Почему я избегаю дивидендов? / Дивиденды и жизнь на пассивный доход

[@invest_science]

Подпишитесь на телеграм-канал на случай блокировки Ютуба в РФ: t.me/invest_science_channel

[@МихаилМерзляков-ъ6у]

Автор сменился ?

[@invest_science]

Да - заменили на такого же, но подстриженного.

[@x-neimi4493]

:D

[@ashek800]

Воду горячую отключили

[@user-vq3tr8fi9t]

Лёва Аккерман

[@Tataritarism]

Это всё нейросети

[@LuchTarot]

Антон, добрый день! Примите поздравления со 100 000!) Спасибо, как всегда информативно и полезно.

[@АркадийВязнов]

Антон, поздравляю с преодоление рубежа 100 тыс. подписчиков!

[@invest_science]

Спасибо!

[@xaramykt7766]

@@invest_science и никакого бонусного выпуска?)

[@AntonKlimenkov]

Классная прическа, осталось сменить рубашку

[@invest_science]

Я большой любитель менять одежду! (Раз в 7 лет)

[@Хосе-л8ю]

На майку-алкоголичку😊

[@ProMathematics]

@@invest_science А в СССР десятилетиями в одной и той же одежде ходили, такое качество было! Не то что сейчас одно барахло рвущееся и ломающееся. Потому что о народе заботились, а не о том, как побольше нажиться на продаже очередного товара!

[@Телемагистр]

​@@ProMathematicsесть одежда хорошего качества, чуть дороже, нужно уметь выбирать, проблема в СССР была с ограниченым выбором, а сегодня наоборот, выбор большой

[@SergeyPuzankov]

@@invest_scienceЭта рубашка - твоя самая успешная инвестиция (возможно теперь её потеснит продажа волос)

[@jhopp7990]

Антон - стрижка огонь, тебе очень хорошо👍 Красавчик! Ну а видео топ, как всегда.

[@QwertyQwerty-ix8gq]

Смена имиджа пошла на пользу, так гораздо лучше. Успехов Антону, роста подписчиков и спонсоров.

[@ivanfyuk2897]

Антон, добрый день! Кроме портфеля 20% облигации и 80% акции рассмотри, пожалуйста, ещё популярные портфели для пенсии: а) 70% облигации 30% акции, б) 33% акции, 33% облигации, 33% золото

[@yasuoo314]

Так на облигациях же очень далеко не поедешь, капитал сохранить можно, там 2-3% получить и хватит с них

[@yasuoo314]

Золото скорее просто для сохранения денег, оно же не волатильное

[@bocha73]

​@@yasuoo314ну как сказать. В напряженные времена цена золота кратно растет, ибо падает привлекательность как акций так и облигаций(А следовательно и спрос), так как все это может рухнуть в любой момент, А золото вот оно

[@lavr_ant]

Все понятно объяснено, спасибо. Жаль только у меня денег нет.. Хорошо, что у всех остальных в России есть!

[@Джельсомино2024]

Этих остальных немного.

[@ЕвгенийЗубарев-д5ъ]

Пархай как бабочка, жаль..что я толстый

[@pavloed5470]

Как вы живете без денег то? Сами выращиваете и добываете еду?

[@lavr_ant]

@@pavloed5470 странный вопрос

[@imperium8717]

Инвестируй в себя (в свой мозг) и у тебя будут всегда деньги!

[@vounder_vvv]

3 недели назад увидел твой комментарий, мол, успеть бы до НГ набрать эти 100к подписчиков, ну в общем-то и побежал смотреть весь твой канал и ставить лайки - кормить алгоритмы ютуба. А теперь поздравляю, и, да, можешь не благодарить) А за стратегию тебе спасибо, её-то и буду когда-нибудь использовать!

[@invest_science]

Спасибо! Приток подписчиков в последний месяц очень высокий по сравнению с предыдущими!

[@SergeyPuzankov]

выдохнуть можно будет, когда обгоним князева по подписоте)

[@yto4ka00]

А не существует ли стратегии постепенного увеличения ставки вывода? ведь чем больше возраст тем больше риск умереть не воспользовавшись всем своим капиталом.

[@donkaster9738]

В Австралии персональные пенсионные фонды организованы именно так: возраст: 55-64 4% от суммы на начало года; 65-74 5%; 75-79 6%; 80-84 7%; 85-89 9%; 89-94 11%; 95+ 14%

[@pummy]

приятный ты чел, очень нравится твой подход в ведении канала, спасибо за контент

[@no4e]

Этот дроч с +5%/-2.5% интересный, как чистая мат модель. В реальности проще определить уровень повседневных трат (что меньше всех трат) и выводить его всегда. А непостоянные траты переносить на периоды ргста рынка. Рынок вырос - сделал ремонт, купил технику, зимнюю одежду, отложил сверхдоходы в короткие и средние облигации. Рынок упал - не делаешь крупные траты и/или тратишь отложенные на пике облигации.

[@kitten-free]

это называется маркет-тайминг. рынок упал - купил. рынок вырос - продал. профит! только одна проблема тут - прошлый результат не определяет будущий. например в прошлом году акции стоили 100 рублей а в этом - 110 - ты решил что рынок вырос и продал, сделал ремонт. а в следующем году акции стоят уже 150 - ты продал на лоях. обратный пример: в прошлом году акции стоили 100 рублей а в этом - 90 - ты решил что рынок упал и отложил ремонт до лучших времён, на зарплату докупив акций вместо ремонта. а в следующем году акции стоят уже 50 - ты купил на хаях. вы занимаетесь гаданием на кофейной гуще, иначе именуемом маркет-таймингом, т.е спекуляцией

[@no4e]

@@kitten-free только ситхи и душнилы всё возводят в абсолют. манипуляция используемая вами в дискуссии называется - соломенное чучело. погуглите что это и не используйте впредь в разговорах со взрослыми.

[@КонстантинПаночкин]

Ещё вариант - выводить относительно фиксированную небольшую часть в 1-2% в год. А остальное передать в следующее поколение, которое будет дальше наращивать капитал.

[@Джельсомино2024]

На моей жизни финансовая система РФ дважды рухнула в 1991 и 1998. И сильно пошатнулась в 2008, 2014 и 2022.

[@tapoolkeer]

Пусть следующее поколение само копит

[@user.huuzer]

@@tapoolkeer пусть следующее поколение кормит нас на пенсии :-)

[@jennyjen4836]

ага, в США следующее поколение этот капитал быстро транжирит. Это во многих фильмах аж упоминается, что человек всё, что родители копили потратил и остался ни с чем, тк не умеет зарабатывать.

[@tapoolkeer]

@@jennyjen4836 ну и пусть. Пусть транжирит и не знает, что такое работа

[@yuliasoboleva8498]

Мне очень понравилось, но сам я хочу применить стратегию заключающую в себя следующее. Например вырос насдак в этом году на 30 процентов срезаешь / и проедаешь их, пока рынок вновь не вырастит.

[@vladimiryakunin8169]

а если упал на 30%, то докладываешь?)

[@donkaster9738]

@@vladimiryakunin8169 почему бы и нет?

[@tapoolkeer]

@@vladimiryakunin8169 идешь на завод

[@northernerun3246]

Математически выплата дивидендов и байбек эквивалентны, но есть ньюанс: если говорить об акциях роста с байбеком, то чтобы купить хлеба, мне надо продать часть капитала, уменьшив число имеющихся на руках акций, а когда выплачиваются дивиденды - деньги на хлеб у меня приходят на карту, а количество акций не меняется. И я могу на эти деньги купить еще акций и запустить в работу сложный процент - т.е. я сам решаю, как распоряжаться прибылью компании. Вы можете сказать, что у акций роста будет сплит, и число акций в долгосрочной перспективе у меня не уменьшится, но я ответу, что сплит вам никто не гарантирует. На мой взгляд на рынке РФ дивидендная стратегия - предпочтительна. На других рынках вполне может быть иначе.

[@invest_science]

Только если вам принципиально иметь 1000 акций по 900 рублей, а не 900 акций по 1000 рублей :)

[@northernerun3246]

@@invest_science Мне больше нравится иметь 1000 акций экспортеров по 900 рублей, которые мне каждый год платят по 100 рублей дивов, с перспективной роста диводоходности на вложенный капитал при девальвации рубля.)

[@vitalli13]

это другой чувак, не тот которого я слушал несколько лет. отписка

[@invest_science]

А ведь кто-то подумает, что это шутка!

[@vitalli13]

@@invest_science шучу-шучу. не слушал я его не несколько лет

[@youtubeshadowsofthepast77.]

Где реклама джетленда?

[@vounder_vvv]

Тебе очень идет новый прикид) Подскажи, ты всё еще с хвостиком или уже нет?

[@invest_science]

Нет

[@CaspTV]

Pharaoh похорошел

[@ЕвгенийАсеев-я1е]

Куда дели главного героя готики

[@МихаилМихаил-л4д]

Ну уж нет,лучше голубые фишки которые платят стабильно выплачивающие диведенды.

[@ИванШумский-д6м]

Определённо гибкость это крутая тема при трате капитала. Мне лично зашла вторая стратегия, когда ты выводишь 4 % от капитала каждый год. Если её доработать, то она идеальная на мой взгляд. Допустим ты выводишь 40000 долларов в первый год, а во второй год 80000 из-за роста рынка. Тут ведь тоже можно проявить гибкость и здравый смысл, если потратить допустим 60000, а 20000 положить на депозит/краткосрочные облигации. Благодаря этому мы во-первых снижаем волантильность трат. Во-вторых по сути происходит как бы "ребалансировка" активов, в более плохие годы выводим меньше, в хорошие больше.

[@ИванШумский-д6м]

Это по сути похоже на третью стратегию, но суть немного другая)

[@invest_science]

Это действительно очень похоже на третью стратегию, но с бо́льшей волатильностью) При этом ребалансировка там всё равно будет: если портфель сильно упал, а обстоятельства не изменились, нужно восстановить прежние пропорции.

[@GGG56.]

Большое спасибо за видео Как вариант было бы интересно узнать про оптимальное повышение риска для тех кто ещё очень далёк от выхода на пенсию и готов сильно рисковать ради большего дохода, стоит сделать перевес в развивающиеся рынки или взять небольшое кредитное плечо на широкий рынок?

[@invest_science]

Про развивающиеся рынки - не факт, хотя возможно вам будет полезно это видео: kzbin.info/www/bejne/m6S1nqZ-asybeassi=D_AZCSMt26ssaUVj По кредитному плечу многое зависит от ставки по кредиту: kzbin.info/www/bejne/p3PPk6CoqtSdaa8si=-3mntBAKOWbBWJd8

[@GGG56.]

@@invest_scienceспасибо 👍🏻

[@ИнсафФирдинадович]

Зачем вам высокие риски? Вы так на пенсию и не накопите. Вы берите среднюю доходность рынка и всё.

[@nazario1499]

Теперь канал - бездоказательное инвестирование)

[@Saniok24]

Хорошая стрижка

[@mr.denotello1975]

Спасибо! Как всегда круто

[@СергейНиколаев-х2л]

Причёска байтящая на комментарии, это игра в долгую?

[@greggreg6167]

Всегда интересно слушать . Познавательно очень

[@azamatshegenov5716]

Что вы думаете про стратегию 100% акций в молодов возрасте и постепенное увеличение доли облигаций с годами чтоюы дойти к 80% облигаций к выходу на пенсию.

[@invest_science]

Зависит от возраста, в котором человек выходит на пенсию. 80% в облигациях - звучит слишком консервативно, на прошлых данных при периоде в 30 лет более агрессивные портфели (хотя бы 50/50) будут работать лучше.

[@MrMitsu]

Улитка спасибо, было очень интересно, но я буду и дальше покупать дивидендные компании.

[@АнтонНагибин-п1у]

Если вы не заметили то в россии диведендные голубые фишки не только платят дивы , но и растут в теле))) посмотрите цены на голубые фишки 10-30 лет назад они стоили копейки

[@invest_science]

Они растут медленнее, чем условный БПИФ без дивидендов на те же "голубые фишки".

[@АнтонНагибин-п1у]

@@invest_science ну бпифы российские с 30 летней давности я не смотрел и есть ли вообще такие?)

[@invest_science]

@user-zg8yf9jv2r нет, они появились не так давно. Но мы можем просто посчитать на калькуляторе, что вычитание уменьшает наше число, а не увеличивает его) это очевидно

[@kirayatt]

Эх, жаль подстригся😢 люблю волосатых, сразу видно - против системы😊

[@РоманКузьмин-б8и]

Всё круто , стратегии огонь , вопрос один ? Где взять 🍋

[@ХудожникЕленаБелёвкина]

Вам очень, идёт, красавчик, спасибо за труд на канале, очень интересно всегда!

[@arsvitaeblog]

Первая соточка!!! Поздравляю!

[@invest_science]

Спасибо!

[@ЕвгенийПригожин-ч8ц]

Добрый день! Ваш канал - "Доказательное инвестирование" а где собственно Ваш портфель?) Я тут не давно, смотрю многие выкладывают что то показывают, или у вас только теория?

[@invest_science]

Здравствуйте! Спасибо, что смотрите!) Финансы - это в основном теория, поэтому практики на моём канале не очень много. Но видео про мой портфель было: kzbin.info/www/bejne/i4W6lKCbabF0b5o Это довольно скучно, я просто держу акции всего мира, если не считать отдельный финансовый резерв. Пару раз в год докупаю.

[@eldargu5153]

Хорошая стрижка, ухоженный молодой мужчина. Смотрю на вас и появляется сильное желание поскальпить в интродее

[@eldargu5153]

​@@dmitriy7474да

[@Deiffify]

😂

[@ProMathematics]

В СССР такого не было!

[@insureman4999]

Почему нельзя перед выходом на пенсию купить на половину капитала длинные облигагии с купонным доходом?

[@tmeMishaGo]

А ещё избегать дивов можно продавая до див отсечки и откупая после. Для некопеечных портфелей норм тема

[@iromanovsky]

В можно обзор популярных в мире пенсионных фондов vs рекомендуемые вами стратегии? Быть может все уже есть, готовенькое, а может они больше работают на свою выгоду?

[@KappelPadla]

Как вы считаете показатель инфляции для своего портфеля?

[@Алексей-с5й5й]

Спасибо большое Вам за полезную информацию 👍👍👍🤝👏

[@ИванБулдаков-з1з]

Че по прическе, родной?))

[@krakhal]

По мне лучше дивидендные акции,чем ростовые. Всякие эти байбэки-для меня это облом, который не даёт получить дивиденды. Это только мой взгляд. Как говорится:-Каждому своё;

[@invest_science]

Акции с высокими бай-бэками чаще всего относятся к акциям стоимости, а сами бай-бэки являются полным математическим эквивалентом дивидендов, если не учитывать налоги и прочие технические детали.

[@krakhal]

@@invest_science А теперь представьте себе,что инвестор держит тройку дивидендных компаний в долгосрок: Сберыч, Фосагро и Лукойл. Идёт год, второй,третий-инвестор стабильно получает прибыль от дивидендов(не продавая акции),а только их докупая. И портфель из-за дивов, только растёт. А тут, неожиданно по всем трём бумагам объявляется этот байбэк. Первый раз инвестор остаётся ни с чем(в пролёте),так как акции брал в долгую. И на второй раз все компании объявляют этот грёбаный байбэк. Инвестору остаётся только продать эти акции и искать новые-с хорошей и постоянной дивидендной доходностью. От сюда вывод: Байбэки на руку,только спекулянтам и инвесторам только начавшим свой путь,и играющим в короткую. А в долгую играющим-байбэки только вред. Сугубо моё мнение.

[@ПарампамА]

Ляя, что за денди. Смена иммиджа - это лучшее твое решение за этот год

[@invest_science]

Ахах, спасибо

[@SergeyPuzankov]

Это не денди, это полноценный мега драйв!!!

[@stopwar7612]

А как вам такой инвестиционный план на 30 лет: Первые 10 лет вкладываться только в акции роста, диверсифицируя портфель. Вторые 10 лет вкладываться только в акции стоимости (дивидендные акции) Последние 10 лет вкладываться только в облигации. Все выплаты и купоны переинвестировать в группу активов которые соответствуют текущей десятилетке.

[@Blowjin]

Подскажите, насколько можно доверять т.н. официальной инфляции? И существуют ли альтернативные методы подсчета и/или неофициальная статистика, которой можно доверять? Может уже был где-то выпуск об этом? Спасибо ❤

[@Kirik516]

Сравнить свою потребительскую корзину с той, которую использует росстат при вычислении и вычислить насколько они совпадают.

[@andreikuznetsov4687]

У меня вопрос про кареляцию фондов трежерис например IS04 и ставки цб США, в чем взаимосвязь? , часто слышу но не понимаю, ну или я тапочек

[@ЕжГордый]

Я потом еще раз посмотрю, чтобы переварить. И тогда прокомментирую.

[@88coolv]

Байбеки и диведенды не являбтся эквивалентными. В случае дивидендов у инвестора будет больший суммарный капитал.

[@invest_science]

Было видео на эту тему с математическими расчётами: kzbin.info/www/bejne/fKWvY6OsosaSh8U В случае байбэков у инвестора будет бо́льший итоговый капитал, но только из-за налоговых отличий. В остальном разницы нет.

[@88coolv]

@@invest_scienceтам не учтен крайне важный момент - байбек совсем не обязательно приводит к погашению акций. Например, вполне обычная практика - выплата акций с байбека сотрудникам. Тогда рост капитала инвестора при байбеке обеспечивается только спекулятивным перегревом акций в моменте.

[@astepanovs]

Понятно, осталось где-то найти миллион 🤔

[@Dudarinho]

почему стратэгия? стратегия

[@AAK0278US]

А как насчет дивидендов с бумажной недвижимости,может снимите видео о дивидендах с REIT? Спасибо за качественный контент!

[@invest_science]

Видео про REIT: kzbin.info/www/bejne/fHyrh5iEqLl8d6M Пусть и старое

[@kitten-free]

1:36 "байбэк и дивиденды математически эквивалентны" - не совсем. после выплаты дивов у держателя появляется кэш, а после байбэка - акции этой компании на ту же сумму. очевидно что кэш математически не эквивалентен покупке акций одной компании на всю котлету этой суммы кэша. в момент выплаты дивов финансовый результат держателя дивов расходится с таковым держателя байбэк-акций, они получат разный финансовый результат с течением времени. чтобы их результат стал математически эквивалентным нужно чтобы держатель дивов тотчас купил акции этой компании либо чтобы держатель байбэка сразу вывел данную часть акций в кэш.

[@invest_science]

В любой момент времени инвестор может выбирать любое соотношение акций и кэша. Если компания провела байбэк, вы одновременно с этим можете продать часть акций. Согласитесь, что если я должен вам 100$, то я могу отдать эквивалент этой суммы в евро, и аргумент "но вдруг евро упадёт" не является хорошим, т.к. никто не мешает моментально обменять валюту.

[@kitten-free]

@@invest_science да, после публикации исходного комента, я посмотрел ваше подробное видео об этом которое вы упомянули, после чего полностью переписал мой комент. но вы видимо ответили ещё на первую его версию. вкратце - байбэк и дивы не могут быть математически эквивалентны примерно как не могут быть математически эквивалентны регулярный вывод прибыли в кэш vs регулярная докупка акций на сумму прибыли. потому что кэш не эквивалентен акциям. у них разный финансовый результат. но теперь я понял что вы имели в виду - что если бы держатель в момент байбэка/дивов сразу продавал/докупал то это было бы эквивалентно. но разумеется держатель не станет следить за каждой своей акцией чтобы тотчас в момент дивов/байбэка продавать/докупать, поэтому и результат математически не будет эквивалентным. впрочем, разница на долго сроке конечно может оказаться меньше чем налоговая разница между дивами и байбэком

[@iromanovsky]

Спасибо, это полезно, понятно, прагматично.

[@airat4]

100 тыщ-тыщ-тыщ

[@dmitryaksenov9166]

А если в качестве вывода капитала использовать стратегию продажи опционов под залог своих бумаг в портфеле? Выводите премию, тратите её. Если опционы заходят в деньги, продали бумаги по страйку, получили за них кэш, ну и ок, все равно планировали же выводить...

[@alftrd]

Какой-то возврат пусть и в форме байбека пусть запланированный в будущем, но всё равно должен быть иначе это ерунда какая-то сказочная, а не компания и мажоритарии скорей всего выводят другими путями средства в обход миноритариев - им ведь тоже деньги нужны

[@lopuxilo]

Спасибо!

[@dannyboy6424]

Тяжко все это. И миллион, и 40К в год. Я так понимаю, что 4% обязательно нужно все потратить? Или часть из них идет на реинвестирование?

[@invest_science]

Предполагается, что все деньги идут на траты.

[@ЖеняВольнов-з2р]

Лайк за прическу)) Только ради неё тебя и смотрю 😍

[@viktorche6163]

почему я люблю дивиденды, потому что купив актив на жесткой просадке и получая от него дивиденды, мне уже все-равно на его волатильность.

[@invest_science]

Вывод средств через дивиденды математически ничем не отличается от вывода средств через продажу акций. Я тоже могу продать немного акций на дне, но это никак не защищает от волатильности.

[@iamanche]

Охххх, нельзя дивиденды не говори, атата Саша Князев сделает 🫵

[@nikinikinikin]

Кто ты такой и что ты сделал с настоящим ведущим?

[@ШыңғысБолат-л9ш]

А если стратегия индексная? Тоесть хочу держать деньги в ЕТФ, там такая же разница между роста и дивидендными етф?

[@invest_science]

Да, в основном

[@ДмитрийОбрядин-з4о]

Спасибо за видео. Вопрос. Если живешь в России, а счет в IB. Какой процент инфляции использовать при расчете суммы вывода? Российский в рублях или американский в долларах?

[@invest_science]

Если вы не планируете уезжать, то результат стоит считать в рублях, отнимая российскую инфляцию. В долгосрочной перспективе он должен быть примерно таким же, как и результат в долларах после вычета инфляции в США.

[@ДмитрийОбрядин-з4о]

@@invest_science Спасибо за быстрый ответ. Но я имел в виду, например, второй год жизни с капитала. Пусть с того же миллиона долларов в первый год вывели 40000$. Допустим, за год портфель вырос. По третьей стратегии на второй год считаем 40000$ + 5% + процент инфляции. Брать инфляцию США или пересчитать сумму в рубли и брать российскую инфляцию? Для варианта, что живешь в России и тратишь рубли. Хотя для вывода все равно придётся пересчитать в доллары или юани)

[@invest_science]

Если в первый год вывели 3.800.000р, то во второй будет 3.800.000р + инфляция за год. Например, 3800000*1.1=4.180.000. Все расчёты должны быть в рублях, если вы живёте в России и это основная валюта ваших трат.

[@ДмитрийОбрядин-з4о]

@@invest_science Спасибо. Все понятно.

[@epyu1]

Ну можно дивиденды направлять в капитал?

[@kindfairy2479]

Что все таки выгоднее в России. Бпиф или отдельные акции?

[@invest_science]

Зависит от размера капитала. Даже если экономия при покупке отдельных акций составит 0.5%, стоит ли оно того? Если у вас миллион вложен в акции РФ, то это всего 400р в месяц.

[@КонстантинВеликий-и9ю]

можно ли использовать указанные выше стратегии на российском рынке инвестируя только в БПИФ на индекс Мосбиржи и какой будет безопасный процент вывода денег для РФ, по аналогии если для США это 3 процента, то для РФ сколько? я планирую жить до конца жизни в РФ, спасибо

[@invest_science]

Вероятно: 1. Безопасная доля акций будет ниже, поскольку акции РФ очень волатильны 2. Добавятся другие классы активов (собственная недвижимость как минимум, золото в физической форме, возможно даже крипта на какие-то пару-тройку процентов) 3. Всё равно будут хоть какие-то иностранные инструменты (гонконгские ETF или что-то подобное, что может появиться в будущем) Что касается ставки вывода, то здесь больше неопределенности, но она будет в районе тех же значений.

[@КонстантинВеликий-и9ю]

спасибо

[@kyoto4684]

Извините что вопрос не по теме, но я все таки надеюсь получить ответ или ссылку на видео на эту тему. Мне не понятно когда именно можно или нужно продавать активы. Допустим я вкладывал по 20% дохода в течение 30 или 50 или сколько угодно лет и эта сумма росла... Круто, здорово и так далее... Но когда именно правильно будет продать актив и воспользоваться деньгами? Речь идет, разумеется, не о переводе средств в другой вид актива, а банальная трата на что-нибудь. Получается рациональная стратия (при обычном росте без учета всяких кризисов или пиков цен) просто "доталово" держать до пенсии, либо купить акции с дивами и пользоваться этими средствами? P.S Да, я понимаю что каждый сам для себя решает когда и сколько, но все таки, есть ли какая нибудь плюс минус стандартизированная стратегия чтобы и капитал рос, и была возможность получать с него что-то вроде прибавки к зарплате? Прошу прощения за дилетантство :)

[@kyoto4684]

Да и в случае с пенсией. Я так понимаю идея в том что-бы почучуть продавать активы и жить на это, верно? Или есть вариант с надежными облигациями и жизнь на купоны с них?

[@invest_science]

Если коротко, то когда угодно - когда требуются деньги. В теории, деньги должны требоваться тогда, когда желаемый уровень расходов выше, чем текущий уровень доходов. Посмотрите первые 5 минут этого видео: kzbin.info/www/bejne/mJabY4WPipyKhrc

[@VVV-be3xi]

Вам нахрен ничего не будет надо на пенсии, только на лечение. Красивые молодые женщины - мимо, красивая дорогая тачка, мимо, экстремальные дорогие виды спорта и досуга тоже мимо. Ирония в том, что деньги можно накопить только к тому времени, когда от них никакой радости. Так что богатые молодые мажоры единственные кто пользуется с удовольствием деньгами

[@alekseix257]

@@VVV-be3xi это очень распространённое заблуждение.

[@SamuelBSR]

​@@VVV-be3xiэто смотря во сколько лет на пенсию выходить.

[@Torch80]

С таким заголовком автор бы мог спокойно написать: Я ненавижу траву за то что она зелёная, солнце за то что оно ярко светит, снег за то что он белый. Тэзисы автора невыдерживают критики, к примеру : байбек это забота об инвесторах. Сама эта новость носит спикулятивный характер. Еще часто автор сам себе противоречит и часто хватается за мнение "святил" околофинансового рынка, типо профессоров Гар.-кого универа. Которые выдвигают свои теориии оторваные от реальности.

[@Torch80]

Я не говорю что автор не прав полностью. Многие его мысли типа: повышает свою квалификацию, увеличивайте свою зарплату, заслуживают уважения.

[@invest_science]

Не мог бы, т.к. у меня канал не о природе, а о финансах - на такой заголовок мало кто нажал бы, показатели видео были бы слишком низкими. Что касается бай-бэков, в США они действительно предлагают бо́льшую налоговую эффективность для инвесторов. В чём здесь "новость" - не совсем понимаю. Кроме того, неясно, с чего вы взяли, что теория "оторвана от реальности". Естественно, ни одна модель реальностью не является (на то она и модель), но это не делает её бесполезной. Подумайте о глобусе. Является ли планета абсолютной копией глобуса? Нет, это чушь, она даже не является идеальным шаром. Это не означает, что нам нужно выбросить все глобусы, раз их делают какие-то теоретики. Но я благодарю вас за то, что вы написали также и что-то хорошее. Спасибо!

[@kitten-free]

@@invest_science ну насчёт идеального шара - глобус тоже не является идеальным шаром, имеет шероховатости. причём размеры этих шероховатостей поболее будут чем у планеты) (в процентном соотношении) т.е планета ближе к идеальному шару чем глобус))

[@jrr4eg]

Слушай не знаю как проверить твои слова, ты говоришь что разницы нет между байбэком и дивидендами, я спросил у чата gpt сжигает ли apple выкупленные акции, он говорит что нет, они кладут их в какую-то казну, а потом пользуются ими, выходит что количество акций не уменьшается и твоя доля не вырастает

[@invest_science]

Не имеет значения, что именно они с этими акциями делают. Если вы держали 1 акцию, и на каждую бумагу после байбэка теперь приходится ещё 0.1 акция, ваша доля в компании увеличилась, а бумаг в обращении стало меньше. Доведите ситуацию до крайности: представьте, что во время байбэка были выкуплены все акции, кроме одной вашей. Теперь вы единственный владелец. При этом не имеет никакого значения, что Apple владеет огромным количеством акций Apple.

[@catcat7835]

Американские индексные фонды тоже платят дивиденды. Можно это не любить, а можно покупать те что не американские. Можно уехать жить туда где нет налогов с доходов с прибыли. Можно брать ссуду в банке в залог части портфеля и не платить за это налогов, а сумму направлять в доходную инвестицию без налогов, а гасить не облагаемой налогом пенсии или доходов с бизнеса и записывая % по ссуде в расходы фирмы. Продавать собственный портфель это идиотизм. Пенсионер после смерти передаёт капитал наследникам и те освобождаются от налогов от прибыли.

[@invest_science]

Нет математической разницы между получением дивидендов и продажей части ценных бумаг (например, европейских ETF, которые реинвестируют всю прибыль). Кроме того, не все люди хотят кому-то передать капитал после смерти. Многие покупают аннуитеты, и используют все накопленные средства при жизни. Я не вижу причин считать это глупым поступком.

[@catcat7835]

​​​@@invest_science Если первое поколение не передаст капитал второму, а то третьему, то умным это назвать будет тоже неверно. Просто получатся поколения небогатых людей. Разница между выводом дивидендов и продажей капитала колоссальна, в налогах! Реинвестирующие ETF платят % с выплаты налогов за полученные ими дивиденды акций США. Бесплатных завтраков не бывает.

[@invest_science]

@catcat7835 повторюсь: у людей разные цели. Не у всех людей есть дети. Не у всех людей дети живут дольше, чем они сами. Не все хотят передать ВЕСЬ свой капитал детям. Не всех заботит будущее их детей. Люди разные, не стоит думать, будто они все являются вашими неудачными копиями. Налоговая оптимизация - это бесплатные деньги. Можно платить больше налогов, а можно меньше - например, покупая аккумулирующие ETF, или наоборот распределяющие. Я имею в виду, что при прочих равных (налоги, брокерские комиссии, уровень диверсифицикации, ликвидность и т.п.) нет разницы между разными формами получения одинаковой прибыли. 10$ чистыми - это 10$ чистыми, независимо от того, в какой форме они появились.

[@catcat7835]

​@@invest_science Математически это верно, про 10$ чистой прибыли. Способ получения может сильно разниться и в итоге на налогах можно потерять больше в зависимости от способа получения прибыли, зарплата облагается прогрессивным налогом, а дивы нет, а в некоторых странах нет налога с прироста капитала и вовсе. В итоге 10$ чистой прибыли можно получить из разной величины капитала, а можно получить в виде подарка по наследству и вовсе не напрягаясь. Вот именно это и отличает, способ получения прибыли, а не конечный результат в 10$ чистыми. Что касается остальных людей на планете, они не мои копии, они просто другие приматы, с другими целями, не неудачные, а просто другие и это прекрасно, они только помогают мне извлекать выгоду в достижении моей цели.

[@dolly5281]

Быть таким умным и красивым это вообще законно?? 😌

[@Дмитрий-з4в2э]

А, что за софтина использовалась при расчётах?

[@invest_science]

ficalc.app/

[@Дмитрий-з4в2э]

Спасибо

[@virtualchampionshiptv4200]

Стратегия номер 3 для неработающих "пенсионеров", когда у тебя нет никакого активного дохода. Стратегия номер 2 подойдет "пенсионерам", которые работают и активным доходом могут закрывать просадку "пенсии" и еще по возможности докупать акции на этой просадке. "Пенсионер" - человек живущий с капитала независимо от его возраста (для понимания).

[@Сандро.Фоминых]

Это ещё про ЛДВ не упомянул по части нашего рынка.

[@deniszh7996]

В целом все понятно, осталась самая малость - тот самый 1 млн долларов)

[@Life_Investor]

Все эти выводы не актуальны для российского фондового рынка. Наш рынок самый высоко дивидендный в мире и не использовать высокие дивиденды в стратегии просто глупо. Я уже почти 4 года инвестирую и вижу потенциал вложения в дивидендных акции.

[@ВладиславВанюшкин-г6б]

Дивиденды не являются каким то магическим или более реальным доходом по сравнению с ростом акций. Слово «использовать» в данном контексте бессмысленно

[@donkaster9738]

Если покупать дивидендные акции после значительных просадок, шансы на успешную дивидендную стратегию тоже значительно увеличиваются. С акциями роста не все так очевидно.

[@seatconnect224]

Что в портфеле на котором тестировались стратегии? Snp500?

[@invest_science]

80% - акции США с искусственным занижением доходности на 1.3% годовых, 20% - облигации США. Доходность занижаю,, чтобы снизить влияние т.н. "ошибки выжившего", чтобы данные были больше похожи на акции мира, а не только США.

[@seatconnect224]

@@invest_science то есть широкий рынок VTI и фонд на облигации TLT подойдет?

[@RomkaEgorka]

Есть только два человека в мире инвестиций ютуба с потрясающими прическами: это Кира Юхтенко и этой малой

[@РустамГил-э1б]

для России все это не прокатит, здесь возможна только краткосрочная спекуляция , ни о каких 40 годах речи быть не может

[@invest_science]

Если не прокатит, то открывайте шорт - заработаете на обесценивании всех активов! (На самом деле нет)

[@РустамГил-э1б]

@@invest_science что на самом деле нет? приведи хоть один пример , купил 40 лет назад акции в России сейчас живу на дивиденды. то то и оно что не одного примера

[@invest_science]

@@РустамГил-э1б РФ существует только 32 года. Это тоже самое, что сказать "невозможно инвестировать 250 лет в США, это не работает", и в качестве аргумента привести тот факт, что США существуют только 247 лет. Нас интересует будущее, а не прошлое.

[@РустамГил-э1б]

@@invest_science нет не тоже самое , человек 250 лет не живет и в США ты можешь привести примеры купил 40 лет назад акции живу на дивы. А будущее прогнозируется хоть как то да на анализе прошлого

[@invest_science]

@user-cv5fo7zk9s при чём тут продолжительность жизни? Речь о том, что житель США не может передавать капитал из поколения в поколение 250 лет, потому что США столько ещё не существуют, но это не доказывает, что это невозможно в следующие 250 лет. Будущее прогнозируется не только прошлым. Я ранее никогда не брал у вас в долг, но тут занял у вас 100$ под 5% годовых под залог слитка золота. Вы даже примерно не знаете,, какую доходность получите за следующий год, потому что ранее не давали мне в долг? Это полнейшая чушь. Вы получите 5%

[@grigoriyk2610]

Я на 3% ориентируюсь.))))

[@lego6448]

А что если в золото потом все активы перевести?

[@invest_science]

Волатильность примерно как у акций, но денежный поток отсутствует, т.е. доходность на уровне инфляции. Результат будет ниже

[@xxtdqxx]

А как же специальные счета на которые налоги распространяются только при выводе средств?

[@invest_science]

Они есть далеко не во всех странах, но в общем-то да, в некоторых случаях можно избежать налог на дивиденды

[@tapoolkeer]

Я запутался, что делать, если пенсии будет мне не хватать?

[@donkaster9738]

смирись!

[@kitten-free]

надеяться на чудо. но не обязательно надеяться что чудо совершит инвестирование. может в лотерею выиграешь. или наследоство упадёт. или клад найдёшь. либо ты тратишь деньги пока они не кончатся либо затягиваешь пояс. всё же логично. либо заработай пока молодой. попрыгунья стрекоза лето красное пропела. пока молодой - мало зарабатываешь, а когда придёт старость - уже поздно.

[@ivanivanov6429]

причёска - супер!

[@АлСм-д7б]

Прочитал новость: "первый зампред Банка России Владимир Чистюхин раскритиковал нестабильную выплату дивидендов российскими компаниями" - типо если они не собираются платить вознаграждение инвесторам, возникает вопрос, зачем вообще выходить на рынок. Такая "забота" об инвесторах нужна чтобы стрясти побольше налогов или первый зампред ЦБ не знает того, о чем рассказывает Антон в этом видео, или что? 🤔

[@djeixbeuebrixbdud]

Почитайте истории тех , кто "создавал" фондовый рынок в 90ые. Там не спрашивали - умеешь или нет , знаешь или нет. "Партия сказала - надо" 😂 В большинстве компаний РФ совет директоров до сих пор не знает своих обязанностей перед акционерами (арсагеру послушайте) И вообще, во власть умные не попадают , туда тянут верных.

[@nemo-pr6rf]

Сначала ты работаешь на имя, потом имя работает на тебя.

[@serg1987b]

а как же курсовая разница в стоимости доллара при покупки продаже? Ведь расчёт для налоговой идет в валюте той страны, где ты являешься резидентом? А она на фоне доллара может значительно вырасти и тогда дивиденды не такой уж и плохой вариант

[@invest_science]

Давайте доведём ситуацию до абсурда и представим, что 1 доллар вырос до миллиарда рублей (извиняюсь за неудобный пример, если вы не из России). Пусть рубль обесценился полностью. После этого вы продали бумаги на 100$. Какой налог вы заплатите? Около 13$, т.к. из-за валютной переоценки все ваши деньги будут считаться чистой прибылью. 13$, иное математически невозможно - нельзя заплатить больше, чем 13% от суммы, которую вы вывели. Теперь представьте, что вы получили дивиденды 100$. Вы заплатите налог 13$, независимо от курса доллара. Таким образом, при полном обесценивании рубля варианты будут одинаково невыгодными, в остальном - продажа выгоднее. Кроме того, в России например есть ЛДВ: если держать бумаги 3 года, то налог после продажи отсутствует.

[@12354535]

Надо инвестировать в ПИФы которые занимаются арендой комерческой недвижимости.

[@pro4itable415]

Инфа огон; но прича твоя как у училки из нашей раши

[@АлександрКомаров-ы9г2в]

Забыл о недоразвитых странах, типо россия, иран, северная корея

[@45kg35]

Где волосы???😢

[@polkovnik-09]

пересадил их

[@kostikgamer6045]

Тебя не узнать! Ты что, брови выщипал?!

[@evgeniya3591]

Не согласна,байбеки это выкуп акций компанией значит акции надо продать ,а дивиденды получишь и акции останутся ещё и других акций/облигаций накупить можно,которые в свою очередь что-то дадут, поэтому дивы форева

[@invest_science]

Если инвестор считает, что лучше иметь 1000 акций по 900 рублей, чем 900 акций по 1000 рублей, то да - дивиденды лучше, т.к. акций будет больше по количеству. Но математически никакого смысла это не имеет.

[@evgeniya3591]

@@invest_science возьмите калькулятор и пересчитайте

[@kitten-free]

посмотрите график цен дивидендных акций. при выплате дивов цена акции падает на величину дивов. т.е вы и дивиденды получите, и акции останутся, ещё и других накупить можно. но ваши акции подешевеют в момент выплаты дивов, как раз на сумму дивов которые вы получите. это перекладывание денег из правого кармана в левый. эдак разбогатеть не выйдет - оба кармана-то ваши

[@evgeniya3591]

@@kitten-free дивгепы бывает закрываются раньше чем дивы придут,а цена акций и так гуляет и от новостей может упасть

[@danteanother2747]

В России наилучший вариант это дивы, а иностранный рынок акций, тем более амерский - не интересует. Инвестировать в экономику врага, который спонсирует твое уничтожение - надо быть совсем дурным на голову

[@invest_science]

Только если в России какая-то иная математика, или если в России нет налога на дивиденды, но есть на прирост капитала. Что, конечно, не так. Также прошу вас отписаться от канала, если вы подписаны, и уж точно не смотреть его больше. Дуже дякую! :)

[@danteanother2747]

@@invest_science в России иная математика, да. Не подписан, к счастью. Так может пора сразу на языке украинского рейха канал вести, не?

[@nuclear_factory]

вы ура пацриот?

[@danteanother2747]

@@nuclear_factory не знаю что этот термин означает если честно. Я живу в России, это моя родина и моя страна, работаю, строю бизнес и инвестирую тоже в России. А кто такие ура пацриоты не совсем понимаю, какой вы смысл вкладываете в этот термин?

[@invest_science]

@danteanother2747 я пока не выучил украинский до такой степени, чтобы свободно на нём разговаривать, нахожусь в процессе. Но канал всегда будет на русском, это мой родной язык. Под "ура патриотами" подразумеваются люди, которые поддерживают текущий режим во всех решениях, даже в тех, которые приводят к страданиям россиян. По крайней мере, примерно такое определение было на уроках истории, когда я ещё учился в педагогическом.

[@frest4070]

А всегда предлагается, что человек в дефиците? Т.е. всегда что-то нужно? Из разряда, вот он тратил 40к в год. Теперь может 80к. Он искусственно создает себе потребности, чтобы покрыть все 80 и обязательно потратить?

[@invest_science]

Да, всё верно. И это нереалистично, в жизни люди не будут так резко увеличивать траты, а в плохое время не будут сокращать их аж в несколько раз.

[@SamuelBSR]

В США нету пассивных индексных фондов на buyback акции, а вот на дивидендные акции индексов много. Возиться с buyback акциями вручную и отслеживать их и т.п. у меня желания нет.

[@invest_science]

Есть - Invesco BuyBack Achievers. Но покупать его я бы не стал, это снижение диверсификации без какой-либо необходимости. Как и покупка исключительно дивидендных акций, исключительно энергетических, исключительно на букву "А" и т.п.

[@SergeyPuzankov]

Зачем возиться с какими-то акциями отдельными, сказано же: смотришь сколько у тебя денег, выводишь примерно 4 процента (в зависимости от ситуации на рынке)

[@SamuelBSR]

@@invest_science я только что его посмотрел там management fee 0.5%, а total expense ratio 0.61% Это явно не пассивный фонд. Плюс то что он один вызывает вопросы, что на такие фонды нет спроса, вопрос почему? На дивидендные фонды спрос есть.

[@invest_science]

@@SamuelBSR да, конечно, это же фонд на акции, собранные по конкретному критерию. С фондами на дивиденды тоже самое - это не пассивное управление, это активная стратегия, пусть и достаточно простая в реализации (из-за чего комиссии за управление низкие).

[@SamuelBSR]

@@invest_science давайте отделять мух от котлет, фонд invesco buyback - активный, а например schd (дивидендный) - пассивный. Размер комиссии отличается в 10 раз.