Вы финансово безграмотны, если не делаете ЭТО!

  Рет қаралды 102,729

Nikolay Mrochkovskiy

Nikolay Mrochkovskiy

Күн бұрын

Пікірлер: 520
@NikolayMrochkovskiy
@NikolayMrochkovskiy 9 ай бұрын
Калькулятор создания капитала видео - kzbin.info/www/bejne/eJqnnaGhiZKEp80 Калькулятор создания капитала (таблица) - docs.google.com/spreadsheets/d/1cRBr1MhoX9jwle96DwkYmcjorLVkoCUu5JLpwA7RUvc/edit БЕСПЛАТНЫЙ практикум по инвестированию с Николаем Мрочковским: t.me/nmrochkovskiy_bot Тайм - коды: 00:00 Начало 00:28 Доходность 20% годовых 00:58 Калькулятор создания капитала 3:44 А как же инфляция? 4:57 Доходность 10% годовых 6:41 Подводим итоги
@MegaMarcyz
@MegaMarcyz 9 ай бұрын
Поиграл с калькулятором, калькулятор выиграл.
@teslafon7017
@teslafon7017 9 ай бұрын
🎉
@stanislavbelykh5257
@stanislavbelykh5257 8 ай бұрын
😂
@КацерАртём
@КацерАртём 8 ай бұрын
С калькулятором создания капитала игры опасны.😂
@hasta8606
@hasta8606 8 ай бұрын
Выйграл 50 миллионов 😂
@АртурПирожков-ы5ч
@АртурПирожков-ы5ч 8 ай бұрын
😂
@AnatoliyInvest
@AnatoliyInvest 9 ай бұрын
Спасибо. Очень интересно. Двигаемся к тому, чтобы пассивный доход покрывал все потребности. Всем удачи в инвестициях! Мне 34 года. Капитал 580 тысяч рублей, инвестирую 3,5 года, зарплата 50 тысяч рублей.
@ЕвгенийРябов-г8о
@ЕвгенийРябов-г8о 9 ай бұрын
Просто интересно, с каким семейным положением можно накопить такую сумму при з/п 50тыс?
@plombeer2419
@plombeer2419 8 ай бұрын
А вот ты реальный красавчик! Без под..ба. Вижу цель - не вижу препятствий!
@AnatoliyInvest
@AnatoliyInvest 8 ай бұрын
@@ЕвгенийРябов-г8о естественно без подработок сложно, поэтому приходится подрабатывать периодически
@СтасДашковский-ь4м
@СтасДашковский-ь4м 8 ай бұрын
Красава А я коплю по 30в месяц Зп приблизительно тоже 45-60.000
@СтасДашковский-ь4м
@СтасДашковский-ь4м 8 ай бұрын
Какой у вас город?
@kksfsfsfdg9308
@kksfsfsfdg9308 8 ай бұрын
Мне 23 года, создавать капитал начал в 14 лет, откладывал пенсию по потере кормильца в банк... в 20 лет приобрел квартиру в ипотеку (800к первый взнос) сейчас пойду на работу врачом, но уже есть и машина и квартира. Ипотеку плачу со стипендии и с того что удается заработать. Осталось погасить 30%
@Позитив7
@Позитив7 8 ай бұрын
Возьми пирожок с верхней полки, молодец Малгобек
@kksfsfsfdg9308
@kksfsfsfdg9308 8 ай бұрын
@@Позитив7 гони свой! Пирожочек ты мамкин
@Polina-wlp
@Polina-wlp 8 ай бұрын
Очень круто👍 Как говориться- вижу цель не вижу препятствий!😁
@НастяЖаркова-н9д
@НастяЖаркова-н9д 8 ай бұрын
В 20 разве дают ипотеку Если только на кого то оформлена.
@ГеоргГеорг-щ8р
@ГеоргГеорг-щ8р 8 ай бұрын
Чистое бохвальство!!! И о чем то важном "умолчал",.... например с кем жил, кто кормил.........!!
@gymfor4181
@gymfor4181 9 ай бұрын
4 года занимаюсь инвестированием в разные сферы, но все как-то оступаюсь, то акции арестуют, то проект закроется… ЗП- 60т.р., мне 24 года, старался откладывать 15-30т.р. Ежемесячно на инвестиции. Капитал сейчас ~1млн ₽
@xBIZGROFx
@xBIZGROFx 9 ай бұрын
Красавчик
@letsdosmth7666
@letsdosmth7666 9 ай бұрын
А мог заниматься увеличением доходов и зарабатывать 200-300к в мес. И был бы уже капитал 10 млн.
@ВладимирП-л2е
@ВладимирП-л2е 9 ай бұрын
Увеличивать активный доход! Если у вас капитал 0 забудь про инвестиции
@СтасДашковский-ь4м
@СтасДашковский-ь4м 8 ай бұрын
Красава, изучай лучше не рисковые инструменты😊облигации, закинул на года два и забыл, работаешь живёшь себе а оно там само копейкк приносит❤акции я вообще не разсматриваю, смотреть за ними переживать время тратить неее
@пельмешик-ы6д
@пельмешик-ы6д 8 ай бұрын
​@@СтасДашковский-ь4мну и какова ценность облигаций за 2 года?
@Шатой-р5в
@Шатой-р5в 9 ай бұрын
Добрый день Николай. Всё правильно и в точку. Не умели или не хотели разбиратся. Или просто не было такого человека как Вы чтоб наставить на путь истинный. Сейчас 42 за три года получилось отложить не много правда 600.000тыс. Но это уже результат. При чем я не чувствую что я стал меньше кушать или ещё в чем то себя ограничивать. Растёт сын 7 лет учу его инвестировать в акции. Создовать себе пассивный доход, подушку безопасности. Надеюсь что он сможет понять все эти сложности жизни. Научится финансовой грамотности. Ещё и меня потом будет учить зарабатывать😊 Благодарю Вас за Ваш труд. Что такое полезное приносите людям. Только надо научится слушать а не слышать И ещё у меня друг благодаря Вам и вашей работе. Уже имеет 40 гаражей и получает пассивный доход. Ещё раз Вам спасибо за Ваш труд.
@kuprusa
@kuprusa 8 ай бұрын
Всё верно, мне например не хватало такого человека, не знал с чего начать. Потом начал смотреть канал Николая, капитал кратно вырос, я очень доволен.
@АндрейБарбасов
@АндрейБарбасов 8 ай бұрын
Ну слово создовать так режет глаза) сомневаюсь, что вы себе что-то создали, фантазии, они такие
@Шатой-р5в
@Шатой-р5в 8 ай бұрын
@@АндрейБарбасов Сомнения это то что живёт в тебе. Поэтому ты и пишешь так. Не нужно писать того и говорить того. Что не видели твои глаза. От этого ты такой и несчастный. А у меня прекрасная супруга. Лучший сын которые дают мне сил двигаться дальше и созидать и создавать. И я написал Николаю благодаря ему кокрас вот такие несчастные люди как вы могли вырватся из своих сомнений и развиваться. Удачи тебе.
@russvetden9342
@russvetden9342 8 ай бұрын
С 40ка наражей доход не назовёшь пассивным. Тут с 2х квартир каждый месяц заморочки.
@АндрейБарбасов
@АндрейБарбасов 8 ай бұрын
@@russvetden9342 точно, с 2-х заморочки
@user-gitarist
@user-gitarist 8 ай бұрын
Калькулятор отличная вещь, но стабильный доход от инвестиций в 20% годовых - это нужно очень постараться, если не сказатт что нужно быть виртуозом.
@kuprusa
@kuprusa 8 ай бұрын
В рублях нет, сейчас даже на вкладах можно 20% получать.
@Амелия-м2ъ
@Амелия-м2ъ 8 ай бұрын
Биржа
@AnnaRomanova17
@AnnaRomanova17 8 ай бұрын
Кладовки
@Test_Lab
@Test_Lab 8 ай бұрын
Да есть куча тем как заработать и больше, чем 20%, Там доходности и 200 и 300% годовых, но кто же будет их палить в комментах. По этому все останется по прежнему. Кто головой думает - тот рубит бабло. Кому лень - несет в банк под 16% Кто ищет, то всегда найдет...
@RasAltarge
@RasAltarge 8 ай бұрын
с 200 получить 20% не сложно, а вот с 20млн получить 20% в разы сложнее@@Test_Lab
@igorsonya6272
@igorsonya6272 8 ай бұрын
20% годовых - это из разряда фантастики. Будем реалистами, нужно учитывать инфляцию и брать среднюю доходность в районе 5-7% сверх инфляции. И тогда видим, что итоговые накопления гораздо больше зависят от откладываемых средств, чем от прироста капитала.
@RonSool
@RonSool 8 ай бұрын
Нужно постоянно повышать доход чтобы не было таких проблем
@russvetden9342
@russvetden9342 8 ай бұрын
Чтоб вылезти из нищеты надо откладывать минимум 50% дохода лет так 10-15
@НастяЖаркова-н9д
@НастяЖаркова-н9д 8 ай бұрын
Понимание нищета у всех может быть разным
@Kurator11
@Kurator11 8 ай бұрын
@@russvetden9342 а если у тебя зп небольшая (допустим 70к),если откладывать 50% ты все равно не станешь финансово независмым? Нужна высокая база ,например в виде зп от 200к?
@immortalbike9363
@immortalbike9363 8 ай бұрын
пс))) те кто купили квартиры 5 лет назад получали 10% годовых . сейчас на вложенный капитал получают 20% годовых а то и больше и стоимость хаты в 2 раза больше. мыслимте не моментом а глобально. через 40 лет квартира в которую вы вложили лям будет стоить 10 милионов а приносить 100% годовых.
@ВладимирП-л2е
@ВладимирП-л2е 8 ай бұрын
Многие ошибочно думают, что можно заработать имея 0 руб. На инвестициях. Спешу вас расстроить, это не так. Прежде всего работайте над увеличением активного дохода! Когда будет капитал, тогда можно подумать о том как его сохранить и немного приумножить. Но здесь тоже есть нюансы
@superami8026
@superami8026 8 ай бұрын
Когда мне было 22 не было так много информации про финансовую грамотность как Сейчас.
@m_a_r_k_322
@m_a_r_k_322 8 ай бұрын
Финансовая грамотность - это отличать активы и пассивы и чтоб доход превышал расход. А дальше, в зависимости от целей, надо пользоваться калькулятором.
@alexeijurchenko
@alexeijurchenko 8 ай бұрын
Основное правило создания любого капитала это дисциплина. Получил доход, заплати себе будущему. 500 - 1000 - 3000 р ... неважно, просто начните и начните с простого - финподушка на депозите, благо сейчас огромный выбор. Заведите ИИС, получайте налоговые вычеты. Изучайте новые технологии, прокачивайте себя, увеличивайте доход, меняйте работу, но всегда платите себе в первую очередь!
@ptofi6356
@ptofi6356 8 ай бұрын
Еще один цыган
@ЛюдмилаОвчинникова-ш5й
@ЛюдмилаОвчинникова-ш5й 7 ай бұрын
Да всё зарплаты у вас100 да15о тысяч а вы от30 тысяч от корой секрет
@alexeijurchenko
@alexeijurchenko 7 ай бұрын
@@ЛюдмилаОвчинникова-ш5й Уровень дохода конечно важен, но без должной финансовой привычки даже получая 100-150 деньги у вас не будут задерживаться. С 2009 года было свое небольшое дело при том что еще в найме работал, тогда доход был от 100, так вот деньги не задерживались вообще, все тратил. За 15 лет активной деятельности накопил от силы 400. С 2019 начал пересматривать свой подход к финансам. Только регулярные распределения средств по «корзиночкам» и ежемесячные фин.отчеты для себя помогли навести порядок, создать финподушку и небольшой капитал, который уже приносит ок 20к. Начните хоть с 100₽, главное начать. Кстати помогает игра 52 недели богатства, каждую неделю в выбранный заранее день, например в четверг, переводите на отдельный счет определенную сумму, например 50-100₽, есть схема с увеличением суммы от 50 до 2600 или от 100 до 5200 кто может себе позволить, можно сделать от 10 до 520 ₽. Главное начать что-то делать.
@ВладимирСмирнов-о1о
@ВладимирСмирнов-о1о 8 ай бұрын
Калькулятор со сложным процентом и доходностью раскрывается спустя года и при стабильной и низкой инфляции... Как в США например. У нас реальность такова, что в цифрах прибыль в товарах убыль.
@ЁлкуНадо
@ЁлкуНадо 6 ай бұрын
Николай спасибо огромное за таблицу, мне 25 лет смотрю вас уже 3-4 года) до сих пор не начал инвестировать, в ближайшее время исправлю
@ki_ilya
@ki_ilya 9 ай бұрын
Спасибо, Николай! Очень мотивтрующее видео. Откладываю около 30% от дохода.
@apeiron330
@apeiron330 8 ай бұрын
Единственное что самое сложное, это ждать... Пока дождешься этой свободы жизнь пролетит
@orlovairina515
@orlovairina515 8 ай бұрын
30 лет самый расцвет
@apeiron330
@apeiron330 8 ай бұрын
@@orlovairina515 если даже в 20 начать, ждать 10-15-20 лет не всякий сможет. Повезло тем кто с 30 делает такое
@maxvell03
@maxvell03 8 ай бұрын
Почему? Ты просто продолжай жить как раньше. В чём проблема?
@SpongeCrabs
@SpongeCrabs 8 ай бұрын
Так нужно не ждать, а работать над собой, своими доходами и уменьшением расходов, чтобы получить финансовую свободу гораздо раньше
@apeiron330
@apeiron330 8 ай бұрын
@@maxvell03 большинство так и сделает и кто будет счастливее это еще вопрос.
@Марат-ш8д
@Марат-ш8д 8 ай бұрын
Лучше через 20 лет финансовая независимость, а может и финансовая свобода, чем всю жизнь горбатиться, а на пенсии жаловаться, что свет подорожал на 30 копеек Спасибо Николай
@prostoneame
@prostoneame 8 ай бұрын
а я не на пенсии и в шоке от повышения цены на электричество на 30 копеек 😁 "проинвестировал" в загородный дом, к которому все никак не доведут газ. Отопление электричеством в январе обошлось в 30 тр ;)
@ivanpupkin621
@ivanpupkin621 8 ай бұрын
20 лет жизни отдать накоплениям, а потом сыграть в ящик))) - свобода!!!))
@vovandeorc
@vovandeorc 8 ай бұрын
@@ivanpupkin621 НАСЛЕДИЕ!!!!!!!!)
@СергейЮжиков-я2й
@СергейЮжиков-я2й 8 ай бұрын
Николай, благодарю Вас за то, что делаете нас ещё грамотнее финансово🤝
@goldbig6087
@goldbig6087 8 ай бұрын
Мне 34 в этом году будет 35 откладываю с 19 года. Работаю на себя. Почти пришол к 6 нулям это цель на этот год. Инвистирую в Акции 80 процнтов, Облигации 18 процентов и Краудлендинг пока 2 процета. Всю прибыль реинвестирую. На быте не чего не изменилось 2е детей. Кредиты стараемся не брать.
@ariche2558
@ariche2558 5 ай бұрын
Судя по безграмотности у вас образование 2 класса, какие инвестиции?
@janeair8064
@janeair8064 8 ай бұрын
Сколько скептиков)) Николай помог мне научиться откладывать деньги и повысить свой средний доход! За что большое спасибо ❤ Принцип хотя бы можно взять на вооружение!!
@ОльгаПотолицына-э2т
@ОльгаПотолицына-э2т 9 ай бұрын
Я три года веду бюджет. Всё пытаюсь понять, где можно сэкономить, но безуспешно😅 Покупаю акции раз в месяц, на большее пока не хватает
@АлексейВиноградов-н8з
@АлексейВиноградов-н8з 9 ай бұрын
Даже +10 выше инфляции - это весьма не плохой доход, учитывая, что раз в 10 лет у нас веселье, то ждать 20 лет - это почти гарантировано 2 раза потерять всё в процессе :D
@chingizalmatov8426
@chingizalmatov8426 8 ай бұрын
Все ведь относительно. Это хуже чем что-то одно, и конечно же лучше чем что то другое. В целом, сам образ мышления в таком направлении очень полезен. Учитывая что большинство людей финансово не грамотные, вам достаточно быть немного более грамотным чтобы достигнуть "успеха"
@ariche2558
@ariche2558 5 ай бұрын
Да уже не каждые 10 лет, и даже не 5 - каждые 2 года пи*дец
@Траппер-и4г
@Траппер-и4г 8 ай бұрын
В данное время куда то вкладываться не имеет смысла. Кроме валюту и золота и недвижимость все в наличной и физическом виде. Пока не закончится конфликт. Политика и экономика зависят друг от друга. Лучше синица в руках , чем журавль в небе. Жадность наказуема , особенно во времена перемен . Всем добра.
@SPunkY_oi
@SPunkY_oi 9 ай бұрын
20 % доходности сверх инфляции - очень рискованные инвестиции, тогда стоило бы заложить периодические обнуления
@myxapg4758
@myxapg4758 9 ай бұрын
Я бы сказал, что 20% сверх инфляции достичь обычному среднестатистическому инвестору практически невозможно. Да и профессионалу тоже
@Dziboshka799
@Dziboshka799 9 ай бұрын
20 процентов всего ты не сможешь делать на протяжение 10 лет 😂😂😂
@kuprusa
@kuprusa 8 ай бұрын
@@myxapg4758 в видео не было про 20% сверх инфляции, там говорилось что мы для простоты её не берём. Так что это грязная доходность. Ну и главное на начальном этапе не доходность, а рост основного дохода.
@АндрейБарбасов
@АндрейБарбасов 8 ай бұрын
​@@myxapg4758вот она истина!
@vovanooi
@vovanooi 8 ай бұрын
Я бы добавил,что 20% сверх инфляции это уже не инвестиции, а бизнес. Инвестиции-это не про заработок, а про сбережение. Аксиому "Чем выше доходность, тем выше риск" никто не отменял. На фондовом (срочном) рынке +20% это уже казино, в какой-то степени. Ещё ньюанс в том что менее 1% молодых людей в возрасте до 22-х лет могут откладывать более 20% своего бюджета. Сначала необходимо набрать опыт и компетенции, а затем придёт и достаток. И до 40 лет расходы будут расти( семья требует больших расходов). В идеале конечно чтоб дельта доход-расход постоянно росла.
@killogram800
@killogram800 6 ай бұрын
Спасибо Николай за наглядное видео и таблицу!!! Нам гуманитариям сложно в цифры нам бы побольше готовых инструментов! За таблицу спасибо огромное! Получил вчера зп, сегодня посмотрел ваше видео и щас пойду куплю облигаций на 20% от зп! Спасибо за ваш труд!
@yakter1
@yakter1 8 ай бұрын
На расходы надо инфляцию прибавлять каждый год. Если доходы не увеличивать,а расходы не уменьшать инфляция всю дельту сьест. Отсюда вывод: Без увиличения дохода капитал не накопить!
@КириллЯковлев-ъ7ю
@КириллЯковлев-ъ7ю 8 ай бұрын
Спасибо, Николай. Все четко, так и есть. Позвольте вопрос. Не так давно в одном из видео была затронута тема инвестиций, семьи, жены и брачного договора. Хотелось бы с Вашей помощью разобраться чуть детальнее. Как сделать так, чтобы по итогам брака, инвестиции не украли. При этом понравилась мысль, что жене тоже создавать пассивный доход из своих средств. Ценная мысль!
@investmydream
@investmydream 8 ай бұрын
Чтобы не украли - не женись.
@Мила-с4р
@Мила-с4р 8 ай бұрын
Николай как всегда мотивируете! Спасибо Вам! Даже по чуть-чуть можно подтянуть финансовую сторону)
@bmw_v_kustax
@bmw_v_kustax 9 ай бұрын
Зарплата 85 тыс, откладываю по 70 тыс.. Инвестиции сейчас не разумно, поэтому считаю что только депозит. Бывает трачу больше, сложно, но за то чувствую себя хорошо. Верный путь джедая? ❤
@xBIZGROFx
@xBIZGROFx 9 ай бұрын
Инвестиции сейчас интереснее, если смотреть на долгий срок. Очень много капитала положили на депозит и акции из-за этого не так актуальны, когда снизят ключевую, то большинство капитал будут перекладывать. Это повлияет на биржу. Депозит хорошо, но игнорировать биржу на мой взгляд не стоит
@bmw_v_kustax
@bmw_v_kustax 9 ай бұрын
@@xBIZGROFx как вариант 50/50 держать
@xBIZGROFx
@xBIZGROFx 9 ай бұрын
@@bmw_v_kustax да, я так и делаю. Это уже звучит рациональнее)
@НиколайКретов-б5ч
@НиколайКретов-б5ч 9 ай бұрын
Норм так можно стбрать
@НиколайКретов-б5ч
@НиколайКретов-б5ч 9 ай бұрын
У нас семейный бюджет около 130
@_vukivur2164
@_vukivur2164 8 ай бұрын
Здравствуйте, Николай. Спасибо. Давно уже хотел начать откладывать капитал и инвестировать. Сейчас созрел, готов и намерен. Подскажите пожалуйста, с каких инструментов лучше начать? С сумм как на видео, к большому риску не склонен. Знающие люди, буду рад и благодарен тоже прислушаться к советам. Хорошего всем дня.
@АлександрКлюкин-л7ь
@АлександрКлюкин-л7ь 8 ай бұрын
Всегда стараюсь откладывать как минимум 20-30%. Зимой когда трат особых нет и до 60% бывает. Настолько привык уже откладывать, что порой не отложив месяц, уже коробить начинает. Если на работе падает зарплата и откладывать уже не получается, я меняю работу на ту где удаётся откладывать. 38 лет трудовая почти кончилась😂
@Траппер-и4г
@Траппер-и4г 8 ай бұрын
Главное сохранить заработанное трудом.
@Alexander_Gorbatenko
@Alexander_Gorbatenko 9 ай бұрын
Благодарю, Николай)
@ИринаКосенко-ж8у
@ИринаКосенко-ж8у 4 ай бұрын
Николай. Мне приятно Вас слушать. Тон' манера держаться' без заигрываний. Спасибо
@annakanaeva951
@annakanaeva951 8 ай бұрын
Благодарю Вас ,Николай !
@Анзор-з2к
@Анзор-з2к 8 ай бұрын
Отличное видео Николай! Всё верно подмечено. Есть просто люди живущие одним днём, которые ноют, что ничего у них нет, а есть люди, которые во многом себе отказывали, зато сейчас имеют неплохой пассивный доход. Спасибо Вам за Ваш труд!
@SutasuFuroruko
@SutasuFuroruko 8 ай бұрын
Мне 23, планирую заниматься недвижимостью. Надеюсь благодаря вашим урокам всё получиться )
@NCHSF
@NCHSF 8 ай бұрын
Берите и делайте, не ждите
@SutasuFuroruko
@SutasuFuroruko 8 ай бұрын
@@NCHSF Ну сейчас такой план, учусь отделке, потом беру убитый гараж и делаю в нём отделку под продажу и так продвигаться более крупную недвижимость)
@denisreflyak1806
@denisreflyak1806 7 ай бұрын
Сам занимаюсь накоплениями. Поигрался с цифрами. Возник вопрос по видео: при учёте инфляции (10%) и ежегодном увеличении доходов (на 10%), почему вы все еще оперируете расходами в размере 80 т.р./мес? Ведь они через 9 лет тоже выросли больше чем в два раза (171 т.р./мес). А пассивный доход к этому временному промежутку - 123 т.р./ мес. Соответственно, ПД не перекрывает величину месячных расходов - цель не достигнута! Понятно, что это просто наглядная схема и она прекрасно демонстрирует посыл всего ролика. Но думаю, что те кто тратит сегодня 80 т.р. в месяц вряд ли через 9 лет смогут удержать свои расходы на этом же уровне.
@РусланПечёнкин-т9у
@РусланПечёнкин-т9у 9 ай бұрын
Николай, спасибо за Ваше желание сделать население финансово грамотным! Было бы интересно если Вы рассмотрите тему о том как убедить жену инвестировать деньги. Анализирую ситуацию со стороны и понимаю, что без неё бы я уже мог принять участие в нескольких проектах и получить опыт. Для неё главное слетать в отпуск)) И чтобы через несколько лет была квартира побольше куплена. Сама она отложила 3000$ и просто лежат они в конверте и думает что она умней всех и как ей нужны будут деньги продаст их по выгодной цене)) Один раз только уговорил её купить квартиру под сдачу в аренду и на этом всё) Может кто был в аналогичной ситуации напишите в комментариях как с этим бороться.
@ОльгаОрлова-у2е
@ОльгаОрлова-у2е 9 ай бұрын
Эх, никак. Сами делайте понемногу. И ей не говорите, чтобы не нервировать ни себя, ни её😊. Я так и делаю, стараясь мужа не нервировать.
@РусланПечёнкин-т9у
@РусланПечёнкин-т9у 9 ай бұрын
@@ОльгаОрлова-у2е Вот тоже думаю, что лучше таким образом поступать. У Вас оформлен брачный договор?
@teslafon7017
@teslafon7017 8 ай бұрын
Если в семье именно вы отвечаете за финансы, то и не спрашивайте жену. Делайте как считаете нужным. А по поводу отпуска придется договориться с ней, скажите например, что через несколько лет будете летать даже чаще, если будутете инвестировать сейчас. Если не доходит, то тут уже печаль
@ОльгаОрлова-у2е
@ОльгаОрлова-у2е 8 ай бұрын
@@teslafon7017 зачем отпуск откладывать, когда можно и инвестировать и в отпуск ездить. Просто суммы инвестиций будут меньше, и капитал дольше будет копиться, но накопится. А то так наоткладываешься, А потом бах и "Крокус Сити" или ещё чего и не жил и капитал мимо.. Или активы заморозят или ещё чего..
@РусланПечёнкин-т9у
@РусланПечёнкин-т9у 8 ай бұрын
@@teslafon7017 Вот к сожалению не доходит, поэтому и решил написать и узнать чей то опыт. Я когда у неё спрашиваю сколько она потратила за месяц, то сразу начинает психовать и говорить, что я её ограничиваю. Есть ребёнок и уже не хочется как то жестить, но понимание того, что я с выбором ошибся пришло...
@barlop8854
@barlop8854 8 ай бұрын
А где взять гарантированные 20% то? Что важнее, ипотека или вклады, почему?
@ДенисМорозов-ч1п7ь
@ДенисМорозов-ч1п7ь 8 ай бұрын
Добавил инфляцию срок увеличился в 2 раза, добавил процент на то где и когда живём, ушел в минус😅
@kolindom7242
@kolindom7242 9 ай бұрын
Николай, благодарю
@ОксанаСабодах-б9с
@ОксанаСабодах-б9с 9 ай бұрын
Спасибо, Николай😊
@user-BdGr4v9
@user-BdGr4v9 8 ай бұрын
Спасибо,Николай за полезную информацию !
@mstr_art
@mstr_art 9 ай бұрын
Здравствуйте! Спасибо за полезный контент! Где можно скачать таблицу?
@guide_psy
@guide_psy 9 ай бұрын
20% годовых.... Это сильно
@AndrKit
@AndrKit 9 ай бұрын
да ещё при нулевой инфляции 😁
@funny63451
@funny63451 8 ай бұрын
Честно говоря разочаровался немного, очень похоже на инфоцыганщину. Где взять 20% стабильных годовых после вычета инфляции?? Для понимания историческая доходность американского рынка акций 5% годовых за вычетом инфляции
@RonSool
@RonSool 8 ай бұрын
Так это больше активный доход от разных инструментов, а не так что положили на вклад и ждете
@oleg_culture
@oleg_culture 8 ай бұрын
Много инструментов с доходностью 20% и выше
@russvetden9342
@russvetden9342 8 ай бұрын
​@@oleg_cultureэто инструменты в 90% скам голимый.
@seniorbart
@seniorbart 8 ай бұрын
Возможно, имеет смысл посмотреть другие видео на данном канале, где разбор кейсов разных инвест-стратегий
@Efa1666
@Efa1666 8 ай бұрын
Продажа недвижимости, авто дают 20%
@Амелия-м2ъ
@Амелия-м2ъ 8 ай бұрын
Я не поняла где брать деньги на инвестирование?
@Траппер-и4г
@Траппер-и4г 8 ай бұрын
😂😂😂
@НастяЖаркова-н9д
@НастяЖаркова-н9д 8 ай бұрын
😂👍👍👍
@Амелия-м2ъ
@Амелия-м2ъ 8 ай бұрын
@@ekaterinamaistrishina2895 не берут
@ScareMan-j9t
@ScareMan-j9t 8 ай бұрын
Здравствуйте, начал довольно недавно откладывать в связи с некоторыми обстоятельствами. У меня есть возможность откладывать примерно по 50тыс в месяц, что я буду стараться делать конечно же. И я совсем не разбираюсь что делать, единственное что я выбрал и мне посоветовали, покупать облигации и вкладывать в банк. Очень желаю выбраться в более свободную жизнь к 40 лет для меня, сейчас мне 29, 0 кредитов, семьи нет, возможности есть, не хватает знаний что делать, все мы хотим сразу много.
@iomacray
@iomacray 8 ай бұрын
Где можно получить 20% годовых с суммы 20 тыс рублей?
@mwm3443
@mwm3443 8 ай бұрын
Давно юзаю такой калькулятор, дополнил еще свои параметры с формулами. Идеальная тема вообще с такой таблицей, спасибо!
@zipinship325
@zipinship325 8 ай бұрын
Спасибо Николай!
@Артём-х5ц6я
@Артём-х5ц6я 8 ай бұрын
А как же непредвиденные расходы в виде (отпуска, авто, квартиры)?
@Qludll
@Qludll 8 ай бұрын
Откуда такая ежегодная доходность 20%
@verttcerd9391
@verttcerd9391 8 ай бұрын
Кладовки...
@oleg_culture
@oleg_culture 8 ай бұрын
Длинные ОФЗ в перспективе могут дать и больше, если сейчас покупать
@oilbase2594
@oilbase2594 6 ай бұрын
@@oleg_culture а могут и упасть еще больше, а потом девальвация, в фантиках заработок.. калькулятор конечно хорошая штука, но он не отражает реальности.
@H_P5
@H_P5 9 ай бұрын
У всех вверху и внизу белые полоски по краю экрана?
@billybones9039
@billybones9039 9 ай бұрын
Зачем инвестировать под 10 или 20 годовых если можно сразу под 30 или 50 ? Тогда график прям норм получается :)
@ЕленаСтяжкина-ь7в
@ЕленаСтяжкина-ь7в 8 ай бұрын
А если доходы -это лишь пенсия в 20 тыс руб. ? Как можно создать пассивный доход? Но даже и до пенсии зарплата последнии годы предпенсионные не были выше 20-30 тыс. Увы, там где живу, нет зарплат в 100 тыс и выше. Такие зарплаты нам и не снились. Если только ты не высокий начальник. К сожалению, поздно дергаться. А ещё была ипотека, которая съела все возможности инвестирования Копить и инвестировать до самой смерти? Лишая себя даже по мелочам..... В нашем государстве то деноминации, то дефолты, съели все наши сбережения, а что такое биржа и инвестирование тогда никто и не слышал. Открыла ИИС, вложила, что могла себе позволить, годик по радовалась приросту... А тут блин, Санкции!!!! 2022 год ,,все коту под хвост" , все,,голубые фишки " упали вниз. .... И вот только сейчас наконец, хоть какой то небольшой доход появился. Но прошло уже почти 4 года.... Хоть своё вернуть, не до жиру, быть бы живу. Жалею, что слишком рисковый портфель, надо было большую часть в облигации вкладывать... Увы.... Вот так всю жизнь, только потери!!!!!
@АндрейШестаков-ф4е
@АндрейШестаков-ф4е 8 ай бұрын
Живите и радуйтесь что свои 20т не перевели николаю
@ИванОлегович-ы2ф
@ИванОлегович-ы2ф 8 ай бұрын
Живите здесь и сейчас , второй жизни не будет и не забывайте откладывать 25% от дохода ! 👍
@timurnurlygayanov3208
@timurnurlygayanov3208 8 ай бұрын
Если инфляция 10% в год, то расходы тоже будут увеличиваться на 10% каждый год, и 80к уже не будет хватать через 9 лет Но в целом идея хорошая, если посчитать, то видишь что не надо очень долго ждать и это реально. Спасибо! )
@Andrey-01
@Andrey-01 8 ай бұрын
Супер, спасибо, хочу у вас всё пересмотреть
@СабыржанФасхутдинов
@СабыржанФасхутдинов 8 ай бұрын
Как на счет покупки квартиры , машины ? Или всю жизнь ходить пешком и жить с родителями?
@Caburu1191
@Caburu1191 8 ай бұрын
А если я использую различные финансовые инструменты для накопления капитала, но мой пассивный доход ещё не перекрывает мои расходы потому что мне 22, и я начал меньше года назад, то значит ли это что я всё равно финансово не грамотный?
@Gooddest
@Gooddest 8 ай бұрын
Добрый день, Николай. Почему в табличке во второй колонке ПД за пред.год 52 800 руб.? Ведь ставка депозитная учитывалась 10%, т.е. 264 000 + 10% (26 400) Ведь 264 000 + 26 400
@andromaxa1932
@andromaxa1932 8 ай бұрын
Николай, отличное видео, однозначно лайк, но лично я не знаю кроме ipo и крипты ни одного инструмента который бы приносил 20% годовых. Я признаюсь что просто плохо искал, но был бы рад если вы приведёте несколько примеров.
@AlexIS-qo2et
@AlexIS-qo2et 8 ай бұрын
Не слишком ли оптимистично заклалывать в таблицу постоянную ставку дохода, она же может существенно измениться? Для зрителей старшего среднего возраста Ваших подписчиков, расскажите пожалуйста о создании и потоке пенсиооных доходов и выплат. Спс.
@pesok72
@pesok72 5 ай бұрын
Как ни странно, но даже без всяких знаний об инвестировании интуитивно именно к этому мы с супругом за чуть меньше чем 20 лет трудовой деятельности и пришли. Как раз примерно сколько мы сейчас тратим на жизнь, столько и приносят наши пассивные источники. Но наверное не во всех людей вшита бережливость. Вижу как многие тратят все, что зарабатывают, а зачастую и больше. Причем это значимые в моей жизни взрослые. То есть это не воспитание и не семейный опыт, это именно индивидуальная особенность характера.
@beewoodru
@beewoodru 8 ай бұрын
Николай, добрый вечер! Помню у вас был выпуск, где вы рассказывали про ребят, которые открыли лесопилку и вы ездили к ним на интервью и говорили, что вложились в их бизнес. К сожалению не смог найти этот выпуск у вас на канале, т.к. не помню, как он называется. Вы не могли бы сказать название ролика или прикрепить ссылку на видео? Буду очень признателен. Спасибо!
@grecheskiybog
@grecheskiybog 6 ай бұрын
Здравствуйте. А почему мы считаем доходность 20% годовых? Дивидендная доходность у нас ~8%
@andreytopchy4820
@andreytopchy4820 8 ай бұрын
До скачка ключевой ставки 2-3 года назад выйти на доходность 20% было не так то просто. Есть ещё вопрос. Если есть возможность откладывать 40% то тогда перекрыть расходы можно за 5 лет?
@elenageorgievna
@elenageorgievna 8 ай бұрын
(проверила на калькуляторе создания капитала) да, выходит, так. Если действительно инвестировать в общей сложности под 20%. Ну, и повышать доход постоянно, иначе инфляция будет тормозить процесс
@Amelina1978
@Amelina1978 6 ай бұрын
Я откладываю, откладываю, а потом вижу красивое платьице или кофточку и покупаю)) в минус не ухожу, только в плюс, но тратится все намного быстрее чем зарабатывается) что тут поделаешь. Спасибо за ваши видео ❤
@КонстантинСвечников-э2п
@КонстантинСвечников-э2п 8 ай бұрын
Николай день добрый, в нашей семье появилась возможность одну квартиру сдавать в аренду, не подскажите в какую управляющую компанию обратиться, чтоб ее сдавать. Спасибо.
@detenber1
@detenber1 8 ай бұрын
Акции антиинфляционные? Скажите это про газпром
@mukamol1141
@mukamol1141 9 ай бұрын
Знать бы еще куда вкладывать эти 20к в месяц 😢
@teslafon7017
@teslafon7017 9 ай бұрын
Зависит от того, сколько вам лет. Чем человек молеже, тем рискованнее можно вкладывать, ибо есть еще время на восстановление потерь. Чем старше, тем риск должен быть меньше
@СтасДашковский-ь4м
@СтасДашковский-ь4м 8 ай бұрын
Пока сами ошибки не пройдёте толку нет кого то слушать, я самостоятельно биржу изучал на небольших суммах, теперь сто пудово знаю что и куда зачем))
@seniorbart
@seniorbart 8 ай бұрын
Почему бы не начать с дивидендных акций
@СтасДашковский-ь4м
@СтасДашковский-ь4м 8 ай бұрын
Не сдушай никого, бери ответственность на себя за ошибки чтобы потом не искать виноватых, это твой опыт, много не вкидывать и всё
@JYMGO
@JYMGO 8 ай бұрын
Bitcoin
@АлексейПушкарев-щ1п
@АлексейПушкарев-щ1п 8 ай бұрын
В нашем городе зарплата в основном 30 тысяч. Что там откладывать?
@Astra2883
@Astra2883 8 ай бұрын
10% от 30
@mihinov
@mihinov 29 күн бұрын
@@АлексейПушкарев-щ1п работать нужно на московскую компанию. Там платят 200к-1 лям рублей запросто. Ну или на иностранную компанию работайте удалённо. Изучите какой-то навык, который можно оказывать удалённо и предлагайте свои услуги иностранным компаниям. Но ещё нужно изучать английский тогда
@ajibkotpac
@ajibkotpac 9 ай бұрын
Не учитывается рост расходов из-за инфляции, в моменте когда он сравнивает пассивный доход с расходами 10летней давности
@QQ-pl7uq
@QQ-pl7uq 8 ай бұрын
Там расходы так же на 10 процентов растут и инвестиции на 10, потому что стал больше получать за счет увеличения твоего заработка. А если заработок не растет ты тратишь на 10% больше за счет инфляции, понятное дело при том же заработке тебе не будет хватать через 10 лет то что мог купить сегодня , поэтому калькулятор считает в минусы уходишь.
@IlyaSemagin
@IlyaSemagin 8 ай бұрын
Николай, спасибо, отличное видео 🔥
@Олег777-с3ь
@Олег777-с3ь 8 ай бұрын
Благодарю за выпуск, за труд
@kitsum_8761
@kitsum_8761 9 ай бұрын
Типичные триггеры чтобы завлекать на обучение! За каждым углом одно и то же 🤦‍♂️ Есть те, кто реально хочет поделиться знаниями, а есть кто побольше заработать на них. Вы мне каждый месяц пишете не передумал ли я покупать обучение! - Нет, не передумал! Не моё это. Было бы желание, пошел бы сразу. Выключайте цыганей, не разводите тех, кто не хочет. Ежу понятно что ничего мне не даст ваше обучение, если не зашла тема изначально! Жаль тех, кто сразу не понимает этого и сломя голову берут рассрочки и влезают в еще большую жопу, чем у них есть! Если вы дочитали до конца, то запомните одно- заработать, сохранить и преумножить вы сможете только тогда, когда у вас внутри будет пылать пламя от того, что вы делаете. А если это надежды на что-то не понятное, но многообещающее, то это пустая трата денег и времени, и путь в страдания, потому что вы будете считать что вам надо это делать, а не хочется!
@ОксанаПозднякова-м6й
@ОксанаПозднякова-м6й 9 ай бұрын
Ой, фсё!
@Dziboshka799
@Dziboshka799 9 ай бұрын
Господи ну и нытик же вы,если вы не хотите даже инвестировать, то не жалуйтесь в 50 лет на государство ,а-то достали уже такие нытики
@lemih4449
@lemih4449 8 ай бұрын
Ну если вы не завлекаетесь то флаг руки и попутного ветра в жопу. Мне вот тоже не нужно обучение цыганей. Но Мрочковский дал много хороших советов и показал наглядно математикой как можно откладывать. Он не бог и не может учесть все риски сегодняшнего и того дня что наступит через цать лет. Он дал пример что при старании и упорсте это возможно. Буквально недавно начал читать Кийосаки. Мрочковский самый ценный свой совет давал когда перечислял литературу полезную дял финансового развития, умения сохранять и приумножать. Так что я со снисхождением отношусь к его цыганскому зазывалову на обучение и просто хочу сказать спасибо за то что толкнул в нужную сторону. Один из самых его информативных роликов это "формула богатства, формулы бедности" никаких цифр, только механизм показывающий как живет бедный или богатый папа. Почему бедные остаются в крысиных бегах, а богатые - богатеют.
@АлександрРыбаков-в9ы
@АлександрРыбаков-в9ы 8 ай бұрын
Добрый день !😊 Можно обучение не покупать и научиться всему, чуть подольше будет. Главное начать делать. Вот я 4 года откладывал в прошлом году начал, посчитал сколько мог заработать. В 2019-2020 хотел купить квартиру в ипотеку даже 2 разбить по стутиям они стояли 3-4 миллиона приблизительно, не решился. Сейчас эти квартиры стоят 15- 20 миллионов, кого винить только себя. Это меня ситуация толкнула действовать. Сейчас у меня пассивный доход около 30 тыс. И все что говорит Николай реально работает! Хотите ждите пенсию. Всем хорошего дня 😊
@kitsum_8761
@kitsum_8761 8 ай бұрын
@@Dziboshka799 я далеко не нытик и занимаюсь инвестициями. Если перечитать и убрать предвзятость, то сможете увидеть абсолютно другой смысл в моих словах)
@deniskopyrin7351
@deniskopyrin7351 8 ай бұрын
Поработал с таблицей. Таблица работает не правильно, не верные расчеты.
@antonkolomenchikov4869
@antonkolomenchikov4869 8 ай бұрын
Забавно что Николай не учёл рост доходов и инфляции. А ведь если добавить одинаковые проценты роста доходов и инфляции то выход на пенсию откладывается на года. А если, не дай Бог, рост доходов меньше инфляции то через несколько лет пассивный доход будет показывать минуса
@Виктор-к8ь7ы
@Виктор-к8ь7ы 9 ай бұрын
Отличное видео благодарю 🎉😂❤😅😊😊 20 лет назад я и не думал над этим, да и приемлемые инструменты отсутствовали
@ВладимирГорячев-э1ч
@ВладимирГорячев-э1ч 8 ай бұрын
Спасибо, Николай. Убедительно.
@МаксимЯковченко-ш3щ
@МаксимЯковченко-ш3щ 8 ай бұрын
Иногда Не получается откладывать. Когда был школьником, помню, мама старалась откладывать на наше будущее, на троих детей, чтобы, например, к моему совершеннолетию был какой то капитал. Она выживала как могла, работала, нас кормила, умудрялась что то скресьти на сберкнижку, покупала облигации (ещё бумажные)), ...а потом, БАЦ! советский рубль рухнул, и всё)), остались у того же корыта, что и были. Я к чему это ..К тому, что надо просто ЖИТЬ и уметь получать удовольствие от каждого мгновения. Да, финансы влияют на настроение, спору нет, но когда тебя напрягают эти все откладывания, когда ты каждый день ужимаешься как Дональд Скрудж, когда ты не позволяешь проходя по парку в тёплый день, купить себе или ребёнку, или девушке мороженое. ..Или не позволяешь себе иногда просто гульнуть на всю котлету))..то это не жизнь, я считаю. Нечего вспомнить потом. Жизнь проходит быстро, школьная пора, студенчество..если ты пропустишь эти мгновения из за сбора монет в копилку, то не факт, что ты сможешь насладиться накопленым добром в старости. Золото твоё может потерять свою силу в один миг, и до старости можно и не дожить..
@MaratNizamov-l9w
@MaratNizamov-l9w 17 күн бұрын
"Если не любите математику, то математика полюбит вас" Обожаю ваш юмор🤣
@ВиталийЛомоносов-и5ъ
@ВиталийЛомоносов-и5ъ 9 ай бұрын
Николай спасибо за видео, смотрю вас с 2020 года. По-моему у вас было видео если не ошибаюсь как жить и откладывать... Вопрос в том когда можно себе позволить сделать крупную покупку. Хочу купить мотоцикл вкладывал в акции копил три года, заморозили🤦‍♂️, и теперь мысль взять часть из фин подушки. А часть кредита.... Или как разумней поступить....
@Виктория-е9х5в
@Виктория-е9х5в 9 ай бұрын
Не трогайте фин. подушку. Это ваше спокойствие и безопасность. Акции разблокируют, вопрос времени.
@lemih4449
@lemih4449 8 ай бұрын
Не трогайте лучше свою подушку. Пусть дальше генерирует проценты. Предложение такое - если свербит и хочется мотик, то берите в кредит, главное чтобы он был обеспечен вашими пассивами и доходом. Но енужно понимать что кроме платы за сам мотик еще будет бенз и обслуживание. Так что можно надорваться. Он вам правда так нужен?
@ВиталийЛомоносов-и5ъ
@ВиталийЛомоносов-и5ъ 8 ай бұрын
@@lemih4449 17 лет уже мечтаю.) накопил лям, оставил как фин.подушку, копил в акциях накопил 800 заморозили 🤦‍♂️и вот уже лето скоро и начало свербить))
@dimmidropolis525
@dimmidropolis525 8 ай бұрын
Николай, спасибо !
@AbuGashek.
@AbuGashek. 9 ай бұрын
Дядь Коля, хорошего дня 😊
@newlifemars
@newlifemars 8 ай бұрын
Попробуйте в Казань провести тренинг и на деление на студию через жизненный опыт
@Irisha507
@Irisha507 8 ай бұрын
Спасибо! Хорошее видео. Лайк! 👍
@АнатолийГоловин-ф7ж
@АнатолийГоловин-ф7ж 8 ай бұрын
Пол года уже инвестирую благодаря вам, жалею, что не начал раньше.
@Траппер-и4г
@Траппер-и4г 8 ай бұрын
Жди благодарственную грамоту от Государства. 😅
@KVLana
@KVLana 9 ай бұрын
Спасибо за постоянное обучение))
@MegaMickr
@MegaMickr 8 ай бұрын
Отличный план, как Швейцарские часы! Подскажите, как имея 240 тыс. руб инвестировать их под 20% годовых?
@Efa1666
@Efa1666 8 ай бұрын
В Росбанке 16% сейчас на депозит
@MegaMickr
@MegaMickr 8 ай бұрын
@@Efa1666 16% это не 20%. Банковские вклады за последние 10 лет, в среднем не давали вклады больше, чем под 10%.
@alexeijurchenko
@alexeijurchenko 8 ай бұрын
Яндекс первые 3 месяца 17% ежедневная выплата которая еще больше будет стимулировать вас заработать больше, а сложный процент даст вам уже не 17% а 18.5% )))
@alexandraranica557
@alexandraranica557 5 ай бұрын
Так забавно комментарии читать, такое ощущение, что что половина или не слышит Николая или разговаривает с ним на разных языках)
@romanbannikov4497
@romanbannikov4497 8 ай бұрын
Вклад 14% годовых. Налог 1-5 млн.р. на доход 13%, выше 15%... Полезный калькулятор конечно, но допилить бы)
@МихаилПасынков-в5щ
@МихаилПасынков-в5щ 8 ай бұрын
Всем привет 👋 Спасибо за полезную информацию. Лучшие, поздно начинать, чем никогда 🙂
@maxvell03
@maxvell03 8 ай бұрын
Спасибо за видео. Каждый месяц публикую видео на канале своём и результат на лицо.
@bmw_v_kustax
@bmw_v_kustax 9 ай бұрын
Где ссылка на калькулятор?
@alexeymarkov9432
@alexeymarkov9432 8 ай бұрын
Забавненько то есть расходы у нас не растут а доходы растут) конечно через 10 лет можно покрыть 80000, вопрос только а какие расходы к этому времени появятся у человека
@-themagicalworldofthetarot1683
@-themagicalworldofthetarot1683 9 ай бұрын
Деградирую активно😂 доход 40 тыс. , траты 40 тыс. и более.
@vyacheslavbezfamilnih8696
@vyacheslavbezfamilnih8696 8 ай бұрын
Та же фигня...
@СтасДашковский-ь4м
@СтасДашковский-ь4м 8 ай бұрын
Меняйте нафиг работу
@МаксКириллов-ш4в
@МаксКириллов-ш4в 8 ай бұрын
Я себя в этом году заставил. Пока откладываю 10℅ от дохода. Зарплата такая же как у Вас. Самое главное, чтоб отложить нужно сразу же в момент начисления зарплаты, тогда все получиться
@iness-f5l
@iness-f5l 8 ай бұрын
Это не вы деградируете, а работодатели борзеют, у многих за последние 2 года уменьшилось или такое же( не повышают) в долларовом выражении вообще молчу😢
@diamond_hands747
@diamond_hands747 9 ай бұрын
Спасибо
@РоманПетренко-р1с
@РоманПетренко-р1с 8 ай бұрын
Николай, не совсем корректный расчёт, так как через 9, а тем более 18 лет, текущие расходы увеличатся минимум в два раза и пассивный доход будет покрывать только половину будущих расходов (и это при хорошем раскладе). Как-то так!
@andromaxa1932
@andromaxa1932 8 ай бұрын
Эх, самое обидное, что я начал откладывать только с этого года. А мне уже 30 лет, но с другой стороны, рад что к 50 годам уже точно будет приличный капитал. И естественно над увеличением своих доходов буду активно работать))
ЗАКОНЫ ДЕНЕГ, о которых НИКТО НЕ ГОВОРИТ...
20:41
So Cute 🥰 who is better?
00:15
dednahype
Рет қаралды 19 МЛН
Куда сегодня инвестировать первые деньги?
12:39