💼 Побудова довгстрокового портфеля з UCITS фондів. Кейс умовного клієнта iPlan.ua. iPlan Talks

💎 Цей вебінар проводився у спільноті iPlan Talks, і ми його публікуємо з дозволу її засновників. Артем Ваганов розкаже про UCITS фонди і на прикладі умовного клієнта iPlan.ua Богдана покаже побудову довгстрокового портфеля з UCITS фондів.
✒ Узагальнено, UCITS - це строго регульовані інвестиційні фонди, які повинні обов'язково диференціювати свої вкладення. Директива ЄС щодо UCITS створює гармонійний режим для управління та продажу пайових фондів на території Європейського Союзу. UCITS можуть бути зареєстровані в Європі та продані інвесторам по всьому світу.
У звичайному розумінні UCITS - це інвестиційні фонди (пайові, що торгуються на біржовому ринку), що базуються в ЄС. UCITS позиціонуються як надійні та повністю регульовані інструменти і дуже популярні серед інвестрів в Європі, Південній Америці та в Азії.
💰 Корисні посилання:
Калькулятор: docs.google.com/spreadsheets/...
Таблиця ЕТФ по валютах: docs.google.com/spreadsheets/...
Фінансовий план умовного клієнта: docs.google.com/spreadsheets/...
😎 Артем Ваганов - фінансовий планер iPlan.ua, автор Ютуб-каналу і ТГ-каналу "Гроші працюють". Посилання на його телеграм-канал - cutt.ly/S3L9LFz
👌 Хочете системно прокачувати свої знання по інвестиціям? Тоді доєднуйтеся до найякіснішої в Україні інвестиційної спільноти iPlan Talks, де понад 450 учасників та фінансових радників діляться досвідом та навчають охочих на щотижневих прямих ефірах.
🎁 Переходьте за лінком та забирайте 2 лекції по інвестиціям у подарунок - cutt.ly/V3L9TMc
💪 Отримати 30хв безкоштовну онлайн - консультацію по сервісу персонального фінансового планування: bit.ly/45gUIFO .
💼 Часомітки:
00:00 Вступ
00:31 Про UCITS фонди
07:41 Дистрибутивні фонди DIS та Акумулятивні фонди ACC
08:44 Недоліки UCITS фондів
10:42 Коли інвестор купує UCITS фонди?
14:44 Калькулятор порівняння дохідності фондів
22:35 Валюти фондів і "правильні" фонди
26:03 Де шукати UCITS фонди?
27:03 Кейс. Побудова портфеля для Богдана. Перевірка, прогнози, перспективи.
#QualifiedInvestor #iPlanTalks #Ваганов
😎 НАВІГАЦІЯ по каналу "Сімейний Бюджет":
сині відео - для інвесторів, зелені - управління бюджетом і фінтех,
оранжеві - платникам податків та ФОПам, рожеві - батькам.
Під кожним відео є тематитичні хештеги, плюс для вас на каналі понад 40 плейлістів
/ familybudgetua .
😎 ПІДРИМУЙТЕ, будь ласка, відео лайком та рекомендуйте друзям!
ПІДПИСАТИСЬ на канал:
/ @familybudgetua .
😎МІСІЯ "Сімейного Бюджету":
допомагати українцям приймати розумні фінансові рішення.

[@FamilybudgetUa]

🎁 Переходьте за лінком та забирайте 2 лекції по інвестиціям у подарунок - cutt.ly/V3L9TMc Любомир

[@vlad-yelnikov]

Хотілося би більше інфи стосовно оподаткування дивідендів на стороні ірландського фонду. Я ніби зрозумів що якщо etf складається з американських акцій, то etf платить 15% податку з дивідендів навіть якщо він їх реінвестує (acc etf) і 0% податку якщо etf складається з виключно неамериканських акцій. А що з облігаційними etf? І де взагалі можна про це більш докладно почитати щоб мати повну картину?

[@yevhenpiskun5224]

Клас. Суперське відео. Дякую за вашу роботу

[@myroslavandriichuk9132]

Дякую за вашу роботу!

[@nataliyasmolientseva4577]

Дякую. Дуже інформативне відео

[@user-yg5dn4dw8t]

дуже круте відео ! дякую, що поділились таким масивом інформації - дуже цікаво і пізнавально

[@FamilybudgetUa]

поширюйте корисний контент, запрошуйте друзів на канал, ми вам теж будемо вдячні! Н.

[@stasian11]

Хочу дати фідбек, що мені дуже подобаються всі відео на каналі, але відео Артема хочеться виділити окремо, вони відрізняються його вмінням пояснити складні речі простими та наочними прикладами. Ставлю жирнющий лайк!

[@FamilybudgetUa]

Дуже дякуємо за щирий відгук! Поширюйте корисний контент, запрошуйте друзів на канал, ми вам теж будемо вдячні! Н.

[@andrii_lisniak]

Дякую за відео!

[@TheGlobalCanal]

Дуже корисний контент! Дякую за лекцію!

[@vlad-yelnikov]

Якщо я правильно зрозумів, то калькулятор acc vs dis враховує те що реінвест дивідендів в acc etf автоматично створює capital gain і при продажу цього etf вам потрібно буде заплатити 19,5% податку в Україні. Якщо так то тоді потрібно враховувати ще курсову різницю - вказувати в калькуляторі курс на момент покупки і курс на момент продажу. З курсовою різницею вже не факт що acc etf буде вигідніше ніж dis etf через 30 років.

[@georgen1157]

Я не знав, але цікаво дізнатися. Дякую.

[@hgdhklugfcsd]

Дякую! Артем та iPlan тримає марку :)

[@alexs7100]

Дякую за контент! Також потрібно усвідомлювати, що вже деякі європейські країни ввели податок на дивіденти для акумулятивних фондів. Там рахується віртуальна виплата. Можливо ця практика скоро буде розповсюджена на інші країни.

[@FamilybudgetUa]

Цікаво. А підкажіть будь ласка хто вже ввів? Л.

[@stasian11]

а як вони це взагалі відстежувати будуть?

[@yuklia]

@@FamilybudgetUa Germany, почитайте про Vorabpauschale

[@valera4618]

Спасибо за интересный материал. Давно ждал такое видео на вашем канале

[@FamilybudgetUa]

поширюйте корисний контент, ми також будемо вдячні! Н.

[@Paul-qn5kt]

Показатель среднегодовой доходности 8.56% по первому, дистрибутивному портфелю взят с одноразовой инвестиции в 10к, если смотреть статистику с учетом ежемесячных докупок то это было бы ~6% среднегодовой доходности. По этому симуляция по собранному портфелю не репрезентативна

[@hgdhklugfcsd]

Про порівняння ACC та DIS - на скільки я зрозумів тут порівнювалась дохідність з виплатою податку американсько чи європейського, але без врахування податку в гривні при закритті позицій. Враховуючи "курс розвороту" - виглядає що дешевше буде робити щорічну оплату податку на дохід при потенційно нижчому курсі долара до грн в порівнянні з тим що може бути наприклад через 10 років. Чи не так?

[@vinniP0Oh]

Дуже якісний контент, спасибі. Можна детальніше про обхід обмеження купляти індивідуальні акції для європейців використовуючи опціони? Як я розумію, ідея купити оціони і виконати їх, обмінявши на акції. Хіба для європейців немає обмеження купити опціони якщо є обмеження купляти акції?

[@alexs7100]

Так, вірно. Ви придбаєте опціон на купівлю акцій. Мін лот 100 шт. Далі продавати можна без обмежень.

[@vinniP0Oh]

@@alexs7100 спасибі, тобто для EU резидентів є обмеження на торгівлю акціями але немає обмеження на торгівлю опціонами? Неочікувано)

[@darataran25]

Добрий день) підкажіть чи можуть податкові резиденти Канади тримати Irish etf? Тобко якщо зараз купити в IB Irish etf а потім переїхати в Канаду чи треба бути їх продавати в обов’язковому порядку?

[@antowka182]

Ні, ніхто вас не буде змушувати продавати

[@seriysergey]

Добрий день, підкажіть будь ласка чи обовʼязково змінювати податкове резидентство у IB з українського на європейське. І якщо так, які при цьому підводні камені, і що потрібно передбачити. Заздалегідь дякую за відповідь!

[@FamilybudgetUa]

відповідь тут: kzbin.info/www/bejne/r6nKmZqhicygqKs Н.

[@user-iy8lx6yk3f]

чому не побудувати портфель тільки з акцій, без бондів ??(бо в них дуже низька дохідність)

[@kirill4531]

Не знаю який сенс говорити про інвестиції коли у нас податок з продажу активів по курсу НБУ, а не в валюті. Тобто ви купили один ETF за 100$ коли курс був 26грн. потримали його рік два і ціна в нього скажемо не змінилася, ті ж 100$, але курс вже 36 грн то ви МАЄТЕ сплатити податки на дохід у гривнях!!! 3600грн - 2600грн = 1000 - 19.5% дорівнює 195грн. А у нас курс піднявся з 1997 року за 26 років з 2 грн до 38 грн. От і рахуйте свої податки на інвестиції на 10-20 років

[@FamilybudgetUa]

На каналі є відео про податок на курсові різниці. Л.

[@iamoptimusprimebitch3932]

Нещодавно відкрив рахунок в ІВ і хотів купити перші ЕTF - SPLG але вибиває повідомлення що потріоно загрузити KID , підскажіть як це зробити правильно

[@FamilybudgetUa]

Схоже що ви намагаєтесь купити американський ETF будучи резидентом ЄС? Є обмеження в ЄС для роздрібного інвестора. Л.

[@iamoptimusprimebitch3932]

@@FamilybudgetUa Скажіть будь ласка скільки у вас коштує консультація ? Які ЕTF можна купувати в ІВ будучи резидентом ЄС без KID , чи як отримати КІD?

[@FamilybudgetUa]

для початку ви можете замовити безкоштовну консультацію і на ній задати всі питання iplan.ua/consult-form/? Н.

[@stasian11]

наскільки я розумію з цього та інших відео, для українця з тимчасовим захистом в ЄС US-фонди не є доступні, а ось UCITS по сути є тією самою опцією. Тому поки людина в ЄС, треба відкривати рахунок в ІБ-Європа, вказуючи подткове резидентство ЄС та працювати через UCITS, а після повернення в Україну, робити запит в ІБ на переведення під юрисдикцію ІБ-USA-LLC та після цього по бажанню переводити активи в US-фонди

[@Diminho822]

який сенс додавати золото, якщо там дохідність 0.5% як каже автор? краще вже купити овдп валютні або депозит валютний(деякі банки дають 3% або навіть більше)...вихлоп більший буде.

[@antowka182]

Автор мав на увазі, що золото приносить 0.3-0.5% вище інфляції

[@Diminho822]

@@antowka182 мабуть так. я глянув графік по тому тікеру, що дає автор. ну але там за 13 років приріст капіталу - це 66 відсотків. я розумію, що це балансування портфелю, але я б все одно в етф по акціям вкладав. це все одно надійно і прибутки кращі

[@stasian11]

ну і у золота там якась особливість є в плані, що його ріст і падіння не завжди корелюються з акціями та облігаціями, тому ніби-то диверсифікацію дає