😎 Геннадій змінює стратегію інвестування. DCA чи VA?

Рет қаралды 5,731

Күн бұрын

💰 Ми продовжуємо слідкувати за успіхами інвестування нашого героя. Але Геннадій змінює стратегію інвестування. Він має вже досвід, певні знання і задався питанням, яка стратегія більш ефективна: DCA чи VA?
❓Допоможіть Геннадію прийняти рішення. Напишіть в коментарях, будь ласка, чи ви рекомендуєте йому й надалі інвестувати за системою DCA (усереднення доларової вартості) чи радите перейти на більш складну, але потенційно більш прибуткову методику Value Averaging (усереднення значень)?
👍Корисні посилання:
таблиця з розрахунками docs.google.com/spreadsheets/...
Перше відео про Геннадія • 💎 Приклад поширеної ін...
✒️Записатися на консультацію до Вадима Парньового calendly.com/parnovyy/30min
🪙 Часомітки:
00:00 Вступ
00:37 Геннадій наважився на фінансовий експеримент
01:47 Порівняння стратегій DCA та VA
04:15 Результат експерименту
05:04 Історичні дані
06:33 Недоліки Стратегії усереднення значень (VA)
07:29 Завершення
#uainvestors #пасивнийдохід #VA #DCA #ValueAveraging
❤ Знайти щось корисне для себе (рефералки): simeinyi-budzhet.ua/familybud...
💛💙 Стати спонсором каналу: bit.ly/3sXHcZj
💰💰 Звернутися до iPlan.ua bit.ly/3uKavQv
😎 НАВІГАЦІЯ по каналу "Сімейний Бюджет":
сині відео - для інвесторів, зелені - управління бюджетом і фінтех,
оранжеві - платникам податків та ФОПам, рожеві - батькам.
Під кожним відео є тематитичні хештеги, плюс для вас на каналі понад 40 плейлістів
/ familybudgetua .
😎 ПІДРИМУЙТЕ, будь ласка, відео лайком та рекомендуйте друзям!
ПІДПИСАТИСЬ на канал:
/ @familybudgetua .
‼️ Це відео, як і всі інші на каналі "Сімейний бюджет", НЕ Є інвестиційною рекомендацією. Всі відео мають ознайомчий характер. За наслідки інвестування слухачі і глядачі каналу несуть власну відповідальність.
😎МІСІЯ "Сімейного Бюджету": допомагати українцям приймати розумні фінансові рішення.

Пікірлер: 43

@FamilybudgetUa Ай бұрын

❓Допоможіть Геннадію прийняти рішення. Напишіть в коментарях, будь ласка, чи ви рекомендуєте йому й надалі інвестувати за системою DCA (усереднення доларової вартості) чи радите перейти на більш складну, але потенційно більш прибуткову методику Value Averaging (усереднення значень)?

@serhii1509 Ай бұрын

Дякую, за цікавий українськомовний контент! Бажаю, творчої наснаги!

@FamilybudgetUa Ай бұрын

дякуюмо за відгук! щиро тішимося, що були корисні) Н.

@pavlosaikevych Ай бұрын

у схожих дослідженнях оптимізації доходів дуже потрібно зважати не лише на простоту, податки, а і на "tail risk" при падіннях чи зростаннях. Одна з моїх улюблених цитат: Ринок може залишатися набагато довше ірраціональним ніж ви. Гадаю що втримати протягом 10-20-30 років лише портфоліо з Акцій і не продавати це вже велике досягнення до якого варто прагнути.

@FamilybudgetUa Ай бұрын

Павле, дуже тішимося, що маємо розумних і активних підписників. Хочемо нагородити вас заохочувальним призом. Напишіть, будь ласка, на пошту каналу, узгодимо логістику. З повагою, Наталя, менеджер ютуб-каналу "Сімейний бюджет"

@Sharamaga Ай бұрын

Цікава стратегія, треба враховувати тривалість інвестування. Недолік, що потрібно більше інвестувати на падіннях можна нівелювати накопичуючи кошти на депозиті ті, які недоінвестовані на рості. І можна вкладати рівні суми як по DCA. Ціково які правила в цій стратегії є для вибору отого відсотка до якого треба рівнятися, нажаль це зовмім не розкрито.

@_Artem Ай бұрын

Дякую за цікаву стратегію.

@antowka182 Ай бұрын

Я просто купую як тільки з'являються вільні кошти на пару тис

@user-rk5ib2on3h Ай бұрын

Дякую. Це бімба) пийшов робити розрахунки

@FamilybudgetUa Ай бұрын

дякуємо за підтримку) поділитеся результатами розрахунків? :) Н.

@sergeylebed2171 Ай бұрын

підтримую VA і сам таку стратегію використовую, але поки я "ранній" інвестор тому висновків робити не можу )))

@volodymyrmarienkov5440 Ай бұрын

Навіть не знав про VA, дуже дякую за контент, ще й за таке лаконічне і зрозуміле викладання! Про державну вже навіть мовчу :) Спадає на думку один з ризиків VA, як вийти правильно з такої стратегії на "пенсію": чи не буде "зіпсований" результат, коли за останні n-років був шалений ріст і ти не вкладав гроші в актив і вони просто зависли? Зрозуміло, що тут впливає багато факторів, один з яких це час інвестування і є над чим подумати. Цікаво, чи є якийсь сервіс, який прогнозує результат по VA і порівнює з DCA, щось типу portfoliovisualizer? І щось я не зрозумів більших витрат Генадія на податки при VA ніж DCA

@Sharamaga Ай бұрын

Я думаю що більші податкм мали б бути бо по стратегії треба продавати при сильному рості ринку.

@v_b_d Ай бұрын

VA має право на життя, якщо ж бажання більше приймати участь у процесі

@MrMr-rz6vr Ай бұрын

Обе стратегии хороши. Имхо, va более агрессивная. Хотя, за период лето-осень 2022 при ребалансировке раз в месяц получилось сделать на падающей крипте +35%

@FamilybudgetUa Ай бұрын

цікавий досвід! дякуюмо, що дилитеся з нами і спільнотою! Н.

@MrMr-rz6vr Ай бұрын

@@FamilybudgetUa Я имею ввиду что если человек готов иметь просадки на короткой дистанции и ожидать результаты на средней, а также если у человека есть поток финансов для вложений на каждый период ребалансировки, то таким образом он очень правильно будет взаимодействовать с волатильностью (покупка когда всё в просадке и продажа когда в сё растёт). Тут всё упирается в впечатлительность человека т.к. фактически игнорируются убытки

@alexeyyakovlev7022 Ай бұрын

Очень интересное видео , первое , стратегии легко просчитать если использовать компьютер , программа получается примитивной , она же будет подсказывать что делать . Можно построить сотни рандомных сценариев с произвольных периодов рынка . Денежные гэпы можно адаптировать не путем продажи , а путем устранения дефицита средств за счет маржи , дороговато но оно будет приносить прибыль . Я теперь понимаю почему основная масса стратегов советует просто докладывать - это наиболее убыточный путь , за них доберут тогда те кто советовал .

@FamilybudgetUa Ай бұрын

Олексію, дуже тішимося, що маємо розумних і активних підписників. Хочемо нагородити вас заохочувальним призом. Напишіть, будь ласка, на пошту каналу, узгодимо логістику. З повагою, Наталя, менеджер ютуб-каналу "Сімейний бюджет"

@illyatawgerchuk51 Ай бұрын

Усі гроші повинні працювати, а для захисту від волатильності існує хеджування. На мою думку, найкраща стратегія - це менше витрачати, збільшувати обсяг 'вільних' коштів та розумно інвестувати 100% відразу, як тільки кошти з'являються, враховуючи потенційну цінність, свіфт і т.д.

@alexqueranto861 Ай бұрын

Дуже цікавий експеримент. Цікавить таке питання чи передбачає ця стратегія продаж облігацій і перевкладання в акції при просадці, чи пропорції варто зберігати? Як оптимально вибрати дохідність (9%у відео) як впливає цей вибір на ефективність стратегії проти DCA?

@FamilybudgetUa Ай бұрын

Дякуємо за ваш відгук! Пропорцію варто зберігати відповідно до вашого ризик профілю та з врахуванням часу до виходу пенсію. Щодо вибору дохідності: ви можете таргетуватися на цільову дохідність по портфелю. В.

@iGeF Ай бұрын

У наших реаліях, коли немає сенсу продавати активи, VA занадто непередбачувана. Коли портфель стає "помітним" у розмірі (скажімо, 50к), необхідна сума інвестиції при падінні ринку буде неконтрольована і вільний кеш знайти на неї може бути складно. І це саме через те, що ми не продаємо при досягненні нашого Average цілі. Якщо у Генадія не безлімітний кеш, то краще дотримуватись DCA. В іншому випадку, занадто багато компромісів з якими це вже буде не VA

@FamilybudgetUa Ай бұрын

Шановний глядачу, дуже тішимося, що маємо розумних і активних підписників. Хочемо нагородити вас заохочувальним призом. Напишіть, будь ласка, на пошту каналу, узгодимо логістику. З повагою, Наталя, менеджер ютуб-каналу "Сімейний бюджет"

@alexlahuta6750 Ай бұрын

Звідки взялась дохідність 9% річних, яку взяли за цільову?

@TFThlp Ай бұрын

Середньо річна дохідність S&P500

@dmytronazarenkov4842 Ай бұрын

А скажіт, чому ви не враховуєте дивіденди в таких розрахункових табличках як на 2:23?

@FamilybudgetUa Ай бұрын

В даному прикладі герой інвестує в акумулятивний фонд ISAC, який не виплачує дивіденди інвестору. В.

@IlyaVernigora Ай бұрын

Цікава інформація з порівнянням стратегій.

@FamilybudgetUa Ай бұрын

Дякуємо за ваш відгук! В.

@_Artem Ай бұрын

коли є бабоси, тоді і купляю

@alexeyyakovlev7022 Ай бұрын

почему геннадию кстати не положить все в SPXL

@FamilybudgetUa Ай бұрын

обґрунтуйте, будь ласка. чому саме SPXL? Н.

@alexeyyakovlev7022 Ай бұрын

@@FamilybudgetUa потому что это тот же s&p500 но левередж на 3 , мы знаем что s&p500 в принципе растет потому что печатают деньги , так зачем ложить в оригинал когда можно помножить движение на 3 . И будет 25% годовых примерно . Риски - если s&p500 упадет на 33% в один день , то бумага обнуляется . Но есть правило - при падении на 10% биржа закрывается . Выразите контрмнение .

@alexeyyakovlev7022 Ай бұрын

@@FamilybudgetUa почему то ютуб удалил ответ . потому что SPLX x3 на s&p500 , ответ был длинным попробую сократить .

@hovrah Ай бұрын

Генадій з портфелем в умовні 80 тисяч доларів вважає себе розумнішим від корпоративних інвесторів і намагається гратися в сток-пікінг щоб переграти риночок ...

@FamilybudgetUa Ай бұрын

Гм. Де ви побачили сток пікінг? У відео такого не було Л.