💼 Побудова довгстрокового портфеля з UCITS фондів. Кейс умовного клієнта iPlan.ua. iPlan Talks

[@FamilybudgetUa]

🎁 Переходьте за лінком та забирайте 2 лекції по інвестиціям у подарунок - cutt.ly/V3L9TMc Любомир

[@stasian11]

Хочу дати фідбек, що мені дуже подобаються всі відео на каналі, але відео Артема хочеться виділити окремо, вони відрізняються його вмінням пояснити складні речі простими та наочними прикладами. Ставлю жирнющий лайк!

[@FamilybudgetUa]

Дуже дякуємо за щирий відгук! Поширюйте корисний контент, запрошуйте друзів на канал, ми вам теж будемо вдячні! Н.

[@ДаринаСвятська]

дуже круте відео ! дякую, що поділились таким масивом інформації - дуже цікаво і пізнавально

[@FamilybudgetUa]

поширюйте корисний контент, запрошуйте друзів на канал, ми вам теж будемо вдячні! Н.

[@vlad-yelnikov]

Якщо я правильно зрозумів, то калькулятор acc vs dis враховує те що реінвест дивідендів в acc etf автоматично створює capital gain і при продажу цього etf вам потрібно буде заплатити 19,5% податку в Україні. Якщо так то тоді потрібно враховувати ще курсову різницю - вказувати в калькуляторі курс на момент покупки і курс на момент продажу. З курсовою різницею вже не факт що acc etf буде вигідніше ніж dis etf через 30 років.

[@nataliyasmolientseva4577]

Дякую. Дуже інформативне відео

[@georgen1157]

Я не знав, але цікаво дізнатися. Дякую.

[@andrii_lisniak]

Дякую за відео!

[@TheGlobalCanal]

Дуже корисний контент! Дякую за лекцію!

[@myroslavandriichuk9132]

Дякую за вашу роботу!

[@vlad-yelnikov]

Хотілося би більше інфи стосовно оподаткування дивідендів на стороні ірландського фонду. Я ніби зрозумів що якщо etf складається з американських акцій, то etf платить 15% податку з дивідендів навіть якщо він їх реінвестує (acc etf) і 0% податку якщо etf складається з виключно неамериканських акцій. А що з облігаційними etf? І де взагалі можна про це більш докладно почитати щоб мати повну картину?

[@hgdhklugfcsd]

Дякую! Артем та iPlan тримає марку :)

[@valera4618]

Спасибо за интересный материал. Давно ждал такое видео на вашем канале

[@FamilybudgetUa]

поширюйте корисний контент, ми також будемо вдячні! Н.

[@Paul-qn5kt]

Показатель среднегодовой доходности 8.56% по первому, дистрибутивному портфелю взят с одноразовой инвестиции в 10к, если смотреть статистику с учетом ежемесячных докупок то это было бы ~6% среднегодовой доходности. По этому симуляция по собранному портфелю не репрезентативна

[@ВалеріяБутко-с7с]

Чи є акумулятивні американські etf на interactive brokers?

[@FamilybudgetUa]

Ні. Л.

[@ВалеріяБутко-с7с]

@FamilybudgetUa дякую за відповідь

[@hgdhklugfcsd]

Про порівняння ACC та DIS - на скільки я зрозумів тут порівнювалась дохідність з виплатою податку американсько чи європейського, але без врахування податку в гривні при закритті позицій. Враховуючи "курс розвороту" - виглядає що дешевше буде робити щорічну оплату податку на дохід при потенційно нижчому курсі долара до грн в порівнянні з тим що може бути наприклад через 10 років. Чи не так?

[@darataran25]

Добрий день) підкажіть чи можуть податкові резиденти Канади тримати Irish etf? Тобко якщо зараз купити в IB Irish etf а потім переїхати в Канаду чи треба бути їх продавати в обов’язковому порядку?

[@antowka182]

Ні, ніхто вас не буде змушувати продавати

[@vinniP0Oh]

Дуже якісний контент, спасибі. Можна детальніше про обхід обмеження купляти індивідуальні акції для європейців використовуючи опціони? Як я розумію, ідея купити оціони і виконати їх, обмінявши на акції. Хіба для європейців немає обмеження купити опціони якщо є обмеження купляти акції?

[@vinniP0Oh]

@@alexs7100 спасибі, тобто для EU резидентів є обмеження на торгівлю акціями але немає обмеження на торгівлю опціонами? Неочікувано)

[@Yevhenii-l7n]

чому не побудувати портфель тільки з акцій, без бондів ??(бо в них дуже низька дохідність)

[@seriysergey]

Добрий день, підкажіть будь ласка чи обовʼязково змінювати податкове резидентство у IB з українського на європейське. І якщо так, які при цьому підводні камені, і що потрібно передбачити. Заздалегідь дякую за відповідь!

[@FamilybudgetUa]

відповідь тут: kzbin.info/www/bejne/r6nKmZqhicygqKs Н.

[@kirill4531]

Не знаю який сенс говорити про інвестиції коли у нас податок з продажу активів по курсу НБУ, а не в валюті. Тобто ви купили один ETF за 100$ коли курс був 26грн. потримали його рік два і ціна в нього скажемо не змінилася, ті ж 100$, але курс вже 36 грн то ви МАЄТЕ сплатити податки на дохід у гривнях!!! 3600грн - 2600грн = 1000 - 19.5% дорівнює 195грн. А у нас курс піднявся з 1997 року за 26 років з 2 грн до 38 грн. От і рахуйте свої податки на інвестиції на 10-20 років

[@FamilybudgetUa]

На каналі є відео про податок на курсові різниці. Л.

[@stasian11]

наскільки я розумію з цього та інших відео, для українця з тимчасовим захистом в ЄС US-фонди не є доступні, а ось UCITS по сути є тією самою опцією. Тому поки людина в ЄС, треба відкривати рахунок в ІБ-Європа, вказуючи подткове резидентство ЄС та працювати через UCITS, а після повернення в Україну, робити запит в ІБ на переведення під юрисдикцію ІБ-USA-LLC та після цього по бажанню переводити активи в US-фонди

[@Diminho822]

який сенс додавати золото, якщо там дохідність 0.5% як каже автор? краще вже купити овдп валютні або депозит валютний(деякі банки дають 3% або навіть більше)...вихлоп більший буде.

[@antowka182]

Автор мав на увазі, що золото приносить 0.3-0.5% вище інфляції

[@Diminho822]

@@antowka182 мабуть так. я глянув графік по тому тікеру, що дає автор. ну але там за 13 років приріст капіталу - це 66 відсотків. я розумію, що це балансування портфелю, але я б все одно в етф по акціям вкладав. це все одно надійно і прибутки кращі

[@stasian11]

ну і у золота там якась особливість є в плані, що його ріст і падіння не завжди корелюються з акціями та облігаціями, тому ніби-то диверсифікацію дає