Налоги пассивного инвестора / Инвестиции в акции / Фондовый рынок

[@invest_science]

Хочу поблагодарить спонсоров этого видео - всех, кто поддерживает мой канал донатами на карту (5536 9138 0537 8086) и через Patreon: www.patreon.com/investscience Спасибо! Телеграм-канал: t.me/invest_science_channel Связь в Телеграм: t.me/invest_science

[@nkr5826]

Вопрос: Является ли вложение в мировой рынок акций попыткой заработать на рыночной неэффективности? Просто мысли: 1) В теоретически идеальной среде (где все знают будущее) доходность всех активов должна быть одинаковой (и стремится к нулю). 2) Если вложение в Акции (на промежутке нескольких сотен лет) выгоднее вложений в облигации, значит деньги, со временем, должны переливаться из облигаций в Акции, что должно снижать доходность акций и увеличивать доходность облигаций в долгосрочной перспективе. => 3) Попытка заработать на акциях (мировых) - это активная ставка на то что рынок не заметит данную неэффективность? Спасибо за прочтение✌️ и сорри что не в тему🥺

[@invest_science]

@@nkr5826 представьте себе график рынка акций и график рынка облигаций, за 1 случайный год. Если бы ожидаемая доходность была и там, и там - 2% годовых, какой из этих активов вы бы предпочли держать? Любой рациональный участник выберет облигации. В акциях риски выше, никто не станет делать на них такую же "скидку", как на облигации. Рисковая премия должна быть более высокой.

[@nkr5826]

@@asmtv1 Спасибо за комментарий. 1)Я про историческую доходность облигаций(вроде 2% сверх инфляции) и акций(вроде 5% сверх инфляции). 2) Так как доходность облигаций слишком низкая, значит (в теории) они должны упасть в цене🤷🏼‍♂️ 3) Я имел в виду, что доходность облигаций (в сравнение с прошлым) будет ближе к доходность акций (на промежутке 50 лет) 4) Это чисто теоретический вопрос и не имеет отношения к реальности :)

[@nkr5826]

@@asmtv1Мой вопрос заключался не в том, что выгоднее брать. Я хотел спросить про позиционирование. Мне просто не нравится термин пассивный инвестор... Мне кажется, что инвестиции в мировой рынок - это доход от неэффективности рынка, так сказать его всеобщей недооцененности. :)

[@nkr5826]

@@invest_science Спасибо за ответ

[@alexmercer4578]

Спасибо, Фараон, за ценное видео. Я рад, что ты наконец прекратил читал рэп и стал приносить пользу обществу.

[@invest_science]

Что-то давно таких комментариев не было!)

[@alexmercer4578]

@@invest_science Сделай видео "топ 5 ETF фондов от Фараона"!)

[@acnupuh727]

@@invest_science нюанс с ЛДВ, который остается неясным: Пример - Купил 1000 долларов по курсу 60. Купил 10 бумаг по цене 100 долларов. Через пять лет продал 10 бумаг по цене 150 долларов. Налог платить не нужно по ЛДВ. Но как только я захочу превратить прибыль в рубли, чтобы потратить в России и продам 1500 долларов по курсу 70 налоговая посчитает, что у меня доход с продажи валюты 1500*70=105000 руб. Если владел валютой более трех лет, то налог платить не нужно. Но покупал я только 1000 долларов. А 500 я получил в момент продажи акций. Я могу доход уменьшить на сумму затрат, но их нет - я эти 500 не покупал. Могу уменьшить на сумму с которой уплачен налог при безвозмездном получении имущества (валюты). Но налог я не платил в силу ЛДВ. И получается, что эта прибыль в 500 долларов хоть налогом и не полагается как прибыль от продажи акций, но при продаже валюты придется заплатить налог 500*70*13%=4550 руб. Или есть еще что-то в налоговом законодательстве, что я упустил?

[@acnupuh727]

Короче, ребят, если фонд торгуется и за доллары, и за рубли - покупайте за рубли. Иначе налоги придется уплатить видимо даже через 10 лет.

[@ОлегКулаков-ч6ц]

Нашёл с кем сравнивать. Фараон бесполезный исполнитель, который никакую пользу не приносит.

[@vigulyarov]

Учет валютной переоценки для многих одна из самых сложных вещей! Благодарю за то, что освещаете эту тему.

[@АлександрОвчаренко-т9щ]

Такое благое дело грех не освятить :-)) РПЦ одобряет

[@ewgeniuspalichus531]

я до сих пор не могу разобраться ,одну валюту купил по одной цене ,прошло время еще купил по другому курсу и так втечении года много раз.на какие ты покупаешь и продаешь америк. компании и как я должен выщитывать эту валютную переоценку

[@yokobi2490]

@@ewgeniuspalichus531 на момент покупки и продажи акций американской компании по курсу действующему на дату этой покупки и продажи. Дело в том, что ты как бы что-то продаешь и получаешь что-то взамен (обычно деньги, если иностранные деньги то валюту). ФНС нужно понимать: получил ли в итоге доход или нет. Они переводят всё рубли, потому что национальная валюта (хотя думаю из-за обесценивания) и ловят тебя на доходе и просят поделиться прибылью.

[@mykolazlygostiev4520]

Очень интересно про налогов резиденство Грузии. Было бы круто увидеть видео.

[@bjork6680]

Ждемс

[@deninanna3400]

Спасибо, друг, сейчас , как никогда, нужно оптимизировать бюджет, что не так сильно чувствовать давление инфляции кризиса

[@rimfootbal4490]

когда будет видео о плате налогов с дивидендов по иностранным акциям??

[@Polina-wlp]

Максимальная польза! Спасибо огромное👍

[@Sladkov]

Для сокращения налогов, заполняйте справку W-8BEN поможет сократить налог с 30% до 13%. Подходит для инвестиций и для ютуберов которые получают доход в долларах!

[@VOIixiIOV]

Не 13, а 15%

[@Sladkov]

@@VOIixiIOV смотря сколько, для средних классов 13$% 10 Америке и 3% в России. А если для богатых то 15%

[@travel-relax]

Как всегда все четко и по делу! Спасибо!

[@web-fronted1188]

Отличное видео, спасибо!💸

[@АрменЖидрасян]

Раз в ролике упомянут налог с продаж, то стоило бы и включить возможность отложить уплату налога за счёт получения убытка. Суть проста налог считается как сумма итогов всех операций за год, поэтому если в течении года была получена прибыль с продажи одной из бумаг и в портфеле есть просевшие относительно цены покупки бумаги, то можно продать их, затем выкупить обратно(не забываем, что считается методом FIFO). Таким образом состав портфеля остаётся прежним, налог уплачивать не нужно(если сумма убытков равна или больше суммы прибыли), потеря только в комиссионных расходах и спреде.

[@5716908]

А если бумаги покупаются на иис тип а, то там суммируется прибыль и убытки за все время пока был иис, а не за 1 год) и все время пока открыт иис можно получать доход на неуплаченные налоги)

[@pavelgrevtsev271]

В этом примере сказано что можно не платить налог если есть просевшие бумаги. А как это сделать? В декларации как-то указывается что были плюсы и минусы, или брокер сам всё делает?

[@5716908]

@@pavelgrevtsev271 есть 2 способа: 1. Продать бумаги, которые находятся в сильном минусе, зафиксировав по ним убыток, и сразу же их купить. 2. Если в предыдущие 10 лет по итогам года был убыток, то его можно перенести на прибыль предыдущего налогового периода.

[@АрменЖидрасян]

@@pavelgrevtsev271 если Вы резидент РФ и брокерский счёт у брокера РФ, то он сам задекларирует налог за год, Вам нужно только посчитать по операциям какой примерно был доход(если был) и создать аналогичный или больший убыток за тот же календарный год. Ну а если одно из первых условий не выполняется, то нужно декларировать самому. Если счета с доходом и убытком у разных брокеров, то можно подать уточняющую декларацию с полными данными по всем счетам после подачи деклараций всеми брокерами по отдельности(если в личном кабинете налогоплательщика автоматически налог с дохода не погасится).

[@АрменЖидрасян]

​@@5716908 ИИС отдельная история, а тут речь об общих возможностях.

[@alex_invest6535]

Антон, важное уточнение по ЛДВ ! Необязательно покупать активы через российские биржи, можно и через иностранные. Главное, покупка должна быть после 01.01.2014, владеть от 3-х лет и на момент продажи актив должен иметь статус обращающегося.

[@djinwhite6297]

Спасибо Антон, полезная информация.

[@ВалерийАккуратный]

Спасибо, Антон, за обзор и полезную информацию!!!

[@ioanbrazza9544]

Спасибо за видео комментарий в поддержку канала

[@Александр-с7у9с]

"Подписывайтесь на телеграмм канал или патрион, там провожу фундаментальный анализ акций, даю точки входа, отмечаю сигналы рынка"© (Это шутка, конечно)

[@Николай-ф7о7ц]

Тогда уж сразу технический анализ)))

[@SergeyPuzankov]

Блин, мужик, я чаем подавился, осторожнее так шути.

[@vladisslavss]

Спасибо вам за труд ! Лукас и коммент в поддержку канала #финансы #кризис #инвестиции #опционы #наукаинвестирования #акции #трейдинг #налоги #ростпортфеля #сложныйпроцент #облигации #деньги #валюта #бюджет #кредит #активы #падение #явныеиздержки #образованность #неплатежеспособность #инвестор #еврооблигации #спекуляции #закрытие #заработок #аккредитив #фонд #субсидии #вложения #цены #индекс #рынок #самостоятельность #инвестор #богатство #маржа #безопасность #олигархия #стрэп #счет #форвард #доход #торг #трейдер #компании

[@Singapur4ik]

Видео очень полезное! спасибо!!!

[@MaksBash55]

Спасибо за видео, ещё можно уменьшить налог , продав убыточные акции и откупить их заново...

[@vvalyt]

Тут будет комиссия брокера

[@Джельсомино2024]

@@vvalyt само собой.

[@snezhynuch714]

Это не уменьшение налога, а лишь перенос этого налога на будущий период, когда Вы все же получите прибыль по этим бумагам.

[@Безделию-НЕТ]

Как всегда, интересно, познавательно и полезно! Благодарю!

[@Сергей-ш6л8г]

Спасибо! Всегда интересно. Лайк

[@Vasya13Gnedin]

Антон, не планируете сделать ролик об ирландских ETF через брокера IB?

[@5716908]

А какой смысл через ib покупать ирландские фонды?

[@АлексейПлотников-ж8ь]

@@5716908 , имеется ввиду покупка ирландских Vanguard (которые реинветируют дивиденды в отличии от штатовских)

[@5716908]

@@АлексейПлотников-ж8ь я понял. Меня интересует смысл такой операции. Сам я заплачу налог с дивидендов полученных от американского etf 10+3%, а ирландский фонд заплатить 15% с моих дивидендов.

[@максимстепанов-ы4у]

@@5716908 Ирландские заплатят 12%, 15% это по США и 9% с остального мира. Итого собирая портфель из акций всего мира через Ирландские итф получиться 12% налог с дивидендов, которые даже декларировать не придется.

[@5716908]

@@максимстепанов-ы4у Даже собирая портфель на весь мир, гораздо выгоднее взять американский фонд на америку, а не ирландский

[@ДмитрийТрефилов-в4й]

Расскажите, пожалуйста, о преимуществах переезда в Грузию на ПМЖ для оптимизации налогов.

[@bjork6680]

Тоже интересно, актуально как никогда

[@Егосиятельство.АркадийМихаилов]

Просто всегда лайк

[@deltaangar]

ИИС по типу А скоро отменят. Сегодня был ролик на эту тему на канале Натальи Смирновой

[@yarkinov]

Отличный материал. Спасибо!)

[@Denosabr]

Антон, спасибо за полезную информацию. По возможности проясните пожалуйста про ЛДВ для начинающих (на потенциальном примере) ... Если инвестор начиная с 01/01/2019 года покупал акции условного Газпрома на 10 000 р. каждый месяц 1-го числа. То на данный момент получается, что ЛДВ наступила для 2-х первых инвестиций, которые были совершены 01/01/19 и 01/02/19 - остальные вложения под ЛДВ не попадают. - Получается, что если инвестор хочет продать акции с учетом ЛДВ, то он должен знать когда и в какой сумме он совершал приобретения или дождаться наступления ЛДВ для последнего приобретения (предыдущие автоматически получат эту льготу). - В случае диверсификации эта задача усложняется в разы. Вы инвестируете в фонды. Если вы хотите продать часть фонда - как вы определяете, какую часть вы можете продать по ЛДВ? Неужели отслеживаете дату и сумму каждой покупки?

[@invest_science]

Да, верно. Если инвестировать на долгий срок (лет 20) и ничего не продавать, то ЛДВ очевидно будет почти по всем бумагам. А ещё есть отчёты брокера, чтобы отслеживать это. Я не покупаю через Мосбиржу и не пользуюсь российскими брокерами, поэтому ничего не отслеживаю.

[@irbischan7623]

@@invest_science То есть ЛДВ применяется по методу FIFO? Я думала, что можно применить только если не докупался последние 3 года.

[@invest_science]

@@irbischan7623 да, FIFO.

[@vladislavorlov4368]

Очень полезная инфо. Спасибо огромное.

[@bjork6680]

Отличный контент. Давай про смену налогового резидентства, либо как инвестировать у себя в стране, а затем выехать и будучи налоговым резидентом другой страны зафиксировать прибыль.

[@deltaangar]

на 8:05 где то далеко заплакал Александр Князев а на 11:48 Князев пошёл пить валидол :)))

[@andreyruban4554]

интересно еще услышать про страны в которых выгодные условия для инвесторов

[@vadzimKUPRYIANAU]

Спасибо за видео

[@МаксимШ-о9й]

Антон, приветствую! Подскажи по такому моменту. Если я на брокерском счёте купил доллары, потом за них купил Тинькофский фонд и вскоре продал его с прибылью, продержав менее 3х лет, брокер сам удержит налог на прибыть, а также налог с разницы по валютной переоценке, если таковая была. Я с проданного фонда получаю назад доллары и продаю их, мне ещё раз с этой операции платить налог самостоятельно, за работу с валютой или уже не надо?

[@invest_science]

Здравствуйте. По идее нет, но это спорный вопрос, насколько я знаю.

[@MrHus7on]

если конвертируете доллары обратно в рубли - да. Были письма минфина с разъяснением, что доллары - имущество, нужно держать три года чтобы заработало ЛДВ, а иначе 13% с дохода

[@acnupuh727]

Валюта считается имуществом. Полученный при продаже облагаемый налогом доход (не прибыль, а доход, т.е. всю полученную сумму) можно уменьшить. Либо применением налогового вычета (до 250 000), либо на сумму расходов на приобретение (включая комиссии брокера) и на сумму с которой был уплачен налог при получении валюты не покупкой, а положительным результатом от продажи бумаг. Второе не точно. Сейчас у меня декларация на проверке, где я так 160 000 попытался освободить от налога. Надеюсь прокатит)) Вычет - пп.1 п.2 ст. 220 НК РФ Если не покупал (например дивидендами получил) - абз.17 пп.2 п.2 ст.220 НК РФ. Только стоит учесть что для целей вычета считается доход от продажи всего имущества за год. Т.е. если еще машину продал в этом году, то придется выбирать, валюту освободить от налога или машину.

[@popov.dmitry]

Антон спасибо за видео! Правильно ли я понимаю, что держать дивидендные акции с точки зрения налогов менее выгодно?

[@invest_science]

Если смотреть только на налоги - в основном да. Есть исключения, но в целом всё так. Хотя исключать их из портфеля я бы не стал

[@popov.dmitry]

@@invest_science спасибо за ответ👍

[@VOIixiIOV]

Спасибо вам за информацию.

[@ПавелБреденков]

Доброе а есть ирландский etf на акции всего мира взвешенных по капитализации ,который реинвестирует дивиденды? Если я верно понял это самый выгодный вариант с точки зрения налогообложения для гражданина рф

[@invest_science]

Такие фонды не обязательно самые выгодные, т.к. при отсутствии дивидендов мы получаем бо́льший прирост капитала, с которого тоже потом придётся платить налог. Кроме того, на такие фонды не распространяется ЛДВ. Например VWRA

[@identitynotestablished9133]

Было бы интересно познакомиться с Вашими мыслями по поводу использования зарубежных ETF (после их запуска на мосбирже) против тех, что обращаются. Низкая комса против ЛДВ, что выгоднее на разных сроках. Вряд ли же будет лдв на зарубежные ETF распространяться и на иис их наверное тоже не купишь.

[@travel-relax]

Если не ошибаюсь, лдв распространяется на все фонды торгуемые на российском рынке. Так что если не поменяется законодательство в этой части, то можно будет применять, причем читал мнение в инете, что можно будет применять к фондам, купленным у зарубежных брокеров, если аналогичный фонд будет торговаться в РФ

[@identitynotestablished9133]

@@travel-relax Здорово, я тоже об этом читал, но особенно старался не углубляться до выхода на мосбирже, кажется в апреле это должно случится. Вдруг появилась или может появится новая информация по этому вопросу.

[@frutonana]

Насчет применения ЛДВ к зарубежным брокерам мутная история. Сейчас же на акции такой практики не существует, хотя они торгуются на Мосбирже и вроде как не должно быть разницы где ты купил. Насколько я смог найти информацию, место покупки имеет значения, т.к. под "Торговлей" подразумиваются российские биржы. Кстати с точки зрения оформления налогов, заполнения деклараций и т.д. Если покупать как квалифицированный инвестор через Петербурскую биржу, то она берет на себя все заботы по оформлению отчетов для налоговой, или же придется самому заниматься?

[@yurok76]

ЛДВ на любом сроке выгоднее против более низкой комиссии, это не сложно проверить самому в экселе, было бы желание. Кроме того, вопрос отмены ЛДВ на зарубежные цб уже внесён и обсуждается в профильных комитетах в правительстве, т ч видимо совсем скоро ЛДВ перестанет применяться к зарубежным цб

[@frutonana]

@@yurok76 Интересно посмотреть, что будет с БПИФ матрешками в таком случае. Если тоже самое, то держать что либо у российского брокера вообще потеряет какой либо смысл.

[@nikkola-letto]

Спасибо за Ваш трут, познавательные ролики. Подскажите пожалуйста, если купить акцию и продержать её более 3х лет налог платить не надо, вопрос в том, что за эти 3 года докупаешь эти акции ещё, а отсчёт срока идёт от покупки первой и распространяется на все последующие или отсчёт идёт от каждой новой покупки?

[@invest_science]

Каждая акция должна пролежать 3 года. Если купили акцию, спустя 2 года купили ещё одну, то через год можете продать 1 без налога, а ещё через 2 - продать вторую без налога.

[@nikkola-letto]

@@invest_science Спасибо!

[@Dimestel]

Спасибо большое за видео! Есть небольшой треск в аудио, будет здорово, если вы его устраните, спасибо!

[@drewsleeSerenitySail]

Есть российский брокер Freedom Finance, на котором есть фонды Vanguard. Стоит ли инвестировать через него , вроде кажется выгодным, в чем подвох?

[@oleg_isayev]

Ситуация с американскими ETF в России и применением к ним ЛДВ может сильно измениться с апреля, если их таки допустят до организованных торгов. А может и не измениться...

[@etf7508]

Очень сомневаюсь, что на них будут такие льготы распространяться. Но пока еще рано об этом говорить, пока ничего не появилось :)

[@temiko1993]

Спасибо за видео. Один вопрос, я являюсь гражданином и налоговым резидентом Грузии, живу в Грузии. Нужно ли мне платить какие нибудь налоги имея VOO и UPRO на TDameritrade, средства не выводил и пока не планирую. Спасибо

[@invest_science]

Здравствуйте. Скорее всего нет, но лучше уточнить в налоговой.

[@sergeysmolin1299]

Жду вторую часть. Освятили только ЛДВ и ИИС по сути, а так же механики налоговов резидентов людей и фондов, про перенос убытков на следующий год и фиксация убыточных позиций для снижения налогооблагаемой базы не осветил....

[@нехмурыйджонни]

Познавательно и информативно

[@user-tj3he4qt4i]

В качестве идеи для снижения налогообложения, если необходимо вывести небольшую сумму денег с брокера - брать маржинальный кредит, в том же IB сейчас низкие ставки по валютным займам.

[@artyomknitich1496]

Здравствуйте. В очередной раз спасибо за информацию. Я правильно понял, что на ИИС можно сочетать налоговый вычет типа А и ЛДВ?

[@invest_science]

Нельзя. Но при закрытии ИИС можно перевести бумаги на обычный брокерский счёт, без продажи. Тогда можно будет использовать ЛДВ.

[@Джельсомино2024]

@@invest_science а отсчет пойдёт с момента покупки или с перевода на Брок счет?

[@invest_science]

@@Джельсомино2024 с момента покупки, насколько мне известно.

[@Сергей-щ6м4ъ]

@@invest_science в сбере 400р за перевод одной бумаги с иис на обычный брокерский счет (в службе поддержи сказали) и сказали что выводить деньги с иис нельзя без закрытия (даже после 3 лет), как выводить свои 3% в год?)) все продавать и заново покупать на обычном брокерском счете?))

[@андреймартынов-е3л]

@@Сергей-щ6м4ъ не 1 бумаги, а 1 тикера. Если держите фонды, то вряд ли их больше десятка...Отдать 4 000 р, чтобы экономить по 52 000 в год- мне кажется норм сделка)

[@maxfrmn2848]

Интересно как отразится отказ от *Существующее налоговое соглашение с Нидерландами* отразится на etf фондах. Имеется ввиду двойная уплата налогов будет теперь?

[@user-kj2rc4kb7u]

Я так и не понял,применяется ли лдв для фондов finex? И допустим если я на протяжении многих лет покупал акции или фонды на которых распространяется лдв,а потом начал их понемногу продавать, какие акции будут продаваться сначала ,которые я купил в первые годы или в последние? И как вообще понять сколько я уже держу тот или иной актив и можно ли к нему уже применять лдв? Заранее спасибо за ответы

[@TheVladimirFN]

Применяется, так как они торгуются на российской бирже. Первой продаётся акция, которая была куплена раньше всего. Поймёте по отчёту брокера

[@wolfgang7324]

А ты каждый год на разные счета покупай )))) чтоб не запутаться

[@fake_fakerovich6619]

Привет. А какую часть свободных денег стоит инвестировать? (Вкладываю в сп500)

[@Artemosmanov5]

Здравствуйте, возник вопрос. Можно ли на ИИС покупать etf на акции Америки, etf всего мира и т.д ? Или на ИИС можно купить только фонд российских акций?

[@invest_science]

Здравствуйте. Смотря что за ETF. От Финекс можно покупать что угодно, в том числе акции США.

[@Artemosmanov5]

@@invest_science FXUS, FXDM,FXCM. Большое спасибо за столь быстрый ответ! Желаю успехов Вам и вашему каналу!

[@invest_science]

@@Artemosmanov5 да, эти фонды конечно доступны

[@ДенисОвсянников-д6з]

Антон расскажи пожалуйста свое виденье по стратегиям VA и DCA

[@gms_2024]

Антон, добивает теорию Николая уже без Николая)

[@ТатьянаГалкина-щ3й]

Спасибо за выпуск. Сделайте, пожалуйста, ролик про применение лдв при том типа а. И ещё про налогообложение курсовых разниц в случае, если бумага в долларах, но купить ее можно в рублях. Например, ирландский FXGD.

[@MrDim76]

ЛДВ не применяется на ИИС (можно, конечно, воспользоваться трюком с переводом бумаг с ИИС на обычный брокерский, но это уже выходит за рамки обсуждений). При сделках купли-продажи любых бумаг брокер является налоговым агентом и автоматически удержит НДФЛ.

[@acnupuh727]

Если покупаете и продаете бумагу за рубли, то валютная переоценка заложена в цене. И ни о чем уже беспокоиться не нужно. Купил за 100 руб - продал за 120 = прибыль 20 руб. Налог 13% х 20 руб.

[@ТатьянаГалкина-щ3й]

Спасибо за ответ по переоценке

[@pauldarkness7319]

Отличный выпуск.👍

[@ПереездвКраснодар-СергейСурков]

Респект 👍

[@_Juicy_1]

В поддержку !)

[@Gaunteros]

Очень подробно и понятно рассказано - вопросов нет. Поддержу комментарием и если можете ответить, то такой вопрос: Если я сейчас продам бумаги по 4 ETF в моем портфеле и тут же выведу их с броккерского счета(ЛДВ нет), и при этом по двум ETF будем минус, а по двум будет плюс, то я заплачу налог 13% с 2х фондов, а с 2х не заплачу? Или будет посчитана общая прибыль по 4ем ETF и по этой прибыли будет налог 13%? дело в том, что суммарно прибыль у меня около 0 🙂 отсюда и вопрос

[@invest_science]

Будет посчитана общая конечно

[@Gaunteros]

@@invest_science спасибо. это хорошо. )) Антон, обычно в роликах вы упор делаете на долгосрочных инвесторов, 30 и более лет инвестирования. хорошо тому кто начинает это сейчас и ему 25 лет. а можете рассказать про тех кому 45 и более, есть какое-то отличие в стратегии? или стратегия та же, просто жить, инвестировать и надеяться на лучшее?

[@invest_science]

@@Gaunteros 45 - не 80, горизонт достаточно длинный всё равно, особенно если рассматривать обычный возраст выхода на пенсию в 60-65 лет.

[@rosurosu5786]

Здравствуйте Антон, сейчас понятно почему вы поменяли место жительство на Абхазию.

[@potemkin200]

Антон, у меня такой вопрос, а если я на протяжении 5 лет покупал каждый месяц одни и те же бумаги, например етф от finex , то будет ли действовать ЛДВ, если я буду продавать каждый месяц то же количество бумаг, что покупал более 3 лет назад? Или если я продам их все сразу через 5 лет, то налог буду платить с части купленных етф, которым меньше трёх лет, или со всей позиции.

[@wolfgang7324]

Если брокер это позволит еще.

[@invest_science]

Только с части

[@wylzx777]

А если был сплит?

[@invest_science]

@@wylzx777 ЛДВ сохраняется

[@wolfgang7324]

@@wylzx777 тоже коряво брокер может исполнить.

[@Ice-vg7zs]

Здорова брат, вот сижу в минусах на своих девидендных акциях.. хотелось бы обзор на твой портфель роста, как он вырос с начала года? Как думаешь ожидается дальнейший рост в этом году? Когда лучше продавать акции когда все в минусе, если по портфелю нет например девидендов(((

[@invest_science]

У меня нет портфеля роста, я покупаю рынок целиком. Мировой рынок акций с начала 2022 года упал примерно на 5%.

[@Ice-vg7zs]

@@invest_science какой бы порекомендовал фонд snp 500 в долларах? Я просто с фондами не работал, там же какие то комиссии ещё у каждого фонда свои наверное. Ты какой покупаешь?

[@Джельсомино2024]

@@invest_science ещё -30% ждём.

[@invest_science]

@@Ice-vg7zs не покупаю sp500, покупаю весь рынок. Через Interactive Brokers.

[@Джельсомино2024]

Если я правильно понял, то при прочих равных, ввгодней иметь бпиф на РФ и ирландский етф на остальной мир. К етф США у меня я доступа нет.

[@Николай-ф7о7ц]

Все верно, об этом тоже было видео))

[@tapoolkeer]

То есть надо переезжать в страну, где местная валюта укреплялась за период владения, так?

[@dont.try.to_search]

С российскими бпифами пока не все однозначно в плане следования индексу. Например vtbe со своими 8% отставания от индекса за 2 года. Это может перечеркнуть ВСЕ их преимущества. Так что я Склоняюсь к американским на ib (нравится хоть чуть чуть дивы получать психологически). Ну а по видео лайкос.

[@EvgeniyShubin]

Итог по поводу etf не очень понятен. Скоро появятся иностранные фонды, и вот что тогда выгоднее брать для жителей РФ фонды американские с более низкой комиссией, но с дивами, или же ирландские без дивов, но с более высокими комиссиями…не очень понятен этот момент 🤨

[@hidalgo_2010]

Обещанного три года ждут. А учитывая как это не выгодно крупнейшим российским банкам и управляющим компаниям, может и гораздо дольше.

[@SergeyPuzankov]

Когда появятся - тогда будет новое видео, т.к. в каком виде они появятся и по каким правилам будут работать - пока неясно.

[@АндрейИванов-ы2к8у]

Добрый день! Как по Вашему мнению будут вести себя фонды облигаций VTBU и VTBH в период повышения ФРС ставок? Есть ли смысл держать их в этот период в долгую с прицелом на 3 года, или на 10 лет? спасибо.

[@invest_science]

Здравствуйте. Если ставки будут расти быстрее ожиданий, эти фонды конечно упадут. Но я не знаю, какими будут ставки, этого никто не знает. Бумаги в этих фондах сравнительно короткие, поэтому изменение этих ставок огромного влияния всё равно не окажет. И это ВДО - кредитный рейтинг довольно низкий, меня бы это напрягало.

[@Кирилл-о4г7н]

Расскажи подробнее про ИСС, пожалуйста.

[@deltaangar]

Таких роликов на ютюбе уже море. Кстати ИИС по типу А скоро отменят.

[@protiv_bio]

Спасибо! А как правило 3 лет рассчитывается, если бумаги докупать? Каждая "порция" должна пролежать три года?

[@invest_science]

Да, верно.

[@Сергей-щ6м4ъ]

спасибо!

[@Elpipec]

Надеюсь у тебя прокатит. Зайцман тоже освящал этот вопрос, именно тему нерезидента. Ролик роскомнадзор заблочил, как инструкцию для уклонения от налогов, хотя все это законно.

[@invest_science]

Тоже думал об этом, когда делал этот ролик. Вообще в планах стать налоговым резидентом Грузии (живу тут уже ≈3 месяца) и снять более полноценное видео на эту тему. За что блокировка - неясно, переезжать за границу никто не запрещал.

[@Elpipec]

@@invest_science я тоже этого не понимаю, даже если ставлю себя на их место. Мне нужны налоги, хорошо, но позволить себе жить полгода за границей, могут только люди с доходом больше миллиона. А они я уверен прекрасно об этом знают. А обычные "работяги" просто не смогут себе этого позволить, даже если узнают.

[@SergeyPuzankov]

@@invest_science Может сделаешь тревел видео каково жить в Грузии?) Какие там были сложности при переезде, подводные камни. Можно на 1 апреля в качестве шутки)

[@1141-t9o]

Ай молодца!)

[@sergeigusev4204]

Спасибо за видео, Антон! Теперь понятно почему Вы в Грузии)

[@invest_science]

Не единственная причина на самом деле, но вы правы - одна из. Хочу потом проверить нулевой налог на себе и поделиться опытом, наверняка кому-то будет полезно)

[@deltaangar]

@@invest_science Как там грузины относятся к русским?

[@invest_science]

@@deltaangar в Батуми - на мой взгляд положительно, город живёт туризмом.

[@deltaangar]

@@invest_science А вы там работаете или хватает доходов от инвестиций?

[@invest_science]

@@deltaangar Ютуб

[@ЛеонидНикулин-я7ъ]

Добрый день! Держу etf fxus от финекс. Немного не понял. Подскажите к данному инструменту можно применить ЛДВ?

[@ИринаОсипова-ф4ы]

Можно

[@artem1ust]

Не рассматривали у каких брокеров ЛДВ применяют автоматом, а где надо заявление подавать? Хотя бы по тройке ВТБ, Сбер, Тинькофф? А то продашь так без подготовки и возьмут налог, а возвращать в ФНС отправят

[@MaksBash55]

Сколько комментариев не читал везде пишут, что все брокеры автоматом удерживают НДФЛ, как будто им по барабану, поэтому следить самому и заранее писать заявление до продажи...

[@Ылы]

Только что спросил в тех. поддержке Тинькофф, вот ответ: В рамках брокерского счета Тинькофф этот вычет применяем автоматически, вам не нужно подавать декларацию. Основание - п.27.6 Регламента оказания услуг на финансовом рынке. Вычет применяется только к ценным бумагам, которые обращаются на организованном рынке и были куплены после 1 января 2014 года. Не распространяется на дивиденды, купоны, срочные контракты, валюту. Это российские и иностранные ценные бумаги с Московской и Санкт-Петербургской биржи на нашем сервисе, доступные неквалифицированным инвесторам.

[@wolfgang7324]

Я на втб так понимаю. Ежегодно пишешь заявление продаешь не продаешь пох, пусть будет. У сбера придется бодаться наверное. Тинек пусть в лес идет.

[@alexf4292]

@@wolfgang7324 На втб вычет автоматом, можете в личный кабинет налоговой зайти, там будет 2НДФЛ по брокеру

[@wolfgang7324]

@@alexf4292 брокер эту фичу не подтверждает. Проверим

[@donaldmcdonald5023]

Вопрос. Если ты за год выиграл миллион руб в казино и купил на эти деньги ценных бумаг и тут же продал, то получается, что ты не в плюсе за этот год и налог платить не нужно?

[@invest_science]

По акциям - нет, не нужно. По выигрышу - конечно нужно.

[@deltaangar]

Это разные мероприятия. За выигрыш в казино вы отчитываетесь отдельно, а за биржевую торговлю отдельно.

[@GodVolt]

Антон доброго времени. Вы сказали что с ИИС можно получить выплату, не с инвестиций а с зарплаты. Я правильно понимаю что смогут вернуть часть суммы, но она будет зависеть не от суммы на иис а от моих налогов с зарплаты?

[@invest_science]

Здравствуйте. И от того, и от другого.

[@Gaunteros]

максимум возврат по ИИС - это 52 000 в год. если вы за год заплатили НДФЛ на 40 000, то и вернуть вы можете только 40 000, а не 52 000. а если вы НДФЛ заплатили на 100000, то вернуть все равно можете 52 000 и не более. такое ограничение

[@Ылы]

@@Gaunteros И это ещё не всё, даже если он заплатил больше 52 000, то вернуть он их сможет только если пополнил ИИС не меньше чем на 400 000 в год.

[@Gaunteros]

@@Ылы да, конечно. 52 000 - это и есть 13% от 400 000. т.е. максимум по условиям ИИС. для типа А а чтоб люди не "обокрали" государство через ИИС типа Б, то тут ограничение на ввод - 1 000 000 руб )

[@МаркКрасильников-т5ь]

Комментарий в продвижение ролика)

[@andrei8375]

Встречал такое мнение про Ирландские ETF, что если мы в какой то момент хотим изымать дивиденды, через продажу, то получается своего рода двойное налогообложение. Сначала фонд внутри себя платит налог 14/15% (в зависимости от географии), а потом ты платишь 13% при продаже на сумму дивидентов

[@invest_science]

Если мы будем изымать прибыль через продажу, то заплатим 13% от прироста (доходы минус расходы), а если через дивиденды, то 13% от всей суммы (доходы).

[@irbischan7623]

Не совсем поняла насчет того, что к ирландским ETF не применяется ЛДВ. Это касается ETF от finex или имелись ввиду ETF, котрые не торгуются на мосбирже?

[@invest_science]

К Finex применяется. Но есть ирландские ETF с комиссиями в разы ниже, и к ним ЛДВ нельзя применить.

[@irbischan7623]

@@invest_science спасибо

[@Бодя-ь3ш]

А если покупал ETF регулярно в течение условно говоря 5 лет, а затем решил снять небольшую сумму, то нужно ли заплатить налог? Ведь один и тот же фонд был куплен, как и 5 лет назад, так и, например, год назад

[@Gaunteros]

Погуглить FIFO. По всем бумагам есть дата покупки. Продается первым та которая самая "старая" в портфеле

[@Life_Investor]

интересно!

[@АндрейКушнерук-о6ч]

У меня вопрос, если я не являюсь резидентом России, но инвестирую в ETF oт Finex через Мос биржу я должен платить налоги? Брокерский счет зарегистрирован на Кипре.

[@invest_science]

Смотря резидентом какой страны вы являетесь, здесь я вам помочь не смогу. Хотя неясно, почему вы используете Finex, если вам, вероятно, доступно огромное множество инструментов с более низкими комиссиями.

[@ЮраКру-р5л]

Не сказано, что если купить акции на ИИС и держать какое-то время, после чего перевести их на брок. счёт, то можно тоже воспользоваться ЛДВ, при чем срок владения будет считаться с даты покупки на ИИС...

[@ТимофейРоманов-е7е]

Почему по условному американскому ETF нельзя получить льготу? По фонду есть сделки на иностранных биржах, значит на момент продажи актив признаётся обращающимся, куплен он после 01.01.2014, я резидент РФ и продаю его продержав более трёх лет. Вроде как попадает под льготу, разве нет?

[@invest_science]

Нет. Для ЛДВ бумага должна торговаться на российской бирже.

[@Zegrachov]

Вопрос не по теме видео. Пользуюсь Сбербанк Инвестор. Фонды беру с реинвестированием. Но за полгода не увидел, чтобы количество бумаг изменилось. Как они вообще реинвестируют? После какого-то времени, или после большого запаса роста цены акций? Должно же измениться количество бумаг?

[@invest_science]

Количество бумаг измениться не должно, реинвестиование происходит внутри фонда. Фонд должен реинвестировать дивиденды сразу после получения.

[@Zegrachov]

@@invest_science А где тогда должна появляться сумма от этих инвестиций? Как увидеть?

[@invest_science]

@@Zegrachov вы про реинвестирование дивидендов? Можно посмотреть размер дивидендов по индексу, который отслеживает фонд.

[@Zegrachov]

@@invest_science Да, про реинвестирование дивидендов. Просто непонятно, есть ли уже дивиденды, или нет, были ли они реинвестированы, или нет, в кабинете не вижу этой информации.

[@invest_science]

@@Zegrachov реинвестирование осуществляется внутри фонда, поэтому его можно увидеть только если читать отчёты. И, возможно, вы переоцениваете роль дивидендов: kzbin.info/www/bejne/j2LEmGeuntytrdk

[@sibnick]

Забыли про грустный налог: налог на наследство для нерезидентов США

[@travel-relax]

До 60 тыс вычет для нерезидентов, если не ошибаюсь. Для пары в сумме 120 тыс $, что покрывает думаю около 90-95% семейных счетов

[@Максим-в7г8ь]

Который в данный момент не применяется для нерезидентов США

[@travel-relax]

@@Максим-в7г8ь вычет не применяется или налог?

[@Максим-в7г8ь]

@@travel-relax Какой ещё вычет? Я лишь утверждаю, что налога на наследство через IB для россиян нет, об этом сказали представители IB в интервью, оно есть на ютубе.

[@travel-relax]

@@Максим-в7г8ь читал, что не все так однозначно. IB не удерживает налог, но это не значит, что его нет. А можно тут ссылку на то интервью, плз

[@euclid9718]

В Португалии как и в Грузии и на Кипре нуллевой налог на доходы полученные от источников в других странах. Граждане ЕС могут получить статус налогового резидента Португалии, прожив в этой стране всего 1 день в году! Гражданам ЕС вообще не надо пол года жить в Грузии или на Кипре, им достаточно на 31-ое декабря иметь официальное жилье в Португалии - снять и задекларироваться в этом жилье и этого достаточно чтобы получить статус налогового резидента Португалии.

[@РамильГиззатов-х6ш]

На брокере ВТБ иностранные акции можно покупать как в долларах так и в рублях, приобретая долларовый актив в рублях можно ли исключить момент с валютной переоценкой ?

[@invest_science]

Разницы нет, налог будет одинаковым.

[@user-kj2rc4kb7u]

Насколько я понимаю на инвестиции на иис типа А не распространяется лдв. Что если я хочу начать жить с капитала через 15 лет ,а инвестировать в иис на протяжении 12 лет,чтобы получать вычет,а затем закрыть иис и перенести все бумаги на обычный брокерский счёт. Будет ли в таком случае работать лдв на эти бумаги через 3 года?

[@greentree5707]

Я где-то слышал, что лдв можно применить переведу активы на обычный брокерский счет

[@polina6624]

Здравствуйте! Спасибо за ценную информацию… Сделайте пожалуйста ролик про американские etf с американскими акциями, я не знаю таких. Ведь voo, spy - это же все ирландские фонды…

[@invest_science]

VOO, SPY - это американские ETF.

[@nikitazakharov3030]

Подскажите пожалуйста, если я возьму несколько фондов, при этом особо не разбираясь, где они там находятся, реинвестируют ли дивиденды и прочее, по итогу года, как мне узнать сумму к уплате налога? Она будет где-то прописана или нужно высчитывать все дивы за год + прирост стоимости фонда? 😅

[@Ылы]

По идее, вам брокер должен предоставить всю отчётность, по которой вы будете заполнять декларацию и платить налоги.

[@nikitazakharov3030]

@@Ылы спасибо) 🙏

[@Johann75]

Запутано. Американский ETF не платит налоги на дивиденды с американцев, американцы это делают самостоятельно через налоговую декларацию. А вот с нерезидентов взымается налог в 30% если с двойным налогообложением и 15% с резидентов стран с которыми есть соглашение об избежании двойного налогообложения. Как правило, остальные 15% или около того, в Росси 13%, нерезидент платит у себя дома.

[@HeroExplosion815]

Отлично

[@Dmitrii82]

И ещё. Приходит сообщение на американские акции , " подтверждение освобождения от налогов" т.е. wn8 заполнять не нужно?

[@МаксимТрошин-и1о]

Хорошее видео

[@АндрейВолков-х1т]

Как я понимаю, при продаже через IB американских ETF, налог 10% нужно будет заплатить в США. И только 3% в РФ с учетом валютной переоценки. Или часть налога удерживается в США только при дивидендах и мое представление неверное?

[@invest_science]

При продаже все 13% платить нужно России. При дивидендах - 10% США 3% РФ.

[@АндрейВолков-х1т]

@@invest_science спасибо

[@daniilvolkov9805]

Подскажите, на фонды Финекс распространяется ЛДВ?

[@invest_science]

Да

[@ЕвгенийМордасов-н9ц]

А как же ст. 284.2 пункт 2 налогового кодекса? Или эту статью недавно поправили чтобы дать льготы на буржуйские ETF когда они придут? Типа почву подготовили?

[@invest_science]

Неизвестно, практики на эту тему еще нет.

[@SuperNafigator]

На Кипре снимут порядка 3%, это взнос в систему здравоохранения Gesy, его должны платить все налоговые резиденты.

[@andrei8375]

Здравствуйте. А подскажите в ETF на весь мир, как найти информацию - сколько фонд платит налог на дивы внутри себя?

[@invest_science]

Только считать вручную по отчётам

[@andrei8375]

@@invest_science А не покажите методику расчёта, на примере VT?

[@Дмитрий32-д2и]

Всем привет! Я не совсем понял. У нас что на БПИФ и ETF ЛДВ не распространяется?

[@invest_science]

Распространяется на те, которые торгуются на российских биржах: 03:08 - Finex например. На ETF Vanguard, Ishares и другие - не распространяется.