Как Собрать Лучший Инвестиционный Портфель?

Карта Тинькофф All Airlines (акция завершена, обслуживание теперь платное): aflink.ru/g/0ktingx8qhe7f4a2d...
Мой Телеграм-канал: t.me/invest_science_channel
Поддержать канал с российской картой (спасибо!) - boosty.to/stockmarket/
Поддержать канал с картой иностранного банка (спасибо!) - / investscience
Карта Тинькофф: 5536 9138 0537 8086
Связь в Телеграм: t.me/invest_science
В этом видео поговорим о современном западном подходе к составлению инвестиционного портфеля. Почему рыночный портфель должен быть очень эффективным, и почему на самом деле он не подходит почти никому? Стоит ли покупать альтернативные инструменты, или остановиться на акциях и обоигациях?
-------------- РЕФЕРАЛЬНЫЕ ССЫЛКИ ---------------
► Tinkoff Black - моя основная карта для России: www.tinkoff.ru/sl/1i3roccjfC9
► Тинькофф Инвестиции - удобный брокер, но с высокими комиссиями: www.tinkoff.ru/sl/60uGIV42LGD
► Interactive Brokers - бонус 1% на все пополнения в первый год (без доп.условий): ibkr.com/referral/anton180
Мой основной брокер. Подходит не всем, особенно если капитал менее 10.000$
-------------- РЕКОМЕНДУЮ ПОСМОТРЕТЬ ---------------
Покупать ли акции России? - • Стоит ли покупать росс...
Единственный способ заработать на бирже - • Единственный Способ За...
--------------------------- ТАЙМКОДЫ ----------------------------
00:00 Вступление
00:29 Активный подход
01:01 Пассивный подход
01:56 Почему рыночный портфель эффективен?
07:20 Отклонения от рыночного портфеля
10:39 Информационный шум
11:21 Резидентство РФ
13:18 Акции и облигации - основа портфелей
15:16 Итог
#акции#фондовыйрынок#инвестиции

[@invest_science]

Мой Телеграм-канал: t.me/invest_science_channel Поддержать канал с российской картой (спасибо!) - boosty.to/stockmarket/ Поддержать канал с картой иностранного банка (спасибо!) - www.patreon.com/investscience Карта Тинькофф: 5536 9138 0537 8086

[@user-vx5ku8so9m]

Это все знают - вангард на весь мир.

[@user-vx5ku8so9m]

Бесхозные облигации есть.

[@user-vx5ku8so9m]

А, если я бандит и граблю банки, мне шортить сбер или лонгоаать?

[@user-vx5ku8so9m]

Значит в РФ, где 9 мес зима квартира актив, а в Бразилии, где трусики и бусики согреют на пляжу, жильё вообще должно стоить как 1 кг бананов?

[@user-vx5ku8so9m]

Вы такую интригу подвесили, что я, если бы был медведем и встретил вас в лесу, то остался бы голодным, только чтобы узнать, что будет дальше

[@pavlentiy91]

Раньше мне мама собирала, а сейчас даже не знаю, кого попросить

[@tmg5194]

😂😂😂 о боже..

[@tmg5194]

Папу проси👍👍👍🤣

[@user-vx5ku8so9m]

Будь мужиком! Мужик свои проблемы решает сам!

[@iliaveksler1286]

Набиуллин, перелогинся!

[@user-fl7gd3uk5l]

😂

[@user-qo7rg8mu8s]

топовый контент, академический подход, без булщита, с глубоким знанием темы, максимально честно, без попыток что-то впарить, попытка спасти инвесторов от наивных ошибок

[@user-xp4bd9cm8f]

Спасибо, Антон! Как всегда интересно и полезно!

[@artemsurin8912]

Спасибо автору канала!!! крайне грамотно, актуально и полезно!!!!👍

[@user-kl1vf7ii3t]

Антон, благодарю! Грамотно, по делу! Желаю успеха!

[@Investormax]

Привет Антон. Как обычно - респект и уважуха.

[@user-wy4js4gq4y]

Ждём следующие видео ❤

[@deretxx]

Фараон хорош, полезно вещает 😌

[@j3vj3v]

Если я работаю например в Сбере и покупаю фонд на индекс мосбиржи, мне имеет смысл параллельно шортить сбер, чтобы компенсировать риск проблем с этим банком? И если я работаю разработчиком ПО, имеет смысл шортить фонд на ИТ?

[@user-ul5qt2rb2y]

Красавчик 👍👍👍,все в точку 👍👍👍🤝

[@user-ly7cu5nf6l]

Спасибо,Антон ,за обзор и полезную информацию!!!!

[@igor_frolov_de]

Некоторые слова и ещё раз слова. Спасибо, Антон!

[@kaliban12]

Пожалуйста, сделай обзор европейских етф на облигации.

[@stupidmadpolygon]

Курс по инвестициям будет? О том как оценивать риски и прочее про инвестирование

[@rabies8291]

Я держу большую часть в корп.облигациях. Мне нравится, что каждый месяц мне капает определённая сумма, причем с учетом реинвестирования купонов и пополнения счета она увеличивается. Годика через 3 планирую выйти на некое плато дохода, с которым начну реинвестировать уже в индексный фонд на акции, для увеличения тела портфеля.

[@dmt3d]

Гутт обзор как обычно, пойду на телеграмм подпишусь..

[@user-zb9gy6rb9q]

Здравствуйте! Можете сделать обзор ETF на Китай через Гонконгскую биржу, которые доступны для торговли через IB?

[@user-gf6xj4tu7d]

Спасибо за видео! Комментарий в поддержку канала) Буду ждать следующее видео!

[@kirill6020]

Спасибо

[@LostMakaveli]

Получается иметь только индексный фонд на все акции мира для хорошей диверсификации не достаточно. Чтобы обеспечить наилучшее значение прибыли к риску нужно добавлять золото, биток, недвижимость. Если мне еще 30 лет до пенсии, то в меньших пропорциях чем рыночные, но для диверсификации надо. Еще интересно что компании сами по себе держат на балансе разные классы активов и косвенно это учитывается в портфеле акций.

[@JasperCrow]

*собрать идеальный портфель нереально, нужно подстраиваться к ситуации*

[@Arseniy_Afanasyev]

Круто! Эта тема, которая уже похоже стала лейт-мотивом данного канала, - это именно то, что выделяет его среди общего потока контента. Как я понимаю, к слову, это обновление тех роликов, которые уже успели оказаться достаточно глубоко в истории канала, т.к. что-то очень-очень походее я уже несколько раз просматривал , шерстя канал, и наверное столкнусь еще. Насчет того, как правильно оценить портфель "широкого рынка" будет в след. выпуске?

[@invest_science]

Спасибо! Следующий ролик, вероятно, будет про конкретные ценные бумаги, которые можно рассматривать для добавления в портфель.

[@user-yq7wv5ps2d]

Спасибо, действительно круто. Ждём продолжение.

[@Frtun]

Какой источник информации по глобальному распределению активов (недвижимость, акции, облигации..)?

[@invest_science]

Основной источник: www.savills.com/impacts/market-trends/the-total-value-of-global-real-estate.html

[@it-eng6636]

Полезный выпуск.

[@user-up7uq1mf5e]

Спасибо Антон) жду продолжение) + в поддержку

[@user-dn4qc3rw8z]

Полезное видео.

[@Mr.Rudy.]

Спасибо за выпуск 👍🏻 Можно будет сделать обзор российских фондов?

[@invest_science]

Здравствуйте, в самом новом ролике на канале разбирается в том числе и этот вопрос.

[@user-wo4kb8rj1z]

Интересно

[@user-vp4wd3mj4g]

Молодець, дякую .

[@pavelkozlov7163]

А тинькофф олл эйрлайнс в Грузии и Турции просто бесполезный кусок пластика? Если visa/Mastercard больше с ним не сотрудничают? Но авиабилеты на их сайте брать можно? И связь оплачивать? И в принципе на этом всё?

[@invest_science]

Да, практически. Использую только для редких оплат чего-либо в России.

[@pavelkozlov7163]

@@invest_science я и раньше с моими редкими поездками скромно оценивал свои шансы накопить баллы, из-за чего мне хватало кредитки platinum и дебетки black. А уж сегодня тем более. Эх.

[@web3tel]

Доступно об очевидном

[@vladislavshevchenko634]

Моё мнение, вкладывать всё нужно в акции, и чуть-чуть на вклады, а дешёвые (бесплатные) кредиты (с грейсом) вкладывать в самые надёжные инструменты которые отбивают информацию таким образом чужие деньги обесцениваются, ты получаешь процент с них, вклад отбивает информацию, а акции постепенно растут обгоняя инфляцию. А так, я готов к инструменту с волатильностью ±75%, если мат ожидание хотя бы 8-10% сверх инфляции. Мне всё равно раньше 15 лет эти деньги не понадобятся.

[@user-ow4lm2iu1o]

9:20 - только биткоин

[@Segey_Ivanov]

Вот если бы мы открыли во вселенной другие цивилизации, то мировой портфель стал бы ещё более диверсифицированным за счёт включения в его состав активов других цивилизаций. Инвестирование только в рамках одной планеты тоже несёт определённый риск

[@ronimodo7583]

Инвестирую с 2019 и за это время не видел чтоб какой-нибудь etf по росту обогнал акции . может просто надо больше времени для etf

[@invest_science]

ETF-фонды на широкий рынок акций не могут обогнать акции, поскольку они только из них и состоят. "Сколько я не покупал хлеб, никогда не видел в нём ничего, кроме хлеба - может ему нужно больше времени".

[@maestro256]

5:10 откуда информация о соотношении всех типов активов? Можно ссылку? Я как раз собираю портфель, и хочется знать какие пропорции у активов в мире

[@invest_science]

Основной источник: www.savills.com/impacts/market-trends/the-total-value-of-global-real-estate.html

[@maestro256]

@@invest_science Спасибо, но я вижу там в основном детали по типам недвижимости А интересно было бы посмотреть распределение всех типов активов: акции облигации золото недвижимость криптовалюта ... и другие типы

[@invest_science]

@@maestro256 там есть информация по всем активам (диаграмма)

[@maestro256]

Сейчас как раз собирал портфель на сайте и в Гугл докс Выписал типы активов (акции, облигации, недвижимость), присвоил им баллы и вычислил доли Потом распределил по фондам (в основном Vanguard) Добавил ещё фонд QQQ, доходность возросла, волатильность и падения тоже Потом добавил ещё компаний, которые считаю очень хорошими вроде AAPL, MSFT, AMZN Перевзвесил баллы и загнал портфель заново на сайт … А как в итоге понять, какой из вариантов мне больше подходит? 😁 Инструменты есть, я сделал оч удобную Гугл таблицу, которая даже балансировать портфель помогает в соответствии с заданными долями. Но я не знаю какие мне нужны величины коэффициентов Шарпа / Сортино / волатильности / длины падений / величины падений, и тд

[@maestro256]

Мне 30 лет, горизонт инвестирования 10, а возможно 25-30 лет Планирую начинать с более рискового портфеля, постепенно снижая риск по мере приближения к пенсии Но вот непонятно как всё это выразить в цифрах

[@victorfilippov512]

Антон, а ты через краудлендинг не инвестишь? Типа джетленда. Это же по сути ВДО или ты в облигации не лезешь совсем?

[@invest_science]

Это близко к ВДО, но я почти не покупаю российские активы. Если бы жил в России, может вкладывал бы в крауд, но не очень много.

[@oaubom]

@@invest_science Антон, а какие риски видишь в крауде по сравнению с вдо? Условно чем опасна идея, если я хочу 10% разместить в облигациях, но вместо облигаций на эти 10% захожу в крауд?

[@invest_science]

@@oaubom рейтинг, вероятно, был бы ниже, если бы составлялся. Кроме того, издержки почти точно тоже выше. Но зато нет привязки к торгам на бирже.

[@user-so9sd6oi3i]

хотелось бы видео с обзором брокеров, вывести какой-либо топ по критериям, а то некоторые называют себя "первыми среди чего-то там", а на деле львы толстые.

[@mistertwister3386]

А вы Тинькофф мобайл пользовались в Турции? Как же роуминг?

[@invest_science]

Это и есть роуминг, но у Тинькофф Мобайл он не какой-то убийственно-дорогой. Я по-моему оплачивал пакет интернета на неделю, и ещё пару дней докупал мелкие пакеты, чтобы что-нибудь быстрое проверить / написать кому-то и т.п.

[@mistertwister3386]

@@invest_science , понял, спасибо!)

[@j3vj3v]

Тут у тебя на комментарии твой "двойник" отвечает, зовёт связаться по востаппу. Ты можешь заблокировать ему возможность комментировать?

[@invest_science]

Его сообщения для меня уже пропали, поэтому не могу

[@user-pp2qd2xd5v]

Антон все больше и больше напоминает Князева, и тот и тот в каждом видео говорят одно и то же. Может освежить все это практическим\теоритическим расмотрением стороны вложений в недвижимость?

[@user-ti1jh8ki9k]

Я листал рекомендованную ленту но на ваш ролик пришлось свапнуть обратно, рассмотреть внимательно обложку этого видео, показалось два пальца в рот.)))

[@burning_KFC]

Как всегда пишем комментарий для поддержки канала

[@user-my8mj4pw9k]

Как тебе идея составлять пропорции акций стран не по их рыночной капитализации, а по их доле ВВП по миру? Динамика ВВП наиболее емко отражает процессы развития страны. Капитализация развивающихся стран может и не увеличиваться, хотя сами эти страны (их экономика) могут расти семимильными шагами

[@Voodoo666People]

фондовый рынок не равно экономика

[@dolly5281]

Спасибо за полезную информацию! 👍👏🔥

[@user-hh2fq5om1y]

Самое главное это не куда деньги инвестировать, а как их стабильно зарабатывать.😊 Пока нет нормального дохода при котором как минимум 20 тыс в месяц можно отложить на инвестиции, и не вытаскивать их оттуда минимум 10 лет. Не нужно даже лезть в инвестиции. Просто копите на вкладе, не забывайте этим голову, и нацельтись на то как вам увеличить свой нынешний доход до желаемого уровня!!!

[@pdmitriy1331]

Можно компенсировать авиабилет дороже 4000, а не 6000 рублей. Просто потратится на компенсацию не менее 6000 миль

[@user-cq3zw4yr2k]

Расскажите что будет с российскими акциями в случаи дефолта или гипер инфляции в 1000%

[@user-up7uq1mf5e]

Что будет? Ни чего) у родителей так акции роснефти остались(пурнефтегаза, которые конвертнули в акции роснефти). Ну и перееоценятся

[@user-ti8yv2eu5d]

​@@user-up7uq1mf5e и сколько акций Роснефти у ваших родителей?)

[@user-cq3zw4yr2k]

@@user-up7uq1mf5e интересует сколько я потеряю в деньгах. Условно у меня есть акция которая стоит 1000р. На которые я могу купить условно 20 литров бензина на заправке. Вдруг приходит жопа и акция падает в цене до 500р. а изза гипер инфляции я теперь могу на эти деньги купить 0,1 литр бензина. Или акции современем востановятся и условно через пару лет я смогу ее продать и купить на нее все теже 20 л.бензина.

[@user-up7uq1mf5e]

@@user-ti8yv2eu5d были, проданы на первоначалку для 3 квартир 3723 штук было у троих

[@user-up7uq1mf5e]

@@user-cq3zw4yr2k ни кто будущее не знает) прикидывай сам уже свой риск и от этого портфель строится

[@dimaborisov5054]

Канал и видео супер. Хотелось бы увидеть видео про налоги, налоговые резеденства и налоговый туризм. Вот я не понимаю, если я ближайшие 10 лет вкладываю в американские акции через американского брокера живя в России, а потом перееду на год в Грузию и захочу вывести, то какой налог у меня будет???

[@invest_science]

Зависит от того, изменятся ли условия в Грузии, и не изменит ли Россия принцип определения налогового резидентства. Если всё будет как сейчас, то 0% на прирост капитала и 30% на дивиденды в год, когда вы были резидентом Грузии (этот налог берут США).

[@user-gf6xj4tu7d]

Разве карты российских банков работают в Турции?

[@invest_science]

Мобильная связь Тинькофф Мобайл работает в Турции (звонки и интернет)

[@user-vx5ku8so9m]

Игральные.

[@VOIixiIOV]

"А йййа тебе грю - отдай пОртфель !!!"

[@SamuelBSR]

Осталось только понять, как именно свои индивидуальные особенности спроецировать на свой портфель, не в общих словах, а более конкретно по науке. 5:30 Почему, недвижимость нам вполне доступна покупая акции REITs или ETF на REITs.

[@invest_science]

Там, к сожалению, лишь очень небольшая часть мировой недвижимости. Крайне небольшая

[@SamuelBSR]

@@invest_science акции тоже не представляют весь мировой бизнес (есть куча частных компаний, в которые стороннему человеку инвестировать нельзя). С недвижкой тоже самое. Мне кажется не нужно циклиться абсолютной диверсификации. Главное нам доступны инвестиции в недвижку по всему миру, а также возможность выбирать тип недвижимости.

[@invest_science]

@@SamuelBSR капитализация всей мировой недвижимости в разы больше, чем капитализация рынка доступных нам акций. При этом недвижимость в REIT стоит в 30-40 раз меньше, чем рынок акций.

[@SamuelBSR]

@@invest_science А капитализация всех мировых компаний в разы больше, чем рынок доступных нам акций, вас же это не пугает? После определенного уровня диверсификация перестает приносить какие-то ощутимые бенефиты. Например можно инвестировать с SP500, а можно в total US market. Существенной разницы, чтобы по этому поводу беспокоиться, не будет. Тоже самое с REITs, у нас есть возможность инвестировать в недвижимость, в т.ч. в разные ее сектора, например, внутри только одного Realty Income больше 12т объектов недвижимости, вам этого мало для диверсификации?

[@invest_science]

@@SamuelBSR мировая недвижимость "весит" больше, чем рынок акций. Если вы замените её на REIT, это будет огромный перевес в некоторые объекты, т.к. на самом деле недвижимость в REIT весит очень мало по сравнению с рынком акций, или с остальной недвижимостью. Её реальная доля в портфеле - около 3%.

[@dividendsyeah]

В дзене, конечно, где еще?)) Заводи дзен

[@neoncat1950]

сильно предполагаю, что в момент погашения офз-ин росстат опубликует потребительский индекс на таком уровне, что номинал сразу станет 1000, если не меньше.

[@invest_science]

Это предполагаете только вы - рынок с вами не согласен, иначе ОФЗ-ИН стоили бы значительно дешевле номинала уже сейчас.

[@denfrancisko3537]

После долгих поисков решил что для меня самый оптимальный треть акций, треть облигаций, треть фондов.

[@invest_science]

Фонд - это не отдельный класс активов. Если это фонд на золото, то это относится к металлам. Если на акции, то к акциям. Если на биткоин, то к криптовалюте. Иначе получается, что мы на треть портфеля покупаем помидоры, на треть - бананы, а на треть - продукты.

[@denfrancisko3537]

@@invest_science Верно подмечено👍

[@denfrancisko3537]

@@invest_science значит я покупаю в ларьке где продаются орехи и сухофрукты на треть один вид орехов, на треть один вид сухофруктов и треть разных смесей из них)

[@user-gb6yl7kw2p]

Дайте угадаю: надо вложиться в индексный фонд?😀

[@invest_science]

Это видео не про индексные фонды

[@ayyl_investor7523]

А что, есть инфа, что не надо инвестировать в индексный фонд?

[@user-ul6mr5hg8f]

@@ayyl_investor7523 есть инфа, что нельзя пологаться на кого-то, а проверять всё самому

[@ayyl_investor7523]

@@user-ul6mr5hg8f не надо полагаться на статистику десятилетий и проверять десятилетиями все самому и конце прийти к правильности статистики?

[@ivanivanov2849]

​@@user-ul6mr5hg8f что ты сам проверишь, если ты не бельмеса в этом?

[@user-ct7xl6es9i]

🙋‍♂️👍

[@Alexkokc]

Портфель до 5000 $ собирается из 1 или максимум 2 акций 😅

[@invest_science]

Если это акции каких-то фондов широкого рынка, то возможно.

[@newlife1036]

Антон отрицает 500% дохода KROTa и 100% SBERa. Фонды - это по сути собирать портфель из качественных компаний, разбавляя их мусором. Именно куча мусора сейчас в составе S&P500, тянетиндекс на дно. Пока что вложения в 2-3 акции приносят дохода больше на 2 нолика, чем фонды. Не то время выбрано, чтобы перекладывать свои кровные в карман фондам

[@invest_science]

Я не отрицаю, что некоторые акции покажут результат гораздо выше рынка, а не которые - гораздо ниже. Задача не в том, чтобы обыграть рынок на прошлых данных, а в том, чтобы обыграть его на будущих. Если же вы можете путешествовать во времени, покупайте не KROT и SBER, а биткоин. Конечно, только дурак станет собирать диверсифицированный портфель, если он умеет идеально предсказывать будущее. Я не думаю, что среди зрителей есть такие.

[@newlife1036]

@@invest_science Предсказать будущее было просто: 1.Это были акции 4го эшелона. 2.Нет лонгов и шортов. 3.Капитализация от 1 до 20 лярдов. Зайди в любую в феврале, дождись начала сезона отчётов, сливайся в конце марта. Всё просто

[@invest_science]

@@newlife1036 как я уже писал выше, задним числом обгонять рынок очень легко. Очень просто было догадаться, что биткоин с 1$ взлетит до 30000$. Аргументы сами сможете загуглить, надеюсь.

[@IgorSmith_]

если встанет вопрос куда дублировать, лучше в ВК. Он работает быстрее. Рутуб к сожалению тормозная шляпа. Также у ВК есть функция трансфер, которая может видео с твоего ютуб-канала сдернуть в вк. Минус вк, что смотреть видео вроде можно только тем, у кого есть аккаунт вк. Хотя загуглил и пишут что можно смотреть без смс и регистрации.

[@invest_science]

Российские площадки буду рассматривать в последнюю очередь

[@IgorSmith_]

@@invest_science а смысл? Ваш канал на русском языке, значит на русско-язычную аудиторию рассчитан. Но это хозяин барин. Просто по опыту использования, видосы на ВК смотреть приятнее чем на рутубе. Качество на вк выше, и есть разбивка на эпизоды.

[@user-wo4kb8rj1z]

Антон, очень интересен вопрос подхода к диверсификации, оценивать долю по стоимости на текущий момент или по количеству вложенных средств, учитывать капитализацию компании, или еë рейтинг надёжности по оценке различных информ агентств. Понятно что есть индивидуальные аспекты, толерантность к риску, различный горизонт инвестирования. Но есть какой единый подход или несколько разных к диверсификации?

[@user-ox6gp7kr1v]

Вы спрашиваете ребёнка, у которого опыта с гулькин нос,сколько он прошёл кризисов?он школу закончил то недавно😅

[@doom9ra2]

​@@user-ox6gp7kr1v над Цукербергом тоже смеялись, молод мол... И вообще, в какой это момент возраст стал помехой для успешного инвестора?)

[@serjosnovin149]

@@user-ox6gp7kr1v а что 40+ летние гуру инвестирования выдали что то адекватное? По моему в феврале все обделались. Опыт не решает.

[@yudmak]

Есть. Читайте книгу Ральф Винс

[@user-ox6gp7kr1v]

@@serjosnovin149 нет вы не правы,многие начали покупать и покупали всегда,так же не спеша,только об этом не кто не говорил😉. Я сказал что опыта у парня очень мало, чтоб все знать,не прожил ещё достаточно,лет через 10-15это будит профи🙏 который сможет похвастаться своим ведением портфеля

[@user-vx5ku8so9m]

Чтобы получить убыток, нужно продать актив, вывести деньги на карту и купить картошки. Тогда инвестирование будет закончено с отрицательным результатом. Поэтому необязательно получать убыток в конкретный год инвестирования.

[@invest_science]

Убыток является убытком, даже если он не зафиксирован. Почему - спросите у любого владельца NFT, чей актив упал на 99.99%, но он его ещё не продал.

[@user-vx5ku8so9m]

@@invest_science а вы спросите у любого держателя Сбера, который от 300 по 117 усреднялся и, теперь по 210 в + седит и дивы 11,3% получит 10 мая.

[@invest_science]

@@user-vx5ku8so9m который тоже в убытке? Ну он в убытке. Скорее всего в итоге этот убыток будет перекрыт будущей прибылью, но гарантий нет.

[@user-vx5ku8so9m]

@@invest_science он был в просадке, но сейчас в плюсе (не прибыли) прибыль надо зафиксировать.

[@user-vx5ku8so9m]

@@invest_science или, тода, кто купил в 2020 сбер по 180 и не продал в 2021 по 300, то получил прибыль? Куда же она делась в 2022?

[@fizir]

ВВП Китая сравним с ВВП США, а в индексе всех акций мира акции Китая занимают только 3% процента, так как публичных компаний не так много. Но эти не публичные компании занимают огромную часть рынка мирового капитала. А мы хотим чтобы наш портфель был калькой всего рынка капитала. Почему в пассивных фондах не учитывают это и не взвешивают отдельные акции также страновыми весовыми коэффициентами, помимо рыночной капитализации компании?

[@invest_science]

1. Не все компании доступны для вложений 2. ВВП - это не фондовый рынок. Акции могут стоить дёшево при огромном ВВП

[@AndreEgoro-xp4vh]

Из 16 минут только 3 минуты по теме, и то в общем плане. Столько воды, что можно напоить деревню в Африке.

[@user-uq6sz4iy1d]

🖐🖐🖐

[@QwertyQwerty-ix8gq]

Учитывая то что творится а Последние год полтора, уже на етф глаза не смотрят. Даже краудлендинг не выглядит таким рискованным учитывая блокировку почти всех бумаг на бирже и смену 3 брокеров с переводом бумаг. Биржа точно не идеал портфеля.

[@generalgames8153]

Ну с краудом тоже всё не просто из за плохой диверсификации 2% от депо на одного заёмщика имею доходность 5 годовых за 4 месяца, сейчас сделал 0.25% от депо надеюсь хотя, бы на 12 годовых к концу года

[@QwertyQwerty-ix8gq]

@@generalgames8153 около 20 годовых выходит у меня. Везде не просто, но даже +12% это лучше чем сейчас на бирже минуса и еще в блоке.

[@Olga_Kustova]

Добрый день. Третий год на вас подписана и меня до сих пор беспокоят ваши круги под глазами. Пришлите мне свои анализы.

[@YD-ng9in]

Всё было бы норм, если бы ВСЕ люди на планете богатели и беднели в долевом выражении одинаково. Если в среднем датчане богатеют на длительном периоде больше среднемирового жителя, то зачем смотреть на портфель среднемирового жителя?

[@RoyXPsp3]

крах SVB наглядно показал, что в приближающемся кризисе акции упадут, а золото взлетит.

[@invest_science]

По поводу золота не очевидно, но с тем что акции падают в сложные времена сложно спорить.

[@user-vx5ku8so9m]

Сахар взлетит и греча!

[@RoyXPsp3]

@@invest_science , а куда кроме золота бежать если всё повалится?

[@invest_science]

@@RoyXPsp3 если "всё" повалится, то и золото повалится, по определению. Бежать можно в кэш, например. В короткие облигации. Это не моя рекомендация, я в принципе не советую бегать из одних активов в другие.

[@andrewg5777]

Идеальный портфель: VTI на 10+ лет. Для патриотов: VOO

[@mrblonde1111]

VTI состоит только из акций США, нет ? как и VOO. Только в VTI акций больше (~4000 против 500 в VOO). Так что это плюс-минус одно и то же.

[@andrewg5777]

@@mrblonde1111 Сорри, я имел ввиду VT. P.S. У меня VOO по заветам Баффета ;)

[@user-zf5fg2jl3v12]

Если бы не события, начавшиесяв прошлом году, в этом видео вместо раздела о резидентстве РФ была информация о необходимости международной диверсификации. Так было в этоми не только канале до 24.02 Теперь этот и прочие авторы умны задним числом не упоминая о серьезной трагедии для многих, последовавших их советам. А теперь - как будто ничего и не было ;) Никто не знает будущего, а якобы экспертные советы, - ничто иное, как тот же инфошум.

[@invest_science]

Многих спасла международная диверсификация. Лучший результат показали те части моего портфеля, которые я держал в США и Европе. Конечно, если бы капитал был небольшой совсем, я бы инвестировал через Россию, и попал бы под заморозку, но это не означает, что решение было неправильным, т.к. вероятность таких исходов довольно низкая, и заморозка не означает конфискацию. Есть высокая вероятность вернуть активы, особенно после окончания войны.

[@invest_science]

@@user-gb8ii7tf3t с небольшим капиталом нет смысла инвестировать через иностранного брокера, поскольку расходы будут слишком высокими. С большим капиталом многие предпочитали инвестировать через IB, поскольку там бумаги застрахованы на 500к$, а в России нет страховки вообще.

[@earthsunmoon9308]

Акции, только отдельные акции...остальное мусор

[@user-gn5wm6be4d]

Первый.

[@maxvaysman3826]

Я не могу согласиться с идеей что пилоту не надо покупать акции чего-то авиационного. По сути работник индустрии или отрасли есть инсайдер, и в отличии от сторонних инвесторов он гораздо лучше разбирается в данной отрасли и способен сделать более грамотные инвестиционные ходы именно в этой отрасли. То есть если пилот полезет в акции нефтяных компаний или фармакологию, то скорее всего он там будет профан. А в своей отрасли, я думаю, он разбирается гораздо лучше и соотвественно возможность сделать неправильную покупку у него ниже, а правильную выше

[@invest_science]

Активные управляющие, анализируя акции той или иной отрасли, также обращаются к специалистам этой области, а не торгуют наугад, не понимая сути бизнеса. Пилот - не инсайдер авиационной отрасли, таксист - не эксперт в автомобильной промышленности. Кроме того, даже если он эксперт, совершенно неочевидно, что он бо́льший эксперт, чем другие эксперты. Я ничего не знаю о фармакологии и нефти, но всё равно прекрасно знаю, какая стоимость акций компаний этих отраслей более-менее справедливая: рыночная.

[@maxvaysman3826]

@@invest_science Пилот еще какой инсайдер, по загрузке самолета он гораздо раньше любых отчетов знает хорошо в этом году идут дела или хуже чем в прошлом. Если лучше, он раньше отчета уже знает какой он будет и что стоит прикупить акции его компании или иной. Он же общается с другими пилотами тоже. Тоже самое по покупке авиатехники, он знает какие самолеты будут покупать его боссы, а также другие компании. То есть акции того или иного авиапроизводителя вырастут и он это знает заранее. Поскольку его заранее будут готовить для полетов на ином типе самолетов. А вот врач, прекрасно разбирающийся в лекарствах, явно не в курсе того что знает пилот. Зато он прекрасно знает у каких лекарств какие побочные эффекты и какие новые лекарства скоро выйдут на рынок. Если это хороший врач конечно, поэтому он тоже может сделать хорошие деньги, потому что инсайдер. Я думаю вложения с свою отрасли приоритетны, поскольку у тебя вся информация, в отличии от других отраслей.

[@invest_science]

@@maxvaysman3826 для меня всё равно совсем неочевидно, что пилот может хорошо торговать против активного управляющего, который располагает огромными средствами на изучение этой отрасли, включая сотрудничество с экспертами в авиа-отрасли.

[@maxvaysman3826]

@@invest_science Огромные средства не гарантируют прибыль. Прибыль гарантирует информация полученная раньше всех, у пилота такая есть, конечно исключительно в его отрасли. А вот у так называемого эксперта пьющего кофе тоннами в офисе и мечтающего об окончании рабочего дня, для меня наоборот не очевидно что он в курсе того, что знает пилот. Эксперты хороши в общем, но в каждой конкретной области инсайдер всегда будет лучше. Поэтому я думаю что в приоритете для инсайдера вложения в свою отрасль, а не чужую где он ничего не знает.

[@invest_science]

@@maxvaysman3826 информация обычного пилота стоит очень дёшево, таких пилотов полно. Тысячи активно-управляемых фондов тратят миллионы на покупку ценной информации, которая позволила бы им обогнать других.

[@ilanpervil8906]

Ответ: Покупаем индексный фонд на весь мир. Все, можете расходится и не тратить время на просмотр этого видео. Не благодарите.

[@invest_science]

Это видео не про индексные фонды

[@ilanpervil8906]

@@invest_science Не верю, докажи 😅

[@invest_science]

@@ilanpervil8906 это видео в свободном доступе

[@serjosnovin149]

Надеюсь расскажете про облигации.. Акций в рф мало. Моя стратегия например такова - беру индекс мосбиржи, вычеркиваю из него все гдрки, вычеркиваю несколько повторяющихся нефтегазовых компаний (иначе очень большой перекос в нефтегаз, оставляю 2-3 таких компани, типа новатека, Газпрома и лукойла) - все остальные компании из индекса покупаю в равных долях. Но хочется как то улучшить портфель. Единственное что придумал - добавить золотые облигации. Жаль что нет такого же индекса, но для облигаций.

[@invest_science]

Для облигаций тоже есть индексы Мосбиржи, но корпоративные облиги почти не добавляют никакой пользы портфелю - польза эта очень незначительная. А вот ОФЗ более-менее меняют картину.

[@serjosnovin149]

@@invest_science нашёл тут статистику, скопирую: Долгосрочная доходность: Очень удобно сравнивать текущее состояние российского фондового рынка с его пиковым значением, достигнутым в состоянии эйфории осенью 2021 года. Выводы в таком случае напрашиваются сами собой: фондовый рынок - это лохотрон, однушка у метро - единственное спасение во веки веков. Но если немного расширить горизонт, то выглядит всё не так уж и плохо. Решил посмотреть на доходность на 5-летнем (с апреля 2018) и 10-летнем (с апреля 2013) периодах, да ещё и с учетом инфляции. 10-летний период: ▪️ Инфляция за рассматриваемый период составила 97,4%. ▪️ Портфель, на 100% состоящий из акций, принес +247%. С учетом инфляции, реальная годовая доходность составляет 9,6%. ▪️ Портфель, состоящий на 60% из акций и на 40% из облигаций, принес +196%. С учетом инфляции, реальная годовая доходность составляет 7%. ▪️ Портфель, на 100% состоящий из облигаций, принес +118%. С учетом инфляции, реальная годовая доходность составляет 2%. ▪️ Сферический ранний пенсионер в вакууме, решивший начиная с 2013 года жить на доход от своего портфеля по "правилу 4%", мог бы это делать с портфелем, в котором есть хотя бы 30% акций. Если акций меньше 30%, портфель бы постепенно деградировал. 5-летний период: ▪️ Инфляция за рассматриваемый период составила 38%. ▪️ Портфель, на 100% состоящий из акций, принес +66%. С учетом инфляции, реальная годовая доходность составляет 5,1%. ▪️ Портфель, состоящий на 60% из акций и на 40% из облигаций, принес +55%. С учетом инфляции, реальная годовая доходность составляет 3,2%. ▪️ Портфель, на 100% состоящий из облигаций, принес +38%. С учетом инфляции, реальная годовая доходность составляет 0%. Ну хотя бы не отрицательный рост, и на том спасибо. ▪️ Сферический ранний пенсионер в вакууме, решивший начиная с 2018 года жить на доход от своего портфеля по "правилу 4%", мог бы это сделать с портфелем, в котором есть как минимум 80% акций. Если акций меньше 80%, портфель бы постепенно деградировал. Безопасный портфель, состоящий только из облигаций, деградировал бы уже довольно серьезно. В расчете доходностей использованы индексы полной доходности MCFTR (акции) и RUCBITR (корп. облигации). Результат индекса гособлигаций RGBITR чуть хуже и дал бы результаты немного хуже. Налоги также немного ухудшают представленный результат. Выводы: ▪️ Для 10-летнего сферического инвестора историческая доходность по-прежнему высока. То, что выглядит как катастрофа для нас, ньюкамеров, для них выглядит как возврат к среднему. ▪️ Акции на длинных периодах в случае с Россией дают очень высокую премию за риск в сравнении с облигациями. Высокая доля акций (70% и более) будто бы необходима. ▪️ Дивиденды (и их реинвестирование) на российском рынке имеют огромное значение. Разница между просто индексом акций и индексом с учетом дивидендов за 10 лет составляет неприличные +155%. ------- При таком раскладе оптимальным мне кажется будет и правда добавить офз 5200* серии, линкеры на 20%. Спасибо за совет)

[@biLLie_wiLLie]

Блин, как много воды

[@invest_science]

Сочту за комплимент - без воды не было бы жизни на земле!)

[@nickgagger3026]

Столько воды налито...

[@evgenii5027]

спасибо, что "в случае чего" мы окажемся с тобой в телеграме, а не вк и дзене)))

[@Suncircle2011]

Я пользуюсь услугами брокера Freedom Finance на Кипре. Переживаю, как бы ситуация с санкциями не вышла из-под контроля, открыл счет на Белизе у того же фридома, но меня пугает тот факт, что я не могу проверить добросовестность брокера. Действительно ли купленные мной бумаги принадлежат мне? Как узнать, что за инфа в депозитории, как убедиться, что брокер предоставляет честную отчетность? Боюсь, как бы не приключилась история, аналогичная QBF "брокеру", который всех успешно на*бал и слился. Думаю, что многим зрителям будет интересна такая тема, как история краха и бегства со всеми бабками некогда популярных брокеров, а так же способы удостовериться, что ваши акции действительно ваши.

[@pavela.6062]

Есть еще финам с кипрским брокером just2trade. Меня смущает, что кипр - европа, возьмут и отберут лицензию у брокера за то, что россиян обслуживает..стремно покупать etf через них, хоть и хочется

[@mak_whisk]

Спасибо