Портфель из ETF через Interactive Brokers / Инвестиции в акции / Фондовый рынок

В этом видео составим простой пассивный портфель через Interactive Brokers. Возьмем немного нетипичную ситуацию, когда инвестор хочет выделить акции США отдельно от остального мира, т.к. планирует переезд в Америку. Инвестиционный горизонт - 40 лет, поэтому соотношение активов агрессивное: 100% акции, 0% облигации. Также предположим, что инвестор не хочет инвестировать в развивающиеся страны.
Видео не содержит инвестиционных рекомендаций. Это не мой портфель, и я не советую его повторять.
Поддержать канал можно на Patreon: / investscience
Для спонсоров второго уровня я публикую дополнительную информацию (тексты, статистика, интересные факты). Подписчикам третьего уровня отвечаю на вопросы в Телеграм.
Разовое пожертвование можно сделать переводом на карту 5536 9138 0537 8086
Телеграм-канал: t.me/invest_science_channel
Связь в Телеграм: t.me/invest_science
Спасибо!
Источники:
Список всех фондов Vanguard: investor.vanguard.com/etf/list
Global equity investing: personal.vanguard.com/pdf/ISG...
Рекомендую посмотреть:
Interactive Brokers теперь без ежемесячной комиссии: • Interactive Brokers - ...
Портфель из ETF на Мосбирже: • Портфель из ETF на Мос...
Стоит ли рисковать: • Стоит ли рисковать? / ...
00:00 Вступление
00:22 Преимущества и недостатки IB
01:54 Распределение активов
03:40 Выбор фондов
05:57 Покупаем валюту
07:43 Покупаем акции США
09:02 Покупаем другие развитые страны
10:13 Итог
#акции#фондовыйрынок#инвестиции

[@invest_science]

Хочу выразить огромную благодарность спонсорам этого видео - всем, кто поддерживает мой канал донатами на карту ( 5536 9138 0537 8086 ) и через Patreon: www.patreon.com/investscience Спасибо! Телеграм-канал: t.me/invest_science_channel Связь в Телеграм: t.me/invest_science

[@user-sn4tw1th3o]

Здравствуйте! Какое у вас образование? Вопрос без задней мысли, просто интересно)

[@invest_science]

@@user-sn4tw1th3o здравствуйте. Пара курсов педагогического, ничего особенного

[@user-sn4tw1th3o]

@@invest_science ваш канал намного лучше рекламы a la "Инвестирование - это просто" как минимум потому, что он бесплатный. Успехов в продвижении

[@fgh4502]

Привет. Как думаешь в истории с геймстоп, акции этой компании реально частные инвесторы с редита разогнали? Или это был хитрый ход, чтоб получить толпу хомяков, которые теперь покупают по наводке, чем и будут пользоваться хеджфонды? Или я вообще рынок неправильно понимаю?) По мне рынок сделан так, чтоб люди там деньги только теряли, перекладывали их в карманы тем, кто им движет

[@user-it9zo9uh6l]

@@invest_science Доброго времени суток - могли бы вы написать свою реферальную ссылку на Interactive Brokers, благодарю за ваше время.

[@liudmila1816]

Мне одной так приятно отмечать рост подписчиков у Антона? Смотрю новое видео и вижу что плюс 2К :)

[@invest_science]

Не вам одной, мне тоже!)

[@vladimiryakunin8169]

Такой канал обречен на успех, если продолжит заниматься)

[@AndrewPacketikov]

рыночек порешал

[@ramzes2573]

Пару месяцев назад было 2-3к, резкий скачок. Ещё при 10к говорил о хорошем доходе с Ютуб, сейчас и дальше как царь заживёт ))

[@user-uv6tk8ms2f]

Антону здоровья!

[@marisha_ti_krreizzi]

очень ждала такое видео! спасибо! смотрим 🌺

[@user-sx8yi2bh5u]

Просмотрел весь ваш канал, спасибо большое за работу! Продолжайте!

[@user-zl1lg2ci3w]

Хотя ваши теоретические видео мне нравятся больше, такой наглядный процесс успокаивает) Спасибо)

[@Muzzy-82]

Было бы здорово увидеть видео о декларировании по IB. Но это непосильный труд. Хотя бы с ресурсами или опытом работы с компаниями, который декларируют за тебя (типа НДФЛ гуру и тп).

[@scinty7564]

в этом году первый раз делала, все сама. Правда были только дивиденды, но зато каждый месяц и раз по 10 😅. То есть просто много возни с забиванием цифр в декларацию, это 90% механического труда, 10% - какого-то интеллектуального (отчёты выгрузить, проанализировать итп). Для себя вывод сделала, что нужно иметь макс 4-5 фондов - и для диверсификации хватит, и с декларацией потом не вспотеешь ☺

[@Muzzy-82]

@@scinty7564 а если порядка 700 сделок купли-продажи? 😆 мне страшно представить

[@scinty7564]

@@Muzzy-82 мне тоже 😅. Не трейдерю поэтому 😉

[@2449ize]

Спасибо за полезную информацию 👍.

[@puzikpuzik75]

спасибо за видео!

[@user-xp4bd9cm8f]

Хорошее видео, спасибо, Антон!

[@bjornaven5942]

Ура дождался спасибо 🙏

[@user-sn1qp2xq8l]

Как всегда! Точно и неподражаемо!

[@Investormax]

Антон. Ты молодец! Спасибо за.

[@dolly5281]

Спасибо! Лучший канал!!👍

[@igorsokolov1658]

ЗаЧёт, однознаЧно!👍 Успехов!✊☺️

[@ua6atg]

Спасибо еще раз. Интересны теперь ETF на самые консервативные американские облигации.

[@trend8839]

лайк за труды)

[@user-uk2eg9on9t]

Классный обзор!!!!

[@sergemalaydah4052]

Спасибо за видео !

[@user-me7yn2wc7c]

Комментарий в поддержку канала)

[@katerinajuravliova5474]

Спасибо за такое своевременное видео. Только начала искать информацию об IB, так как в раздумьях, влезать ли в иностранного брокера или остаться патриотичной) очень интересно ещё об уплате налогов, насколько это всё сложно. Спасибо большое, ваши видео всегда в тему!

[@MrDim76]

Если ранее никогда не сталкивались с декларированием и уплатой налогов, то может быть сложным на первых порах. Для начала вы обязаны уведомить ФНС об открытии брокерского счета в течение месяца (тот же срок при изменении реквизитов счета или его закрытии). Помимо уведомления об открытии (закрытии, изменении реквизитов) необходимо отчитываться и о движении денежных средств за год (начиная с 2020 года) в срок до 1 июня следующего года (в случае закрытия счета - в месячный срок). Ну и все сделки (купля-продажа, получение дивидендов) придется декларировать самостоятельно и уплачивать налоги, т.к. иностранный брокер не является российским налоговым агентом, и за вас этого делать не будет.

[@katerinajuravliova5474]

@@MrDim76 м-да.. Геморроя больше, чем я ожидала) спасибо за информацию.

[@user-ip6df8be2k]

@@MrDim76 Российский брокер сам расчитывает и уплачивает налоги полностью только за Российские компании которые на Мосбирже! Про иностранные акции: Обязанность самостоятельно расчитывать налог на дивиденды и подавать декларацию сохраняется не зависимо от того кто у вас брокер!!! Будь то IB или ВТБ Российский брокер отличается от IB только тем что сам расчитывает налог при продаже иностранного актива. Если вы покупаете иностранные акции не для спекуляций, то процесс подачи декларации +-одинаков и обязателен!

[@MrDim76]

@@user-ip6df8be2k Да, всё так. Я неплохо знаю НК, да и советую каждому, кто хочет считать себя инвестором, его время от времени почитывать... А то потом могут обнаружиться неприятные сюрпризы для новичков-биржевичков... ))

[@VITALYA55588]

Хотел сказать огромное спасибо за Ваши труды. Хотелось бы видео-сравненине о налоговых и комисионных "ловушках" в ИБ и инвестиции через Рос брокера в пасивном инвестировании на долгосрок для граждан РФ.

[@invest_science]

Будет такое видео

[@platonfradkin9936]

Привет! Можешь сделать обзор на свой инвестиционный портфель.

[@MrSerkud]

Поддерживаю канал Антона!

[@user-ld1hl6lr2b]

Спасибо то что нужно )

[@craftplay6821]

Спасибо!

[@user-gf6xj4tu7d]

Наверное, для максимальной диверсификации лучше купить фонд на весь мир VT, как думаешь? Весь портфель из VT (на десятилетия)

[@ArtSoundStudio]

Спасибо)

[@user-ii7yy1jd7s]

Лайк и комментарий в поддержку канала

[@user-ch8pj1cq7k]

Антон, канал на 5 баллов. Спасибо алгоритмам ютюба. Раскрой пожалуйста такой вопрос: Имеем например акции Сбербанка, купленные в 2015 году или ранее. По ним дивидендная доходность будет выше 15, а иногда и 20%. Имеет ли смысл покупать «голубые» фишки на долгосрок?

[@invest_science]

Спасибо! Отдельные акции имеют смысл только если вы знаете, какая из них обгонет рынок в будущем. Я сомневаюсь в этом.

[@user-ch8pj1cq7k]

@@invest_science Спасибо. Канал действительно находка, и явно недооценен. Успехов в развитии!

[@user-jl5ev1vu3x]

Добрый день! Подскажите пожалуйста название фонда на акции всего мира аналогичный VT, но который реинвестирует дивиденды, зарегистрирован в Ирландии он вроде.

[@choppermashinerivich8408]

Спасибо. При взгляде на комиссии vanguard невольно проскакивает нервный смешок и наворачиваются кровавые слезы.

[@Miha_bro4]

с марта 2022 к нам пустят вангард вроде как так что грядут изменения

[@yura_8952]

@@Miha_bro4 а что это? И какие изменения будут?

[@mmmmmmmm161]

@@yura_8952 Что же будет с Finex? снизят комиссии до 0,09? Или все побегут

[@ramzes2573]

@@Miha_bro4 вряд-ли ......

[@mariakondakova938]

Комиссия у вас на мосбирже не Vangard, а российского брокера. Если будете покупать на IB то комиссия будет именно от vanguard и она значительно меньше

[@grigoriyk2610]

Расскажите поподробней про кредит через IB))) Заинтересовала тема)) хочу на квартиру))

[@_Juicy_1]

В поддержку !)

[@euclid9718]

Могли бы вы пожалуйста сделать подобное видео, только также включить в портфель ETF на облигации? А то вы говорите что портфель лучше разбавлять облигациями, но сами составляете портфель только из акций...

[@user-ji6dz1kk8x]

Отлично!!

[@slonopotamus8200]

Как насчет видео про обзор иностранных ETF? Что лучше покупать инвестору за пределами штатов, US-domiciled vs Ireland/Lux-domiciled ETF, income tax treaty, estate/gift tax treaty, где искать ETFы, эффективность вложения в разные ETFы в зависимости от TER и налогов (как у самого фонда в связи с его юрисдикцией и юрисдикцией активов, которые он покупает, US vs Ireland-domiciled ETF для акций США и акций других стран), так и у инвестора, комиссии на разных биржах LSE vs ARCA, возможности оптимизации налогов от прироста капитала через налоговое резидентство определенных стран, местные фонды с ЛДВ/ИИС, но с большим TER vs. мировые ETF с низким TER и т.п.

[@mishking6165]

Отличный канал, автор большой молодец, желаю дальнейших успехов и развития. У меня два вопроса-во многих видео упоминается, что автор инвестирует иначе, чем показывает. Интересно, как именно, если само собой это не секрет) И второй-можно подробнее рассказать про подачу налоговой декларации при использовании иностранного брокера. Ещё раз большое спасибо

[@invest_science]

Спасибо! Мой портфель примерно похож на все акции мира в рыночных пропорциях. Всё в ETF. Про декларацию пока не планирую делать видео

[@VITALYA55588]

@@invest_science без облигаций?

[@invest_science]

@@VITALYA55588 есть доля консервативных инструментов, кэш в основном

[@fgh4502]

Сейчас у тебя бустанет кол-во подписчиков, тк пришла та толпа, которая тем летом пришла на рынок, попала на бычий тренд и решила, что все мега просто. Но год спустя рынок поставил их на место, тем более августовское падение. И вот они пришли искать совета в ютубе))

[@vasek2999]

Интересно посмотреть в каких пропорциях рабочий портфель, суммы можно закрасить) И увидим там акции на теслу и айпл)

[@invest_science]

Кроме ETF там ничего.

[@coracora6188]

Хотелось бы услышать раскрытие темы про изменение состава ETF с течением времени, ведь известно, что 20 и 30 лет назад более половины бумаг не торговались, и были другие, которых теперь больше нет. Что происходит с ETF при банкротстве отдельного эмитента и добавление в индекс нового. Также интересен вопрос с налогообложением при инвестировании через иностранного брокера и отечественного. Разница, плюсы и минусы.

[@invest_science]

ETF отслеживает индекс, его действия зависят от него. Бумаги периодически попадают в индекс, другие покидают его. Видео про выбор брокера (РФ/США) будет

[@coracora6188]

Правильно ли я понимаю, что если, предположим, vanguard перестанет существовать, то инвестор ничего не теряет, и как обстоят, в этом смысле, дела с БПИФ ВТБ, например?

[@invest_science]

@@coracora6188 про Vanguard - да. Хотя сложно представить, что должно случиться для закрытия Vanguard - это могут быть настолько страшные события, что доступ к каким-либо активам вообще будет сложно получить. С ETF от Finex - тоже самое, при закрытии фондов активы не пропадут. Про БПИФы - не уверен. У них больше свободы действий, это плохо.

[@rezoncheg]

Спасибо за видео скажу тебе я! Комменты не пишу я обычно, но каждый падаван увидеть должен мудрость эту.

[@invest_science]

Вас за комментарий благодарю я.

[@scythargon]

Респект за убунту!:)

[@yura25888]

На сколько я понял как такого перевеса в акции США в примере нет. Фондовый рынок США и так занимает почти 60% (57% по имеющейся информации). А вот акции развитых стран кроме США - около 30%. То есть перевес как раз получится в остальные страны. Поправьте меня, если не прав.

[@MrGregnsk54]

пожалуйста, сделайте более подробный расчёт с учётом налогов, комиссий брокера, комиссий фонда, комиссий внесения и вывода средств, чтобы показать реальную выгоду по сравнению с российскими брокерами, и, начиная с какого размера инвестиций, выгода инвестирования через IB ощутима.

[@invest_science]

Про это будет видео

[@ahegao_hawk6046]

поддерживаю данный запрос

[@user-er4hg4np9o]

После 3х лет владения российским фондом вы избавляетесь от уплаты 13% налога с дохода. После этого факта IB идет лесом...

[@user-ez6wc1mb3e]

@@user-er4hg4np9o считай 13%/(0.81%-0.03%)=16 лет 8 месяцев. Через это срок выгоднее на ИБ. Прибавьте реинвестицию 0.78% капитала каждый год и срок еще уменьшится.

[@xnp2a]

@@user-er4hg4np9o вы уверены, что к вашей пенсии, когда вы начнёте продавать активы из своего портфеля, в НК РФ сохранится налоговые льготы на долгосрочное владение акциями? Я вот не уверен. В РФ стабильности нет, законодательство меняется слишком стремительно и непредсказуемо. И довольно часто не в пользу граждан.

[@user-yj6gr1mh9x]

А не проще URTH взять? тоже самое почти будет..

[@user-up2tl9tg2k]

Познавательно

[@MrKurzenev]

Спасибо за информацию. А вроде бы можно покупать дробное число бумаг? А какие фонды порекомендуете если все же хочешь портфель с развивающимися рынками?

[@invest_science]

Фонд на развивающиеся рынки найти можно тем же способом, что я показывал в этом видео. Специально не даю полную информацию, чтобы зрители хоть что-то смотрели самостоятельно) Дробные акции можно покупать, но я не подключал эту функцию, она сложности создает при подаче деклараций.

[@user-wt3uy2se5u]

VWO

[@xnp2a]

VT - ETF на акции компаний всего мира (все страны, все компании с различной капитализацией). VTI - ETF на акции всех компаний США (с различной капитализацией). VXUS - ETF на акции компаний всего мира за пределами США (все страны, все компании с различной капитализацией). VEU - ETF на акции компаний всего мира за пределами США (только компании с большой и средней капитализацией, без компаний малой капитализации). VEA - ETF на акции компаний только из развитых стран за пределами США (компании с различной капитализацией). VWO - ETF на акции компаний только из развивающихся стран (компании с различной капитализацией).

[@olegmitlasov2434]

@@xnp2a Для оптимистов - RSX. ETF на российские компании

[@dmitrymalofeev]

@@olegmitlasov2434 или ERUS.

[@tabswood248]

Кто нибудь знает как можно вывезти дивиденды на счет в другом банке, или снова покупать акции на дивиденды...Не могу найти таких видео! именно в интерактив брокерс?

[@user-pp2qd2xd5v]

7:33 То есть если у тебя осталось допустим 100 рублей и они сконвертируют это в баксы, то ты должен будешь? Или комиссию в 2 бакса они не берут до 5 баксов?

[@invest_science]

Автоматическая конвертация мелких сумм у них без комиссии

[@cosmona1t]

А сложно новичку на IB перейти? С какой суммые это имеет смысл? И придется ли мучиться с налогами и декларациями? Видео полезное.

[@invest_science]

Бумажной работы много... не знаю с какой суммы, но будут видео на эту тему.

[@Muzzy-82]

Волков бояться - в лес не ходить :) Если веришь в свои силы - дерзай, в итоге всё равно не пожалеешь.

[@olegkonin4537]

Подскажите, вы в данном видео выбрали фонд VTI, а не VOO. Но, насколько я знаю, VOO платит дивиденды, которые можно будет реинвестировать, в том числе и во время просадок. В связи с этим не будет ли выгоднее выбрать VOO?

[@invest_science]

VTI тоже платит дивиденды, в том числе во время просадок. Но это неважно: kzbin.info/www/bejne/j2LEmGeuntytrdk

[@olegkonin4537]

@@invest_science понял, спасибо

[@Viktor_Polyakov]

Так при составлении портфеля вместо облигаций можно покупать фонды на облигации? Например появился новый фонд FXRD от Finex, интересно услышать ваши комментарии о нем

[@invest_science]

Про FXFA было видео. Там те же облигации, только в другой оболочке.

[@Viktor_Polyakov]

@@invest_science Понял, посмотрю, спасибо)

[@user-vn6lj1sl4l]

Уточните пожалуйста, если нужно будет часть лотов продать, какие и сколько в % нужно заплатить налоги в РФ и/или в Америке

[@invest_science]

13% от прибыли нужно будет платить в РФ (если вы резидент РФ, разумеется)

[@user-th7zx3yg8x]

Добрый день. Подскажите приложение IB есть и телефонное?) Можно ли её скачать в телефон и оттуда входить для покупки?

[@invest_science]

Здравствуйте. Да, есть. Handy Trader на Айфоне, IBKR на Андроид

[@dzolotykh48]

Когда выбирали фонд vti вышло три варианта(arca, mexi ,pure} что это такое и почему выбрали первый? Там тоже были акции

[@invest_science]

Третий вариант - это вообще непонятно какие акции непонятно на какой бирже (это не ETF от Vanguard). А Mexi - это мексиканская биржа. Arca - это биржа NYSE Arca, Нью-Йорк.

[@Konstantyn_Chernetskyi]

У iShares есть два аккумулирующих etf. И налоги платить ПОКА не надо. SAWD развитые рынки. 1506 компаний SAEM развивающиеся рынки. 2303 компании. Хорошая диверсификация по странам и валютам. p. s Комментарий не несёт инвестиционных рекомендаций! )

[@ua6atg]

Спасибо! Я только не понял одну интересную деталь : покупая доллара на бирже вы обходили комиссию брокера на конвертацию?

[@invest_science]

Конвертация стоит 2$, в видео видно

[@ua6atg]

@@invest_science то есть лучше купить, а не конвертировать?

[@xnp2a]

@@ua6atg по комиссиям нет разницы. И то и другое - это покупка валюты на Forex, и то и другое будет с комиссией $2 (для сумм сделки до $100k).

[@veraihnatieva4951]

Расскажите пожалуйста про инвестиции в ETF в валюте евро через IB. Если доход евровый, лучше инвестировать в евро фонды или менять на доллары?

[@invest_science]

Важен инструмент, а не валюта, за который вы его покупаете.

[@ViieeS]

Правильно ли я понимаю, что одним фондом Vanguard Total World Stock можно закрыть всю долю акций в портфели? Ну и если я например хочу перевес в акциях РФ, то можно немного докупить БПИФ, например VTBX.

[@invest_science]

Я не могу давать конкретные рекомендации. Закрыть можно, но не факт, что этот вариант будет выгоднее, чем покупка бумаг от Finex (через российского брокера). Тут нужно считать всё, с учётом налоговых льгот.

[@iluhache3731]

Антон, на сколько важно включать в портфель облигации ? Например : горизонт 30лет , риск-профиль -агрессивный , есть ли смысл включать в такой портфель облигации? Или их небольшая доля 5-10% от портфеля будет на долгосроке давать лучший эффект, чем просто 100% акций ? Спасибо

[@invest_science]

"Лучший эффект" - это что? Если речь о соотношении риска и прибыли, то вариант 90/10 почти точно будет лучше, чем 100/0. Если речь просто об ожидаемой доходности, то в портфеле 100/0 она должна быть выше. Исторически по США так и было.

[@iluhache3731]

Результат я имел в виду, спасибо 1👍

[@UROBOROS1613]

Здравствуйте, подскажите пожалуйста, при долгосрочном инвестировании при помощи етф, Пиф, нужно ли фиксировать прибыль отдельно взятых фондов, к примеру фонд вырос на 15 процентов за несколько месяцев, нужно ли ставить стоп приказ, чтобы повторно его купить но уже по низшей стоимости или на долгосрок это не играет роли ?

[@invest_science]

Только если вы знаете, когда будет падение (вы не знаете).

[@novascotia5849]

Здраствуйте! Подскажите, пожалуйста абстрактный пример: если ETF/акции(без дивов) купленные за доллары(через РФ брокера) подросли, и если появляется причина их продать(до ЛДВ), то полученные доллары с продажи активов с последующим обменом обратно на рубли( там же на бирже) - необходимо дополнительно платить налог в нашу налоговую вручную после конвертации в рубли?

[@invest_science]

Доллары здесь должны считаться средством платежа, а не имуществом, поэтому скорее всего нет.

[@novascotia5849]

@@invest_science Спасибо за ответ!

[@iskandernsk9534]

Здравствуйте. Вы не могли бы сделать обзор на CEF? Что это вообще такое? Некоторые блогеры очень сильно хвалят их, но толком нет подробного разъяснения. Спасибо

[@invest_science]

Активное управление, повышенные комиссии. Я не знаю, зачем их рассматривать

[@user-xi3wo2qy7b]

Приветствую, объясни пожалуйста комиссию етф фондов, откуда списываются деньги за управление (комиссия)?

[@invest_science]

Ежедневно списывается из активов фонда. Инвестор этого не замечает

[@ivdmal]

А почему бы просто не купить фонд VT?

[@dimadima5232]

Такой вопрос, у меня в портфеле имеется ETF SPYG (акции роста), есть ли смысл брать VTI или VOO в соображении диверсификации или же не стоит из за схожего состава фондов ?

[@invest_science]

Зачем брать "рост", если есть широкий рынок? Но если он уже куплен - сложно сказать как лучше поступить, может вообще заменить, а может дополнить "стоимостью".

[@dimadima5232]

@@invest_science знаю ETF SPYV акции стоимости, как раз думал этот фонд тоже брать в портфель

[@1smersh1]

Мосбиржу послушли, ИБ послушали, сделайте такой же ролик с спб биржей, чтобы защититься от инфляции в $ (ну или от непредсказуемых рисков). И нужно ли это делать.

[@user-bs1lt4qu7g]

В фондах на иностранные ценные бумаги, покупаемых на мосбирже за рубли все равно базовая валюта той страны, которую покупаешь. Купил FXUS за рубли и базовая валюта $. А на СПб бирже не припомню etf, вот иностранные etf от vanguard если на нее добавят, тогда другой разговор будет

[@romancanada]

Вы говорили в старых видео, что если капитал меньше 10-15к$ то нет смысла идти в ИБ. Сейчас ваше мнение изменилось? Они же убрали комиссии, которые были. И теперь иб выгоднее российских брокеров по условиям.

[@invest_science]

Да, ситуация изменилась. Об этом будет видео

[@goodnessman140]

У Vanguard есть ETF VT который уже включает 60% Американских акций и 40% остального мира. Почему не купить его вместо того что бы покупать VTI и VEA?

[@san4es00787]

у него комиссия выше

[@user-rz6wp9pr2z]

Антон, поясните, пожалуйста, почему считаете, что ETF американских компаний стоит обращать внимание, только если есть планы жить в США?

[@invest_science]

Я так не считаю. Просто для жителей США доля Америки в портфеле может быть выше, чем в портфелях жителей других стран.

[@alex2green]

Здравствуйте! Возможно об этом уже спрашивали, но хотелось бы узнать ваше мнение о подходе ФинИнди, когда он вместо покупки ETF на широкий рынок, например S&P500, делает табличку и собирает все акции самостоятельно в соответствии с весами в индексе? Таким образом рост достигается примерно такой же, но нет комиссии за управление (хотя приходится самому делать ребалансировку). Имеет ли это смысл или проще взять индекс SPY (для квалов) и не париться?

[@alex2green]

Также у ETF имеется проблема ликвидности, и когда рынок падает многие держатели могут начать фиксировать прибыль и выходить из ETF, а значит маркет-мейкеру придется продавать акции на падении. Аналогично с покупкой толпами на хаях. Ведя свой аналог ETF, можно более выверенно ребалансировать, докупая на просадках и продавая переростков на хаях.

[@invest_science]

Здравствуйте. Копировать индекс достаточно сложно, не говоря уже о том, что Америка - это только половина рынка. Вторую половину тоже нужно копировать. Конечно индексный фонд проще в плане управления

[@user-kf8fh5zp5h]

Подскажите какая стратегия была бы наиболее приемлемой для госслужащих, в свете того, что они не имеют права владеть иностранными инструментами

[@invest_science]

Ищите что-то среди БПИФов

[@mainaccount4557]

доброго времени суток. Скажите, пожалуйста, на покупку VOO или SPY нужно торговое разрешение на покупку акций или ETF? Извиняюсь за глупый вопрос, но при поиске этих инструментов выходит "Акция", вот и у меня возник вопрос

[@invest_science]

Здравствуйте. Да, доли ETF считаются акциями.

[@mainaccount4557]

@@invest_science спасибо большое за ответ

[@MaksBash55]

Спасибо за видео, не обратил внимания какая комиссия за покупку пая. У нас в среднем комиссия брокера и биржи 0.06% от суммы покупки, а здесь?

[@invest_science]

У меня тут 1$ за покупку, но можно снизить до 0.35$, если выбрать другой тариф

[@MaksBash55]

Конские комиссии, с маленьким капиталом делать нечего. Даже в разнице обслуживания finex и vanguard в 0,6% это не поможет

[@invest_science]

@@MaksBash55 если капитал совсем мелкий, то конечно.

[@dividendsyeah]

Добрый день! Подскажите, пожалуйста, сайт, где можно увидеть, сколько весит США в мире, развитые страны и тд!!

[@invest_science]

Рассказывал тут: kzbin.info/www/bejne/nIvCoJeIepeYidE А вообще лучше посмотреть всю серию видео по составлению портфеля, 12 роликов, есть в плейлистах

[@vladchenning2757]

Антон, спасибо за поучительный пример системности (и доказательности) в инвестировании! Посмотрел "скопом" пару десятков роликов. Начинаю понимать, чем ответственные инвестиции отличаются от "азартных игр на котировках акций". Подскажите, пожалуйста, существуют ли у Vanguard, BlackRock (или кого-то подобного) ETF'ы, которые не выплачивают дивиденды, а автоматически их капитализируют. Гугл на эту тему выдаёт результаты так туманно, что можно запутаться. Спасибо!

[@invest_science]

Есть такие фонды, только не американские, а ирландские. Такой тип фондов - UCITS accumulating ETF

[@pamazok74]

Если вы собираетесь переезжать или уже живёте в Еврозоне, ты вы не сможете в IB покупать американские фонды из-за европейского регулирования. Вам нужно будет искать их аналоги. Например, на S&P 500 это CSPX/VUSA. Плюсы: в зависимости от биржи можно покупать в разной валюте один и тот же фонд (EU, USD), как правило лоты стоят дешевле, бижа работает примерно в вашем часовом поясе. Минусы: бОльшая комисия, меньше выбор ETF.

[@user-bz6xe9sf8l]

Доброго времени суток а див доходность у данных фондов есть? Я к тому, спрашиваю, не нужно ли будет отчитываться в нашей налоговой за дивы

[@invest_science]

По американским ETF приходят дивиденды

[@user-bz6xe9sf8l]

@@invest_science ну есть же фонды без дивов на iB? которые их реинвестируют в стоимость фонда?

[@invest_science]

@@user-bz6xe9sf8l да, есть ирландские аккумулирующие ETF.

[@vickoz1459]

А скажите, если через IB торговать, налог с прибыли сколько % платить при российском гражданстве?

[@invest_science]

Если налоговое резидентство - РФ, то 13%.

[@it-eng6636]

Минус в отсутствии диверсификации по инвест домам. Лучше несколько брокеров и в одном вангард, в другом айшарес и так далее

[@n1kola14]

Открывая счет в IB, получается открываешь счет в иностранном банке? Об этом же нужно уведомлять налоговую? Правильно я понял, что можно иметь счет в IB (на всякий случай) бесплатно, ничего на нем не делая,т.к. комиссии отменили? Должен ли я подавать какие то отчеты и декларации если счет в IB пустой и сделок не происходит?

[@invest_science]

Отчёты будут и по открытию, и по закрытию, и по движению средств. И налоговые декларации, если была прибыль. Только это не банковский счёт, а брокерский.

[@dbekniyazova2770]

Здравствуйте, а разве выгодно покупать у УК зарегистрированной в США ETF которые состоят из неамериканских акций? С дивов фонд будет 15% платить Америке. Аналогичные фонды с теми же потрохами зарегистрированные в Ирландии не выгоднее разве будут, даже несмотря на более высокую комиссию?

[@invest_science]

Возможно, вы перепутали что-то. Американские ETF платят с дивидендов от американских компании 0%, а ирландские платят 15%.

[@dbekniyazova2770]

@@invest_science нет, я не об этом. Я о дивидендах, которые платит сам американский фонд своей родине с акций неамериканских компаний - эти дивиденды 15% облагаются. 0% платят американские etf c дивидендов по акциям американских компаний.

[@dbekniyazova2770]

У вас в фодне VEA только неамериканские компании, я только про этот фонд говорю - не лучше вместо него взять IWDA выпущенный в Ирландии.

[@invest_science]

@@dbekniyazova2770 я так и не понял, о чём вы пишете, поэтому прошу ссылку на источник. Что касается IWDA, он не является аналогом VEA. В первом акции США занимают около 70%, во втором - 0%.

[@johnis8880]

У меня такой вопрос: есть хоть какой-нибудь шанс, что в Апреле 2022 года в России появятся ETF- фонды от Vanguard, Blackrock и других компаний, которые можно будет купить на Московской бирже за рубли, не имея статуса квалифицированного инвестора? И ещё, будут ли они платить дивиденды?

[@invest_science]

Да, и шанс довольно значительный. Если будут американские, то будут платить дивиденды. Если ирландские, то скорее всего нет.

[@user-iq3kl6it7g]

Видео полезное, спасибо! Если я правильно понимаю, то для людей, которые не особо хотят заморачиваться с самостоятельным декларированием по счетам иностранного брокера, оптимальным решением является получения квалифицированного статуса и выход на эти ETF через российского брокера, так ли это?

[@invest_science]

Если есть желание покупать именно эти бумаги - да.

[@user-iq3kl6it7g]

спасибо

[@dsboldyrev]

Брокер не является налоговым агентом по иностранным акциям. 3% так и так придётся самому декларировать.

[@user-iq3kl6it7g]

@@dsboldyrev спасибо, тогда остается только вопрос по наследованию счета, а так видимо можно и через IB работать

[@invest_science]

@@dsboldyrev отчётности будет меньше - не придётся подавать отчёты о движении средств по счёту, об открытии/закрытии счёта. А если покупать бумаги без дивидендов, то и по дивидендам не придётся отчитываться.

[@InFuz92]

А к каким фондам на облигации стоит присмотреться если торговать через IB и у инвестора рублевые цели с горизонтом 7-8 лет?

[@invest_science]

Тогда стоит присмотреться к российскому брокеру) в качестве дополнения к основному

[@InFuz92]

@@invest_science у меня были мысли, что возможно фонд облигаций на развивающися рынки может подойти, единственное что там смущает что в конечном итог валюта фонда все равно будет привязана к USD

[@user-lf5pe8hu9i]

Лайк за линукс)

[@alexanderfadeyev9963]

Антон, расскажите, пожалуйста, про SCHD

[@invest_science]

На моем канале полно видео о дивидендах

[@karamba5637]

Здравствуй! А есть желание или возможность выпустить видео в стиле - "мой личный опыт инвестирования" или "результаты моего инвестирования за год (пять лет и т.п.)" :)

[@Muzzy-82]

Откройте доходность VT за 5 лет. Вот такой и будет результат, это же индексное инвестирование. Если бы автор собирал портфель из отдельных акций, тогда было бы интересно посмотреть доходность 😏

[@mmmatrica]

Здесь стоит вопрос. Как помочь рускому населению. Как помочь. Как выбратся из нищеты. Дак помоги от а до я.

[@karamba5637]

@@Muzzy-82 Индексное инвестирование это одно, мне интересно услышать про "начал я с энного капитала, в таком то году, пополнял ежемесячно на столько, покупал то и это, а в результате то то" 😏

[@xnp2a]

На самом деле все эти инвест-шоу с публичными портфелями и "личным опытом" - они может и интересны для удовлетворения вашего любопытства, но с практической точки зрения доказательного инвестирования они совершенно бесполезны, а иногда даже вредны.

[@karamba5637]

@@xnp2a Я это понимаю. Тут и есть чистое любопытство 😏

[@aimestereo]

если пользоваться сайтом, то там есть кнопка обмена валюты, позволяющая полностью и без калькулятора конвертировать одну валюту в другую

[@acidwind1980]

При конвертации взимают комиссию 2 бакса. А если это делать через Форекс, как на видео, то наверно нет этой комиссии. Надо проверять.

[@DVaderSith]

@@acidwind1980 есть всегда комиссия

[@acidwind1980]

@@DVaderSith какой размер? Тоже 2 доллара?

[@deanhard5726]

@@acidwind1980 да

[@user-bh6hx6sq5m]

Антон, вы упоминали, что имеются ирладские фонды от Vanguard, которые не платят дивидендов. Можете подсказать тикеры?

[@invest_science]

Именно от Vanguard, или вообще? VWRA VHVE VFEA SWDA SWRD EIMI WSML - это не инвестиционные рекомендации, просто некоторые примеры ирландских фондов. Они все реинвестируют дивиденды, если я нигде не допустил опечатку

[@user-bh6hx6sq5m]

@@invest_science Спасибо. Посмотрел эти фонды Vanguard, сложилось впечатление, что там существенно скромнее диверсификация, но выше комиссии, чем в аналогах с дивидендами VT, VTI и VEA.

[@invest_science]

@@user-bh6hx6sq5m не сказать, что существенно хуже диверсификация. Там отсутствуют разве что мелкие компании какие-то, которые довольно мало весят, несмотря на их большое количество.

[@user-bh6hx6sq5m]

@@invest_science посмотрел эти фонды еще раз, получается фонд без дивидендов 90%VHVE+10%VFEA выгоднее VT если учесть комиссии и налог 13%на дивиденды. Ранее использовал VT, сейчас думаю переложить в VHVE и VFEA. Нет ли каких-либо незамеченных мной недостатков?

[@invest_science]

@@user-bh6hx6sq5m есть. Эти фонды платят налог 15% на дивиденды от американских компаний. VT платит 0%.

[@user-dy3oj2lw8l]

Стоп, а центробанк включил его в черный список случайно не потому, что людит предпочитают инвестировать туда, а не в сбер, втб и тинькоф?

[@user-vn6lj1sl4l]

Антон, уточните пожалуйста, какие будут последствия если в РФ будет запрещено торговать через иностранных брокеров. Как инвесторы смогут вернуть свои деньги?

[@invest_science]

Это вопросы к РФ... Но даже если запретят инвестировать через IB, то я не думаю, что будет запрет на вывод средств от этого брокера. Это кажется абсурдом.

[@user-vn6lj1sl4l]

@@invest_science спасибо

[@Sufitiful]

Приятно видеть ОС Убунту.

[@user-uc7fz7xi8t]

Какова судьба этого портфеля и портфеля в ВТБ? Будешь держать? Или покупал для демонстрации, а потом всё продашь?

[@invest_science]

Ещё видео про ребалансировку будет, на примере того портфеля, поэтому он останется.

[@sergemalaydah4052]

Что скажешь о брокере от Сбер

[@bevispod4547]

а все это можно же квалам в втб том же купить...или я неправильно что то понимаю

[@invest_science]

Да, через российского брокера можно купить эти бумаги, имея статус квала.

[@Mr__B.]

Привет! Каким образом регулируется состав того или иного ETF? Т.е. в момент когда я его покупаю, там например Х% акций А, Y% акций B и т.д. но меняется ли эта пропорция со временем в зависимости от изменений рынка? как я понял при помощи софта эти пропорции регулируются таким образом чтобы догонять рынок. Заранее спасибо.

[@invest_science]

Если это полностью пассивный ETF, оборот по нему очень небольшой. Если капитализация компаний отличается вдвое, то, например, акции А будет на 100 рублей, а акции B на 50 рублей. Если же компании А и Б сравняются в будущем (одна упадет, другая вырастет), то они и в фонде сравняются, поскольку в фонде тоже одна упадет, другая вырастет.

[@Mr__B.]

@@invest_science благодарю за ответ. Каким образом в таком случае ETF "доганяет" индекс если оборот в нем небольшой?

[@invest_science]

@@Mr__B. не понимаю вопрос. Если в индексе какая-то компания растёт или падает, то и в фонде она растет или падает. Оборот фонда небольшой, потому что состав пассивного индекса меняется редко и не кардинально.

[@Mr__B.]

@@invest_science спасибо вы ответили на мой вопрос. Состав фонда ETF почти не меняется. Благодарю!

[@vasek2999]

Планируешь ли платить налог с продажи валюты? , т. к. по закону считается имуществом

[@invest_science]

Так я в этом видео не продавал валюту

[@vasek2999]

@@invest_science к примеру, вы вложились на 100% капитала, ваш горизонт инвестирования подошел к концу на счете 1000%. На 100% изначального капитала прошло 3 года и налог платить не надо. На остальное 900% надо заплатить 13 при конвертации в рубли. Я правильно понимаю?

[@MyNameAlec]

@@vasek2999 он же валюту потратил на покупку акций. Отчитываться надо будет за доход от продажи акций и за полученные дивиденды.

[@Sensetive09bender]

@@vasek2999, а зачем после продажи активов переводить доллары в рубли?) Можно их вывести с иностранного брокера, завести, например, на втб, где фонды торгуются за 2-3 валюты, купить на них такие фонды, а потом продать за рубли. Продажи валюты при этом не будет.

[@oliveroliver8177]

Антон, у Вас есть телеграм канал? Можно ссылочку. Или название. Спасибо

[@invest_science]

Только Ютуб

[@anton_nikitin]

1) Вы могли купить дробное количество акций, указав, что хотите потратить ровно 4122$. Нет необходимости считать в целых акциях, и более точное соответствие заданной пропорции. 2) На экране акции можно нажать знак обновления котировки и получить текущее актуальное значение и количество акций в стакане. Такой запрос ничего не стоит. Зато не нужно переходить на сторонний ресурс.

[@invest_science]

1. А потом объяснять нашей налоговой, что такое покупка и продажа 0.35 акции. В программе для расчета налогов даже нет возможности дроби указать, насколько мне известно. 2. Можно конкретнее, это где?

[@anton_nikitin]

@@invest_science при подаче декларации вам не нужно указывать, сколько вы купили или продали акций. Только полученную прибыль в долларах.

[@Hashamkal]

@@anton_nikitin в декларации нужно подробно описывать каждую сделку, так что вы заблуждаетесь.

[@jt102]

@@invest_science 2. кнопка снимок под ценами (какое-то кол-во в месяц бесплатно)