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退職間近で一時金でもらうか年金でもらうか悩んでいる方、仕組みを知らずに税金の損得で一時金を選ぶと損します。企業年金の損しないもらい方をしっかり解説します。
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━━━今回の動画について━━━━
今回の動画は、企業年金(確定給付企業年金、確定拠出年金)を受け取る際に一時金と年金のどちらで受け取るか悩んでいる方へ企業年金の年金支給の仕組みや確定拠出年金の年金振込時の振込手数料が実は自己負担だったり・・・といった素人がネットでは調べにくい情報をしっかりお伝えします。
前半は確定給付企業年金、後半は確定拠出年金の損しない受け取り方というテーマで解説しております。もし、勤務先では確定給付企業年金は実施されておらず確定拠出年金だけといった方はこの概要欄のもう少し下にあります「もくじ」に簡単にジャンプできるように区切っておりますので後半だけ視聴するということもできますが一般の方でしたらまず知らない話のオンパレードですので全編視聴されることをお勧めします。
定年退職間近の方に限らず、ご家族の方や企業年金の実務にあまり触れる機会のないファイナンシャルプランナーの方や保険会社の営業の方、金融機関の営業の方にもご覧頂くと有益な内容を話しております。是非、ご活用ください。
■もくじ■
00:00 はじめに
00:44 自己紹介
01:20 企業年金は一時金でもらう?年金でもらう?
03:49 確定給付企業年金の損しない受け取り方
16:20 確定拠出年金の損しない受け取り方
22:20 おわりに ~税金のことだけ考えず、勤め先の制度内容を知りましょう~
━━━この動画でご紹介している動画・ウェブサイト━━━━
国税庁 タックスアンサー No.1420 退職金を受け取ったとき(退職所得)
退職所得控除の計算方法等が掲載されています。
www.nta.go.jp/taxes/shiraberu/taxanswer/shotoku/1420.htm
・【企業年金と確定申告】企業年金の受給者は確定申告が必要な理由
私が解説している動画です。企業年金を受給されている方は是非、確定申告をしましょう。なぜ、企業年金は確定申告が必要なのか?確定申告不要制度に該当するから確定申告しなくていいのでは?といった疑問が解決できる動画を配信しておりますので是非、ご覧ください。
【↓動画リンク】
kzbin.info/www/bejne/jKqzeH-Nnc2ijaM
■退職金企業年金コンサルティングチャンネルについて
このYou Tubeでは普段は企業様向けのコンサルタントである私が個人の方へ退職金や企業年金を中心に解説動画を配信しています。ぜひ動画を見た感想、質問などコメント寄せて頂けますと幸いです。
みなさんと一緒にみなさんの参考になるKZbinにしていきたいと思っています。ぜひ、同期や同僚の方にご紹介ください!
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━━━━制作・講師略歴━━━━━━━
■講師略歴(大森祥弘)
全国共済農業協同組合連合会(JA共済連)全国本部にて確定給付企業年金関連業務、JA向けコンサルティング、コンサルティング会社での民間企業等への対応経験をもとに退職金・企業年金コンサルティングチャンネルを開設。雑誌メディアで公的年金、企業年金、確定拠出年金、確定給付企業年金、iDeCo、退職給付会計に関しても執筆。
コンサルティング会社にて会社員として法人向けの勤務のかたわら、KZbinで個人に向けて情報発信を行なっている(勤務先副業許諾済)。
■動画制作&チャンネルポリシー
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■note(退職金・企業年金コンサルティングチャンネルWeb版)
note.com/yoshihiro_omori
■X(新作動画配信情報、ゲリラライブ配信予告、ニューストピック解説)
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