras tomam o lugar delas e o fator segue com a sua eficácia. Lembrando que, para aproveitar esses retornos, é necessário se expor às estratégias de fator por muito, mas muito tempo.

[@user-ve4vs2ng3d]

Deu aula!! Muito bom 👏🏻👏🏻

[@investimentos]

Valeu!

[@Piresjj]

Canal mto bom, um dos melhores que acompanho. O que vc disse sobre o tamanho do seu canal diz mto sobre o público, que em geral prefere doces mentiras do que amargas verdades, vc aqui informa mto sobre investimento. Mas é aquilo, a informação está na palma da mão, basta garimpar, em um mundo onde uma minoria navega na internet, a grande maioria naufraga.

[@investimentos]

É exatamente isso! Aqui somos "poucos", mas bons! E que continue apenas com os bons 👊🏽

[@lojistainvestidor]

Opa boa noite Daniel ... obrigado pelas ótimas dicas. Ajuda do um lojista a começar investir 👍🏾 .

[@investimentos]

Feliz em contribuir na sua jornada lojista!

[@PedrosPontes]

Bom tema! Estou colocando no ETF SGOV. Mas daí surge uma duvida maior. Quando faço o cambio na corretora AVENUE, escolho a taxa de IOF para investimento, uma vez que neste primeiro momento é o propósito. Quando eu for vender para viajar, a AVENUE vai bloquear os valores como somente para investimento? Ou vou poder transferir integralmente para a conta Banking?

[@investimentos]

Perfeito. Outra posição equivalente ao BIL e ao TFLO. E não, a Avenue não bloqueará seus valores. Você pode tranquilamente enviar para os investimentos, pagando um IOF menor, deixar investido por um dia, se quiser, sacar e enviar para o banking. Sem nenhum problema.

[@PedrosPontes]

@@investimentos excelente! Obrigado.

[@brunocordeiro2750]

Show demais Daniel!

[@investimentos]

Valeu Bruno!

[@eliferreira0709]

Thanks, teacher!

[@juliogoulart6257]

Aprendi muito mesmo obrigado pela aula

[@investimentos]

Valeu Julio!

[@juliogoulart6257]

Tô pensando em comprar etfs Seria os do tesouro mesmo sgov E o VT Eu sou conservador . Mas não sei como montar uma carteira . E gostaria de saber onde colocar dinheiro pra aposentar.

[@marcelo0634]

Mais uma aula!

[@investimentos]

Valeu Marcelo!

[@leandrovinhas]

Daniel, tem alguma forma de investir nos EUA em renda fixa prefixada para o médio/longo prazo? Pra aproveitar esse alta de juros. Thx

[@investimentos]

Toma cuidado com essa sua tese. Se fosse tão fácil assim ganhar com a marcação a mercado, tava cheio de multimilionário por aí. Muita gente quebra a cara nessa busca.

[@lorranygregorio8107]

O ETF SGOV seria uma boa opção pensando em guardar dolar para uma viagem no prazo de 1 ano ?

[@investimentos]

Ótima opção!

[@EliezerPeloMundo]

Pode falar do PGX???

[@investimentos]

Investe em preferred stocks. Um mix entre renda variável e fixa. Acho ok.

[@BTC.STX.]

Excelente

[@investimentos]

Obrigado Samara!

[@hellras]

Boa Daniel. Ótimo vídeo! Recentemente ouvi falar sobre Leveraged ETF's, ouvi mais coisas negativas do que positivas. Teria alguma aplicação pro investidor comum ou é algo só para especialistas? (quem sabe não rende um vídeo, não achei conteúdo em português sobre :)

[@investimentos]

Somente para especulação de curtíssimo prazo. Seus custos (diretos e indiretos) e seu mecanismo fazem com que seu retorno de longo prazo seja MUITO pior do que o prometido. Fica longe deles.

[@AllanLapaz]

O QQQ é um etf bom para compor a carteira visando lucro e segurança? Caso não, qual seria na sua opinião?

[@investimentos]

Mais ou menos cara. Para uma parcela pequena da carteira, pode ser. Mas depende do seu perfil. Uma resposta assim, tão rasa, é difícil de dar por aqui.

[@alansaldanha1981]

TLT ⬆️

[@laelsongomesdeoliveiraoliv1859]

Daniel, uma pergunta, se você puder me responder desde já agradeço. Oque faz uma ação valorizar ou desvalorizar é a compra e venda dessas ações. Agora, Oque faz um ETF valorizar ou desvalorizar é a compra e venda desses ETFS, ou a compra e venda das ações que esses ETFS representam ou os dois casos?

[@investimentos]

Te respondo no detalhe nesse vídeo aqui cara: kzbin.info/www/bejne/np6ndWZql8eHfK8 É uma estrutura um pouco complexa de entender mas que fornece diversos benefícios aos investidores. Recomendo muito o vídeo para entender.

[@laelsongomesdeoliveiraoliv1859]

​@@investimentosvaleu, assistir o vídeo todo, deu pra entender perfeitamente. Achei que você não teria essa resposta. mas você foi perfeito parabéns.

[@jefersonfeliperibeiro3451]

TLT e renda fixa com aquela pitata apimentada de Variável... Tô carregado... Em 2026 eu volto aqui pra dizer como foi 😂!!!

[@investimentos]

Boa sorte 😂

[@leandrovinhas]

Ou seja, um ótimo momento para entrar em TLT, mesmo que a taxa ainda suba mais um pouco. Abraço

[@investimentos]

Não concordo. Como te falei no outro comentário, toma muito cuidado com essa tentativa. E, se tentar e perder dinheiro, lembra que eu te avisei.

[@leandrovinhas]

@@investimentosDaniel, poderia me explicar melhor o motivo? Tem mais de 10 anos (aprox.) que o TLT não bate esse preço. Não aportar agora e nos próximos meses não seria ficar fora de uma possível retomada? Afinal, estamos falando de EUA. Fica até a dica pra conteúdo de um vídeo. Abs

[@fabriciomsantana]

Para perder dinheiro vc tem que vender. Basta segurar ué

[@giselle159]

​@@leandrovinhaseu tenho e muito, esperando os juros americanos baixarem! Até lá não boto a mão 💥💥💥💥

[@giselle159]

Comprei o mínimo a 83 dollares

[@nilsonpena]

Seria inteligente fazer um Asset allocation tipo: 50% VOO e 50% BIL e todo mês fazer rebalanceamento?

[@investimentos]

Extremamente conservador e sem diversificação global. Eu não considero uma carteira boa.

[@nilsonpena]

@@investimentos me referia a parte internacional de minha carteira. Mas de toda forma, muito obrigado

[@agnaldodasilva1104]

Vale a pena comprar o jnk agora ja que ele é de alto risco...obrigado.

[@investimentos]

Vale? Não sei. Depende do seu perfil e objetivo.

[@agnaldodasilva1104]

@@investimentos obrigado...tenho 50 anos e procuro mais rendimentos do que uma carteira de longo prazo...alias se vc pudesse fazer um apresentação para pessoas com esse perfil...parabens pelo seu trabalho realizado que nos ajuda muito...

[@paulogatti865]

eu gostei ...

[@investimentos]

Valeu paulo!

[@PesquisadorA]

É verdade, já pensou vc indicando carteiras recomendadas de ETFs rsrs kkk!!!🙃

[@investimentos]

👀 nunca hahaha

[@fred261984]

Daniel fale sobre o JEPI

[@investimentos]

Cilada Bino. Sai dessa cara. Péssimo ETF.

[@elisbethferreirasimoes9533]

Dani,o que vc acha da a NOBL?

[@investimentos]

Ruim. Não teria. Só é famosinho pela ilusão dos dividendos.

[@alexandregeraldobaciljr8730]

Oi Daniel, parabéns pelo vídeo. Gostaria de saber o q vc me aconselha p colocar na minha carteira ETFS de dividendos maiores, gosto de correr um pouco de risco p tentar ganhar mais.

[@investimentos]

Esqueça os dividendos cara. Eles só te atrasam a vida. Pare de focar neles. Essa é a minha dica.

[@user-yb3es4zg5m]

Qual o melhor ETF de crescimento a longo prazo

[@Normativaempresa]

Tflo ou sgov?

[@investimentos]

Tanto faz.